SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI
GETIN HOLDING S.A.
i GRUPY KAPITAŁOWEJ
GETIN HOLDING
ZA 2023 ROK
Wrocław, 7 marca 2024 roku
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
2/64
Spis treści
I. Opis Grupy Kapitałowej Getin Holding .................................................................................. 4
1. Informacja na temat jednostkowego i skonsolidowanego sprawozdania za rok 2023 ............... 4
2. Informacje na temat Grupy Kapitałowej Getin Holding .......................................................... 4
a. Podstawowe dane Emitenta ......................................................................................................... 4
b. Opis organizacji Grupy Kapitałowej Getin Holding ....................................................................... 5
c. Opis działalności Grupy Kapitałowej Getin Holding na rynku finansowym .................................. 5
d. Wskazanie jednostek podlegających konsolidacji w ramach Grupy Kapitałowej ......................... 6
II. Działalność Grupy Kapitałowej Getin Holding w 2023 r. ......................................................... 7
1. Wynik finansowy Grupy Kapitałowej Getin Holding ............................................................... 7
2. Sytuacja rynkowa i strategia Grupy Kapitałowej Getin Holding ............................................. 10
a. Kierunki i rezultaty działalności Grupy Kapitałowej Getin Holding ............................................. 10
b. Ważniejsze wydarzenia dla Emitenta w 2023 r. .......................................................................... 11
c. Czynniki ryzyka wspólne dla Grupy Kapitałowej Emitenta ......................................................... 12
d. Przyjęta strategia rozwoju Emitenta i jego grupy kapitałowej, działania podjęte w ramach
jej realizacji oraz opis perspektyw rozwoju działalności w najbliższym roku obrotowym.......... 16
e. Ważniejsze osiągnięcia w dziedzinie badań i rozwoju ................................................................ 17
3. Działalność Grupy Kapitałowej Getin Holding w poszczególnych segmentach w 2023 roku .... 17
3.1. Segment usług bankowych w Ukrainie ................................................................................ 17
III. Pozostałe informacje finansowe dotyczące działalności Grupy Kapitałowej Emitenta w 2023 roku
........................................................................................................................................ 24
1. Transakcje, w tym zawarte z pomiotami powiązanymi ......................................................... 24
a. Informacje o istotnych transakcjach zawartych przez Spółkę lub jednostkę od niej
zależną z podmiotami powiązanymi na warunkach innych niż rynkowe.................................... 24
b. Informacje o udzielonych pożyczkach i kredytach, ze szczególnym uwzględnieniem
pożyczek i kredytów udzielonych jednostkom powiązanym ze Spółką ...................................... 24
c. Informacje o udzielonych i otrzymanych w 2023 roku poręczeniach i gwarancjach, ze
szczególnym uwzględnieniem poręczeń i gwarancji udzielonych jednostkom
powiązanym z Emitentem ........................................................................................................... 24
d. Informacja o zaciągniętych i wypowiedzianych w 2023 roku umowach dotyczących
kredytów i pożyczek .................................................................................................................... 24
2. Informacja dotycząca stanu posiadania akcji Emitenta przez osoby pełniące funkcje w organach
Emitenta oraz zasady ich wynagradzania............................................................................. 24
a. Określenie łącznej liczby i wartości nominalnej wszystkich akcji Spółki będących w
posiadaniu osób zarządzających i nadzorujących Getin Holding ................................................ 24
b. Wartość wynagrodzeń, nagród, korzyści, w tym wynikających z programów
motywacyjnych lub premiowania opartych na kapitale Spółki wypłaconych lub należnych
Członkom Zarządu i Rady Nadzorczej Emitenta oraz informacja o wartości wynagrodzeń
tych osób z tytułu pełnienia funkcji we władzach spółek zależnych. Informacja na temat
polityki wynagrodzeń .................................................................................................................. 25
c. Ogólna informacja na temat przyjętego w Spółce systemu wynagrodzeń ................................. 27
d. Informacje o wszelkich zobowiązaniach wynikających z emerytur i świadczeń o
podobnym charakterze dla byłych osób zarządzających, nadzorujących albo byłych
członków organów administrujących oraz o zobowiązaniach zaciągniętych w związku z
tymi emeryturami ....................................................................................................................... 27
e. Umowy zawarte między Emitentem a osobami zarządzającymi, przewidujące
rekompensatę w przypadku ich rezygnacji lub zwolnienia z zajmowanego stanowiska
bez ważnej przyczyny lub gdy ich odwołanie lub zwolnienie następuje z powodu
połączenia Emitenta przez przejęcie ........................................................................................... 27
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
3/64
f. Informacje o znanych Emitentowi umowach (w tym również zawartych po dniu
bilansowym), w wyniku których mogą w przyszłości nastąpić zmiany w proporcjach
posiadanych akcji przez dotychczasowych akcjonariuszy i obligatariuszy .................................. 28
g. Informacja o systemie kontroli akcji pracowniczych .................................................................. 28
3. Pozostałe istotne informacje .............................................................................................. 28
a. Zarządzanie zasobami finansowymi oraz ocena możliwości realizacji zamierzeń
inwestycyjnych, w tym inwestycji kapitałowych, w porównaniu do wielkości posiadanych
środków, z uwzględnieniem możliwych zmian w strukturze finansowania tej działalności
..................................................................................................................................................... 28
b. Objaśnienie różnic pomiędzy wynikami finansowymi wykazanymi w raporcie rocznym a
wcześniej publikowanymi prognozami wyników za dany rok .................................................... 28
c. Opis istotnych pozycji pozabilansowych w ujęciu podmiotowym, przedmiotowym
i wartościowym ........................................................................................................................... 28
d. Informacje o umowach znaczących dla działalności spółek Grupy Kapitałowej, w tym
znanych umowach zawartych pomiędzy akcjonariuszami (wspólnikami), umowach
ubezpieczenia, współpracy lub kooperacji ................................................................................. 28
e. Zmiany w podstawowych zasadach zarządzania przedsiębiorstwem ........................................ 28
f. Informacja dotycząca nabycia akcji własnych ............................................................................. 28
g. Informacja na temat emisji papierów wartościowych przez podmioty z Grupy
Kapitałowej Emitenta oraz opis wykorzystania wpływów z emisji ............................................. 29
h. Informacja o umowie Spółki z podmiotem uprawnionym do badania sprawozdań
finansowych ................................................................................................................................ 29
i. Informacja o powiązaniach organizacyjnych i kapitałowych Spółki oraz określenie
głównych inwestycji krajowych i zagranicznych Grupy Kapitałowej (papiery wartościowe,
instrumenty finansowe, wartości niematerialne i prawne oraz nieruchomości), w tym
inwestycji kapitałowych dokonanych poza jej grupą jednostek powiązanych oraz opis
metod ich finansowania .............................................................................................................. 29
j. Istotne postępowania toczące się przed sądem, organem właściwym dla postępowania
arbitrażowego lub organem administracji publicznej dotyczące zobowiązań oraz
wierzytelności.............................................................................................................................. 30
k. Informacja na temat wydatków ponoszonych przez Spółkę i Grupę na cele inne niż
podstawowa działalność. ............................................................................................................ 31
IV. Oświadczenie o stosowaniu ładu korporacyjnego ................................................................ 32
V. Oświadczenie na temat informacji niefinansowych .............................................................. 51
VI. Oświadczenia i Informacje Zarządu ..................................................................................... 64
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
4/64
I. Opis Grupy Kapitałowej Getin Holding
1. Informacja na temat jednostkowego i skonsolidowanego sprawozdania za rok 2023
Jednostkowy raport roczny Getin Holding S.A. i skonsolidowany raport roczny Grupy Kapitałowej Getin
Holding za okres sprawozdawczy od dnia 01.01.2023 r. do dnia 31.12.2023 r. zawiera:
− odpowiednio jednostkowe i skonsolidowane sprawozdanie finansowe za okres sprawozdawczy od
01.01.2023 r. do 31.12.2023 r. oraz na dzień 31.12.2023 r. sporządzone zgodnie
z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej zatwierdzonymi przez UE, w tym
(odpowiednio jednostkowe i skonsolidowane): sprawozdanie z sytuacji finansowej, rachunek
zysków i strat, sprawozdanie z całkowitych dochodów, zestawienie zmian w kapitale własnym,
rachunek przepływów pieniężnych oraz dodatkowe informacje i objaśnienia do sprawozdania
finansowego,
− porównawcze dane finansowe na dzień 31.12.2022 r. oraz za okres 12 miesięcy zakończony
31.12.2022 r.,
− Sprawozdanie Zarządu z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding za okres
od 01.01.2023 r. do 31.12.2023 r. (sporządzone w ramach jednego dokumentu zgodnie z §71 ust. 8
Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 29 marca 2018 r. w sprawie informacji bieżących
i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków
uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego
państwem członkowskim („Rozporządzenie”),
− oświadczenia, informacje i oceny właściwych organów Emitenta zgodnie z wymogami
Rozporządzenia,
− oświadczenie na temat informacji niefinansowych zgodnie wymogami ustawy z dnia 29 września
1994 r. o rachunkowości oraz Rozporządzenia.
2. Informacje na temat Grupy Kapitałowej Getin Holding
a. Podstawowe dane Emitenta
Firma: Getin Holding S.A.
Siedziba: Wrocław, Polska
Adres: ul. Zwycięska 45 lok 3.3.1, 53-033 Wrocław.
Kapitał zakładowy: 18.976.734,20 zł (w pełni wpłacony), NIP 895-16-94-236, KRS 0000004335, REGON
932117232.
Podstawowym rodzajem działalności Spółki jest „Działalność holdingów finansowych”.
Podmiotem dominującym w stosunku do Getin Holding S.A. jest dr Leszek Czarnecki. Podmiotem
dominującym wyższego szczebla dla Getin Holding S.A. jest dr Leszek Czarnecki.
Grupa Kapitałowa Getin Holding (zwana dalej „Grupą Kapitałową Getin Holding”, „Grupą Getin Holding”,
„Grupą Kapitałową” lub „Grupą”) składa się ze spółki dominującej Getin Holding S.A. (zwanej dalej "Getin
Holding", „GH”, „Emitentem” lub „Spółką”) i jej spółek zależnych.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
5/64
b. Opis organizacji Grupy Kapitałowej Getin Holding
Getin Holding jest spółką dominującą Grupy Kapitałowej działającej w sektorze usług finansowych.
W skład Grupy Getin Holding w roku 2023 wchodził Idea Bank S.A. z siedzibą we Lwowie, Ukraina (dalej
„Idea Bank (Ukraina)”, „IBU”, „Bank”) oraz Getin International S.A. w likwidacji.
W okresie sprawozdawczym działalność Grupy Getin Holding obejmowała swym zakresem zarówno
rynek krajowy, jak i zagraniczny, w tym terytorium Ukrainy. Obecność w grupie banku zagranicznego
oraz dominującej spółki holdingowej pozwalała na adekwatne do sytuacji oferowanie usług i produktów,
podnosząc konkurencyjność spółek Grupy Getin Holding na rynku ukraińskim.
W 2023 roku w ramach prowadzonej działalności operacyjnej Grupa zatrudniała ponad 1 tysiąc
pracowników.
c. Opis działalności Grupy Kapitałowej Getin Holding na rynku finansowym
Getin Holding w okresie sprawozdawczym, w wyniku przeprowadzonej przez Giełdę Papierów
Wartościowych w Warszawie S.A. (również „GPW”) rewizji rocznej portfeli poszczególnych indeksów, po
sesji w dniu 17 marca 2023 r. opuścił indeks sWIG80. W latach 2020-2023 w wyniku transakcji sprzedaży
aktywów na rynku rosyjskim, rumuńskim i białoruskim, oraz innych zdarzeń prawnych i faktycznych
struktura Grupy Kapitałowej Getin Holding uległa istotnej zmianie. W skład Grupy Getin Holding, wg
stanu na 31 grudnia 2023 r., wchodziła jedna instytucja finansowa działająca na rynku ukraińskim w
sektorze bankowym – Idea Bank (Ukraina). Getin International S.A. w likwidacji (spółka zależna od
Emitenta), w wyniku przeprowadzonych czynności likwidacyjnych, po złożeniu w dniu 20 kwietnia 2023
r. wniosku o jej wykreślenie z rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Krajowy Rejestr Sądowy,
zakończyła swój byt prawny z dniem 22 czerwca 2023 r.
Spółka nadal zajmuje się realizacją projektów inwestycyjnych z zakresu bankowości oraz usług
finansowych. Misją Getin Holding jest wzrost wartości posiadanych aktywów, ich bezpieczeństwo oraz
wykorzystanie potencjalnych synergii w ramach Grupy.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
6/64
d. Wskazanie jednostek podlegających konsolidacji w ramach Grupy Kapitałowej
W skład Grupy na dzień 31 grudnia 2023 r. wchodził Getin Holding oraz następujące spółki:
Jednostki zależne:
Efektywny udział w kapitale
Nazwa i siedziba
Rodzaj działalności
31.12.2023
Informacje uzupełniające
Getin International S.A. w likwidacji z siedzibą we Wrocławiu
działalność holdingowa dla
jednostek zagranicznych Grupy
nd
w dniu 14.06.2023 r. zostało wydane postanowienie sądu o
wykreśleniu spółki z Krajowego Rejestru Sądowego
Idea Bank S.A. z siedzibą we Lwowie (Ukraina)
usługi bankowe
100,00%
Getin Holding S.A. posiada 100% akcji
Na dzień 31 grudnia 2023 r. i 31 grudnia 2022 r. udział w ogólnej liczbie głosów posiadanych przez Grupę w podmiotach zależnych odpowiadał bezpośredniemu
udziałowi Grupy w kapitałach tych jednostek.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
7/64
II. Działalność Grupy Kapitałowej Getin Holding w 2023 r.
1. Wynik finansowy Grupy Kapitałowej Getin Holding
Podstawowe dane bilansowe Grupy Kapitałowej Getin Holding (w tys. zł):
SKONSOLIDOWANE SPRAWOZDANIE Z SYTUACJI FINANSOWEJ
31.12.2023
31.12.2022
AKTYWA
Kasa, środki w Banku Centralnym
35 155
13 365
Należności od banków i instytucji finansowych
113 614
203 499
Kredyty i pożyczki udzielone klientom wyceniane wg zamortyzowanego kosztu
279 652
278 962
Należności z tytułu leasingu finansowego
48
25
Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe, w tym:
105 020
94 539
Kapitałowe wyceniane do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
5
9
Dłużne wyceniane wg zamortyzowanego kosztu
105 015
94 530
Wartości niematerialne
11 451
12 578
Rzeczowe aktywa trwałe
16 805
19 411
Nieruchomości inwestycyjne
721
858
Aktywa trwałe przeznaczone do sprzedaży
2
3
Należności z tytułu bieżącego podatku dochodowego
-
1 000
Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
24 829
15 439
Inne aktywa
29 331
51 609
AKTYWA OGÓŁEM
616 628
691 288
ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁ WŁASNY
Zobowiązania
Zobowiązania wobec innych banków i instytucji finansowych
-
623
Zobowiązania wobec klientów
433 394
448 792
Pozostałe zobowiązania wyceniane wg zamortyzowanego kosztu
4 274
3 754
Zobowiązania z tytułu podatku dochodowego od osób prawnych
45 112
-
Pozostałe zobowiązania
25 844
21 361
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
950
950
ZOBOWIĄZANIA OGÓŁEM
509 574
475 480
Kapitał własny (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej)
107 054
215 808
Kapitał zakładowy
18 977
18 977
Zyski zatrzymane
(260 337)
(617 047)
Pozostałe kapitały
348 414
813 878
Udziały niekontrolujące
-
-
Kapitał własny ogółem
107 054
215 808
SUMA ZOBOWIĄZAŃ I KAPITAŁU WŁASNEGO
616 628
691 288
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
8/64
Podstawowe dane wynikowe oraz podstawowe wskaźniki efektywności Grupy Getin Holding
przedstawiono w tabeli poniżej (w tys. zł):
2023
2022
Zysk (strata) netto z działalności kontynuowanej
27 306
(221 942)
Zysk (strata) netto z działalności zaniechanej
-
2 915
Zysk (strata) netto ogółem, w tym:
27 306
(219 027)
Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej
27 306
(218 741)
Przypadający na udziały niekontrolujące
-
(286)
ROA
(1)
4,18%
-20,41%
ROE
(2)
16,91%
-49,82%
(1)
Zysk (strata) netto ogółem / [( Suma aktywów na koniec roku bieżącego + Suma aktywów na koniec roku poprzedniego)/2]
(2)
Zysk (strata) netto przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej / [( Kapitał własny przypisany akcjonariuszom jednostki
dominującej na koniec roku bieżącego + Kapitał własny przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej na koniec roku
poprzedniego)/2]
Grupa Kapitałowa Emitenta zakończyła rok 2023 zyskiem w wysokości 27,3 mln zł,
wobec straty za 2022 rok wynoszącej 219,0 mln zł.
Głównym czynnikiem wpływającym na wyniki finansowe 2022 roku była tocząca się w Ukrainie wojna,
która wywarła negatywny wpływ na działalność spółki zależnej Idea Bank (Ukraina) oraz wycenę jej
aktywów. Wynik z tytułu odpisów aktualizujących wartość aktywów finansowych Grupy wyniósł w
2022 roku -334,5 mln zł wobec -40,3 mln zł w bieżącym okresie sprawozdawczym. W 2023 roku Bank
przystosował się do działania w zmienionym otoczeniu, dzięki wzrostowi sprzedaży i lepszej jakości
portfela, z kwartału na kwartał osiągając coraz lepszy wynik operacyjny.
Szczegółowe dane wynikowe Grupy zostały przedstawione w skonsolidowanym sprawozdaniu Grupy
Kapitałowej Getin Holding za okres 12 miesięcy zakończony dnia 31 grudnia 2023 r., a komentarz do
wyników omawianego okresu dla segmentu operacyjnego wydzielonego przez Grupę przedstawiono
w dziale II punkt 3 niniejszego sprawozdania.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
9/64
Podstawowe dane wynikowe Getin Holding S.A. zaprezentowano poniżej (w tys. zł):
JEDNOSTKOWY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
01.01.2023 -
31.12.2023
01.01.2022 -
31.12.2022
Przychody z dywidend
-
4 370
Przychody z tytułu odsetek
6 546
11 386
Zysk z tytułu sprzedaży inwestycji
-
4 047
Pozostałe przychody finansowe
1
273
Pozostałe przychody
6 033
1 491
Przychody razem
12 580
21 567
Koszty operacyjne
(9 900)
(13 345)
Koszty finansowe
(2 539)
(2 919)
Pozostałe koszty operacyjne
(1 061)
(208 605)
Koszty razem
(13 500)
(224 869)
Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej przez wynik
finansowy
-
(1 469)
Wynik na odpisach aktualizujących z tytułu utraty wartości aktywów finansowych
oraz rezerw na zobowiązania pozabilansowe
-
7
Zysk (strata) brutto
(920)
(204 764)
Podatek dochodowy
(336)
3 255
Zysk (strata) netto
(1 256)
(201 509)
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
- podstawowy z zysku (straty) za rok obrotowy
(0,01)
(1,06)
- rozwodniony z zysku (straty) za rok obrotowy
(0,01)
(1,06)
Podstawowe dane bilansowe oraz wskaźniki efektywności Getin Holding S.A. przedstawiono w
poniższej tabeli:
2023
2022
Zmiana
Kapitał własny ogółem ( tys. zł)
108 496
219 818
-50,6%
Suma aktywów ( tys. zł)
112 286
225 923
-50,3%
ROA
(1)
-0,74%
-43,39%
42,7% pp
Wskaźnik rentowności aktywów
ROE
(2)
-0,77%
-47,27%
46,5% pp
Wskaźnik rentowności kapitału własnego
Spółka zakończyła 2023 rok stratą netto w kwocie 1,3 mln zł wobec straty za 2022 rok wynoszącej
201,5 mln zł.
W 2022 roku główny wpływ na ujemne wyniki finansowe Spółki miało rozpoznanie utraty wartości
inwestycji w jednostkę zależną Idea Bank (Ukraina) w kwocie 207,9 mln zł, będące następstwem
toczącej się w Ukrainie wojny i jej wpływu na działalność Banku. W wyniku aktualizacji testu na utratę
wartości w 2023 roku odpis z tytułu utraty wartości uległ zmniejszeniu o 6 mln zł. Ponadto w bieżącym
okresie sprawozdawczym Spółka istotnie ograniczyła koszty działania.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
10/64
Szczegółowe dane wynikowe Emitenta zostały przedstawione w jednostkowym sprawozdaniu
finansowym Getin Holding S.A. za okres 12 miesięcy zakończony dnia 31 grudnia 2023 r.
2. Sytuacja rynkowa i strategia Grupy Kapitałowej Getin Holding
a. Kierunki i rezultaty działalności Grupy Kapitałowej Getin Holding
Na przestrzeni ostatnich lat miało miejsce wiele istotnych wydarzeń w otoczeniu Spółki, które
przełożyły się na postrzeganie Grupy Getin Holding. Pandemia koronawirusa zwiększyła znacząco
poziom niepewności na wszystkich rynkach działalności Grupy. Mimo formalnego końca pandemii z
dniem 01 lipca 2023 roku, jej skutki będą odczuwalne w kolejnych okresach. Z kolei wydarzenia
początku 2022 roku kompletnie przemodelowały dotychczasowy porządek na arenie geopolitycznej.
Wojna wywołana agresją zbrojną Federacji Rosyjskiej, przełożyła się na nasz biznes w Ukrainie.
