![](data:image/png;base64,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)
Powszechny Zakład Ubezpieczeń Spółka Akcyjna
Sprawozdanie finansowe za rok zakończony 31 grudnia 2020 roku
(w tysiącach złotych)
157
W międzyczasie 16 grudnia 2014 roku MSC wezwał pismem PZU do zapłaty 264 865 tys. zł z tytułu odszkodowania w związku z
uchyleniem uchwały nr 8/2007 ZWZ PZU z 30 czerwca 2007 roku w sprawie podziału zysku PZU za rok obrotowy 2006. PZU
odmówił spełnienia świadczenia ze względu na jego bezzasadność.
23 września 2015 roku PZU doręczono odpis pozwu wraz z załącznikami, w sprawie wszczętej przez MSC przeciwko PZU o
zapłatę 169 328 tys. zł wraz z odsetkami ustawowymi od 2 stycznia 2015 roku do dnia zapłaty. Powództwo obejmuje żądanie
zapłaty odszkodowania z tytułu pozbawienia MSC oraz J.P. Morgan (MSC nabył roszczenie od J.P. Morgan), jako
mniejszościowych akcjonariuszy PZU, udziału w zysku za rok obrotowy 2006, w związku z podjęciem 30 czerwca 2007 roku przez
ZWZ PZU uchwały nr 8/2007. Sprawa jest prowadzona przed Sądem Okręgowym w Warszawie. 18 grudnia 2015 roku PZU złożył
odpowiedź na pozew wnosząc o oddalenie powództwa w całości. 1 kwietnia 2016 roku MSC złożył pismo procesowe, w którym
odniósł się do twierdzeń, zarzutów i wniosków PZU oraz powołał nowe dowody w sprawie. 30 czerwca 2016 roku PZU złożył
replikę na ostatnie pismo procesowe MSC wraz z wnioskami dowodowymi. Postanowieniem z 21 lipca 2016 roku Sąd skierował
sprawę do mediacji, na którą PZU nie wyraził zgody. Na kolejnych rozprawach prowadzone jest postępowanie dowodowe.
Zdaniem Zarządu PZU roszczenia MSC są bezzasadne. W konsekwencji, na 31 grudnia 2020 roku nie dokonano zmian w
prezentacji kapitałów PZU, mogących potencjalnie wynikać z uchylenia uchwały 8/2007 ZWZ PZU o podziale zysku za rok
obrotowy 2006, w tym pozycji „Kapitał zapasowy” i „Zysk (strata) z lat ubiegłych”, a także nie korygowano środków
Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych.
31.1.1. Inne wezwania do zapłaty dotyczące podziału zysku PZU za rok obrotowy 2006
13 listopada 2018 roku Sąd Okręgowy w Warszawie doręczył odpis pozwu złożony przez Wspólną Reprezentację SA w
restrukturyzacji, która wytoczyła powództwo przeciwko PZU o zapłatę 34 117 tys. zł z odsetkami ustawowymi od 1 października
2015 roku do dnia zapłaty i kosztami procesu. Powództwo obejmuje roszczenie o zapłatę odszkodowania z tytułu pozbawienia
akcjonariuszy udziału w zysku za rok obrotowy 2006. Powód twierdzi, że roszczenia odszkodowawcze zostały przeniesione przez
akcjonariuszy na Powoda na podstawie umów zleceń wraz z powierniczym przelewem wierzytelności, a roszczenie dochodzone
pozwem stanowi łączną szkodę wyrządzoną akcjonariuszom. PZU nie uznaje roszczeń ze względu na ich bezzasadność i złożył
odpowiedź na pozew wnosząc o oddalenie powództwa w całości. PZU nie wyraził zgody na mediację. Na kolejnych rozprawach
prowadzone jest postępowanie dowodowe.
31.2 Postępowanie dotyczące kary nałożonej przez Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów
(„UOKiK”)
Prezes UOKiK decyzją z 30 grudnia 2011 roku nałożył na PZU karę pieniężną w wysokości 56 605 tys. zł za stosowanie praktyki
ograniczającej konkurencję i naruszającej zakaz określony w art. 6 ust. 1 pkt 3 ustawy o ochronie konkurencji i konsumentów,
polegającej na zawarciu przez PZU i Maximus Broker sp. z o.o. z siedzibą w Toruniu („Maximus Broker”) porozumienia
ograniczającego konkurencję na krajowym rynku sprzedaży grupowego ubezpieczenia NNW dzieci, młodzieży i personelu w
placówkach oświatowych, polegającego na podziale rynku zbytu pod względem podmiotowym poprzez przekazanie do obsługi
Maximus Broker klientów PZU z terenu województwa kujawsko-pomorskiego w zamian za rekomendowanie tym klientom
ubezpieczenia w PZU i jednocześnie zakazał PZU stosowania zarzucanej praktyki.
Zarząd PZU nie zgadzał się z ustaleniami stanu faktycznego i argumentacją prawną zawartą w decyzji, ponieważ przy wydawaniu
decyzji nie uwzględniono całokształtu materiału dowodowego i dokonano błędnej kwalifikacji prawnej.
18 stycznia 2012 roku PZU złożył odwołanie od ww. decyzji (skutkujące brakiem jej uprawomocnienia się). W odwołaniu PZU
wskazał m.in., że:
żadne porozumienie (poza kurtażowym) pomiędzy PZU a Maximus Broker nie zostało zawarte;
Prezes UOKiK błędnie pojmuje zasady zawierania umów ubezpieczenia z udziałem brokera;
większość umów ubezpieczenia zawieranych przy udziale Maximus Broker była zawierana z zakładami ubezpieczeń innymi niż
PZU;
PZU i Maximus Broker nie mogą i nie mogły prowadzić działalności konkurencyjnej na rynkach, na których działają.
27 marca 2015 roku Sąd Okręgowy w Warszawie wydał wyrok, w którym uchylił decyzję Prezesa UOKiK z 30 grudnia 2011 roku.
Wyrokiem z 6 grudnia 2016 roku Sąd Apelacyjny w Warszawie, na skutek apelacji Prezesa UOKiK, uchylił wyrok Sądu Okręgowego
w Warszawie i przekazał sprawę do ponownego rozpoznania. 31 lipca 2017 roku Sąd Okręgowy w Warszawie wydał wyrok, w
którym uchylił decyzję Prezesa UOKiK z 30 grudnia 2011 roku. 4 października 2017 roku Prezes UOKiK wniósł apelację do Sądu