KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 1
INFORMACJA DODATKOWA
do sprawozdania finansowego za I kwartał 2023 r.
I. ZASADY PRZYJĘTE PRZY SPORZĄDZANIU RAPORTU
Raport sporządzono wg zasad określonych w ustawie o rachunkowości. Przyjęte przez Spółkę, zgodnie z art.10
ustawy, zasady rachunkowości zostały przedstawione w raporcie rocznym za 2022 r.
Dane wykazane w raporcie zostały sporządzone z zastosowaniem zasad wyceny aktywów i pasywów oraz
pomiaru wyniku finansowego netto określonych na dzień bilansowy, z uwzględnieniem korekt z tytułu odpisów
aktualizujących wartość składników aktywów oraz rezerw, w tym rezerw i aktywów z tytułu odroczonego
podatku dochodowego.
II. KWOTY I RODZAJ POZYCJI WPŁYWAJĄCYCH NA AKTYWA, ZOBOWIĄZANIA, KAPITAŁ
WŁASNY, WYNIK NETTO LUB PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE, KTÓRE SĄ NIETYPOWE ZE
WZGLĘDU NA ICH RODZAJ, WARTOŚĆ LUB CZĘSTOTLIWOŚĆ
Mimo ograniczenia produkcji nadal utrzymuje się nadmiarowy poziom zapasów wyrobów gotowych (42,4 mln
zł), co jest skutkiem odczuwalnego od II półrocza 2022 r. spadku koniunktury.
Natomiast wyższy o 32% poziom przychodów ze sprzedaży w odniesieniu do IV kw. 2022 r., przełożył się na
wzrost należności krótkoterminowych o 12 mln zł w odniesieniu do stanu na 31.12.2022 r.
Wzrost cen surowca liściastego zaskutkował wzrostem zobowiązań z tytuł dostaw w odniesieniu do stanu na
31.12.2022 r.
Spółka odczuła wzrost ceny energii elektrycznej, która jest wyższa o około 100% w odniesieniu do średniej ceny
w 2022 r. Skutkiem tego są wyższe o ponad 56% koszty energii w odniesieniu do I kw. 2022 r. (przy
zmniejszonym przetarciu).
III. OBJAŚNIENIA DOTYCZĄCE SEZONOWOŚCI LUB CYKLICZNOŚCI W PREZENTOWANYM
OKRESIE
Sprzedaż produktów Spółki charakteryzuje się pewną sezonowością, przyjmując niższy poziom w okresie
zimowym i letnim.
Do głównych czynników powodujących zmniejszenie sprzedaży Spółki w miesiącach zimowych należy zaliczyć
utrudnienia, związane z niekorzystnymi warunkami atmosferycznymi, przejawiające się w postaci:
− wydłużenia (a w skrajnych wypadkach uniemożliwienia) procesów technologicznych związanych z obróbką
drewna,
− problemów z transportem surowca i produktów do i z zakładów produkcyjnych Spółki,
− znacznego ograniczenia działalności naszych klientów, w tym zwłaszcza prac prowadzonych przez firmy
budowlane.
W I kwartale 2023 r. wystąpiły czynniki sezonowe typowe dla okresu zimowego, jednak nie wpłynęły one
w znaczący sposób na działalność i normalne funkcjonowanie zakładów produkcyjnych Spółki.
Natomiast na poziom sprzedaży w okresie letnim będą miały wpływ głównie:
− sezonowe zmniejszenie pozyskania niektórych gatunków drewna, zwłaszcza bukowego,
− wakacyjne przerwy urlopowe oraz remontowe,
− zmniejszone zapotrzebowanie na produkty Spółki ze strony kontrahentów.
Ze względu na dużą niepewność panującą na rynkach, trudno jest przewidzieć, czy zjawisko sezonowości
wystąpi w okresie letnim tego roku i jakie będzie jego natężenie.
KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 2
IV. INFORMACJE O ODPISACH AKTUALIZUJĄCYCH WARTOŚĆ ZAPASÓW DO WARTOŚCI
NETTO MOŻLIWEJ DO UZYSKANIA I ODWRÓCENIU ODPISÓW Z TEGO TYTUŁU
1 kwartał
2023
narastająco
1 kwartał
2022
narastająco
na początek okresu
2 908
1 154
zwiększenie
1 236
zmniejszenie
505
na koniec okresu
4 144
649
V. INFORMACJE O ODPISACH AKTUALIZUJĄCYCH Z TYTUŁU UTRATY WARTOŚCI
AKTYWÓW FINANSOWYCH, RZECZOWYCH AKTYWÓW TRWAŁYCH, WARTOŚCI
NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH LUB INNYCH AKTYWÓW ORAZ ODWRÓCENIU TAKICH
ODPISÓW
1 kwartał
2023
narastająco
1 kwartał
2022
narastająco
Odpisy aktualizujące wartość nakładów na środki trwałe
Stan na początek okresu
147
174
Zwiększenie
67
Zmniejszenie
Stan na koniec okresu
147
241
Odpisy aktualizujące wartość zapasów
Stan na początek okresu, w tym:
426
380
odpisy aktualizujące wartość materiałów
107
106
odpisy aktualizujące wartość towarów
82
83
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych
237
191
Zwiększenie, w tym:
4
90
odpisy aktualizujące wartość materiałów
odpisy aktualizujące wartość towarów
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych
4
90
Zmniejszenie, w tym:
0
14
odpisy aktualizujące wartość materiałów
odpisy aktualizujące wartość towarów
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych
14
Stan na koniec okresu, w tym:
430
456
odpisy aktualizujące wartość materiałów
107
106
odpisy aktualizujące wartość towarów
82
83
odpisy aktualizujące wartość wyrobów gotowych
241
267
Odpisy aktualizujące wartość należności
Stan na początek okresu
2 104
2 140
Zwiększenie
31
52
Zmniejszenie
222
28
Stan na koniec okresu
1 913
2 164
KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 3
VI. INFORMACJE O UTWORZENIU, ZWIĘKSZENIU, WYKORZYSTANIU I ROZWIĄZANIU
REZERW
1 kwartał
2023
narastająco
1 kwartał
2022
narastająco
REZERWY DŁUGOTERMINOWE
Rezerwy na świadczenia emerytalne i podobne
Stan na początek okresu, w tym:
6 013
5 548
nagrody jubileuszowe
3 917
3 516
odprawy emerytalne
2 096
2 032
Zwiększenia, w tym:
721
751
nagrody jubileuszowe
337
317
odprawy emerytalne
384
434
Zmniejszenia - przeniesienie do krótkoterminowych, w tym:
496
230
nagrody jubileuszowe
174
187
odprawy emerytalne
322
43
Stan na koniec okresu, w tym:
6 238
6 069
nagrody jubileuszowe
4 080
3 646
odprawy emerytalne
2 158
2 423
REZERWY KRÓTKOTERMINOWE
Rezerwy na świadczenia emerytalne i podobne
Stan na początek okresu, w tym:
1 943
2 136
nagrody jubileuszowe
1 145
1 222
odprawy emerytalne
798
914
Zwiększenia - przeniesienie z długoterminowych, w tym:
496
230
nagrody jubileuszowe
174
187
odprawy emerytalne
322
43
Zmniejszenie - wykorzystanie, w tym:
496
230
nagrody jubileuszowe
174
187
odprawy emerytalne
322
43
Stan na koniec okresu, w tym:
1 943
2 136
nagrody jubileuszowe
1 145
1 222
odprawy emerytalne
798
914
Pozostałe rezerwy
Stan na początek okresu, w tym:
9 836
6 595
1) rezerwy
148
148
zobowiązanie wobec kontrahenta
148
148
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
6 688
6 447
rezerwa na wynagrodzenia
7 634
3 554
rezerwa na urlopy
1 759
2 645
rezerwa na badanie bilansu
53
47
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środowiska
94
80
rezerwa na pozostałe koszty
148
121
Zwiększenia, w tym:
2 170
6 096
1) rezerwy
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
2 170
6 096
rezerwa na wynagrodzenia
1 363
5 278
rezerwa na urlopy
rezerwa na badanie bilansu
28
26
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środowiska
2
20
rezerwa na czynniki związane z sezonowością
495
495
rezerwa na koszty sprzedaży
282
277
rezerwa na pozostałe koszty
Zmniejszenia, w tym:
3 862
2 355
1) rezerwy
0
0
zobowiązanie wobec kontrahenta - wykorzystanie
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
3 862
2 355
rezerwa na wynagrodzenia
3 391
2 077
KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 4
1 kwartał
2023
narastająco
1 kwartał
2022
narastająco
rezerwa na urlopy
25
0
rezerwa na badanie bilansu
53
47
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środowiska
74
77
rezerwa na koszty sprzedaży
171
154
rezerwa na pozostałe koszty
148
0
Stan na koniec okresu, w tym:
8 144
10 336
1) rezerwy
148
148