Wszystko to przyczyniło się do przemodelowania założeń strategii Grupy Getin Holding, w wyniku
czego Spółka, skupiając się na wyborze optymalnych rozwiązań, opuściła rynki, gdzie zainteresowanie
inwestorów aktywami Spółki było na poziomie pozwalającym uzyskać odpowiedni zwrot z inwestycji.
Z kolei tam, gdzie brak było satysfakcjonujących ofert na aktywa Grupy bądź zaistniała sytuacja
nadzwyczajna, uniemożliwiająca zbycie aktywów, jak w Ukrainie, Spółka realizowała strategię
utrzymania stabilnej działalności w warunkach wojny, z perspektywą przywrócenia rentowności i
dzisiaj, Getin Holding, jako jedyny akcjonariusz Idea Bank (Ukraina), jest przekonany o bardzo dobrym
modelu biznesowym Banku, który sprawdził się już 2014 roku, w momencie pierwszego zetknięcia się
ukraińskiej gospodarki i granic wschodnich państwa z inwazją rosyjską. Poniesione wówczas straty
finansowe utwierdziły Bank w decyzji o potrzebie rozwijania banku detalicznego, z dobrą, różnorodnie
rozbudowaną siecią dystrybucji, oferującego produkty uniwersalne. To właśnie koncepcja rzeczonej
uniwersalności w połączeniu z doświadczeniem i oddaniem kadry zarządzającej, pozwoliła IBU
przetrwać wtedy i sprawdza się również teraz, w stanie pełnoskalowej wojny na terytorium Ukrainy.
Emitent jest przekonany o profesjonalizmie Zarządu i Rady Nadzorczej swojej spółki zależnej. W
warunkach stanu wojennego Idea Bank (Ukraina) nie tylko utrzymuje, ale i rozwija prowadzoną
działalność, pokładając nadzieję na odbudowę kapitałów i odzyskanie strat wojennych w przyszłości.
Rok 2023 przyniósł IBU pozytywne efekty, a model działalności banku okazał się optymalny dla
osiągniecia wymiernych wyników, co zostało opisane w dalszej części Sprawozdania – rozdział II p.3.1.
Ponadto, skoncentrowano się na implementacji ułatwień w dostępie do usług i produktów, zarządzania
finansami oraz profesjonalnego wsparcia doradców poprzez kanały dostępu zdalnego. Miało to na celu
utrzymanie ciągłości procesów biznesowych (business continuity), przy zapewnieniu bezpieczeństwa
zarówno klientom jak i pracownikom Grupy.
W roku 2023 Spółka nadal nieprzerwanie realizowała wyznaczone cele poprzez:
1. szybkie reagowanie i uczestnictwo doradcze w krytycznych procesach zarządczych podmiotów
zależnych,
2. dostarczanie niezbędnych dla rozwoju danego projektu środków finansowych,
3. pomoc w zakresie biznesowego i branżowego know-how, wyszukiwanie możliwości kooperacji oraz
komplementarności wśród firm w ramach portfela inwestycyjnego Spółki,
4. prowadzenie stałego nadzoru strategicznego,
5. wsparcie merytoryczne i personalne w przeprowadzanych działaniach.
W procesie zarządzania portfelem inwestycyjnym Getin Holding przewiduje uzyskiwanie przychodów
ze sprzedaży prowadzonych projektów w okresie gwarantującym maksymalizację stopy zwrotu, z
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
11/64
wykorzystaniem lokalnego rynku kapitałowego lub poprzez sprzedaż inwestorowi strategicznemu.
Dodatkowym źródłem przychodów Spółki są pożytki z posiadanych aktywów w postaci np. dywidend.
Obecna trudna sytuacja w Ukrainie, będąca efektem wojny wywołanej przez Federację Rosyjską,
przekłada się na perspektywy biznesu Grupy w tym kraju. Trudny do przewidzenia jest także dalszy
rozwój wypadków, co generuje szereg ryzyk związanych z ewentualnymi przyszłymi pożytkami w
postaci dywidend, wartością tych aktywów, a także możliwością ich sprzedaży w przyszłości. Mając
świadomość wszelkich zagrożeń wynikających z obecnej sytuacji, Spółka na bieżąco wdraża działania
mające na celu ochronę pracowników Idea Banku (Ukraina) i ich rodzin oraz mienia należącego do
spółki, w celu zminimalizowania strat oraz optymalizowania warunków prowadzonej działalności
bankowej również dla osiągniecia pozytywnych efektów finansowych.
b. Ważniejsze wydarzenia dla Emitenta w 2023 r.
Zmiana adresu siedziby Emitenta
Od dnia 20 lutego 2023 r. decyzją Zarządu Emitenta nastąpiła zmiana adresu siedziby Spółki z
dotychczasowego, tj. ul. Gwiaździsta 66, 53-413 Wrocław, na nowy tj. ul. Zwycięska 45, lok. 3.3.1, 53-
033 Wrocław.
Wydanie decyzji przez Narodowy Bank Ukrainy
W dniu 28 marca 2023 r. Emitent otrzymał decyzję wydaną w dniu 27 marca 2023 r. przez Komitet do
spraw nadzoru i regulacji działalności banków, nadzoru (oversight) nad systemami płatniczymi
Narodowego Bank Ukrainy („NBU”) w sprawie uznania reputacji biznesowej właścicieli znacznego
pakietu akcji Spółki Akcyjnej „Idea Bank” zs. we Lwowie Pana Leszka Czarneckiego oraz Emitenta za
naruszoną i zastosowania wobec nich środków wywierania wpływu w postaci czasowego zakazu
wykonywania prawa głosu do czasu usunięcia naruszenia („Decyzja NBU”). NBU wyznaczył termin na
usunięcie przez Pana Leszka Czarneckiego i Emitenta naruszenia ustawodawstwa bankowego – 1 rok
od daty Decyzji NBU, w sposób, określony przez przepisy ukraińskiego prawa. W czasie obowiązywania
zakazu Emitent, jako jedyny akcjonariusz, posiadający 323.072.875 akcji Idea Bank (Ukraina),
stanowiących 100 % jego kapitału zakładowego, utracił formalną możliwość oddawania głosu z tychże
akcji podczas walnych zgromadzeń Banku, natomiast wykonywanie prawa głosu w tym zakresie
przeszło na Powiernika w osobie Pana Jacka Piechoty, powołanego w dniu 08 maja 2023 roku przez
Narodowy Bank Ukrainy – na okres do czasu usunięcia przez Emitenta naruszenia, za które
zastosowano wskazany środek wywierania wpływu. Pozostałe organy korporacyjne IBU działają w
niezmienionym składzie i zakresie kompetencyjnym, zgodnie z obowiązującymi ich przepisami, a wyniki
osiągnięte przez Idea Bank (Ukraina) w okresie sprawozdawczym, opisane szczegółowo w punkcie 3.1
niniejszego sprawozdania, potwierdzają, że wskazany wyżej stan prawny i związana z nim sytuacja
jedynego akcjonariusza nie mają wpływu na bieżącą działalność operacyjną spółki zależnej.
Dodatkowo, Zarząd Gen Holding S.A. wskazuje, iż w kontekście procesu odzyskiwania reputacji
biznesowej akcjonariusza IBU, Spółka pozostaje w merytorycznym kontakcie z NBU.
Wypłata dywidendy
W dniu 30 marca 2023 r. Zarząd Emitenta podjął uchwałę w sprawie przyjęcia wniosku Zarządu z
propozycją wypłaty dywidendy przez Emitenta. Wniosek Zarządu został pozytywnie zaopiniowany
przez Radę Nadzorczą Emitenta. W dniu 27 kwietnia 2023 r. Zwyczajne Walne Zgromadzenie Spółki
podjęło uchwałę nr 8 w sprawie wypłaty dywidendy, zgodnie z którą Emitent wypłacił dywidendę z
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
12/64
kapitału zapasowego Emitenta w części utworzonej z zysku netto osiągniętego przez Spółkę w latach
ubiegłych w kwocie 0,58 zł brutto na jedną akcję, tj. łączną kwotę 110.065.058,36 zł. Dzień dywidendy
ustalono na 05 maja 2023 r., a dzień wypłaty dywidendy przypadł na 10 maja 2023 r. W dniu 10 maja
2023 r. dokonano wypłaty dywidendy. W dywidendzie uczestniczyły wszystkie akcje Spółki, tj.
189.767.342 akcji.
Likwidacja spółki zależnej od Emitenta
W dniu 20 kwietnia 2023 r., w związku z zakończeniem czynności likwidacyjnych spółki zależnej od
Emitenta – Getin International S.A. w likwidacji, został złożony wniosek o jej wykreślenie z rejestru
przedsiębiorców prowadzonego przez Krajowy Rejestr Sądowy. W dniu 14 czerwca 2023 r. zostało
wydane postanowienie Sądu Rejonowego dla Wrocławia-Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział
Gospodarczy KRS o wykreśleniu Getin International S.A. w likwidacji z Krajowego Rejestru Sądowego.
Spółka zależna od Emitenta zakończyła swój byt prawny w dniu 22 czerwca 2023 r. po
uprawomocnieniu postanowienia.
c. Czynniki ryzyka wspólne dla Grupy Kapitałowej Emitenta
Podstawowym czynnikiem kształtującym otoczenie biznesowe na polskim i ukraińskim rynku
działalności Grupy Kapitałowej Getin Holding w 2023 roku jest tocząca się w Ukrainie wojna i
wynikające z niej uwarunkowania. Wszystkie wypracowane przez Ukrainę dochody przeznaczane są na
sektor obronny, podczas gdy sektor publiczny - edukacja, opieka zdrowotna i wypłaty socjalne są
pokrywane z pomocy finansowej dostarczanej przez partnerów międzynarodowych (UE, USA, MFW i
inne). Według danych Ministerstwa Finansów Ukrainy
1
, w 2023 r. Ukraina otrzymała łącznie 42,6 mld
USD wsparcia finansowego zzewnątrz. Odpowiednio do przyjętego na 2024 rok budżetu państwa
Ukraina w połowie ponoszonych przez siebie wydatków pozostanie uzależniona od finansowania
zewnętrznego, podobnie ja to miało miejsce na przestrzeni 2023 roku, co stanowi jedno z ryzyk dla
ukraińskiej gospodarki i jej rozwoju w kolejnych okresach.
Obecne uwarunkowania geopolityczne, nakładane na Rosję sankcje oraz zniszczenia na terenie
Ukrainy, wywołane inwazją wojsk rosyjskich, doprowadzają do odłożenia w czasie procesu zbycia
aktywów w tym kraju, a także mają przełożenie na ich wycenę.
Przeprowadzone w 2022 roku testy na utratę wartości Idea Banku (Ukraina), wykazały konieczność
dokonania znaczących odpisów aktualizujących, na poziomie jednostkowym rozpoznano odpis z tytułu
utraty wartości w wysokości 207 888 tys. zł, zaś na poziomie skonsolidowanym odpis z tytułu utraty
wartości aktywów wyniósł 119 948 tys. zł.
W wyniku aktualizacji testu na koniec 2023 roku, wartość inwestycji na poziomie jednostkowym wzrosła
z 7 do 13 mln zł, a odpis z tytułu utraty wartości zmniejszył się o 6 mln zł. Na poziomie skonsolidowanym
aktualizacja testu skutkowała natomiast rozpoznaniem w wynikach Segmentu usług bankowych w
Ukrainie odpisu w wysokości 4,5 mln zł.
Trudny do przewidzenia jest dalszy rozwój wypadków w Ukrainie, co generuje szereg ryzyk związanych
z ewentualnymi przyszłymi pożytkami w postaci dywidend i wartością tych aktywów. Pewne jest
natomiast, że skala zniszczeń nie tylko dotyczących infrastruktury, ale także w kontekście perspektyw
prowadzenia biznesu będzie ogromna.
1
https://mof.gov.ua/en/news/ministry_of_finance_of_ukraine_attracted_usd_426_billion_of_concessional_an
d_grant_financing_from_international_partners_in_2023-4370
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
13/64
Dla Grupy priorytetem pozostaje zapewnienie bezpieczeństwa pracownikom Idea Bank (Ukraina),
zarówno podczas świadczenia pracy, jak i bezpieczeństwa osobistego. W ciągu ostatnich dwóch lat
wykazywali się oni zaangażowaniem i odwagą, pracując czasami w warunkach skrajnej niepewności i
obaw o siebie i bliskich. Mimo to, od początku pełnoskalowej wojny, dzięki determinacji i konsekwencji
działania każdej osoby pracującej w IBU, Bank nie zawiesił swojej działalności ani na jeden dzień,
utrzymując najpierw procesy krytyczne, by w kolejnych okresach sprawozdawczych odzyskać
rentowność prowadzonej działalności bankowej i osiągnąć zarejestrowane na koniec 2023 roku wyniki.
W ocenie Emitenta dla kolejnych okresów prognozuje się następujące czynniki mające wpływ na wyniki
jednostkowe Spółki i skonsolidowane jej Grupy:
1. ryzyko związane z działaniami wojennymi w Ukrainie; niemożność oszacowania czasu trwania
wojny i skali strat, które spowoduje w gospodarce i codziennym życiu ludzi, co niewątpliwie
przełoży się na działalność Grupy w Ukrainie,
2. ewentualne ryzyka mogą powstać w sytuacji zmian regulacyjnych i mogą odnosić się zarówno
do ewentualnych ograniczeń w wypłacie dywidendy spowodowanych dalszym negatywnym
rozwojem sytuacji gospodarczej w Ukrainie jak i do biznesowej reputacji, skutkując ewentualną
możliwością oddziaływania odpowiednich instytucji na funkcjonowanie Grupy. Jak zostało
opisane w p. 2 lit. b powyżej w odniesieniu do Decyzji NBU, Emitent dokonał analizy skutków i
ryzyka dla akcjonariuszy oraz stale je monitoruje, z uwagi na dynamicznie zmieniającą się
sytuację w Ukrainie, i podejmuje adekwatne działania,
3. koniunktura rynkowa (w ujęciu światowym i lokalnym); wskaźniki makroekonomiczne
gospodarek (gdzie dokonywane są, bądź będą dokonywane inwestycje/dezinwestycje Grupy)
wpływające na zwrot z przedsięwzięć; trudne do przewidzenia wahania sytuacji ekonomicznej
rynków, geopolityka,
4. zdolność spółek Grupy do bieżącego dostosowania mechanizmów zarządzania ryzykiem do
panujących trendów i tendencji na rynkach polskim i ukraińskim oraz sytuacji
międzynarodowej,
5. specyfika działalności biznesowej: co do zasady Getin Holding S.A., jako spółka-matka, jest
potencjalnie narażona na ryzyka związane z podejmowaniem nowych aktywności lub ryzyka
związane ze sprzedażą posiadanych aktywów.
Spółki z Grupy Kapitałowej Getin Holding mają lub mogą mieć do czynienia przede wszystkim z
czynnikami ryzyka z zakresu poniższych kategorii:
▪ Pozostałe ryzyka
Ryzyko związane z działaniami wojennymi w Ukrainie i zagrożeniem wybuchu konfliktu zbrojnego w
Europie
Agresja zbrojna Rosji na Ukrainę, a także żądania Rosji wysuwane względem nie tylko Ukrainy, ale także
Unii Europejskiej i Sojuszu Północnoatlantyckiego, generują ryzyko wybuchu konfliktu zbrojnego o
niewyobrażalnej skali, którego skutki mogą być tragiczne dla gospodarki światowej.
Sytuacja na rynkach giełdowych
Jednym z czynników ryzyka dla rozwoju spółek Grupy jest obecna sytuacja na rynku kapitałowym, która
ma wpływ na ewentualne możliwości pozyskania przez spółki Grupy kapitału na finansowanie ich
dalszego rozwoju.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
14/64
Ryzyko zmian przepisów prawa i ich interpretacji
Działalność prowadzona przez spółki Grupy podlega wielu regulacjom prawnym, zarówno już
obowiązującym, jak i wprowadzanym w przyszłości, z uwzględnieniem norm prawa Unii Europejskiej
oraz przepisów prawa wewnętrznego. Regulacje prawne i interpretacje prawa, odnoszące się w
szczególności do sektora finansowego, ulegają częstym zmianom. Zakres takich zmian, ich kierunek, a
także wpływ na działalność podmiotów sektora finansowego jest trudny do przewidzenia. Zmiany
przepisów dotyczących działalności instytucji finansowych oraz podmiotów współpracujących z takimi
instytucjami, jak również produktów oferowanych przez takie instytucje, mogą dotyczyć spółek Grupy.
Wprowadzane zmiany przepisów prawa i regulacji oraz zmiany interpretacji (w szczególności przez
organy nadzoru) mogą skutkować dla spółek Grupy koniecznością spełnienia dodatkowych wymagań
w zakresie prowadzonej działalności, co z kolei może spowodować wzrost kosztów prowadzenia
działalności przez Grupę, zmniejszenie jej zyskowności lub będzie miało na nią inny niekorzystny
wpływ.
Ryzyko regulacyjne
Getin Holding, jako główny akcjonariusz i spółka dominująca Grupy działającej na rynku regulowanym
polskim i zagranicznym jest narażony na ryzyko regulacyjne. Na rynku krajowym może ono wynikać z
niewykonania przez Getin Holding jako spółkę publiczną obowiązków nałożonych przez przepisy prawa
w ramach MAR (Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 r. z dnia 16
kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku oraz regulacje pokrewne). Ponadto, w przypadku
naruszenia przez podmioty z Grupy Getin Holding wymogów wynikających z przepisów prawa czy
wymogów poszczególnych regulatorów w każdym z państw, dotyczących przykładowo wymogów
kapitałowych, sposobu prowadzenia działalności przez te podmioty itp., Getin Holding, jako główny
akcjonariusz, może zostać zobowiązany do podjęcia określonych działań o charakterze naprawczym
mającym na celu przywrócenie sytuacji podmiotu kontrolowanego do zgodnego z obowiązującymi
wymogami. Na koniec roku 2023 ryzyko obejmuje rynek polski i ukraiński.
Ryzyko związane z inwestycjami i prowadzeniem działalności poza terytorium Polski
Spółka posiada aktywa w postaci akcji spółki działającej na rynku zagranicznym (Ukraina). W związku z
tym działalność w tym zakresie podlega obcej jurysdykcji, w tym także obcym regulacjom dotyczącym
nadzoru nad instytucjami finansowymi, regulacjom podatkowym, rachunkowym oraz
sprawozdawczym, a w kontekście toczącej się w Ukrainie wojny – dodatkowym zaostrzeniom
wymienionych regulacji w związku ze stanem wojennym. W okresie sprawozdawczym, w związku z
wydaną w dniu 27 marca 2023 r. przez NBU decyzją w sprawie reputacji biznesowej właścicieli
znacznego pakietu akcji Idea Bank (Ukraina) Pana Leszka Czarneckiego oraz Getin Holding S.A.,
zmaterializowało się ryzyko oddziaływania regulatora, które może występować i potencjalnie wpływać
na sytuację IBU i jego akcjonariusza w kolejnych okresach sprawozdawczych.
Spółka oraz Idea Bank (Ukraina) są narażone na niekorzystne zmiany prawne w państwach, w których
prowadzą działalność. Każda zmiana przepisów może wywołać wzrost kosztów działalności i wpłynąć
na wyniki finansowe oraz powodować trudności w ocenie skutków przyszłych zdarzeń
i podejmowanych decyzji. Istotnym czynnikiem wpływającym na warunki działania na rynkach
zagranicznych w 2023 roku był rozwój stosunków i relacji gospodarczych Polski z tymi rynkami, w tym
regulacje w zakresie swobody przepływu kapitału, wiedzy oraz siły roboczej.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
15/64
Szczegółowy opis zarządzania ryzykiem finansowym został przedstawiony w sprawozdaniach
finansowych Emitenta i Grupy za okres 12 miesięcy zakończony dnia 31 grudnia 2023 r.
▪ Ryzyka dotyczące działalności bankowej
Ryzyko kredytowe
Ryzyko kredytowe wynika z niewywiązywania się kredytobiorców ze zobowiązań kredytowych lub
innych o podobnym charakterze (np. rozliczeń transakcji międzybankowych). Ryzyko to jest zarządzane
poprzez wprowadzanie i przestrzeganie procedur udzielania kredytów oraz ustalania limitów
kredytowych, a także zaleceń dotyczących monitorowania udzielonych kredytów oraz bieżące
analizowanie spłat i sytuacji finansowej kredytobiorców i stron transakcji.
W związku z ograniczoną ekspozycją na produkty kredytowe wyrażone w walutach obcych Grupa
w sposób znikomy narażona jest na dodatkowe ryzyko kredytowe związane z faktem braku
zabezpieczenia ryzyka po stronie klientów w formie transakcji zabezpieczającej lub strumienia
dochodów w przypadku detalicznych produktów kredytowych, które może wynikać z pozostałych
zobowiązań klientów podmiotów z Grupy.
Również ewentualny wzrost bezrobocia może mieć negatywny wpływ na poziom ryzyka kredytowego.
Skala tego ryzyka będzie zależna od zmian stopnia aktywności ekonomicznej oraz skali zatrudnienia
w gospodarce i jest trudna do oszacowania.
Ryzyko stopy procentowej
W warunkach niedopasowania bilansu i pozycji pozabilansowych, zmiany stóp procentowych mogą
wpływać na wartość aktywów i pasywów banków z Grupy oraz osiągany przez nie wynik finansowy.