zobowiązanie wobec kontrahenta
148
148
2) bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
7 996
10 188
rezerwa na wynagrodzenia
5 606
6 755
rezerwa na urlopy
1 734
2 645
rezerwa na badanie bilansu
28
26
rezerwa na opłaty za korzystanie ze środowiska
22
23
rezerwa na czynniki związane z sezonowością
495
495
rezerwa na koszty sprzedaży
111
123
rezerwa na pozostałe koszty
0
121
VII. INFORMACJE O REZERWACH I AKTYWACH Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU
DOCHODOWEGO
1 kwartał
2023
narastająco
1 kwartał
2022
narastająco
AKTYWA Z TYTUŁU PODATKU ODROCZONEGO
Stan na początek okresu, w tym:
4 586
3 626
a) odniesionych na wynik finansowy ujemnych różnic
przejściowych:
4 586
3 626
1) na zapasy
635
292
2) na należności
99
104
3) na zobowiązania
395
471
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
3 351
2 684
5) pozostałe na majątek trwały
28
33
6) na inwestycje krótkoterminowe
0
41
7) przychody przyszłych okresów
78
1
b) odniesionej na wynik finansowy straty podatkowej
Zwiększenia z tytułu powstania różnic przejściowych
808
1 847
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi
różnicami przejściowymi:
808
1 847
1) na zapasy
235
17
2) na należności
7
3) na zobowiązania
23
487
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
550
1 301
5) pozostałe na majątek trwały
13
6) na inwestycje krótkoterminowe
4
7) przychody przyszłych okresów
18
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą
podatkową
Zmniejszenia z tytułu odwrócenia się różnic przejściowych
1 274
1 037
a) odniesionych na wynik finansowy okresu w związku z
ujemnymi różnicami przejściowymi:
1 274
1 037
1) na zapasy
99
2) na należności
31
4
3) na zobowiązania
367
443
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
828
490
5) pozostałe na majątek trwały
6) na inwestycje krótkoterminowe
KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 5
1 kwartał
2023
narastająco
1 kwartał
2022
narastająco
7) przychody przyszłych okresów
48
1
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą
podatkową
Stan na koniec okresu, razem, w tym:
4 120
4 436
a) odniesionych na wynik finansowy ujemnych różnic
przejściowych
4 120
4 436
1) na zapasy
870
210
2) na należności
68
107
3) na zobowiązania
51
515
4) na rozliczenia międzyokresowe bierne
3 073
3 495
5) pozostałe na majątek trwały
28
46
6) na inwestycje krótkoterminowe
45
7) przychody przyszłych okresów
30
18
b) odniesionej na wynik finansowy straty podatkowej
REZERWA Z TYTUŁU PODATKU ODROCZONEGO
Stan rezerwy na początek okresu odniesionej na wynik finansowy
z tytułu dodatnich różnic przejściowych, w tym:
1 203
1 171
1) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
1 086
1 129
2) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
25
22
3) na majątek trwały - amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
12
13
4) na wycenę inwestycji
79
7
5) na pozostałe zobowiązania
1
Zwiększenia dodatnich różnic przejściowych odniesionych na
wynik finansowy okresu, w tym:
89
114
1) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
77
101
2) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
1
3) na majątek trwały - amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
4) na wycenę inwestycji
12
12
5) na pozostałe zobowiązania
Zmniejszenia (odwrócenie) dodatnich różnic przejściowych
odniesionych na wynik finansowy okresu, w tym:
120
126
1) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
119
126
2) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
1
3) na majątek trwały - amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
4) na wycenę inwestycji
5) na pozostałe zobowiązania
Stan rezerwy na koniec okresu odniesionej na wynik finansowy z
tytułu dodatnich różnic przejściowych, w tym:
1 172
1 159
1) na różnice w przyjętych środkach trwałych w leasing
1 044
1 104
2) skutek weryfikacji stawek amortyzacyjnych
24
23
3) na majątek trwały - amortyzacja jednorazowa do 100 tys. zł
12
13
4) na wycenę inwestycji
91
19
5) na pozostałe zobowiązania
1
VIII. INFORMACJE O ISTOTNYCH TRANSAKCJACH NABYCIA I SPRZEDAŻY RZECZOWYCH
AKTYWÓW TRWAŁYCH
Nakłady na nabycie rzeczowych aktywów trwałych w I kwartale br. wyniosły 4,8 mln zł, natomiast nakłady
ogółem 5,1 mln zł.
KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 6
IX. INFORMACJE O ISTOTNYM ZOBOWIĄZANIU Z TYTUŁU DOKONANIA ZAKUPU
RZECZOWYCH AKTYWÓW TRWAŁYCH
Na dzień 31.03.2023 r. zobowiązania wobec dostawców z tytułu poniesionych nakładów na rzeczowe aktywa
trwałe wyniosły 0,9 mln zł.
Kredyt
przyznany
Uruchomienie
od początku br.
Spłata
od początku br.
Stan na
31.03.2023 r.
1 500 tys. EUR
-62 tys. EUR
121 tys. EUR
1 400 tys. EUR
-39 tys. EUR
389 tys. EUR
Ponadto Spółka posiada inne kredyty i pożyczki zaciągnięte na zakup rzeczowych aktywów trwałych, będące
w trakcie spłaty, w wysokości 1,6 mln zł.
Na 31.03.2023 r. ogólna wysokość zobowiązań z tytułu umów leasingowych wynosiła 2,3 mln zł (umowy
dotyczą głównie wózków widłowych i ładowarek).
X. INFORMACJE O ISTOTNYCH ROZLICZENIACH Z TYTUŁU SPRAW SĄDOWYCH
W I kwartale 2023 r. nie wystąpiły istotne rozliczenia z tytułu spraw sądowych.
XI. WSKAZANIE KOREKT BŁĘDÓW POPRZEDNICH OKRESÓW
W okresie sprawozdawczym nie miały miejsca korekty błędów poprzednich okresów, które wpływałyby na
wynik finansowy.
XII. INFORMACJE O ZMIANACH SYTUACJI GOSPODARCZEJ I WARUNKÓW PROWADZENIA
DZIAŁALNOŚCI, KTÓRE MAJĄ ISTOTNY WPŁYW NA WARTOŚĆ GODZIWĄ AKTYWÓW
FINANSOWYCH I ZOBOWIĄZAŃ FINANSOWYCH NIEZALEŻNIE OD TEGO CZY TE AKTYWA
I ZOBOWIĄZANIA SĄ UJĘTE W WARTOŚCI GODZIWEJ CZY W SKORYGOWANEJ CENIE
NABYCIA (KOSZCIE ZAMORTYZOWANYM)
Zmiany w sytuacji gospodarczej krajów strefy euro, w tym zwłaszcza bezpośrednie lub pośrednie skutki działań
wojennych prowadzonych na Ukrainie, które wpływają na kształtowanie się relacji walutowych EUR/PLN i stóp
procentowych, mają wpływ na wycenę części posiadanych przez Spółkę aktywów finansowych (kontrakty
terminowe typu forward, należności) oraz zobowiązań finansowych (kredyty, pożyczki, kontrakty terminowe
typu forward, zobowiązania).
XIII. INFORMACJE O NIESPŁACENIU KREDYTU LUB POŻYCZKI LUB NARUSZENIU
ISTOTNYCH POSTANOWIEŃ UMOWY KREDYTU LUB POŻYCZKI, W ODNIESIENIU DO
KTÓRYCH NIE PODJĘTO ŻADNYCH DZIAŁAŃ NAPRAWCZYCH DO KOŃCA OKRESU
SPRAWOZDAWCZEGO
W okresie sprawozdawczym zdarzenie takie nie miało miejsca.
XIV. INFORMACJE O ZAWARCIU JEDNEJ LUB WIELU TRANSAKCJI Z PODMIOTAMI
POWIĄZANYMI, JEŻELI ZOSTAŁY ZAWARTE NA INNYCH WARUNKACH NIŻ RYNKOWE
W okresie sprawozdawczym nie wystąpiły tego typu transakcje.