Ryzyko ograniczane jest poprzez użycie instrumentów pochodnych. Wzrost stóp procentowych na
rynku międzybankowym może ponadto mieć znaczący wpływ na zmniejszenie atrakcyjności kredytów.
W związku z obniżaniem przez banki centralne stóp procentowych, niewykluczone jest ich ponowne
podwyższenie w przyszłości. W poszczególnych krajach proces podwyższania stóp procentowych już
się rozpoczął.
Ryzyko walutowe
Ryzyko walutowe generowane jest w wyniku transakcji zawieranych z klientami. Zarządzanie tym
ryzykiem odbywa się na zasadzie zawierania transakcji przeciwstawnych na rynku międzybankowym
oraz poprzez systemy limitów na otwarte pozycje.
Ryzyko płynności
Zarządzanie ryzykiem płynności polega na kształtowaniu struktury bilansu oraz pozycji
pozabilansowych tak, aby realizowane były cele strategiczne, w tym maksymalizacja wartości rynkowej
kapitału poprzez osiągnięcie założonego wyniku finansowego spółek z Grupy, przy jednoczesnym
utrzymaniu ekspozycji na ryzyka finansowe na poziomie zaakceptowanym przez ich zarządy.
Zarządzanie płynnością opiera się na zestawieniu aktywów i pasywów tych podmiotów według
urealnionych terminów zapadalności, co pozwala na identyfikację ewentualnych niedopasowań.
Co więcej, w przypadku finansowania aktywów inwestycyjnych instrumentami dłużnymi, zwłaszcza
w postaci emisji obligacji, jak również w przypadku pozyskiwania finansowania w postaci kredytów,
ryzyko płynności może mieć większy wymiar. Ryzyko może zmaterializować się w przypadku
ewentualnego nieposiadania przez dany podmiot wystarczających środków pieniężnych na pokrycie
bieżących zobowiązań lub braku możliwości pozyskania środków pieniężnych poprzez upłynnienie
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
16/64
posiadanych przez tę organizację aktywów lub zaciągnięcie nowego długu na pokrycie bieżących
i zapadających w przyszłości zobowiązań.
Ryzyko operacyjne
Ryzyko operacyjne wyraża możliwość wystąpienia strat będących wynikiem niekorzystnego działania
następujących czynników: pracownicy, technologia IT, relacje z klientami i osobami trzecimi, majątek
trwały oraz zarządzanie projektami. W celu efektywnego zarządzania ryzykiem operacyjnym wdrożone
zostały systemy kontroli wewnętrznej.
Długoterminowe finansowanie akcji kredytowej
Sprzedaż kredytów narażona jest na ryzyko związane z możliwością wystąpienia braku wystarczającej
wysokości pozyskanego finansowania. W celu ograniczenia tego ryzyka w Grupie stosuje się
zdywersyfikowane sposoby zdobycia kapitału. Środki pozyskiwane są zarówno od klientów sektora
niefinansowego, jak również dzięki dynamicznie rozwijanej sieci placówek, jak i poprzez emisje
bezpośrednie lub pośrednie średnioterminowych papierów dłużnych.
d. Przyjęta strategia rozwoju Emitenta i jego grupy kapitałowej, działania podjęte w ramach jej
realizacji oraz opis perspektyw rozwoju działalności w najbliższym roku obrotowym
Celem działalności Getin Holdingu od zawsze było strategiczne podejście do transakcji M&A oraz
budowa wartości poprzez rozwój posiadanych aktywów w celu ich dalszej sprzedaży. W ostatnich
latach Spółka z sukcesem zakończyła szereg wieloletnich projektów inwestycyjnych, co umożliwiło jej
spłatę dotychczasowych zobowiązań oraz znaczącą akumulację kapitału.
Aktualna sytuacja ekonomiczno-polityczna na zagranicznych rynkach oraz wzrastający poziom
obostrzeń regulacyjnych w europejskim sektorze finansowym dalece odbiegają od warunków, w
których akcjonariusze wyznaczali cele i misję Spółki. Ponadto obecne warunki rynkowe nie sprzyjają
nowym inwestycjom w europejskim sektorze usług finansowych, a spodziewany zwrot z inwestycji
trudno nazwać atrakcyjnym. Dodatkowo, trudna sytuacja formalno-prawna i kwestie wizerunkowe
znacząco utrudniają działalność Spółki na rynkach regulowanych.
Dlatego, optymalnym sposobem alokacji uwolnionego w ostatnich latach kapitału uznano zwrócenie
go akcjonariuszom, wynikiem czego stała się decyzja NWZA Spółki w IV kwartale 2021 roku o obniżeniu
kapitału zakładowego Spółki i wypłacie z tego tytułu 189 mln zł, jako realizacji prawa akcjonariuszy do
zysku z inwestycji. W kolejnych zaś latach utworzono warunki formalne, które umożliwiały, decyzją
ZWZA z dnia 27 kwietnia 2023 r., wypłatę akcjonariuszom dywidendy po zakończeniu kolejnych
projektów inwestycyjnych – dywidenda z kapitału zapasowego w części utworzonej z zysku netto
osiągniętego przez Spółkę w latach ubiegłych w kwocie 0,58 zł brutto na jedną akcję, tj. łączną kwotę
110.065.058,36 zł.
Getin Holding, po dokonaniu obniżenia kapitału i wypłat akcjonariuszom, kontynuuje działalność w
mniejszej skali, koncentrując się na inwestycjach portfelowych.
Zarząd Getin Holding S.A. zwraca uwagę na ryzyko nieosiągnięcia zamierzonych celów biznesowych,
wynikające z niemożliwego do precyzyjnego oszacowania wpływu wysoce zmiennej koniunktury
rynkowej na osiągane wyniki finansowe. Trudny do przewidzenia dalszy rozwój kryzysu na linii Rosja –
Zachód jak również inne konflikty zbrojne zaistniałe w roku 2023 i nadal aktywnie prowadzone
wprowadziły nienotowany od lat poziom zmienności i obaw o stan gospodarki światowej oraz o
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
17/64
podstawy dalszego wzrostu ekonomicznego w skali lokalnej i globalnej. Realizacja negatywnych
scenariuszy dalszego rozwoju wydarzeń na terenie Ukrainy, w szczególności – czasu trwania wojny,
może przekładać się na perspektywy funkcjonowania Idea Banku (Ukraina), możliwość generowania
zysków oraz zdolności dywidendowe Banku, co może mieć wpływ na kondycję Getin Holding.
Opisane powyżej czynniki będą oddziaływać negatywnie na generowane wyniki oraz wysokość
kapitałów własnych spółek Grupy, co może skutkować materializacją ryzyka niespełniania wymogów
kapitałowych przez niektóre z nich.
Ostateczne skutki wojny w Ukrainie dla działalności Grupy Kapitałowej Getin Holding, nie mogą być na
tym etapie precyzyjnie zmierzone i ocenione. Zarząd Spółki monitoruje otoczenie rynkowe,
dostosowując działania do bieżącej sytuacji.
e. Ważniejsze osiągnięcia w dziedzinie badań i rozwoju
Nie dotyczy spółek Grupy Kapitałowej Getin Holding.
3. Działalność Grupy Kapitałowej Getin Holding w poszczególnych segmentach w 2023 roku
Działalność Grupy Getin Holding w 2023 r. sprowadza się do segmentu usług bankowych w Ukrainie.
3.1. Segment usług bankowych w Ukrainie
a. Działalność i model biznesowy segmentu
Segment usług bankowych Grupy Kapitałowej Emitenta w Ukrainie reprezentuje Spółka Akcyjna Idea
Bank (Ukraina), który prowadzi działalność w obszarze biznesu detalicznego, skoncentrowaną na
oferowaniu produktów i usług dla osób fizycznych. Podstawowymi produktami Banku są kredyty
gotówkowe, karty kredytowe i debetowe, depozyty oraz rachunki bieżące. IBU oferuje kompleksowy
zakres usług dla osób fizycznych, kontynuując rozwój usług świadczonych za pośrednictwem
bankowości internetowej.
Idea Bank (Ukraina) świadczy również usługi na rzecz przedsiębiorców – oferuje kredyty dla firm,
produkty depozytowe, a także obsługę kasowo-rozliczeniową.
IBU prowadzi sprzedaż produktów poprzez własne oddziały i kanały internetowe, w tym poprzez
bankowość elektroniczną O.Bank, oraz za pośrednictwem firm partnerskich (sieci handlowe) i banków
partnerskich.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
18/64
b. Prezentacja wyniku segmentu, w tym czynniki i zdarzenia mające wpływ na osiągnięte rezultaty
Wynik segmentu:
kPLN
Zmiana
%
kUAH
Zmiana
%
12M 2023
12M 2022
12M 2023
12M 2022
Kurs PLN/UAH
0,1153
0,1354
Wynik z tytułu odsetek
176 544
196 836
-10,3%
1 531 171
1 454 185
5,3%
Przychody z tytułu odsetek
225 076
241 825
-6,9%
1 952 090
1 786 554
9,3%
Koszty z tytułu odsetek
(48 532)
(44 989)
7,9%
(420 919)
(332 370)
26,6%
Wynik z tytułu prowizji i opłat
12 174
13 383
-9,0%
105 585
98 871
6,8%
Przychody z tytułu prowizji i opłat
24 479
26 968
-9,2%
212 307
199 234
6,6%
Koszty z tytułu prowizji i opłat
(12 305)
(13 585)
-9,4%
(106 722)
(100 363)
6,3%
Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto
12 336
8 885
38,8%
106 990
65 641
63,0%
Wynik z tytułu odpisów aktualizacyjnych
(40 314)
(334 515)
-87,9%
(349 644)
(2 471 329)
-85,9%
Koszty działania
(86 048)
(85 483)
0,7%
(746 297)
(631 531)
18,2%
Podatek dochodowy
(42 695)
15 218
-
(370 295)
112 428
-
Zysk netto
31 997
(185 676)
-
277 511
(1 371 737)
-
Wybrane dane bilansowe:
kPLN
Zmiana
%
kUAH
Zmiana
%
31.12.2023
31.12.2022
31.12.2023
31.12.2022
Kurs PLN/UAH
0,1037
0,1258
Suma bilansowa
521 667
479 483
8,8%
5 030 540
3 811 471
32,0%
Kredyty i pożyczki
281 650
282 631
-0,3%
2 716 008
2 246 669
20,9%
Depozyty
436 262
451 888
-3,5%
4 206 962
3 592 114
17,1%
Kluczowe finansowe wskaźniki efektywności segmentu:
lp.
Finansowy wskaźnik efektywności
Wartość
wskaźnika wg.
stanu na
koniec 2023 r.
Wartość
wskaźnika wg.
stanu na
koniec 2022 r.
Zmiana
Metoda obliczenia wskaźnika
1
ROA
6,39%
-26,67%
33,06 p.p.
Zysk netto / [( Suma aktywów na koniec roku bieżącego +
Suma aktywów na koniec roku poprzedniego)/2]
Wskaźnik rentowności aktywów
2
ROE
318,20%
-158,81%
477,01
p.p.
Zysk netto / [( Suma kapitału własnego ogółem na koniec roku
bieżącego + Suma kapitału własnego ogółem na koniec roku
poprzedniego)/2]
Wskaźnik rentowności kapitału
własnego
3
NIM
40,01%
30,86%
9,16 p.p.
Wynik odsetkowy / [( Suma aktywów odsetkowych na koniec
roku bieżącego + Suma aktywów odsetkowych na koniec
roku poprzedniego)/2]
Wskaźnik marży odsetkowej netto
4
COF
10,83%
8,15%
2,68 p.p.
Koszty odsetkowy / [( Suma pasywów odsetkowych na koniec
roku bieżącego + Suma pasywów odsetkowych na koniec
roku poprzedniego)/2]
Wskaźnik kosztu finansowania
5
COR
14,29%
66,78%
-52,50 p.p.
Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty
wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych / [(
Suma należności z tytuły pożyczek, kredytów, leasingu na
koniec roku bieżącego + Suma należności z tytuły pożyczek,
kredytów, leasingu na koniec roku poprzedniego)/2]
Wskaźnik kosztu ryzyka
6
C/I
42,80%
39,01%
3,78 p.p.
Ogólne koszty administracyjne / przychody operacyjne netto
Wskaźnik poziomu kosztów
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
19/64
Głównym czynnikiem wpływającym na ukraińską gospodarkę w 2023 roku, w tym – na system
finansowy państwa, była wywołana przez Federację Rosyjską i trwająca od 24 lutego 2022 r. wojna w
Ukrainie, co przełożyło się na wyniki i wskaźniki działalności Idea Bank (Ukraina).
W okresie sprawozdawczym Idea Bank (Ukraina) prowadził działalność operacyjną w zmniejszonym
zakresie. Głównym zadaniem Idea Bank (Ukraina) pozostaje zabezpieczenie funkcjonowania
operacyjnego spółki, zwłaszcza w warunkach prób ostrzeliwania terytoriów Ukrainy z powietrza i
związanych z tym alarmów przeciwlotniczych, które wymuszają przerwanie pracy i konieczność udania
się do schronów. Ma to bezpośrednie przełożenie na spadek sprzedaży i generowane przez Bank
wyniki. Niemniej jednak, Idea Bank (Ukraina) przystosował się do działania w zmienionym otoczeniu.
Aktywa Banku na koniec 2023 roku stanowiły 6 231 mln UAH i w porównaniu do tego samego okresu
w roku poprzednim wzrosły o 30,7 % (4 764 mln UAH na koniec 2022 roku). IBU, z uwzględnieniem
bieżących warunków rynkowych, zrewidował swoją politykę kredytową i sukcesywnie zwiększa
wolumen kredytów. To spowodowało, że nowe udzielane kredyty charakteryzują się relatywnie dobrą
jakością, a to z kolei obniża koszty tworzenia rezerw IBU. Sprzedaż produktów kredytowych w 2023
roku wzrosła o 2,6 razy do poziomu 4 333 mln UAH w porównaniu do tego samego okresu w roku
poprzednim. Ponadto, w okresie sprawozdawczym widoczny jest pozytywny trend kwartał do kwartału
- wynik sprzedażowy za VI kwartał wynoszący 1 210 mln UAH utrzymał się na poziomie zbliżonym do
III kwartału, gdy osiągnął poziom 1 253 mln UAH i był o 11,8% wyższy niż wynik osiągnięty w II kwartale
2023 r. na poziomie 1 121 mln UAH, który z kolei był o 49,8% wyższy od wyniku I kwartału 2023 r.
wynoszącego 748 mln UAH. Stopniowe ożywienie aktywności klientów, po głębokim spadku od
początku wojny, przyczyniło się do wzrostu w okresie sprawozdawczym przychodów prowizyjnych IBU.
Jednocześnie, odnowienie zasięgów prowadzonej działalności i presja czynników zewnętrznych
(inflacja; potrzeba zwiększenia kosztów zatrudnienia w celu utrzymania kluczowych
wykwalifikowanych pracowników oraz możliwości konkurowania na rynku pracy) spowodowały wzrost
kosztów administracyjnych Banku.
Kluczowym czynnikiem dla wyniku finansowego Idea Bank (Ukraina) w okresie objętym niniejszym
Sprawozdaniem była zmiana przepisów podatkowych – w dniu 8 grudnia 2023 r. weszła w życie
ukraińska ustawa z dnia 21 listopada 2023 r. o zmianach w Ordynacji podatkowej Ukrainy w zakresie
specyfiki opodatkowania banków i innych podatników skutkująca podwyższeniem stawki podatku
dochodowego dla banków z 18% do 50%. Pomimo daty uchwalenia nowych przepisów, ich mocą
obowiązywania objęty został okres od 01 stycznia 2023 r., co miało wpływ na wynik netto Idea Bank
(Ukraina) za 2023 rok.
Innym czynnikiem, który wpłynął na wyniki Idea Bank (Ukraina) w okresie sprawozdawczym była
zmiana w czerwcu 2023 roku metodologii tworzenia rezerw w odniesieniu do ekspozycji kredytowych.
Istotą zmiany jest szacowanie okresu przeterminowania kredytu w oparciu o kalkulację maksymalnej
liczby dni przeterminowania na podstawie dowolnego składnika badanego instrumentu finansowego.
Takie podejście jest zgodne ze standardami MSSF9 oraz metodologią tworzenia rezerw Narodowego
Banku Ukrainy i pozwoliło na wyrównanie wyceny rezerw i wartości portfela kredytowego na poziomie
sprawozdawczości skonsolidowanej GGH i standardów lokalnych.
Ponadto, w ramach strategii zarządzania aktywami zagrożonymi, w lipcu 2023 roku, sprzedany został
portfel aktywów przeterminowanych na łączną kwotę zadłużenia 1 766,9 mln UAH. Cena sprzedaży
wyniosła 30 548,5 tys. UAH, a wynik Banku na sprzedaży portfela wyniósł 24 398,2 tys. UAH.
Idea Bank (Ukraina) wykorzystuje wszystkie dostępne kanały sprzedaży, tj. sieć własną w regionach,
gdzie jest to bezpieczne dla klientów i pracowników, kanały sprzedaży on-line – aplikacja mobilna
O.Bank, sprzedaż poprzez partnerów handlowych. Na koniec 2023 r. odnotowano najwyższy od
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
20/64
początku uruchomienia projektu wolumen sprzedaży w ramach O.Bank 2.0, który stał się w pełni
konkurencyjnym kanałem sprzedaży Banku w porównaniu do kanałów tradycyjnych. Jest to model
komunikacji między konsumentem a Bankiem bez konieczności fizycznej obecności klientów w
oddziałach. Cała komunikacja odbywa się online, poprzez aplikację mobilną. W 2023 roku za
pośrednictwem O.Bank 2.0 sprzedano 547 543 tys. UAH limitów na karcie kredytowej (w 2022 roku -
56 702 tys. UAH), co stanowi 37,5% całej sprzedaży kart kredytowych w tym okresie lub 12,6% wyniku
sprzedażowego IBU w ogóle.
Na dzień 31 grudnia 2023 r. Idea Bank (Ukraina) posiadał 72 oddziały i 58 centrów informacyjno-
konsultacyjnych (punktów udzielania kredytów z 1 stanowiskiem pracy).
c. Istotne zdarzenia w 2023 roku, przyjęta strategia i perspektywy
Strategia Idea Bank (Ukraina) miała na celu utrzymanie wysoce efektywnego modelu biznesowego
poprzez realizację działań w następujących obszarach: zapewnienie odpowiedniego poziomu
kapitalizacji, wzmocnienie marki, rozwój bankowości elektronicznej O.Bank, koncentracja na obniżeniu
profilu ryzyka klienta. Wojna z Federacją Rosyjską znacząco wpłynęła na możliwości realizacji przyjętej
strategii.
Od dnia 27 marca 2023 r. wobec akcjonariuszy Idea Bank (Ukraina) – Pana Leszka Czarneckiego oraz
Getin Holding S.A., zastosowanie ma Decyzja NBU, omówiona w p.2 lit. b niniejszego sprawozdania. W
czasie obowiązywania zakazu wykonywanie prawa głosu z 323.072.875 akcji na Walnych
Zgromadzeniach Akcjonariuszy Idea Bank (Ukraina), stanowiących 100% kapitału zakładowego Banku,
będących własnością Getin Holding S.A., na okres do czasu usunięcia przez akcjonariuszy naruszenia,
za które zastosowano środek wywierania wpływu, przeszło na wyznaczonego przez NBU w dniu 8 maja
2023 r. Powiernika w osobie Pana Jacka Piechoty, jednakże na bieżącą działalność operacyjną IBU
wskazana sytuacja jedynego akcjonariusza nie ma przełożenia – w okresie sprawozdawczym pozostałe
organy Idea Bank (Ukraina), tj. Rada Nadzorcza i Zarząd, działały w niezmienionym składzie i w
granicach swoich kompetencji.
W 2023 roku pracę Idea Bank (Ukraina) warunkował nadal stan wojenny, co wiąże się z licznymi
ograniczeniami dotychczasowego funkcjonowania na różnych płaszczyznach: ataki hackerskie –
kontynuowano prace mające na celu ochronę infrastruktury sieciowej IBU; rosyjskie terrorystyczne
ataki rakietowe bądź zagrożenie takimi atakami – w trakcie alarmów przeciwlotniczych, w celu
zapewnienia bezpieczeństwa pracowników i klientów, w oddziałach IBU wstrzymywano pracę, co
znacznie skracało efektywny czas pracy w zakresie obsługi klientów.
Priorytetem w działalności banków w Ukrainie, w tym – Idea Bank (Ukraina), pozostaje umożliwienie
obywatelom nieprzerwanego, bezpiecznego dostępu do środków i operacji związanych z
zabezpieczeniem ich głównych potrzeb życiowych. Zapewnienie nieprzerwanej działalności systemu
bankowego, na czym także, przy wsparciu ze strony Narodowego Banku Ukrainy, skupiają się
uczestnicy rynku, gwarantuje dodatkowo ciągłość pracy ukraińskich przedsiębiorstw, zwłaszcza –
infrastruktury krytycznej, jak energetyka, łączność czy też służba zdrowia. Dla zagwarantowania
ciągłości pracy contact center i serwerów bankowych już na początku 2023 r. Idea Bank (Ukraina)
zakupił zapasowy generator oraz zamontował rezerwowe kanały zasilania, a w ramach projektu Power
Banking – z inicjatywy Narodowego Banku Ukrainy, mającej na celu zapewnienie ciągłości działalności
systemu bankowego w warunkach stanu wojennego – nadal wyposaża kolejne oddziały w generatory
prądu, kanały łączności, sprzęt kasowy, gotówkę.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
21/64
Na dzień publikacji niniejszego sprawozdania, Idea Bank (Ukraina) posiada 52 oddziały (72,3% sieci
oddziałów) wyposażone w ramach projektu w generatory i niezbędny sprzęt komunikacyjny w 20
obwodach Ukrainy, spełniając tym samym w pełni wymogi NBU w zakresie zapewnienia ciągłości
działalności, tj. dotyczące posiadania co najmniej 35% oddziałów w każdym regionie kraju zdolnych do
pracy w przypadku awarii infrastruktury krytycznej.