XV. INFORMACJE O ZMIANIE SPOSOBU (METODY) USTALANIA WARTOŚCI GODZIWEJ
DO WYCENY INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
Spółka w bieżącym okresie nie dokonywała zmiany metody ustalania wartości godziwej do wyceny
instrumentów finansowych.
KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 7
XVI. INFORMACJE DOTYCZĄCE ZMIANY W KLASYFIKACJI AKTYWÓW FINANSOWYCH
W WYNIKU ZMIANY CELU LUB WYKORZYSTANIA TYCH AKTYWÓW
W okresie sprawozdawczym nie wystąpiły zmiany w klasyfikacji aktywów finansowych w wyniku zmiany celu
lub wykorzystania tych aktywów.
XVII. INFORMACJA DOTYCZĄCA EMISJI, WYKUPU ORAZ SPŁATY NIEUDZIAŁOWYCH
I KAPITAŁOWYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
Spółka nie przeprowadziła emisji, wykupu ani spłaty żadnych nieudziałowych i kapitałowych papierów
wartościowych.
XVIII. INFORMACJE DOTYCZĄCE WYPŁACONEJ LUB ZADEKLAROWANEJ DYWIDENDY
W 2022 r. Spółka osiągnęła dodatni wynik finansowy. W opublikowanych projektach uchwał na zwyczajne
walne zgromadzenie zwołane na dzień 26.05.2023 r., Zarząd zaproponował przeznaczenie części zysku netto za
2022 r. na wypłatę dywidendy dla akcjonariuszy w wysokości 4 zł na 1 akcję.
XIX. ZDARZENIA PO DACIE SPRAWOZDANIA, NIEUJĘTE W NIM, A MOGĄCE ZNACZĄCO
WPŁYNĄĆ NA PRZYSZŁE WYNIKI FINANSOWE
W II kwartale br. Spółka odczuwa dalsze pogorszenie koniunktury na rynkach obsługiwanych przez Spółkę
(głównie w budownictwie i meblarstwie), co przekłada się na spadek przychodów, które w kwietniu są niższe
o ponad 20% w odniesieniu do średniej miesięcznej sprzedaży w I kwartale br. Ilościowemu spadkowi
zamówień towarzyszy silna presja cenowa.
XX. INFORMACJA DOTYCZĄCA ZMIAN ZOBOWIĄZAŃ WARUNKOWYCH LUB AKTYWÓW
WARUNKOWYCH, KTÓRE NASTĄPIŁY OD CZASU ZAKOŃCZENIA OSTATNIEGO ROKU
OBROTOWEGO
Przedstawiony poziom zobowiązań warunkowych nie uległ zmianie w stosunku do wykazanego w raporcie
rocznym za 2022 r.
XXI. INNE INFORMACJE MOGĄCE W ISTOTNY SPOSÓB WPŁYNĄĆ NA OCENĘ SYTUACJI
MAJĄTKOWEJ, FINANSOWEJ I WYNIKU FINANSOWEGO
KONTRAKTY WALUTOWE
Spółka mając na celu zabezpieczenie części swoich przychodów walutowych z eksportu wyrobów przed
skutkami zmian kursu EURO w relacji do złotówki, zawarła (bezpośrednio z bankami ją finansującymi)
kontrakty walutowe typu forward na sprzedaż tych walut. W wyniku zawarcia przedmiotowych umów powstały
pochodne instrumenty finansowe. Ich wartość godziwa w dniu zawarcia kontraktu równa była zeru, co wynika z
podstawowego założenia równości ceny dostawy i ceny terminowej na ten dzień. Nierozliczone na dzień
bilansowy (31.03.2023 r.) instrumenty zostały wycenione w wartości godziwej, jaka mogłaby zostać uzyskana
gdyby transakcja została na ten dzień całkowicie rozliczona. Do wyceny przyjęto formuły stosowane przez bank,
z którym są zawarte umowy. Skutki wyceny zostały zaliczone do przychodów finansowych.