Na wypadek ziszczenia się ryzyka ostrzałów i przerw w działaniu infrastruktury krytycznej, IBU posiada
"Plan zapewnienia nieprzerwanego działania Idea Bank (Ukraina)” – zatwierdzony i przetestowany w
warunkach rzeczywistych dokument wewnętrzny, opisujący działania pracowników w przypadku
wystąpienia określonych okoliczności, które powodują przerwę w działalności, w celu jak najszybszego
rozwiązania problemu i wznowienia pracy.
Idea Bank (Ukraina) wspiera także nieprzerwanie swoich pracowników zmobilizowanych w szeregi Sił
Zbrojnych Ukrainy oraz potrzeby wojska, przekazuje materialną i niematerialną pomoc charytatywną.
W dniu 6 września 2023 r. z inicjatywy akcjonariusza, dr Leszka Czarneckiego, uwzględniając pozytywną
sytuację finansową Banku, na specjalne konto w Narodowym Banku Ukrainy na rzecz Sił Zbrojnych
Ukrainy przekazana została darowizna w wysokości 10 mln UAH. Szczegółowe informacje na temat
wydatków ponoszonych przez Emitenta i Grupę na cele inne niż podstawowa działalność zostały
opisane w rozdziale III, p.3 lit k niniejszego Sprawozdania.
Z uwagi na trwającą wojnę IBU dokonuje inwestycji o charakterze krytycznym, zapewniających ciągłość
działania banku oraz inwestycji zapewniających zgodność z ustanowionymi przepisami. Wszystkie
inwestycje kapitałowe wskazana spółka zależna od Emitenta finansuje ze środków własnych.
Idea Bank (Ukraina) wykazuje się stabilną działalnością w warunkach wojennych, wypełniając należycie
swoje zobowiązania względem klientów i przestrzegając ustanowionych normatywów, jak również
spełnia wymogi kapitałowe wyznaczone przez Narodowy Bank Ukrainy. W 2023 roku utrzymano
dostateczny poziom płynności – ewentualną nadpłynność korygowano lokowaniem wolnych środków
w certyfikaty depozytowe NBU – jak również wysoki poziom stabilności finansowej, osiągając
rentowność prowadzonej działalności, potwierdzeniem czego jest dokonana przez NBU w lutym 2024
r., po okresie sprawozdawczym, ocena Idea Bank S.A. w metodologii SREP (Supervisory Review and
Evaluation Process) na dzień 01.01.2023 r. na ogólną ocenę „2”. W ten sposób, IBU utrzymał
dotychczasową ocenę SREP, a Narodowy Bank Ukrainy wskazał, że zidentyfikowane ryzyka stanowią
średnio-niski poziom ryzyka dla rentowności Banku.
Proces oceny SREP ma charakter ciągły i jest prowadzany przez regulatora jednocześnie wobec
wszystkich banków, a ocena SREP, w skali od 1 do 4, najwyższa – 1, jest wystawiana corocznie na dzień
1 stycznia.
d. Istotne czynniki i ryzyka mające wpływ na przyszłą sytuację segmentu
Głównym ryzykiem, mającym istotny bezpośredni wpływ na wszystkie sfery działalności w Ukrainie, w
tym na sektor bankowy, jest niestabilna sytuacja geopolityczna spowodowana agresją wojenną
Federacji Rosyjskiej wobec Ukrainy. Idea Bank (Ukraina) nieprzerwanie dba o bezpieczeństwo
pracowników i ich rodzin poprzez ewakuację ich z obszarów szczególnie narażonych na inwazję wojsk
rosyjskich. Udzielono pracownikom pomocy przy ewakuacji i zabezpieczono lokale zastępcze z dala od
miejsc intensywnych działań wojennych, a także uruchomiono odpowiednie wsparcie dla
pracowników, którzy zostali powołani do służby wojskowej.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
22/64
W 2023 roku ukraińska gospodarka, mierząc się z agresją militarną, działała na rzecz zapewnienia
obronności narodowej. W kontekście wskaźników makroekonomicznych, Ukraina, niezależnie od
spowolnienia wzrostu gospodarczego innych krajów, utrzymywała względną stabilizację i po głębokim
spadku w 2022 roku, okres sprawozdawczy charakteryzował się dodatnią dynamiką. Ceny
strategicznych dla Ukrainy surowców energetycznych, zwłaszcza ropy naftowej, nadal rosły w obliczu
ograniczonej podaży. Ceny towarów ważnych dla eksportu Ukrainy były bardzo niestabilne i zmieniały
się w różnych kierunkach. Znaczne budżetowe nakłady inwestycyjne stymulowały budownictwo, co
miało również wpływ na transport kolejowy. Ożywieniu aktywności gospodarczej w drugiej połowie
2023 r. towarzyszył wzrost popytu na pracę, co skutkowało stopniową poprawą sytuacji z
zatrudnieniem i poziomu dochodów gospodarstw domowych, jednakże, jak wynika z analiz
ukraińskiego niezależnego centrum analitycznego
2
na rynku pracy utrzymywały się znaczne
dysproporcje w podziale zarówno na regiony, jak poszczególne grupy zawodowe. Ponadto, w
omawianym okresie, odnotowano presję wynikającą z braku wykwalifikowanej siły roboczej.
Inflacja, po sukcesywnym wyhamowywaniu kwartał do kwartału, w grudniu 2023 r. wyniosła 5,1% (w
ujęciu rocznym) w porównaniu do 26,6% w tym samy okresie 2022 r. W ocenie regulatora
3
, na koniec
2023 r. inflacja w dalszym ciągu spadała dzięki dalszemu łagodzeniu presji wydatkowej
przedsiębiorstw, przede wszystkim ze względu na tańsze surowce spożywcze, a także poprawę
oczekiwań w warunkach utrzymywania stabilności kursu walutowego.
W zakresie polityki monetarnej, na przestrzeni 2023 roku, Narodowy Bank Ukrainy prowadził politykę
łagodzenia restrykcji walutowych. Spowolnienie inflacji, akumulacja znacznych rezerw
międzynarodowych i wzrost atrakcyjności aktywów w walucie narodowej (UAH) pozwoliły NBU w dniu
3 października 2023 r. przejść do reżimu zarządzanej elastyczności kursu walutowego, w ramach
którego oficjalny kurs wymiany ustalany jest w oparciu o kurs wymiany dla transakcji na rynku
międzybankowym, a nie wyznaczany sztywno przez NBU, jak to miało miejsce od 24 lutego 2022 r. Z
kolei w dniu 1 grudnia 2023 r. zniesione zostały wszelkie ograniczenia dla banków i nie bankowych
instytucji finansowych dotyczące wolumenów sprzedaży gotówkowej waluty obcej klientom, co
pomoże w zminimalizowaniu różnicy między gotówkowym kursem wymiany walut a oficjalnym
kursem, na co także – powołując się na obserwację rynku walutowego w okresie grudnia 2023 r. –
wskazuje, po dacie bilansowej, ukraiński regulator
4
.
W odniesieniu do systemu bankowego i polityki regulacyjnej, w ciągu 2023 r. Narodowy Bank Ukrainy,
uzasadniając swoje decyzje wyhamowaniem inflacji i stabilną sytuacją na rynku walutowym,
przeprowadził cykl obniżek stopy podstawowej: w dniu 28 lipca 2023 r. o 3 p.p., z dotychczasowych
25% do 22%, w dniu 15 września 2023 r. o kolejne 2 p.p., do 20%, w dniu 27 października 2023 r. o
kolejne 4 p.p., do 16% i w dniu 15 grudnia 2023 r. o jeszcze 1 p.p., do poziomu 15% na koniec okresu
sprawozdawczego (w porównaniu do 25% na koniec 2022 r.). W praktyce, spadek stopy podstawowej
wpłynął na spadek rentowności certyfikatów depozytowych NBU: rentowność certyfikatów
depozytowych od początku roku spadła na koniec 2023 r. o 3 p.p. do 15% rocznie dla certyfikatów
jednodniowych i do 19 % rocznie dla 3-miesięcznych certyfikatów depozytowych. Z innej jednak strony
niska stopa podstawowa NBU miała pozytywne przełożenie na koszt finansowania banków, Idea Banku
(Ukraina) w szczególności.
2
http://www.ier.com.ua/en/institute/news?pid=7331
3
https://bank.gov.ua/ua/news/all/makroekonomichniy-ta-monetarniy-oglyad-sichen-2024-roku
4
https://bank.gov.ua/ua/news/all/makroekonomichniy-ta-monetarniy-oglyad-sichen-2024-roku
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
23/64
W dniu 21 listopada 2023 r. przyjęta została przez ukraiński parlament ustawa o dodatkowym
tymczasowym opodatkowaniu banków, przewidująca podwyższenie stawki podatku dochodowego dla
banków wstecz, za 2023 rok, z 18% do 50% bez prawa do kompensowania strat z poprzednich okresów,
a od 2024 roku stawka podatku dochodowego dla banków wyniesie 25%. Zabieg ma pozwolić NBU na
wycofywanie z obiegu masy pieniężnej i wpływanie w ten sposób na procesy inflacyjne, a także
zapewnić dodatkowy wpływ do budżetu Ukrainy około 10 miliardów hrywien.
Przez cały okres objęty niniejszym sprawozdaniem stabilność rynku ukraińskiego, w tym przyszłe
możliwości odbudowy gospodarki, nadal w znacznej mierze uzależnione były od współpracy i pomocy
finansowej ze strony instytucji zachodnich. Grupa śledzi działania podejmowane przez ukraińskie
władze i społeczność międzynarodową, co daje możliwość bieżącego reagowania w kontekście
prowadzonego biznesu.
Ryzyka biznesowe dla Grupy w Ukrainie w perspektywie najbliższego okresu sprawozdawczego mogą
wiązać się z istotnym ograniczeniem zdolności Idea Banku (Ukraina) do prowadzenia swojej działalności
operacyjnej w pełnym zakresie, ale też ze zmniejszeniem rynku kredytów konsumenckich w wyniku
okupacji części ukraińskich terytoriów i migracji części mieszkańców za granicę, ze spadkiem
aktywności biznesowej klientów oraz popytu na produkty i usługi Banku oraz rosnącą konkurencją na
rynku kredytów detalicznych, z trudnym do przewidzenia, z uwagi na przedłużające się działania
wojenne, poziomem dyscypliny klienckiej i ich zdolności do obsługi zobowiązań kredytowych.
W tych okolicznościach niepewność co do terminu zakończenia działań zbrojnych w Ukrainie stanowi
kluczowe ryzyko i zagrożenie dla działalności operacyjnej segmentu ukraińskiego w kolejnym okresie.
Pośród czynników zewnętrzach, które mogą wpłynąć na działalność Idea Banku (Ukraina) w najbliższym
okresie sprawozdawczym wyszczególnienia wymagają zmiany regulacyjne – od dnia 05 sierpnia 2024r.
ukraińskie banki będą obowiązywały nowe wymogi dotyczące obliczania wysokości kapitału
regulacyjnego według standardów lokalnych, wynikające z wdrożenia przepisów Rozporządzenia
Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów
ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE)
nr 648/2012 (z późn. zm.), które całkowicie zmienią strukturę kapitału regulacyjnego banków oraz
metodologię obliczania wysokości ich kapitału regulacyjnego. Do czasu wejścia w życie nowych
przepisów, w okresie od 01 kwietnia 2024 r. do 31 lipca 2024 r. banki będą prezentowały testowe
kalkulacje kapitału regulacyjnego według nowej struktury. Tworząc budżet na lata 2024-2026 i planując
wskaźnik adekwatności kapitału regulacyjnego Banku na lata 2024-2026 Idea Bank (Ukraina)
uwzględnił nadchodzące zmiany, a głównym działaniem, jakie planuje podjąć w 2024 roku, aby
złagodzić skutki ich wdrożenia, będą kwartalne weryfikacje sprawozdań finansowych Banku przez
biegłego rewidenta, które są warunkiem koniecznym przyjęcia do kalkulacji kapitału regulacyjnego
banku zysku roku bieżącego – obecnie ważne i właściwie jedyne źródło zwiększenia kwoty kapitału
Banku, zapewnianiające wskaźnik adekwatności kapitału regulacyjnego na wymaganym poziomie.
W perspektywie najbliższego okresu sprawozdawczego, będzie występowało także, związane z Decyzją
NBU, ryzyko reputacyjne po stronie akcjonariusza IBU i wynikające z niego potencjalne ryzyko
oddziaływania ukraińskich organów nadzoru bankowego na sytuację IBU. Strategia rozwoju Idea Bank
(Ukraina), realizacja założeń której z uwagi na trwającą w Ukrainie wojnę została sprowadzona do
niezbędnego minimum, konsekwentnie ukierunkowana była w 2023 roku na prowadzenie wysoce
efektywnego modelu biznesowego (przy optymalizacji kosztów funkcjonowania). W zależności od
rozwoju wydarzeń, których przewidzenie i oszacowanie w chwili obecnej nie jest możliwe, o
priorytetach w działalności Idea Bank (Ukraina) na przyszłość Spółka będzie informowała w kolejnych
okresach sprawozdawczych.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
24/64
e. Zmiany w strukturze segmentu w 2023 roku
W 2023 roku nie wystąpiły zmiany w strukturze segmentu.
III. Pozostałe informacje finansowe dotyczące działalności Grupy Kapitałowej Emitenta w 2023
roku
1. Transakcje, w tym zawarte z pomiotami powiązanymi
a. Informacje o istotnych transakcjach zawartych przez Spółkę lub jednostkę od niej zależną
z podmiotami powiązanymi na warunkach innych niż rynkowe
W 2023 r. Spółka, ani jej jednostki zależne nie zawierały z podmiotami powiązanymi istotnych
transakcji na warunkach innych niż rynkowe.
b. Informacje o udzielonych pożyczkach i kredytach, ze szczególnym uwzględnieniem pożyczek
i kredytów udzielonych jednostkom powiązanym ze Spółką
Poza normalnym trybem działalności podstawowej w 2023 roku podmioty z Grupy Kapitałowej Getin
Holding nie udzielały innych kredytów i pożyczek.
c. Informacje o udzielonych i otrzymanych w 2023 roku poręczeniach i gwarancjach, ze
szczególnym uwzględnieniem poręczeń i gwarancji udzielonych jednostkom powiązanym z
Emitentem
Poza normalnym trybem działalności podstawowej w 2023 roku podmioty z Grupy Kapitałowej Getin
Holding nie udzielały gwarancji ani poręczeń.
d. Informacja o zaciągniętych i wypowiedzianych w 2023 roku umowach dotyczących kredytów
i pożyczek
Żadnej ze spółek Grupy nie została wypowiedziana w okresie sprawozdawczym umowa kredytowa lub
umowa pożyczki.
2. Informacja dotycząca stanu posiadania akcji Emitenta przez osoby pełniące funkcje w
organach Emitenta oraz zasady ich wynagradzania
a. Określenie łącznej liczby i wartości nominalnej wszystkich akcji Spółki będących w
posiadaniu osób zarządzających i nadzorujących Getin Holding
Osoba
funkcja
stan 31.12.2022 r
(szt.)
zmiana
stan na 31.12.2023 r.
(szt.)
Piotr Miałkowski
Prezes Zarządu
0
-
0
Leszek Czarnecki
Przewodniczący RN
20 468 082
1)
-
20 468 082
1)
64 883 864
2)
-
64 883 864
2)
Remigiusz Baliński
Wiceprzewodniczący RN
49 410
-
49 410
Bogdan Frąckiewicz
Członek RN
0
-
0
Adam Maciejewski
Członek RN
100 000
-
100 000
Stanisław Wlazło
Członek RN
0
-
0
Jerzy Pruski
Członek RN
-
-
0
1) bezpośrednio
2) pośrednio
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
25/64
Wartość nominalna jednej akcji Emitenta wynosi 0,10 zł.
b. Wartość wynagrodzeń, nagród, korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub
premiowania opartych na kapitale Spółki wypłaconych lub należnych Członkom Zarządu i Rady
Nadzorczej Emitenta oraz informacja o wartości wynagrodzeń tych osób z tytułu pełnienia funkcji
we władzach spółek zależnych. Informacja na temat polityki wynagrodzeń
Wartość wynagrodzeń wypłaconych poszczególnym członkom Zarządu Spółki w 2023 i 2022 roku
prezentuje poniższa tabela:
W tys. PLN
Imię i nazwisko członka
Zarządu, stanowisko
Stałe składniki wynagrodzenia
Zmienne składniki wynagrodzenia
Świadczenia
na rzecz osób
najbliższych
Suma
wszystkich
składników
wynagrodzenia
Proporcja
wynagrodzenia
zmiennego
względem
wynagrodzenia
stałego
Wynagrodzenie
z tytułu kontraktu
menedżerskiego
Dodatkowe
świadczenia
pieniężne
i niepieniężne
PPK
Premia
roczna*
Premia
standardowa
*
Premia
za
sprzedaż
aktywów
Piotr
Kaczmarek
Prezes Zarządu
2022
1500
75
0
1845
0
227
0
3647
132 %
2023**
750
37,8
0
0
0
99,5
0
887,3
12,6%
Piotr
Miałkowski
Wiceprezes
Zarządu
2022
960
63
0
861
0
45
0
1929
89 %
2023
1020
63,7
0
0
0
15,5
0
1099,2
1,4%
*) premia roczna za rok 2021 wypłacona w 2022 roku po zatwierdzeniu sprawozdania skonsolidowanego GGH za rok 2021.
**) obejmuje okres od 01.01.2023 roku do 30.06.2023 roku
Wartość wynagrodzeń wypłaconych poszczególnym członkom Zarządu Spółki w 2023 i 2022 roku z
tytułu pełnienia funkcji we władzach spółek zależnych prezentuje poniższa tabela:
W tys. PLN
Imię i
nazwisko
członka
Zarządu,
stanowisko
Podmiot
wypłacający
Stałe składniki wynagrodzenia
Zmienne składniki
wynagrodzenia
Świadczenia na
rzecz osób
najbliższych
Suma wszystkich
składników
wynagrodzenia
Wynagrodzenie stałe
Dodatkowe
świadczenia
pieniężne
i niepieniężne
Wynagro
dzenie
Podstawa
Wynagrodz
enie
Podstawa
Funkcja
Piotr
Kaczmarek
Prezes
Zarządu
2022
nd
0
nd
nd
0
0
nd
0
0
2023
nd
0
nd
nd
0
0
nd
0
0
Piotr
Miałkowski
Wiceprezes
Zarządu
2022
nd
0
nd
nd
0
0
nd
0
0
2023
nd
0
nd
nd
0
0
nd
0
0
Wartość wynagrodzeń wypłaconych poszczególnym Członkom Rady Nadzorczej Spółki w 2023 i 2022
roku prezentuje poniższa tabela:
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
26/64
W tys. PLN
*Członek RN GH od 28.05.2021
Wartość wynagrodzeń wypłaconych poszczególnym członkom Rady Nadzorczej Spółki w 2023 i 2022
roku z tytułu pełnienia funkcji we władzach spółek zależnych prezentuje poniższa tabela:
W tys. PLN
Imię i nazwisko członka
Rady Nadzorczej,
stanowisko
Podmiot
wypłacający
Stałe składniki wynagrodzenia
Zmienne składniki
wynagrodzenia
Świadczenia
na rzecz
osób
najbliższych
Suma
wszystkich
składników
wynagrodzenia
Wynagrodzenie stałe
Dodatkowe
świadczeni
a pieniężne
i niepienięż
ne
Wynagrodze
nie
Podstawa
Wynagro
dzenie
Podstawa
Funkcja
Leszek
Czarnecki,
Przewodniczący
Rady
Nadzorczej
2022
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
2023
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
Remigiusz
Baliński,
Wiceprzewodnic
zący Rady
Nadzorczej
2022
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
2023
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
Bogdan
Frąckiewicz,
Członek Rady
Nadzorczej
2022
GGH
10
powołanie
Członek Rady
Nadzorczej
0
0
0
0
10
2023
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
Adam
Maciejewski
Członek Rady
Nadzorczej
2022
nd
0
0
nd
0
0
0
0
0
2023
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
Stanisław
Wlazło,
Członek Rady
Nadzorczej
2022
GGH
10
powołanie
Członek Rady
Nadzorczej
0
0
0
0
10
2023
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
Jerzy Pruski,
Członek Rady
Nadzorczej
2022
GGH
0
nd
nd
0
0
0
0
0
2023
nd
0
nd
nd
0
0
0
0
0
Imię i nazwisko członka Rady
Nadzorczej, stanowisko
Stałe składniki wynagrodzenia
Świadczenia na
rzecz osób
najbliższych
Suma wszystkich składników
wynagrodzenia
Wynagrodzenie
podstawowe z tytułu
powołania
Dodatek z tytułu
pełnienia funkcji
w wyodrębnionym
komitecie
PPK
Leszek Czarnecki,
Przewodniczący Rady
Nadzorczej
2022
706,78
0,00
0,00
0,00
706,78
2023
798,44
0,00
0,00
0,00
798,44
Remigiusz Baliński,
Wiceprzewodniczący Rady
Nadzorczej
2022
212,03
0,00
0,00
0,00
212,03
2023
239,53
0,00
0,00
0,00
239,53
Bogdan Frąckiewicz,
Członek Rady Nadzorczej
2022
106,02
141,35
0,00
0,00
247,37
2023
119,77
159,69
0,00
0,00
279,45
Adam Maciejewski,
Członek Rady Nadzorczej
2022
106,02
70,67
2,65
0,00
179,35
2023
119,77
79,84
2,94
0,00
202,55
Stanisław Wlazło,
Członek Rady Nadzorczej
2022
106,02
282,71
0,00
0,00
388,73
2023
119,77
319,38
0,00
0,00
439,14
Jerzy Pruski
Członek Rady Nadzorczej
1
2022
106,02
141,35
0,00
0,00
247,37
2023
119,77
159,69
0,00
0,00
279,45
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
27/64
c. Ogólna informacja na temat przyjętego w Spółce systemu wynagrodzeń
Spółka w odniesieniu do Członków Zarządu stosuje zatrudnienie na podstawie kontraktu
menedżerskiego. Wynagrodzenie, zarówno stałe jak i zmienne jest ściśle powiązane ze strategią Spółki,
jej celami krótko- i długoterminowymi, długoterminowymi interesami i wynikami, a jego poziom jest
wystarczający dla pozyskania, utrzymania i motywacji osób o kompetencjach niezbędnych z punktu
widzenia osiągania celów Spółki.
Osoby nadzorujące oraz osoby zarządzające uzyskują wynagrodzenia z tytułu pełnienia funkcji
w radach nadzorczych jednostek podporządkowanych w wypadku, gdy przepisy korporacyjne
przewidują takie wynagrodzenie.
Spółka zawiera z Członkami Zarządu kontrakty menedżerskie.
Kontrakt Menedżerski z Prezesem Zarządu może zostać rozwiązany z zachowaniem 3-miesięcznego
okresu wypowiedzenia ze skutkiem na koniec miesiąca kalendarzowego. Z tytułu wykonywania
postanowień dotyczących Zakazu Konkurencji przez okres 6 miesięcy od dnia rozwiązania lub
wygaśnięcia Kontraktu Menedżerskiego Prezesowi Zarządu przysługiwać będzie miesięczne
wynagrodzenie w wysokości 50% Wynagrodzenia Stałego, obowiązującego przed dniem rozwiązania
lub wygaśnięcia Kontraktu Menedżerskiego („Wynagrodzenie Dodatkowe”).
Zgodnie z obowiązującą w Spółce polityką wynagradzania oraz stosownie do indywidualnych
kontraktów menedżerskich Członkowi Zarządu w okresie sprawozdawczym przysługiwały 2 rodzaje
premii: premia roczna oraz premia za sprzedaż aktywów. Szczegółowe informacje na temat stosowanej
w Spółce polityki wynagrodzeń znajdują się na stronie internetowej Getin Holding www.getin.pl w
zakładce „O nas”.
Zarząd pozytywnie ocenia funkcjonowanie polityki wynagrodzeń z punktu widzenia realizacji jej celów
w szczególności długoterminowego wzrostu wartości dla akcjonariuszy i stabilności funkcjonowania
przedsiębiorstwa.
d. Informacje o wszelkich zobowiązaniach wynikających z emerytur i świadczeń o podobnym
charakterze dla byłych osób zarządzających, nadzorujących albo byłych członków organów
administrujących oraz o zobowiązaniach zaciągniętych w związku z tymi emeryturami
Getin Holding nie zaciągnął żadnych zobowiązań wobec członków zarządu, rady nadzorczej oraz byłych
członków zarządu i rady nadzorczej Getin Holding wynikających z emerytur i świadczeń o podobnym
charakterze lub wynikających z zobowiązań zaciągniętych w związku z tymi emeryturami.
e. Umowy zawarte między Emitentem a osobami zarządzającymi, przewidujące rekompensatę
w przypadku ich rezygnacji lub zwolnienia z zajmowanego stanowiska bez ważnej przyczyny lub
gdy ich odwołanie lub zwolnienie następuje z powodu połączenia Emitenta przez przejęcie
Obowiązujący w okresie sprawozdawczym Kontrakt menedżerski zawarty przez Spółkę z Panem
Piotrem Miałkowskim – Wiceprezesem Zarządu z dnia 01 marca 2023 r. przewidywał, że z tytułu zakazu
konkurencji po rozwiązaniu lub wygaśnięciu kontraktu menedżerskiego Panu Piotrowi Miałkowskiemu
będzie przysługiwało wynagrodzenie dodatkowe w wysokości 50% wynagrodzenia stałego przez okres
6 miesięcy.
Z dniem 01 lipca 2023 roku, w związku z objęciem przez Pana Piotra Miałkowskiego funkcji Prezesa
Zarządu Spółki, zawarty został nowy kontrakt menedżerski na czas określony - do dnia zakończenia
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Spółki rozpatrującego sprawozdanie finansowe Spółki za rok
obrotowy 2025, który utrzymuje omawiane uprawnienie do wynagrodzenia dodatkowego.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
28/64
f. Informacje o znanych Emitentowi umowach (w tym również zawartych po dniu bilansowym),
w wyniku których mogą w przyszłości nastąpić zmiany w proporcjach posiadanych akcji przez
dotychczasowych akcjonariuszy i obligatariuszy
Nie dotyczy.
g. Informacja o systemie kontroli akcji pracowniczych
Nie dotyczy.
3. Pozostałe istotne informacje
a. Zarządzanie zasobami finansowymi oraz ocena możliwości realizacji zamierzeń inwestycyjnych,
w tym inwestycji kapitałowych, w porównaniu do wielkości posiadanych środków,
z uwzględnieniem możliwych zmian w strukturze finansowania tej działalności
Spółki Grupy Kapitałowej Getin Holding w 2023 r. prowadziły racjonalną gospodarkę zasobami
finansowymi, na bieżąco wywiązywały się one z zaciągniętych zobowiązań z ominięciem zagrożenia
utraty płynności finansowej.
W Grupie Kapitałowej nie przewiduje się istotnych zmian w strukturze finansowania inwestycji.
b. Objaśnienie różnic pomiędzy wynikami finansowymi wykazanymi w raporcie rocznym a wcześniej
publikowanymi prognozami wyników za dany rok
Spółki Grupy Kapitałowej Getin Holding nie publikowały prognoz wyników na 2023 rok.
c. Opis istotnych pozycji pozabilansowych w ujęciu podmiotowym, przedmiotowym
i wartościowym
Szczegółowe informacje o pozycjach pozabilansowych w Grupie Kapitałowej Getin Holding S.A.
znajdują się w notach 39 i 43 informacji dodatkowych i objaśnień do odpowiednio jednostkowego
i skonsolidowanego sprawozdania finansowego.
d. Informacje o umowach znaczących dla działalności spółek Grupy Kapitałowej, w tym znanych
umowach zawartych pomiędzy akcjonariuszami (wspólnikami), umowach ubezpieczenia,
współpracy lub kooperacji
Umowy znaczące dla działalności spółek Grupy Kapitałowej (w tym ew. znanych umowach zawartych
pomiędzy akcjonariuszami (wspólnikami), umowach ubezpieczenia, współpracy lub kooperacji) zostały
opisane w części II niniejszego sprawozdania z działalności.
e. Zmiany w podstawowych zasadach zarządzania przedsiębiorstwem
W 2023 roku nie nastąpiły zmiany w podstawowych zasadach zarządzania przedsiębiorstwem
w spółkach Grupy Kapitałowej Getin Holding.
f. Informacja dotycząca nabycia akcji własnych
W okresie sprawozdawczym spółki Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. nie nabywały akcji własnych.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
29/64
g. Informacja na temat emisji papierów wartościowych przez podmioty z Grupy Kapitałowej
Emitenta oraz opis wykorzystania wpływów z emisji
W 2023 roku podmioty z Grupy Kapitałowej Emitenta nie przeprowadzały emisji papierów
wartościowych.
h. Informacja o umowie Spółki z podmiotem uprawnionym do badania sprawozdań finansowych
W dniu 12 lipca 2021 r. Emitent, na mocy uchwały Rady Nadzorczej Spółki, która biorąc pod uwagę
rekomendację Komitetu Audytu, postanowiła o przedłużeniu współpracy Spółki z Grant Thornton
Polska P.S.A. (dawniej Grant Thornton Polska sp. z o.o. sp.k.) z siedzibą w Poznaniu, zawarł umowę ze
wskazaną firmą audytorską w przedmiocie badania i przeglądu sprawozdań finansowych oraz
skonsolidowanych sprawozdań finansowych Getin Holding za lata obrotowe 2021-2023. Umowa
została zawarta na czas realizacji prac z nią związanych. Dotychczas Emitent korzystał z usług Grant
Thornton Polska P.S.A. (dawniej Grant Thornton Polska sp. z o.o. sp.k.) przy badaniu i przeglądzie
sprawozdań finansowych oraz skonsolidowanych sprawozdań finansowych Getin Holding za lata 2019
i 2020.
Wynagrodzenie należne
Grant Thornton Polska P.S.A.
(tys. PLN)
2023
2022
Przegląd jednostkowego śródrocznego sprawozdania
finansowego i sporządzenie raportu z przeglądu
34
34
Badanie jednostkowego sprawozdania finansowego,
zakończone wydaniem sprawozdania z badania
57
57
Przegląd skonsolidowanego śródrocznego
sprawozdania finansowego i sporządzenie raportu z
przeglądu
70
70
Badanie skonsolidowanego sprawozdania
finansowego grupy kapitałowej, zakończone
wydaniem sprawozdania z badania
92
92
Ocena sprawozdania o wynagrodzeniach Zarządu i
Rady Nadzorczej w zakresie zamieszczenia w nim
informacji wymaganych na podstawie odpowiednich
przepisów, zakończona wydaniem raportu z
przeprowadzonej usługi
10
10
Pozostałe usługi
-
-
Razem
263
263
i. Informacja o powiązaniach organizacyjnych i kapitałowych Spółki oraz określenie głównych
inwestycji krajowych i zagranicznych Grupy Kapitałowej (papiery wartościowe, instrumenty
finansowe, wartości niematerialne i prawne oraz nieruchomości), w tym inwestycji
kapitałowych dokonanych poza jej grupą jednostek powiązanych oraz opis metod ich
finansowania
Informacje na temat powiązań organizacyjnych i kapitałowych Spółki zamieszczone zostały w części
I niniejszego sprawozdania. W 2023 roku Spółka, ani jednostki Grupy nie dokonywały istotnych
inwestycji w wartości niematerialne, prawne lub w nieruchomości.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
30/64
j. Istotne postępowania toczące się przed sądem, organem właściwym dla postępowania
arbitrażowego lub organem administracji publicznej dotyczące zobowiązań oraz wierzytelności
Przymusowa restrukturyzacja Idea Bank S.A.
Toczy się postępowanie z wniesionej przez Getin Holding S.A. dnia 13 października 2021 r. skargi
kasacyjnej do Naczelnego Sądu Administracyjnego w Warszawie od wyroku Wojewódzkiego Sądu
Administracyjnego w Warszawie („WSA”), który w dniu 25 sierpnia 2021 r., na posiedzeniu niejawnym,
rozpoznał wniesione przez Emitenta oraz innych skarżących skargi na Decyzję Bankowego Funduszu
Gwarancyjnego z dnia 30 grudnia 2020 r. o wszczęciu przymusowej restrukturyzacji Idea Bank S.A. z
siedzibą w Warszawie (Idea Bank), umorzeniu instrumentów kapitałowych Idea Banku, zastosowaniu
instrumentu przymusowej restrukturyzacji w postaci przejęcia przedsiębiorstwa i powołaniu
administratora Idea Banku (o sygnaturach DPR.720.2.2019, DPR.720.4.2019, DPR.720.8.2019,
DPR.720.9.2019) (Decyzja BFG w sprawie Idea Bank S.A.), połączył je do wspólnego rozpoznania i je
oddalił.
Spółka zaskarżyła ww. wyrok WSA w całości, domagając się jego uchylenia i przekazania sprawy do
ponownego rozpoznania przez sąd I instancji ewentualnie uchylenie wyroku i rozpoznanie skargi
poprzez stwierdzenie wydania zaskarżonej Decyzji BFG w sprawie Idea Bank S.A. z naruszeniem prawa,
o co Spółka wnioskowała, wnosząc w dniu 7 stycznia 2021 r. skargę na Decyzję BFG w sprawie Idea
Bank S.A. do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w Warszawie i wywodząc, że konieczne
przesłanki wszczęcia procedury resolution nie zostały spełnione (sygn. akt VI SA/Wa 201/21).
W dniu 27 kwietnia 2022 r. Spółce doręczono odpowiedź BFG z dnia 22 marca 2022 r. na skargę
kasacyjną (pismo BFG). Na dzień publikacji sprawozdania Spółce doręczono także odpisy skarg
wniesionych przez pozostałych uczestników postępowania oraz odpisy odpowiedzi BFG na część skarg
kasacyjnych uczestników. Spółka będzie podejmować stosowne czynności procesowe w ww. sprawie.
Na dzień publikacji termin rozprawy kasacyjnej nie został wyznaczony.
W dniu 4 kwietnia 2023 r. NSA wydał postanowienie o zawieszeniu postępowania do czasu
rozstrzygnięcia TSUE w przedmiocie pytań prejudycjalnych skierowanych w sprawie VI SA/Wa 2964/22
(C-118/23).
W dniu 26 lipca 2022 r. Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XVIII Wydział Gospodarczy,
wydał i ogłosił postanowienie o ogłoszeniu upadłości Idea Bank S.A., zgodnie z wnioskiem BFG.
Przymusowa restrukturyzacja Getin Noble Bank S.A.
W dniu 7 października 2022 r. Spółka wniosła skargę do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w
Warszawie na decyzję BFG z dnia 29 września 2022 r. o wszczęciu z dniem 30 września 2022 r.
przymusowej restrukturyzacji wobec Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, umorzeniu
instrumentów kapitałowych Banku, zastosowaniu instrumentu przymusowej restrukturyzacji w formie
instytucji pomostowej oraz powołaniu Administratora Banku (o sygnaturze DPR.720.6.2021.256)
(Decyzja BFG w sprawie Getin Noble Bank S.A.), wywodząc i wnosząc o stwierdzenie wydania
zaskarżonej decyzji z naruszeniem prawa.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
31/64
Spółka otrzymała odpowiedź BFG z dnia 16 listopada 2022 r. na ww. skargę. W dniu 26 stycznia 2023r.
odbyło się posiedzenie niejawne, podczas którego WSA w połączonych sprawach ze skarg na Decyzję
BFG w sprawie Getin Noble Bank S.A. (sygn. akt połączonych spraw VI SA/Wa 2964/22) wydał
postanowienie o skierowaniu do Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (TSUE) pytań
prejudycjalnych oraz o zawieszenie postępowania do czasu wydania przez TSUE rozstrzygnięcia w
przedmiocie tych pytań. W dniu 21 kwietnia TSUE poinformował pełnomocnika Spółki o możliwości
przedstawienia uwag na piśmie w przedmiocie wniosków o wydanie orzeczenia w trybie
prejudycjalnym w terminie dwóch miesięcy i dziesięciu dni. W dniu 21 lipca 2023 r. złożone zostało
pismo zawierające stanowisko Spółki. Do dnia publikacji niniejszego sprawozdania nie zostało wydane
rozstrzygnięcie sądu.
W dniu 20 lipca 2023 r. Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XVIII Wydział Gospodarczy,
wydał i ogłosił postanowienie o ogłoszeniu upadłości Getin Noble Bank S.A.
k. Informacja na temat wydatków ponoszonych przez Spółkę i Grupę na cele inne niż podstawowa
działalność.
W dniu 6 września 2023 r., z inicjatywy akcjonariusza dominującego – Pana Leszka Czarneckiego, biorąc
pod uwagę sukcesy finansowe Idea Bank (Ukraina) w okresie trzech kwartałów 2023 r., decyzją Rady
Nadzorczej spółki zależnej od Emitenta przekazana została na rzecz Sił Zbrojnych Ukrainy darowizna w
wysokości 10 mln hrywien.
Ponadto, w 2023 roku Idea Bank (Ukraina) przekazał:
− pomoc materialną dla rodziny pracownika Banku, który zginał w wojnie, w kwocie 501 120
UAH;
− pomoc o charakterze niematerialnym na rzecz organizacji pożytku publicznego „Platforma
Transformacji”, opiekującej się dziećmi osób przesiedlonych wewnętrznie w wyniku wojny –
na łączną kwotę 9 337,2 UAH;
− gitary akustyczne w ramach wsparcia II Ogólnoukraińskiego Artystycznego Festiwalu -
Konkursu „Twórcze Diamenty Ukrainy 2023” – na łączną kwotę 9 598 UAH.
Spółka ani jej Grupa nie ponosiły w 2023 roku innych wydatków na cele związane ze wspieraniem
kultury, sportu, instytucji charytatywnych, mediów, organizacji społecznych, związków zawodowych
itp.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
32/64
IV. Oświadczenie o stosowaniu ładu korporacyjnego
Zarząd Getin Holding S.A. w wykonaniu obowiązku określonego w § 70 ust. 6 pkt 5 Rozporządzenia
Ministra Finansów w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów
papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji wymaganych
przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim, podaje informacje dotyczące
stosowania przez Spółkę zasad ładu korporacyjnego w roku 2023 (dalej: „Oświadczenie”).
1. Informacja dotycząca obowiązujących zasad ładu korporacyjnego
a. Wskazanie zbioru zasad ładu korporacyjnego, któremu podlega Spółka oraz miejsca gdzie tekst
zbioru zasad jest publicznie dostępny
Getin Holding jako spółka, której akcje są dopuszczone do obrotu giełdowego na Giełdzie Papierów
Wartościowych w Warszawie S.A. (dalej: Giełda, GPW), podlega - uchwalanym przez Radę Giełdy
Dobrym Praktykom Spółek Notowanych na GPW.
W okresie od 1.01.2023 r. do 31.12.2023 r. Getin Holding podlegał Dobrym Praktykom Spółek
Notowanych na GPW 2021 uchwalonym przez Radę Giełdy w dniu 29.03.2021 r. (dalej: DPSN 2021).
Tekst wyżej wymienionego dokumentu dostępny jest na stronie internetowej GPW:
https://www.gpw.pl/dobre-praktyki2021.
b. Wskazanie zasad ładu korporacyjnego określonych w DPSN 2021, od których stosowania
Emitent odstąpił wraz z określeniem zakresu tego odstąpienia i wyjaśnieniem okoliczności i
przyczyny odstąpienia
W okresie od 1.01.2022 r. do 31.12.2022 r. Spółka nie stosowała 9 zasad DPSN 2021: 1.2., 1.3.1., 1.3.2.,
1.4., 1.4.1., 1.4.2., 2.1., 2.2., 2.11.6.
1.2. Spółka umożliwia zapoznanie się z osiągniętymi przez nią wynikami finansowymi zawartymi w
raporcie okresowym w możliwie najkrótszym czasie po zakończeniu okresu sprawozdawczego, a jeżeli
z uzasadnionych powodów nie jest to możliwe, jak najszybciej publikuje co najmniej wstępne
szacunkowe wyniki finansowe.
Komentarz: Spółka nie stosuje tej zasady w części dotyczącej publikacji wstępnych danych
szacunkowych. Spółka dąży do publikacji raportów okresowych w możliwie najkrótszym terminie
biorąc pod uwagę specyfikę i złożoność Grupy Kapitałowej. O istotnych zdarzeniach mających wpływ
na wyniki finansowe komunikuje rynkowi w sposób przewidzianymi przepisami Rozporządzenia MAR
oraz zgodnie z przepisami prawa polskiego.
1.3. W swojej strategii biznesowej spółka uwzględnia również tematykę ESG, w szczególności
obejmującą:
1.3.1. zagadnienia środowiskowe, zawierające mierniki i ryzyka związane ze zmianami klimatu i
zagadnienia zrównoważonego rozwoju;
1.3.2. sprawy społeczne i pracownicze, dotyczące m.in. podejmowanych i planowanych działań
mających na celu zapewnienie równouprawnienia płci, należytych warunków pracy, poszanowania
praw pracowników, dialogu ze społecznościami lokalnymi, relacji z klientami.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
33/64
Komentarz: Spółka nie stosuje zasady 1.3.1. Spółka nie opracowała strategii w obszarze ESG, ale w
bieżącej działalności podejmuje działania mające na celu ochronę klimatu w tym stosuje produkty w
opakowaniach o charakterze biodegradowalnym lub wielorazowego użytku, ogranicza zużycie
materiałów biurowych, wybiera urządzenia, które charakteryzuje wysoka efektywność energetyczna.
Spółka planuje opracować strategię, w której zostanie uwzględniona tematyka ESG.
Spółka nie stosuje zasady 1.3.2 - Spółka nie opracowała strategii w obszarze ESG. Spółka planuje
opracować strategię, w której zostanie uwzględniona tematyka ESG.
1.4. W celu zapewnienia należytej komunikacji z interesariuszami, w zakresie przyjętej strategii
biznesowej spółka zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje na temat założeń posiadanej
strategii, mierzalnych celów, w tym zwłaszcza celów długoterminowych, planowanych działań oraz
postępów w jej realizacji, określonych za pomocą mierników, finansowych i niefinansowych.