Rodzaj
transakcji
Bank
Kwota
transakcji
i waluta
Termin
rozliczenia
Kurs
terminowy
Wartość godziwa
w zł na dzień
bilansowy
sprzedaż
PKO BP
235 000 EUR
13.04.2023
4,9045
52 627,39
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
11.05.2023
5,0060
30 942,96
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
17.05.2023
5,0036
30 336,48
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
25.05.2023
4,9050
20 094,21
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
06.06.2023
4,9389
22 729,65
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
13.06.2023
4,9480
23 211,54
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
29.06.2023
5,0425
31 546,57
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
20.07.2023
5,0782
33 801,91
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
03.08.2023
5,1180
36 872,34
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
17.08.2023
5,1063
34 926,91
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
06.09.2023
5,1460
37 644,54
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
20.09.2023
5,0450
27 108,20
KPPD SA-Q 1/2023
INFORMACJA DODATKOWA
Komisja Nadzoru Finansowego 8
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
19.10.2023
4,8650
8 226,0
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
26.10.2023
4,8840
9 671,74
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
08.11.2023
4,8840
8 971,61
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
14.11.2023
4,8860
8 840,30
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
23.11.2023
4,8720
7 023,54
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
30.11.2023
4,8810
7 507,30
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
07.12.2023
4,8950
8 464,36
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
14.12.2023
4,8770
6 382,40
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
18.01.2024
4,9240
9 071,98
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
25.01.2024
4,9260
8 945,54
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
08.02.2024
4,9560
11 140,40
sprzedaż
PEKAO
100 000 EUR
15.02.2024
4,8700
2 772,63
RAZEM
478 860,50
WSPÓŁPRACA Z BANKAMI
Z bankiem Pekao SA podpisano aneks do umowy o kredyt obrotowy w rachunku bieżącym nr 8/2000, na mocy
którego wydłużono okres funkcjonowania tego kredytu do dnia 25.03.2024 r.
UMOWA UBEZPIECZENIA / BRAK PEŁNEGO UBEZPIECZENIA OD RYZYKA OGNIA
Spółka zawarła umowę ubezpieczenia majątku z TUiR Warta SA. Polisa obowiązuje od 22.09.2022 r. do
21.09.2023 r.
Polisą o wartości sumy ubezpieczenia 32 mln zł objęto w pełnym zakresie ubezpieczenia majątek oddziałów
nieprodukcyjnych zlokalizowanych w Szczecinku, Koszalinie i Dźwirzynie.
Polisą o wartości sumy ubezpieczenia 215 mln zł objęto majątek we wszystkich oddziałach produkcyjnych
Spółki, z wyłączeniem ryzyka pożarowego. Ochroną ubezpieczeniową w zakresie ryzyka pożarowego objęto
wyłącznie:
− mienie znajdujące się w ZPD Białogard z limitem odpowiedzialności do 5 mln zł,
− halę przerobu z częścią socjalną i ostrzarnią w ZPD Drawsko Pomorskie,
− obiekty linii manipulacji surowca i hali przetarcia wraz ze znajdującym się w nich mieniem w ZPD Kalisz
Pomorski.
Powyższe wyłączenie z ochrony ubezpieczeniowej ryzyka pożarowego powoduje, że Spółka nadal będzie
utrzymywać tzw. fundusz ogniowy w formie lokaty terminowej w wysokości 5 mln zł. W przypadku powstania
szkody pożarowej, straty związane z jej wystąpieniem wpłyną na obniżenie wyniku finansowego, ale dzięki
funduszowi ogniowemu likwidacja jej skutków lub odtworzenie majątku nie powinny w istotny sposób wpłynąć
na płynność finansową Spółki. Banki finansujące akceptują tę formę zabezpieczenia majątku będącego
przedmiotem zastawu.
W Spółce stale prowadzone są prace ograniczające ryzyko pożarowe oraz działania zorientowane na
rozszerzenie ochrony ubezpieczeniowej od ognia na pozostałą część majątku. Spółka aktywnie wspiera jednostki
Państwowej Straży Pożarnej i Ochotniczej Straży Pożarnej działające w obszarach lokalizacji naszych
Oddziałów.
PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data
Imię i nazwisko
Stanowisko/Funkcja
Podpis
15.05.2023 r.
Marek Szumowicz-Włodarczyk
Prezes Zarządu
15.05.2023 r.
Bożena Czerwińska-Lasak
Wiceprezes Zarządu
PODPISY OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
15.05.2023 r.
Danuta Kotowska
Główna Księgowa