Informacje na temat strategii w obszarze ESG powinny m.in.:
1.4.1. objaśniać, w jaki sposób w procesach decyzyjnych w spółce i podmiotach z jej grupy
uwzględniane są kwestie związane ze zmianą klimatu, wskazując na wynikające z tego ryzyka;
1.4.2. przedstawiać wartość wskaźnika równości wynagrodzeń wypłacanych jej pracownikom,
obliczanego jako procentowa różnica pomiędzy średnim miesięcznym wynagrodzeniem (z
uwzględnieniem premii, nagród i innych dodatków) kobiet i mężczyzn za ostatni rok, oraz przedstawiać
informacje o działaniach podjętych w celu likwidacji ewentualnych nierówności w tym zakresie, wraz z
prezentacją ryzyk z tym związanych oraz horyzontem czasowym, w którym planowane jest
doprowadzenie do równości.
Komentarz: Spółka nie stosuje zasady 1.4. - Getin Holding realizuje proces dezinwestycji na wszystkich
rynkach działalności Grupy Kapitałowej Getin Holding, której celem jest zgromadzenie kapitału. Wynik
tego procesu pozwoli określić nowe kierunki i w efekcie opracować strategię Spółki odpowiadającą tej
zasadzie. Spółka nie opracowała strategii w obszarze ESG, ale w bieżącej działalności podejmuje
działania mające na celu ochronę klimatu w tym stosuje produkty w opakowaniach o charakterze
biodegradowalnym lub wielorazowego użytku, ogranicza zużycie materiałów biurowych, wybiera
urządzenia, które charakteryzuje wysoka efektywność energetyczna.
Zasady 1.4.1 i 1.4.2 nie są stosowane, ponieważ nie jest stosowana zasada 1.4.
2.1. Spółka powinna posiadać politykę różnorodności wobec zarządu oraz rady nadzorczej, przyjętą
odpowiednio przez radę nadzorczą lub walne zgromadzenie. Polityka różnorodności określa cele i
kryteria różnorodności m.in. w takich obszarach jak płeć, kierunek wykształcenia, specjalistyczna
wiedza, wiek oraz doświadczenie zawodowe, a także wskazuje termin i sposób monitorowania
realizacji tych celów. W zakresie zróżnicowania pod względem płci warunkiem zapewnienia
różnorodności organów spółki jest udział mniejszości w danym organie na poziomie nie niższym niż
30%.
Komentarz: Zasada nie jest stosowana. Spółka nie przyjęła polityki różnorodności wobec zarządu oraz
rady nadzorczej, bowiem z uwagi na rozmiar i zakres działalności Spółki, uwzględniając zasadę
proporcjonalności i adekwatności, Spółka obecnie nie widzi możliwości dokonania zmian w składach
zarządu i rady nadzorczej, w zakresie, który umożliwiłby osiągnięcie udziału mniejszości w danych
organie na poziomie nie niższym niż 30%.
2.2. Osoby podejmujące decyzje w sprawie wyboru członków zarządu lub rady nadzorczej spółki
powinny zapewnić wszechstronność tych organów poprzez wybór do ich składu osób zapewniających
różnorodność, umożliwiając m.in. osiągnięcie docelowego wskaźnika minimalnego udziału mniejszości
określonego na poziomie nie niższym niż 30%, zgodnie z celami określonymi w przyjętej polityce
różnorodności, o której mowa w zasadzie 2.1.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
34/64
Komentarz: Zasada nie jest stosowana, ponieważ nie jest stosowana zasada 2.1.
2.11. Poza czynnościami wynikającymi z przepisów prawa raz w roku rada nadzorcza sporządza i
przedstawia zwyczajnemu walnemu zgromadzeniu do zatwierdzenia roczne sprawozdanie.
Sprawozdanie, o którym mowa powyżej, zawiera co najmniej:
2.11.6. informację na temat stopnia realizacji polityki różnorodności w odniesieniu do zarządu i rady
nadzorczej, w tym realizacji celów, o których mowa w zasadzie 2.1.
Komentarz: Zasada 2.11.6 nie jest stosowana, ponieważ nie jest stosowana zasada 2.1.
2. Opis podstawowych cech stosowanych w spółce systemów kontroli wewnętrznej i
zarządzania ryzykiem w odniesieniu do procesu sporządzania sprawozdań finansowych
a. Opis systemu kontroli wewnętrznej i zarzadzania ryzykiem
W celu zapewnienia rzetelnych i prawidłowych informacji w sprawozdaniu finansowym oraz
zarządzania ryzykiem w procesie sporządzania sprawozdań finansowych w Spółce funkcjonuje
skuteczny System Kontroli Wewnętrznej, stanowiący element systemu zarządzania. System Kontroli
Wewnętrznej jest dostosowany do struktury organizacyjnej Spółki.
Za stworzenie skutecznego Systemu Kontroli Wewnętrznej, który zapewnia przygotowanie rzetelnych
sprawozdań finansowych, efektywną i sprawną działalność Spółki oraz zgodność z odpowiednimi
przepisami prawa odpowiedzialny jest Zarząd Spółki, zaś Rada Nadzorcza Spółki nadzoruje
funkcjonowanie tego Systemu poprzez ocenę jego adekwatności i skuteczności.
System Kontroli Wewnętrznej w procesie sporządzania sprawozdań finansowych ma na celu
zapewnienie rzetelności, kompletności i prawidłowości ujęcia wszystkich transakcji gospodarczych
w danym okresie.
W ramach Systemu Kontroli Wewnętrznej wyodrębniono w Grupie Kapitałowej Emitenta:
− funkcję kontroli, mającą za zadanie zapewnienie przestrzegania mechanizmów kontrolnych
dotyczących w szczególności zarządzania ryzykiem, która obejmuje wszystkie jednostki
i komórki organizacyjne spółek Grupy GH;
− funkcję compliance, mającą za zadanie w szczególności kształtowanie polityki zgodności oraz
realizowanie we współpracy z komórkami organizacyjnymi poszczególnych spółek procesu
zarządzania ryzykiem braku zgodności;
− funkcję audytu wewnętrznego, mającą na celu przysporzenie wartości i usprawnienie
procesów oraz dokonywanie w sposób systematyczny i uporządkowany oceny adekwatności i
skuteczności systemu zarządzania, w tym w szczególności systemu zarządzania ryzykiem i
systemu kontroli wewnętrznej.
Jednym z głównych elementów Systemu Kontroli Wewnętrznej, zapewniającego prawidłowość
sporządzanych sprawozdań finansowych jest Mechanizm Kontroli Ryzyka.
Mechanizmy Kontroli Ryzyka obejmują mechanizmy kontrolne zawarte w regulacjach wewnętrznych
spółki oraz w systemach informatycznych wykorzystywanych w procesie sporządzania sprawozdań
finansowych i kontrolę funkcjonalną.
Dodatkowo, w ramach mechanizmów kontroli, Spółka analizuje stosowane w podmiotach zależnych
zasady rachunkowości oraz ich zmiany dotyczące uznawania i naliczania przychodów i kosztów, a także
w razie potrzeby przekazuje swoje uwagi i zalecenia.
Kontrola funkcjonalna sprawowana jest przez każdego pracownika oraz jego bezpośredniego
zwierzchnika. Opiera się ona na właściwym podziale obowiązków, który minimalizuje ryzyko wpływu
pojedynczego pracownika na prezentowane dane.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
35/64
Do mechanizmów kontrolnych zaliczyć można również m.in.: regulaminy zapewniające niezależność
organizacyjną Departamentu Finansowego i Departamentu Audytu, systemy samooceny i oceny
pracowników, systemy motywacyjne, politykę bezpieczeństwa i instrukcję zarządzania systemami
informatycznymi.
W Spółce obowiązuje Regulamin Organizacyjny Audytu Wewnętrznego Getin Holding S.A. oraz
Metodyka Audytu Wewnętrznego Getin Holding S.A., regulujące funkcjonowanie tego obszaru.
Misją Audytu Wewnętrznego jest wspieranie systemu zarządzania ryzykiem oraz systemu kontroli
wewnętrznej w Getin Holding S.A., czego efektem jest przysparzanie wartości i usprawnianie
działalności oraz zapewnianie bezpiecznego działania Spółki. Audyt Wewnętrzny w zakresie swojej
działalności, dokonuje badania i oceny adekwatności oraz skuteczności procesów zarządzania ryzykiem
i kontroli wewnętrznej oraz dostarcza Zarządowi, Komitetowi Audytu i Radzie Nadzorczej racjonalne
zapewnienia o ich skutecznym funkcjonowaniu.
Obszar Audytu Wewnętrznego podlega funkcjonalnie Komitetowi Audytu Rady Nadzorczej Getin
Holding S.A, który gwarantuje, że zakres działalności audytorskiej nie będzie ograniczany, a powstałe
w jej wyniku raporty, sprawozdania i wnioski będą właściwie rozpatrywane. Członek Zarządu
odpowiedzialny za audyt wewnętrzny Getin Holding S.A sprawuje nadzór administracyjny nad
Audytem Wewnętrznym.
Kontrole realizowane są zarówno na podstawie Rocznych Planów Audytów, zatwierdzanych przez Radę
Nadzorczą Spółki po zaopiniowaniu przez Komitet Audytu przy Radzie Nadzorczej Spółki jak też zleceń
audytów niezaplanowanych (doraźnych) wynikających z bieżących potrzeb Spółki, Komitetu Audytu,
Rady Nadzorczej Spółki. Celem kontroli procesów przeprowadzanych przez Audyt Wewnętrzny jest
niezależna ocena zgodności realizowanych procesów z obowiązującymi regulacjami, jak również
prawidłowości wykonywania kontroli funkcjonalnych. Informacje o wynikach prowadzonych audytów
przedstawiane są zarówno Zarządowi jak i Komitetowi Audytu oraz Radzie Nadzorczej Getin
Holding S.A.
b. Sporządzanie sprawozdań finansowych
Sprawozdania finansowe Spółki sporządzane są zgodnie z Międzynarodowymi Standardami
Sprawozdawczości Finansowej, zatwierdzonymi przez Unię Europejską („MSSF - UE”) oraz na
podstawie ksiąg rachunkowych prowadzonych zgodnie z wymogami Ustawy o Rachunkowości.
Skonsolidowane sprawozdania finansowe sporządzane są również zgodnie z MSSF oraz na podstawie
sprawozdań finansowych spółek Grupy Kapitałowej Getin Holding będących przedmiotem badania
przez niezależnego biegłego rewidenta.
Sprawozdania finansowe i skonsolidowane sprawozdania finansowe są sporządzane przez
Departament Finansowy Spółki będący wyodrębnioną organizacyjnie komórką podległą w ramach
struktury organizacyjnej bezpośrednio Członkowi Zarządu odpowiedzialnemu za Obszar Finansów
Grupy Kapitałowej Getin Holding.
Szczegółowe zadania w zakresie kontroli procesu sporządzania sprawozdań finansowych, w zakresie
monitorowania procesu sprawozdawczości finansowej – zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawy
z dnia 11.05.2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym,
powierzone zostały Komitetowi Audytu powołanemu przy Radzie Nadzorczej Emitenta.
Obowiązki Komitetu Audytu obejmują w szczególności monitorowanie procesu sprawozdawczości
finansowej oraz wykonywania czynności rewizji finansowej, w tym przeprowadzania przez firmę
audytorską badania sprawozdań finansowych, a także monitorowanie niezależności biegłego
rewidenta i podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
36/64
3. Informacja dotycząca akcjonariatu Emitenta oraz informacja na temat papierów wartościowych
Emitenta
a. Wskazanie akcjonariuszy posiadających, bezpośrednio lub pośrednio przez podmioty zależne, co
najmniej 5% w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu Spółki
AKCJONARIUSZE POSIADAJĄCY BEZPOŚREDNIO LUB POŚREDNIO CO NAJMNIEJ 5% OGÓLNEJ LICZBY GŁOSÓW NA WALNYM
ZGROMADZENIU AKCJONARIUSZY GETIN HOLDING S.A.
NA DZIEŃ 31.12.2023 roku
Akcjonariusz
Liczba posiadanych
akcji/liczba głosów z akcji
(szt.)
Udział % w kapitale
zakładowym/głosów na
walnym zgromadzeniu
(szt.)
Getin Noble Bank S.A. w upadłości z siedzibą w Warszawie
18 957 758
9,99%
dr Leszek Czarnecki bezpośrednio i pośrednio*, w tym m.in. poprzez:
w tym:
85 351 946
44,98%
LC Corp B.V. z siedzibą w Haarlem, Holandia
64 845 032
34,17%
* Zgodnie z wiedzą Emitenta dr Leszek Czarnecki posiada:
- bezpośrednio 20 468 082 akcje stanowiące 10,79% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym zgromadzeniu Spółki) oraz
- pośrednio - poprzez podmioty zależne 64 883 864 akcje stanowiące 34,19% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym zgromadzeniu
Spółki);
podmiotami zależnymi od dra Leszka Czarneckiego, posiadającymi walory Getin Holding S.A., są:
- LC Corp B.V. z siedzibą w Haarlemie, Holandia, którego stan posiadania przedstawiono powyżej,
- RB Investcom sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu posiadająca 8 231 akcji stanowiących 0,004% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki),
- Idea Money S.A. z siedzibą w Warszawie posiadająca 631 akcji stanowiących 0,0003% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki),
- Fundacja Jolanty i Leszka Czarneckich posiadająca 29 970 akcji stanowiących 0,016% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki).
AKCJONARIUSZE POSIADAJĄCY BEZPOŚREDNIO LUB POŚREDNIO CO NAJMNIEJ 5% OGÓLNEJ LICZBY GŁOSÓW NA WALNYM
ZGROMADZENIU AKCJONARIUSZY GETIN HOLDING S.A.
NA DZIEŃ PRZEKAZANIA NINIEJSZEGO RAPORTU
Akcjonariusz
Liczba posiadanych
akcji/liczba głosów z akcji
(szt.)
Udział % w kapitale
zakładowym/głosów na
walnym zgromadzeniu
(szt.)
Getin Noble Bank S.A. w upadłości z siedzibą w Warszawie
18 957 758
9,99%
dr Leszek Czarnecki bezpośrednio i pośrednio*, w tym m.in. poprzez:
w tym:
85 351 946
44,98%
LC Corp B.V. z siedzibą w Haarlem, Holandia
64 845 032
34,17%
* Zgodnie z wiedzą Emitenta dr Leszek Czarnecki posiada:
- bezpośrednio 20 468 082 akcje stanowiące 10,79% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym zgromadzeniu Spółki) oraz
- pośrednio - poprzez podmioty zależne 64 883 864 akcje stanowiące 34,19% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym zgromadzeniu
Spółki);
podmiotami zależnymi od dra Leszka Czarneckiego, posiadającymi walory Getin Holding S.A., są:
- LC Corp B.V. z siedzibą w Haarlemie, Holandia, którego stan posiadania przedstawiono powyżej,
- RB Investcom sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu posiadająca 8 231 akcji stanowiących 0,004% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki),
- Idea Money S.A. z siedzibą w Warszawie posiadająca 631 akcji stanowiących 0,0003% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki),
- Fundacja Jolanty i Leszka Czarneckich posiadająca 29 970 akcji stanowiących 0,016% kapitału zakładowego (% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki).
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
37/64
b. Wskazanie posiadaczy wszelkich papierów wartościowych, które dają specjalne uprawnienia
kontrolne w stosunku do Spółki, wraz z opisem tych uprawnień
Zgodnie z wiedzą Spółki, nie istnieją papiery wartościowe, które dawałyby specjalne uprawniania
kontrolne w stosunku do Spółki.
c. Wskazanie wszelkich ograniczeń dotyczących przenoszenia prawa własności papierów
wartościowych Spółki oraz wszelkich ograniczeń w zakresie wykonywania prawa głosu
przypadających na akcje Spółki
Zgodnie z wiedzą Spółki nie istnieją ograniczenia dotyczące przenoszenia prawa własności papierów
wartościowych Spółki oraz ograniczenia w zakresie wykonywania prawa głosu przypadające na akcje
Spółki.
4. Informacja dotycząca organów Emitenta oraz zagadnień korporacyjnych
a. Zasady dotyczące powoływania i odwoływania osób zarządzających oraz uprawnienia osób
zarządzających, w szczególności prawo do podjęcia decyzji o emisji lub wykupie akcji
Zgodnie ze Statutem Spółki, Zarząd składa się z 1 do 5 osób, kadencja Zarządu trwa trzy lata, zaś
mandaty członków Zarządu wygasają z dniem odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego
sprawozdanie finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji Członka Zarządu.
Członkowie Zarządu Getin Holding powoływani są przez Radę Nadzorczą, która uprawniona jest
również do czasowego zawieszania Zarządu lub poszczególnych jego członków w czynnościach.
Uchwały Rady Nadzorczej w przedmiocie powołania lub odwołania członków Zarządu zapadają
większością głosów oddanych. W przypadku równej liczby głosów „za” i „przeciw” decydujący jest głos
Przewodniczącego Rady Nadzorczej.
Poszczególni członkowie Zarządu mogą być odwołani w każdym czasie. W przypadku odwołania
członka Zarządu w czasie trwania kadencji i powołania w to miejsce innej osoby, kadencja osoby nowo
powołanej kończy się wraz z kadencją całego Zarządu. To samo dotyczy przypadku rozszerzenia składu
Zarządu w toku kadencji o nowo powołanych członków.
b. Opis zasad zmiany statutu Spółki
Zmiana Statutu Spółki dokonywana jest zgodnie z przepisami Kodeksu spółek handlowych i leży
w wyłącznej kompetencji Walnego Zgromadzenia Spółki. Walne Zgromadzenie może upoważnić Radę
Nadzorczą do ustalenia tekstu jednolitego Statutu lub wprowadzenia innych zmian o charakterze
redakcyjnym określonych w uchwale zgromadzenia. Do kompetencji Rady Nadzorczej należy również
opiniowanie proponowanych zmian Statutu Spółki.
W celu dokonania zmiany Statutu Spółki, w ogłoszeniu o zwołaniu Walnego Zgromadzenia powołać
należy dotychczas obowiązujące postanowienia, jak również treść projektowanych zmian. Jeżeli jest to
uzasadnione znacznym zakresem zamierzonych zmian, ogłoszenie może zawierać projekt nowego
tekstu jednolitego Statutu wraz z wyliczeniem nowych lub zmienionych postanowień statutu.
Zmiana Statutu Spółki wymaga powzięcia uchwały większością 3/4 głosów i wpisania do Krajowego
Rejestru Sądowego.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
38/64
c. Opis sposobu działania walnego zgromadzenia i jego zasadniczych uprawnień oraz praw
akcjonariuszy i sposobu ich wykonywania
Walne Zgromadzenie działa zgodnie z przepisami Kodeksu spółek handlowych, Statutem Spółki,
Regulaminem Walnego Zgromadzenia, Regulaminem określającym szczegółowe zasady udziału w
walnym zgromadzeniu Getin Holding S.A. przy wykorzystaniu środków komunikacji elektronicznej oraz
uwzględniając przyjęte przez Organy Spółki zasady zawarte w dokumencie Dobre Praktyki Spółek
Notowanych na GPW.
Spółka zapewnia udział w Walnym zgromadzeniu przy wykorzystaniu środków komunikacji
elektronicznej. Szczegółowe zasady udziału w Walnym Zgromadzeniu przy wykorzystaniu środków
komunikacji elektronicznej zawiera Regulamin określający szczegółowe zasady udziału w walnym
zgromadzeniu Getin Holding S.A. przy wykorzystaniu środków komunikacji elektronicznej uchwalony
przez Radę Nadzorczą Spółki. Spółka zapewnia transmisję obrad Walnego Zgromadzenia w czasie
rzeczywistym.
Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd Spółki. Rada Nadzorcza może zwołać Zwyczajne Walne
Zgromadzenie, jeżeli Zarząd nie zwoła go najpóźniej w ciągu sześciu miesięcy po upływie roku
obrotowego lub w terminie przewidzianym przepisami prawa, oraz Nadzwyczajne Walne
Zgromadzenie, jeżeli zwołanie go uzna za wskazane.
Akcjonariusze reprezentujący co najmniej połowę kapitału zakładowego lub co najmniej połowę ogółu
głosów w Spółce mogą zwołać Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie. Akcjonariusze wyznaczają
przewodniczącego tego zgromadzenia. Akcjonariusz lub akcjonariusze reprezentujący co najmniej
jedną dwudziestą kapitału zakładowego mogą na zasadach i w terminach określonych przepisami
prawa:
− żądać zwołania Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia i umieszczenia określonych spraw
w porządku jego obrad,
− żądać umieszczenia określonych spraw w porządku obrad najbliższego Walnego Zgromadzenia,
− zgłaszać Spółce projekty uchwał dotyczące spraw wprowadzonych do porządku obrad Walnego
Zgromadzenia lub spraw, które mają zostać wprowadzone do porządku obrad.
Żądania i zgłoszenia, o których mowa powyżej należy złożyć Zarządowi na piśmie lub w postaci
elektronicznej. Akcjonariusze zamierzający korzystać ze środków komunikacji elektronicznej
zobowiązani są do złożenia swoich żądań lub zgłoszeń przy wykorzystaniu formularzy do tego
przeznaczonych i dostępnych na stronie internetowej Spółki oraz przesłania ich na adres wskazany na
stronie internetowej Spółki.
Walne Zgromadzenie odbywa się w siedzibie Spółki lub w miejscowości będącej siedzibą giełdy, na
której dopuszczone są do obrotu publicznego akcje Spółki (wyłącznie na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej). Walne Zgromadzenie Spółka zwołuje poprzez ogłoszenie dokonywane na stronie
internetowej Spółki oraz w sposób określony dla przekazywania informacji bieżących zgodnie
z przepisami ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzenia instrumentów finansowych do
zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych. Ogłoszenie dokonywane jest co
najmniej na dwadzieścia sześć dni przed planowanym terminem Walnego Zgromadzenia.
Odwołanie Walnego Zgromadzenia, w którego porządku obrad na wniosek uprawnionych podmiotów
umieszczono określone sprawy lub które zwołane zostało na taki wniosek możliwe jest tylko za zgodą
wnioskodawców. W innych przypadkach Walne Zgromadzenie może być odwołane, jeżeli jego odbycie
napotyka na nadzwyczajne przeszkody lub jest oczywiście bezprzedmiotowe. Odwołanie następuje w
taki sam sposób, jak zwołanie, zapewniając przy tym jak najmniejsze ujemne skutki dla spółki i dla
akcjonariuszy, w każdym razie nie później niż na 13 dni przed pierwotnie planowanym terminem.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
39/64
Zmiana terminu odbycia Walnego Zgromadzenia następuje w tym samym trybie, co jego odwołanie,
choćby proponowany porządek obrad nie ulegał zmianie, z tym zastrzeżeniem, że zmieniony termin
Walnego Zgromadzenia powinien przypadać co najmniej 26 (dwadzieścia sześć) dni po ogłoszeniu
dotyczącym zmiany terminu Zgromadzenia. Odwołanie Walnego Zgromadzenia i zmiana jego terminu
winna być uzasadniona.
W Walnym Zgromadzeniu mogą uczestniczyć osoby będące akcjonariuszami Spółki na szesnaście dni
przed datą Walnego Zgromadzenia (dzień rejestracji uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu), które
wystąpiły do podmiotu prowadzącego rachunek papierów wartościowych o wystawienie imiennego
zaświadczenia o prawie uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu. Treść zaświadczenia powinna być
zgodna z obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa. Na żądanie akcjonariusza w treści
zaświadczenia powinna zostać wskazana część lub wszystkie akcje zarejestrowane na jego rachunku
papierów wartościowych, z których akcjonariusz chce wykonywać prawo głosu na Walnym
Zgromadzeniu.
Listę akcjonariuszy uprawnionych do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu Spółka sporządza na
podstawie wykazu udostępnionego Spółce przez podmiot prowadzący depozyt papierów
wartościowych. Lista akcjonariuszy podpisana przez Zarząd, zawierająca nazwiska i imiona albo firmy
(nazwy) uprawnionych, ich miejsce zamieszkania (siedzibę), liczbę, rodzaj akcji oraz liczbę
przysługujących im głosów jest wyłożona w lokalu Zarządu Spółki przez 3 dni powszednie przed
odbyciem Walnego Zgromadzenia. Na żądanie akcjonariusza lista akcjonariuszy zostanie mu przesłana
nieodpłatnie na adres do doręczeń elektronicznych albo pocztą elektroniczną na wskazany przez niego
adres.
W Walnym Zgromadzeniu mogą uczestniczyć przedstawiciele mediów chyba, że przedmiot obrad jest
tego rodzaju, że ich obecność mogłaby narazić Spółkę na szkodę. Wniosek o dopuszczenie
przedstawicieli mediów jest poddawany pod głosowanie przez Przewodniczącego Walnego
Zgromadzenia niezwłocznie po podpisaniu listy obecności.
Akcjonariusz może uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu oraz wykonywać prawo głosu osobiście lub
przez pełnomocnika (pełnomocników). Pełnomocnictwo do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu
i wykonywania prawa głosu wymaga udzielenia na piśmie lub w postaci elektronicznej. Udzielenie
pełnomocnictwa w postaci elektronicznej nie wymaga opatrzenia kwalifikowanym podpisem
elektronicznym. Akcjonariusz informuje Spółkę o udzieleniu pełnomocnictwa w formie elektronicznej
przy pomocy formularza zamieszczonego w na stronie internetowej Spółki w części dotyczącej
Walnego Zgromadzenia, lub w sposób określony w ogłoszeniu o Walnym Zgromadzeniu.
Wyżej wymienione zasady stosuje się odpowiednio do odwołania pełnomocnictwa.
Pełnomocnik wykonuje wszystkie uprawnienia akcjonariusza na Walnym Zgromadzeniu, chyba że co
innego wynika z treści pełnomocnictwa. Pełnomocnik może udzielić dalszego pełnomocnictwa jeżeli
wynika to z treści pełnomocnictwa. Pełnomocnik może reprezentować więcej niż jednego
akcjonariusza i głosować odmiennie z akcji każdego akcjonariusza. Członkowie Zarządu i pracownicy
Spółki mogą być pełnomocnikami na Walnym Zgromadzeniu na zasadach określonych przepisami
prawa. Pełnomocnictwo może upoważniać do reprezentacji tylko na jednym Walnym Zgromadzeniu.
Udzielenie dalszego pełnomocnictwa jest wyłączone.
Akcjonariusz posiadający akcje zapisane na rachunku zbiorczym, może ustanowić oddzielnych
pełnomocników do wykonywania praw z akcji zapisanych na tym rachunku. Akcjonariusz posiadający
akcje zapisane na więcej niż jednym rachunku papierów wartościowych może ustanowić oddzielnych
pełnomocników do wykonywania praw z akcji zapisanych na każdym z rachunków.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
40/64
Walne Zgromadzenie otwiera Przewodniczący lub Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej,
a w przypadku ich nieobecności inny Członek Rady Nadzorczej. W przypadku nieobecności członków
Rady Nadzorczej Walne Zgromadzenie otwiera Prezes Zarządu lub osoba wyznaczona przez Zarząd,
a następnie bez nieuzasadnionej zwłoki zarządza wybór Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia,
zwanego dalej Przewodniczącym.
Przewodniczącego wybiera się spośród osób uprawnionych do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu.
Otwierający Walne Zgromadzenie decyduje o kolejności udzielania głosu w sprawie zgłaszania
kandydatów. Osoby, których kandydatury zostały zgłoszone, są wpisywane na listę kandydatów na
Przewodniczącego, jeśli wyrażą zgodę na kandydowanie. Listę kandydatów sporządza otwierający
Walne Zgromadzenie, przy czym liczba zgłoszonych kandydatów nie może przekroczyć 3 osób. Każdy z
akcjonariuszy może oddać głos tylko na jednego kandydata. Przewodniczącym Walnego Zgromadzenia
zostaje osoba, na którą oddano największą liczbę głosów.
Przewodniczący kieruje obradami zgodnie z ustalonym porządkiem obrad. Przewodniczący zapewnia
sprawny przebieg obrad i poszanowanie praw i interesów wszystkich akcjonariuszy. Przewodniczący
powinien przeciwdziałać w szczególności nadużywaniu uprawnień przez uczestników zgromadzenia
i zapewniać respektowanie praw akcjonariuszy mniejszościowych. Przewodniczący nie powinien bez
ważnych powodów składać rezygnacji ze swej funkcji, nie może też bez uzasadnionych przyczyn
opóźniać podpisania protokołu Walnego Zgromadzenia. Do zadań Przewodniczącego należy
w szczególności:
− dbanie o sprawny i prawidłowy przebieg obrad,
− udzielanie głosu,
− wydawanie stosownych zarządzeń porządkowych,
− zarządzanie głosowania oraz czuwanie nad jego prawidłowym przebiegiem,
− ogłaszanie wyników głosowań,
− rozstrzyganie wątpliwości regulaminowych.
Przewodniczący zapewnia, by obrady przebiegały bez zbędnych przerw oraz opóźnień. Krótkie przerwy
w obradach, nie stanowiące przyczyny odroczenia obrad, zarządzane przez Przewodniczącego w
uzasadnionych przypadkach, nie mogą mieć na celu utrudniania akcjonariuszom wykonywania ich
praw.
Głosowania nad sprawami porządkowymi mogą dotyczyć tylko kwestii związanych z prowadzeniem
obrad Zgromadzenia. Nie poddaje się pod głosowanie w tym trybie uchwał, które mogą wpływać na
wykonywanie przez akcjonariuszy ich praw.
Niezwłocznie po wyborze, Przewodniczący sprawdza czy akcjonariusze podpisali listę obecności i złożyli
wymagane pełnomocnictwa lub dokumenty upoważniające do reprezentowania akcjonariuszy w
obradach Walnego Zgromadzenia. Akcjonariusze, którzy wcześniej nie podpisali listy obecności,
uzupełniają swoje podpisy. Przewodniczący podpisuje listę obecności, która następnie zostaje
wyłożona do wglądu uczestników Walnego Zgromadzenia. W przypadku zmian uczestników Walnego
Zgromadzenia lista obecności ulega sprostowaniu i uzupełnieniu. Po podpisaniu listy obecności,
Przewodniczący w porozumieniu ze sporządzającym protokół notariuszem, stwierdza prawidłowość
zwołania Walnego Zgromadzenia i jego zdolność do powzięcia uchwał, a następnie ogłasza to
zebranym i przedstawia im porządek obrad.
Członkowie Rady Nadzorczej i Członkowie Zarządu uczestniczą w Walnym Zgromadzeniu, w granicach
swoich kompetencji i w zakresie niezbędnym dla rozstrzygnięcia spraw omawianych przez Walne
Zgromadzenie przy zachowaniu przepisów prawa. Powinni, udzielać uczestnikom Zgromadzenia
wyjaśnień i informacji dotyczących Spółki.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
41/64
W celu zapewnienia prawidłowego przebiegu głosowania Spółka podejmuje starania aby głosowanie
i liczenie głosów na Walnym Zgromadzeniu odbywało się w formie elektronicznej. W przypadku braku
takiej możliwości Przewodniczący, biorąc pod uwagę sprawny przebieg obrad, może zarządzić wybór
Komisji: Skrutacyjno - Mandatowej oraz Komisji Uchwał i Wniosków bądź osoby odpowiedzialnej za
przeprowadzenie głosowania oraz obliczenie jego wyników. Do zadań Komisji Skrutacyjno –
Mandatowej lub osoby odpowiedzialnej, o której mowa powyżej, należy czuwanie nad prawidłowym
przebiegiem głosowania, ustalanie wyników głosowania i podawanie ich Przewodniczącemu oraz
wykonywanie innych czynności związanych z prowadzeniem głosowania. W razie stwierdzenia
nieprawidłowości w przebiegu głosowania Komisja (osoba odpowiedzialna) ma obowiązek
niezwłocznego powiadomienia o tym Przewodniczącego. Dokumenty zawierające wyniki każdego
głosowania podpisują wszyscy członkowie Komisji Skrutacyjno - Mandatowej oraz Przewodniczący
Walnego Zgromadzenia. Do zadań Komisji Uchwał i Wniosków należy formułowanie wniosków
zgłaszanych przez akcjonariuszy.
Komisja Skrutacyjno – Mandatowa składa się z 3 do 5 członków, których liczbę każdorazowo ustala
Przewodniczący Walnego Zgromadzenia. Komisja Uchwał i Wniosków składa się z 3 członków.
Członków Komisji wybiera się spośród akcjonariuszy uprawnionych do uczestnictwa w Walnym
Zgromadzeniu. Jeżeli liczba kandydatów na członków Komisji jest równa liczbie członków,
Przewodniczący może zarządzić wybór Komisji poprzez głosowanie na wszystkich kandydatów
jednocześnie. W przypadku, gdy liczba kandydatów na członków komisji przewyższa liczbę członków,
wyboru członków Komisji dokonuje się głosując kolejno na każdego ze zgłoszonych kandydatów.
W skład Komisji wchodzą osoby, na które oddano największą liczbę głosów. W razie uzyskania tej samej
liczby głosów przez więcej niż jednego kandydata będących na ostatnim miejscu mandatowym,
Przewodniczący wybiera członka komisji poprzez losowanie. Komisje wybierają ze swego grona
przewodniczącego i sekretarza.
Każdą sprawę umieszczoną w porządku obrad omawia Przewodniczący lub wskazana przez niego
osoba. Po przedstawieniu każdej sprawy zamieszczonej w porządku obrad, Przewodniczący otwiera
dyskusję, udzielając głosu w kolejności zgłaszania się. Przewodniczący może udzielić głosu poza
kolejnością Członkom Zarządu i Rady Nadzorczej. Głos można zabierać jedynie w sprawach objętych
porządkiem obrad i aktualnie rozpatrywanych. Przewodniczący może ograniczyć czas wystąpień do 5
minut dla każdego uczestnika Walnego Zgromadzenia, któremu udzieli głosu. W dyskusji nad każdym
punktem programu uczestnik może zabrać głos dwa razy. Powtórne wystąpienie nie może trwać dłużej
niż 2 minuty. Zarządowi Spółki i Radzie Nadzorczej przysługuje prawo do udzielenia odpowiedzi na
wnioski zgłoszone w trakcie dyskusji. Czas trwania odpowiedzi nie powinien przekroczyć 5 minut
jednak w uzasadnionych przypadkach może zostać przedłużony przez Przewodniczącego.
Przewodniczący sprawuje pieczę nad tokiem dyskusji. W przypadku, gdy mówca przekracza dozwolony
czas wystąpienia lub odbiega od tematu dyskusji Przewodniczący może mu odebrać głos.
Uchwała o zaniechaniu rozpatrywania sprawy umieszczonej w porządku obrad oraz o zdjęciu jej
z porządku obrad może zapaść jedynie w przypadku, gdy przemawiają za tym istotne i rzeczowe
powody. Wniosek w sprawie zaniechania rozpatrywania sprawy powinien zostać przez zgłaszającego
szczegółowo umotywowany. Nie jest dopuszczalne zaniechanie rozpatrywania sprawy lub podjęcie
uchwały o zdjęciu z porządku obrad sprawy umieszczonej w porządku obrad przez akcjonariuszy.
Uchwała będąca przedmiotem głosowania powinna zostać tak sformułowana, aby każdy uprawniony,
który nie zgadza się z meritum rozstrzygnięcia stanowiącym przedmiot uchwały miał możliwość jej
zaskarżenia.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
42/64
Przewodniczący udziela głosu poza porządkiem obrad lub w związku z dyskusją jedynie dla zgłoszenia
wniosku formalnego. Wnioski formalne mogą dotyczyć wyłącznie spraw będących przedmiotem
porządku obrad i przebiegu posiedzenia. Nie poddaje się pod głosowanie w tym trybie Uchwał, które
mogą wpływać na wykonywanie przez akcjonariusza jego praw. Do wniosków formalnych zalicza się w
szczególności wnioski o:
− przerywanie, odroczenie lub zamknięcie posiedzenia,
− zamknięcie dyskusji,
− przejście do porządku obrad,
− głosowanie bez dyskusji,
− zmianę w sposobie przeprowadzenia głosowania,
− ograniczenie czasu przemówień,
− sprawdzenie liczby obecnych na zgromadzeniu głosów.
Walne Zgromadzenie rozstrzyga o wniosku formalnym przez głosowanie zwykłą większością głosów
oddanych, po wysłuchaniu wnioskodawcy i przeciwnika wniosku. Przez zwykłą większość głosów
rozumie się większość głosów „za” lub „przeciw” bez uwzględnienia głosów „wstrzymujących się”.
Przewodniczący przed poddaniem wniosku pod głosowanie precyzuje i ogłasza zebranym
proponowaną treść wniosku. W pierwszej kolejności Przewodniczący poddaje pod głosowanie wniosek
najdalej idący, który może wykluczyć potrzebę głosowania nad pozostałymi wnioskami. Odrzucony w
głosowaniu wniosek formalny nie może być zgłoszony ponownie w toku dyskusji nad tą samą sprawą.
Walne Zgromadzenie dokonuje wyboru Członków Rady Nadzorczej spośród osób posiadających
należyte wykształcenie, doświadczenie zawodowe oraz doświadczenie życiowe, reprezentujących
wysoki poziom moralny, a także posiadających niezbędną ilość czasu pozwalającą mu w sposób
właściwy wykonywać funkcje w Radzie Nadzorczej. Na wniosek akcjonariusza lub akcjonariuszy
reprezentujących co najmniej jedną piątą kapitału zakładowego, wybór Rady Nadzorczej powinien być
dokonany przez najbliższe Walne Zgromadzenie w drodze głosowania oddzielnymi grupami, nawet gdy
Statut przewiduje inny sposób powołania Rady Nadzorczej. Wniosek, o którym mowa powyżej
powinien być zgłoszony Zarządowi w takim terminie, aby wyboru grupami można było dokonać na
najbliższym Walnym Zgromadzeniu. Wniosek zgłoszony po tym terminie może być rozpatrywany
dopiero na kolejnym Walnym Zgromadzeniu. Jeżeli w skład Rady Nadzorczej wchodzi osoba, powołana
przez podmiot określony w odrębnej ustawie, wyborowi podlegają jedynie pozostali Członkowie Rady
Nadzorczej. Osoby reprezentujące na Walnym Zgromadzeniu tę część akcji, która przypada z podziału
ogólnej liczby reprezentowanych akcji przez liczbę członków rady, mogą utworzyć oddzielną grupę
celem wyboru jednego członka Rady, nie biorą jednak udziału w wyborze pozostałych członków.
Mandaty w Radzie Nadzorczej nieobsadzone przez odpowiednią grupę akcjonariuszy, obsadza się
w drodze głosowania, w którym uczestniczą wszyscy akcjonariusze, których głosy nie zostały oddane
przy wyborze członków Rady Nadzorczej, wybieranych w drodze głosowania oddzielnymi grupami.
Jeżeli na Walnym Zgromadzeniu, nie dojdzie do utworzenia co najmniej jednej grupy zdolnej do wyboru
Członka Rady Nadzorczej, nie dokonuje się wyborów, chyba że w porządku obrad Walnego
Zgromadzenia był przewidziany nie tylko wybór grupami, ale również zmiany w składzie Rady
Nadzorczej. Z chwilą dokonania wyboru co najmniej jednego Członka Rady Nadzorczej w drodze
głosowania grupami, wygasają przedterminowo mandaty wszystkich dotychczasowych członków Rady
Nadzorczej, z wyjątkiem mandatu osoby powołanej przez podmiot określony w odrębnej ustawie.
Głosowanie na Walnym Zgromadzeniu jest co do zasady jawne. Tajne głosowanie zarządza się przy
wyborach oraz nad wnioskami o odwołanie członków organów Spółki lub likwidatorów, o pociągnięcie
ich do odpowiedzialności, jak również w sprawach osobowych. Poza tym należy zarządzić tajne
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
43/64
głosowanie na żądanie choćby jednego z akcjonariuszy obecnych lub reprezentowanych na Walnym
Zgromadzeniu.
W przypadku, gdy głosowanie jest tajne Przewodniczący, bądź Komisja Skrutacyjno-Mandatowa
rozdają akcjonariuszom karty do głosowania, na których znajduje się pieczęć firmowa Spółki, data
Walnego Zgromadzenia, liczba przysługujących mu akcji oraz głosów na Walnym Zgromadzeniu.
Powyższe nie dotyczy sytuacji gdy głosowanie i liczenie głosów odbywa się za pomocą urządzeń
elektronicznych.
Uchwały zapadają bezwzględną większością głosów, jeżeli postanowienia Statutu lub Kodeksu spółek
handlowych nie stanowią inaczej. Akcjonariusz może głosować odmiennie z każdej z posiadanych akcji.
Akcjonariusz może głosować jako pełnomocnik przy podjęciu uchwały dotyczącej jego osoby wyłącznie
na zasadach określonych przepisami prawa. Uchwała jest powzięta, jeżeli liczba głosów oddanych „za”
uchwałą jest większa od sumy głosów „przeciw” i głosów „wstrzymujących się”. Obliczenia głosów
dokonuje Przewodniczący, Komisja Skrutacyjno-Mandatowa lub wybrana osoba. W przypadku, gdy
liczenie głosów odbywa się przy pomocy Komisji Skrutacyjno-Mandatowej sporządza ona protokół
głosowania, który przekazuje Przewodniczącemu. Przewodniczący po dokonaniu obliczenia głosów
ogłasza wyniki głosowania. Głosowanie i liczenie głosów na Walnym Zgromadzeniu może odbywać się
za pomocą elektronicznego urządzenia do liczenia głosów. Decyzję w tym zakresie podejmuje
Przewodniczący. Urządzenia do głosowania i elektronicznego liczenia głosów powinny zapewniać
oddawanie głosów w liczbie odpowiadającej liczbie posiadanych akcji, jak również eliminować - w
przypadku głosowania tajnego - możliwości identyfikacji sposobu oddawania głosów przez
poszczególnych akcjonariuszy. Po dokonaniu obliczenia głosów Przewodniczący podaje wyniki
głosowania.
Osoba głosująca przeciwko podjęciu Uchwały uprawniona jest do żądania zaprotokołowania sprzeciwu
oraz jego krótkiego uzasadnienia. Na żądanie uczestnika Walnego Zgromadzenia przyjmuje się do
protokołu jego pisemne oświadczenie.
Uchwały Walnego Zgromadzenia są protokołowane przez notariusza. Wypis protokołu i dokumentacja
Walnego Zgromadzenia przechowywane są w Spółce i udostępniane akcjonariuszom Spółki zgodnie z
obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa.
d. Informacja dotycząca polityki różnorodności
Spółka nie opracowała polityki różnorodności, jednakże dąży do zapewnienia, aby władze Spółki oraz
jej kluczowi menedżerowie byli zróżnicowani pod względem płci, kierunku wykształcenia, wieku
i doświadczenia zawodowego. Ponadto Zarząd Spółki tworzy miejsce pracy, w którym wszyscy
pracownicy są równo traktowani w zakresie nawiązania i rozwiązania stosunku pracy, warunków
zatrudnienia, awansowania oraz dostępu do szkolenia w celu podnoszenia kwalifikacji zawodowych,
w szczególności bez względu na płeć, wiek, niepełnosprawność, rasę, religię, narodowość, przekonania
polityczne, przynależność związkową, pochodzenie etniczne, wyznanie, orientację seksualną, a także
bez względu na zatrudnienie na czas określony lub nieokreślony albo w pełnym lub w niepełnym
wymiarze czasu pracy. Spółka upatruje w zapewnieniu różnorodności jej władz, kluczowych
menedżerów i pozostałych pracowników przewagę konkurencyjną między innymi dzięki efektywnemu
wykorzystaniu zróżnicowanego potencjału pracowników.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
44/64
e. Skład osobowy i zasady działania organów zarządzających i nadzorczych spółki oraz ich
komitetów
W okresie od 01 stycznia 2023 r. do 30 czerwca grudnia 2023 r. włącznie skład Zarządu Getin Holding
S.A. był następujący:
− Piotr Kaczmarek – Prezes Zarządu,
− Piotr Miałkowski – Wiceprezes Zarządu.
Dnia 22 maja 2023 r. Pan Piotr Kaczmarek złożył oświadczenie o rezygnacji z pełnienia funkcji w
Zarządzie z upływem dnia 30 czerwca 2023 r.
W dniu 26 maja 2023 r. Rada Nadzorcza podjęła uchwałę o powierzeniu Panu Piotrowi Miałkowskiemu
pełnienie funkcji Prezesa Zarządu od dnia 01 lipca 2023 r.
Skład Zarządu w okresie od 01 lipca 2023 r. do 31 grudnia 2023 r.:
Piotr Miałkowski – Prezes Zarządu (Zarząd jednoosobowy).
Na dzień przekazania Oświadczenia skład Zarządu nie uległ zmianie.
Bieżącą działalnością Spółki oraz pracami Zarządu kieruje Prezes Zarządu. Koordynuje on także zadania
powierzone poszczególnym Członkom Zarządu oraz przewodniczy posiedzeniom Zarządu Spółki.
Prezesa Zarządu podczas jego nieobecności zastępuje Członek Zarządu przez niego wyznaczony.
Każdy z Członków Zarządu jest uprawniony i zobowiązany do prowadzenia spraw Spółki. Zarząd może
dokonać podziału kompetencji, pomiędzy poszczególnych Członków, związanego z obszarami
zarządzania i nadzoru, za które dany Członek Zarządu będzie odpowiedzialny.
Członkowie Zarządu nadzorują działalność podległych im jednostek i komórek organizacyjnych Spółki
w zakresie powierzonym przez właściwe organy Spółki w oparciu o obowiązujące w Spółce procedury
wewnętrzne. Prezes Zarządu może także wyznaczyć jednego lub kilku Członków Zarządu do zajęcia się
daną sprawą lub kategorią spraw. Każdy z Członków Zarządu jest uprawniony i zobowiązany do
przyjmowania oświadczeń woli oraz pism kierowanych do Spółki zarówno w lokalu Spółki jak i poza
nim.
Członek Zarządu, na którego ręce wpłynęło oświadczenie woli lub pismo kierowane do Spółki, jest
zobowiązany niezwłocznie nadać bieg sprawie według procedur obowiązujących w Spółce.
Posiedzenia Zarządu zwołuje Prezes Zarządu lub wyznaczony przez niego Członek Zarządu, nie rzadziej
niż dwa razy w miesiącu. Zawiadomienie o zwoływanym posiedzeniu, wraz ze wskazaniem porządku
obrad, miejsca oraz godziny jego odbycia, winno nastąpić co najmniej na 24 godziny przed terminem
posiedzenia, w dowolny sposób gwarantujący uzyskanie zawiadomienia przez adresata oraz
potwierdzenia przez niego otrzymania zawiadomienia (listem poleconym, pocztą kurierską, faksem,
pocztą elektroniczną, telefonicznie itp.). W przypadku kiedy termin posiedzenia Zarządu został z góry
ustalony na wcześniejszym posiedzeniu, obowiązku zawiadomienia nie stosuje się.
Każdy z Członków Zarządu może złożyć wniosek do Prezesa Zarządu w przedmiocie zwołania
posiedzenia w sprawach wymagających niezwłocznej decyzji Zarządu lub dla poinformowania
o ważnych sprawach Spółki. Sprawy nieobjęte porządkiem obrad mogą być przedmiotem obrad
Zarządu pod warunkiem, że na posiedzeniu obecni są wszyscy Członkowie Zarządu i wszyscy wyrażą na
to zgodę.
Uchwały Zarządu mogą być powzięte, jeżeli wszyscy Członkowie Zarządu zostali prawidłowo
zawiadomieni o zwołanym posiedzeniu. Głosowanie jest jawne. Głosowanie tajne zarządza się na
wniosek Członka Zarządu. Uchwały Zarządu zapadają bezwzględną większością głosów, a każdy Członek
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
45/64
Zarządu dysponuje tylko jednym głosem. W przypadku równości głosów oddanych w głosowaniu
decyduje głos Prezesa Zarządu. Uchwały i posiedzenia Zarządu są protokołowane. Protokół i uchwała
powinny zostać podpisane przez wszystkich obecnych na posiedzeniu Członków Zarządu, a w
przypadku uchwał podjętych poza posiedzeniem przez Członków Zarządu biorących udział w
głosowaniu. Członkowie Zarządu mogą brać udział w podejmowaniu Uchwał oddając swój głos na
piśmie za pośrednictwem innego Członka Zarządu. Oddanie głosu na piśmie za pośrednictwem innego
Członka Zarządu nie może dotyczyć spraw wprowadzonych do porządku obrad na posiedzeniu Zarządu
oraz spraw osobowych. Dopuszczalne jest podejmowanie przez Zarząd uchwał w trybie obiegowym lub
przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość (np. telefon, telefaks,
poczta elektroniczna, wideokonferencja). Uchwała jest ważna, gdy wszyscy Członkowie Zarządu zostali
prawidłowo powiadomieni o treści projektu uchwały. Przy podejmowaniu uchwał w trybie obiegowym
Członkowie Zarządu oddają swoje głosy poprzez złożenie, w odpowiednim miejscu podpisów na
jednym egzemplarzu proponowanej uchwały (egzemplarz obiegowy), bądź każdy z członków Zarządu
składa podpis na przygotowanym dla niego odrębnym egzemplarzu proponowanej Uchwały (kurenda).
Dopuszcza się również podejmowanie uchwał w trybie mieszanym (obiegowo – kurendowym).
W przypadku podejmowania uchwał przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się
na odległość, Członkowie Zarządu oddają swoje głosy odpowiednio w formie słownej lub w formie
tekstowej.
Prezes Zarządu przedstawia do wiadomości Członkom Zarządu, na najbliższym posiedzeniu Zarządu,
wykaz Uchwał podjętych przez Zarząd w trybie obiegowym bądź przy wykorzystaniu środków
bezpośredniego porozumiewania się na odległość.
Każdy Członek Zarządu, który głosował przeciw Uchwale jest uprawniony do złożenia na piśmie zdania
odrębnego o oraz jego umotywowania, o ile takie motywy zostaną podane. Zdanie odrębne zaznacza
się w protokole z posiedzenia Zarządu, a jeśli zostało umotywowane, w protokole zamieszcza się także
motywy. Pozostali Członkowie Zarządu nie mogą sprzeciwić się przedstawieniu w protokole zdania
odrębnego Członka Zarządu sprzeciwiającego się podjętej Uchwale lub jego motywów.
O podjętych uchwałach Zarządu i ich przedmiocie, Zarząd, bez wezwania, informuje Radę Nadzorczą
na każdym posiedzeniu Rady Nadzorczej. Zarząd informuje Radę Nadzorczą bez wezwania o:
a) sytuacji Spółki w tym w zakresie jej majątku, a także istotnych okolicznościach z zakresu prowadzenia
spraw Spółki, w szczególności w obszarze operacyjnym, inwestycyjnym i kadrowym;
b) postępach w realizacji wyznaczonych kierunków rozwoju działalności Spółki, przy czym powinien
wskazać na odstępstwa od wcześniej wyznaczonych kierunków, podając zarazem uzasadnienie
odstępstw;
c) transakcjach oraz innych zdarzeniach lub okolicznościach, które istotnie wpływają lub mogą wpływać
na sytuację majątkową Spółki, w tym na jej rentowność lub płynność;
d) zmianach uprzednio udzielonych Radzie Nadzorczej informacji, jeżeli zmiany te istotnie wpływają
lub mogą wpływać na sytuację Spółki.
Zarząd na żądanie Rady Nadzorczej niezwłocznie, nie później niż w terminie dwóch tygodni od dnia
zgłoszenia żądania, sporządza lub przekazuje wszelkie informacje, dokumenty, sprawozdania lub
wyjaśnienia dotyczące Spółki, w szczególności jej działalności lub majątku (przedmiotem żądania mogą
być również posiadane przez Zarząd informacje, sprawozdania lub wyjaśnienia dotyczące spółek
zależnych oraz spółek powiązanych). Zarząd nie może ograniczać Członkom Rady Nadzorczej dostępu
do żądanych przez nich informacji, dokumentów, sprawozdań lub wyjaśnień. W razie podjęcia przez
Radę Nadzorczą uchwały w sprawie zbadania na koszt Spółki określonej sprawy dotyczącej działalności
Spółki lub jej majątku przez wybranego doradcę, Zarząd zapewnia doradcy Rady Nadzorczej dostęp do
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
46/64
dokumentów i udziela mu żądanych informacji.
Rada Nadzorcza działa zgodnie ze Statutem Spółki, Regulaminem Rady Nadzorczej, uchwałami
Walnego Zgromadzenia, przepisami Kodeksu spółek handlowych oraz uwzględniając zasady Dobrych
Praktyk przyjęte przez organy Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A., w zakresie przyjętym
przez organy Spółki.
W okresie od 01 stycznia 2023 r. do 31 grudnia 2023 r. włącznie skład Rady Nadzorczej Getin Holding
S.A. był następujący:
− Leszek Czarnecki – Przewodniczący Rady Nadzorczej,
− Remigiusz Baliński – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej,
− Bogdan Frąckiewicz – Członek Rady Nadzorczej,
− Adam Maciejewski – Członek Rady Nadzorczej,
− Jerzy Pruski – Członek Rady Nadzorczej,
− Stanisław Wlazło – Członek Rady Nadzorczej.
W związku ze zwołaniem Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia Spółki w celu powołania Członków
Rady Nadzorczej na nową kadencję, w dniu 5 grudnia 2023 r. Emitent otrzymał oświadczenie Pana
Adama Maciejewskiego – Członka Rady Nadzorczej o rezygnacji z ubiegania się o wybór w następnej
kadencji Rady Nadzorczej. W związku z czym mandat Pana Adama Maciejewskiego wygaśnie z dniem
odbycia Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Spółki zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za
2023 r.
Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Getin Holding S.A. w dniu 12 grudnia 2023 r. powołało na nową,
wspólną kadencję następujących Członków Rady Nadzorczej:
− Pana Leszka Czarneckiego,
− Pana Remigiusza Balińskiego,
− Pana Stanisława Wlazło,
− Pana Bogdana Frąckiewicza oraz
− Pana Jerzego Pruskiego.
Powołanie Członków Rady Nadzorczej nastąpi od dnia następującego po dniu odbycia Zwyczajnego
Walnego Zgromadzenia Spółki zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za 2023 r. Na dzień
przekazania Oświadczenia powyższy skład Rady Nadzorczej Getin Holding S.A. nie uległ zmianie.
Rada Nadzorcza składa się z pięciu do siedmiu osób, w tym Przewodniczącego oraz
Wiceprzewodniczącego. Poszczególnych Członków Rady powołuje Walne Zgromadzenie na okres
dwuletniej kadencji. Kadencja Członków Rady Nadzorczej jest wspólna. Rada Nadzorcza wybiera ze
swojego grona Przewodniczącego i Wiceprzewodniczącego Rady.
Do Rady Nadzorczej mogą być powoływane osoby spośród akcjonariuszy oraz osoby spoza ich grona.
Członkiem Rady Nadzorczej nie może być członek Zarządu, prokurent, likwidator, kierownik oddziału
lub zakładu, zatrudniony w Spółce główny księgowy, radca prawny lub adwokat, inne osoby, które
podlegają bezpośrednio Członkowi Zarządu lub likwidatorowi oraz Członek Zarządu i likwidator spółki
zależnej. Członek Rady Nadzorczej nie powinien rezygnować z pełnienia funkcji w trakcie kadencji
wówczas, gdy mogłoby to uniemożliwić działanie Rady Nadzorczej, a w szczególności, jeśli mogłoby to
uniemożliwić terminowe podjęcie istotnej Uchwały. Członek Rady Nadzorczej przekazuje Zarządowi
informację o pełnionych funkcjach, a także o osobistych, faktycznych i organizacyjnych powiązaniach
Członka Rady Nadzorczej z akcjonariuszami a zwłaszcza z akcjonariuszem większościowym, a także
o zmianach w tym zakresie celem ich publicznego udostępnienia. Członek Rady Nadzorczej przekazuje
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
47/64
Zarządowi informacje o zbyciu lub nabyciu akcji Spółki lub też spółki wobec niej dominującej lub
zależnej oraz o transakcjach z takimi spółkami, o ile są one istotne dla jego sytuacji materialnej lub
jeżeli obowiązek opublikowania informacji o zawartych transakcjach wynika z właściwych przepisów
w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów
wartościowych w taki sposób, by umożliwić Zarządowi przekazanie tej informacji w sposób publiczny
i zgodny z przepisami prawa.
Posiedzenia Rady odbywają się w siedzibie Spółki lub w innym miejscu na terenie Rzeczpospolitej
Polskiej wskazanym w zaproszeniu. Posiedzenia Rady Nadzorczej, z wyjątkiem spraw dotyczących
bezpośrednio Zarządu lub jego Członków w szczególności: odwołania, odpowiedzialności oraz ustalania
wynagrodzenia powinny być dostępne i jawne dla Członków Zarządu. Rada Nadzorcza może zapraszać
na posiedzenia pracowników Spółki lub inne osoby spoza Spółki, jeżeli ich obecność uzasadniona jest
przedmiotem omawianych spraw. Decyzję o zaproszeniu osób trzecich podejmuje osoba zwołująca
posiedzenie lub przewodnicząca posiedzeniu. Jeśli sprawozdanie finansowe Spółki podlega badaniu
ustawowemu, Rada Nadzorcza zawiadamia kluczowego biegłego rewidenta, który przeprowadzał
badanie sprawozdania finansowego spółki, o terminie posiedzenia, którego przedmiotem będzie:
a) ocena sprawozdań, o których mowa w art. 395 § 2 pkt 1 ksh, w zakresie ich zgodności z księgami,
dokumentami i ze stanem faktycznym;
b) ocena wniosków zarządu dotyczących podziału zysku albo pokrycia straty.
Rada Nadzorcza podejmuje uchwały, jeżeli na posiedzeniu jest obecna większość jej Członków w tym
Przewodniczący lub Wiceprzewodniczący Rady, a wszyscy jej Członkowie zostali zaproszeni na
posiedzenie. Zaproszenie uważa się za skuteczne, jeżeli zostało dokonane w formie pisemnej, faxem
na podany przez Członka Rady Nadzorczej numer faxu lub za pośrednictwem poczty elektronicznej.
Zaproszenie powinno zawierać datę, godzinę i miejsce posiedzenia oraz proponowany porządek obrad,
a także sposób wykorzystania środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość podczas
posiedzenia. Członek Rady Nadzorczej, który nie może uczestniczyć w posiedzeniu, niezwłocznie
informuje o tym fakcie Przewodniczącego Rady Nadzorczej. W posiedzeniu Rady Nadzorczej można
uczestniczyć również przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość,
chyba że Statut Spółki stanowi inaczej. Rada Nadzorcza określa w formie regulaminu szczegółowe
zasady udziału w posiedzeniach Rady Nadzorczej przy wykorzystywaniu środków bezpośredniego
porozumiewania się na odległość.
Członkowie Rady Nadzorczej mogą brać udział w podejmowaniu uchwał oddając swój głos na piśmie
za pośrednictwem innego Członka Rady Nadzorczej. Oddanie głosu na piśmie nie może dotyczyć spraw
wprowadzonych do porządku obrad na posiedzeniu Rady Nadzorczej.
Dopuszczalne jest podejmowanie uchwał przez Radę Nadzorczą w trybie pisemnym (tryb obiegowy)
lub przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość (np. telefon,
telefaks, poczta elektroniczna, wideokonferencja). Uchwała jest ważna, gdy wszyscy Członkowie Rady
zostali powiadomieni o treści projektu uchwały oraz co najmniej połowa Członków Rady wzięła udział
w podejmowaniu uchwały.
Porządek posiedzenia Rady Nadzorczej jest ustalany na 7 dni przez planowaną datą posiedzenia
i akceptowany przez Przewodniczącego. Zaproszenie wraz z terminem oraz przewidywanym
porządkiem obrad powinno zostać doręczone Członkom Rady przynajmniej na 3 dni robocze przed
terminem posiedzenia. Do zaproszenia powinny być dołączone materiały informacyjne w sprawach
będących przedmiotem porządku obrad. Termin, o którym mowa powyżej, może ulec skróceniu, jeżeli
zachodzą nadzwyczajne okoliczności uzasadniające skrócenie tego terminu. Porządek obrad Rady
Nadzorczej nie powinien być zmieniany lub uzupełniany w trakcie posiedzenia, którego dotyczy, chyba
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
48/64
że na posiedzeniu obecni są wszyscy Członkowie Rady Nadzorczej i wyrażają oni zgodę na zmianę lub
uzupełnienie porządku obrad, bądź gdy podjęcie określonych działań przez Radę Nadzorczą jest
konieczne dla uchronienia Spółki przed szkodą, a także w przypadku Uchwały, której przedmiotem jest
ocena czy istnieje konflikt interesów między Członkiem Rady Nadzorczej i Spółką.
Uchwały Rady Nadzorczej zapadają większością głosów oddanych chyba, że bezwzględnie
obowiązujące przepisy Kodeksu Spółek Handlowych wymagają zachowania surowszych zasad
głosowania. W przypadku równości głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Rady Nadzorczej.
Głosowanie na posiedzeniach Rady Nadzorczej jest jawne. Głosowanie jest tajne w przypadkach, w
których Statut Spółki tak stanowi. Głosowanie tajne może również zarządzić Przewodniczący z własnej
inicjatywy lub na wniosek chociażby jednego z Członków Rady Nadzorczej.
Rada Nadzorcza zwoływana jest przez Przewodniczącego Rady, a w przypadku jego nieobecności przez
Wiceprzewodniczącego Rady. Rada Nadzorcza zwoływana jest w miarę potrzeb, co najmniej raz na
kwartał. Zwołania Rady Nadzorczej mogą żądać również Zarząd lub Członek Rady Nadzorczej, podając
proponowany porządek obrad. Przewodniczący, a w przypadku jego nieobecności
Wiceprzewodniczący, zwołuje posiedzenie w terminie dwóch tygodni od dnia otrzymania wniosku.
Jeżeli Przewodniczący lub Wiceprzewodniczący nie zwoła posiedzenia, wnioskodawca może je zwołać
samodzielnie, podając datę, miejsce i proponowany porządek obrad.
Uchwały Rady Nadzorczej oraz posiedzenia Rady są protokołowane przez protokolanta spoza grona
Rady lub przez osobę wyznaczoną przez Przewodniczącego spośród Członków Rady Nadzorczej.
Rada Nadzorcza wykonuje swoje obowiązki kolegialnie, może jednak delegować swoich Członków do
samodzielnego pełnienia określonych czynności nadzorczych. Rada Nadzorcza reprezentowana jest
przez Przewodniczącego Rady Nadzorczej, a w przypadku jego nieobecności przez
Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej. Pracami Rady Nadzorczej kieruje Przewodniczący, a w razie
jego nieobecności Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej. Członek Rady Nadzorczej delegowany przez
Radę Nadzorczą lub grupę do stałego pełnienia nadzoru powinien składać Radzie Nadzorczej
szczegółowe, pisemne sprawozdania z pełnionej funkcji.
Członkom Rady Nadzorczej przysługuje stosowne wynagrodzenie. Wysokość i zasady wypłaty
wynagrodzenia ustala Walne Zgromadzenie. Informacja o łącznej wysokości wynagrodzenia wszystkich
Członków Rady Nadzorczej, a także o wysokości wynagrodzenia każdego z Członków indywidualnie,
jest ujawniana w raporcie rocznym Spółki.
Rada Nadzorcza ustalając wynagrodzenie Członków Zarządu uwzględnia jego charakter motywacyjny
oraz zapewnienie efektywnego i płynnego zarządzania Spółką. Wynagrodzenie pozostaje adekwatne
do wielkości oraz wyników ekonomicznych Spółki, a także powinno wiązać się z zakresem
odpowiedzialności wynikającej z pełnionej funkcji oraz uwzględniać poziom wynagrodzenia Członków
Zarządu w podobnych spółkach na porównywalnym rynku. Rada Nadzorcza dokłada staranności aby
wynagrodzenie Członków Zarządu było ustalane zgodnie z obowiązującą w Spółce Polityką
Wynagrodzeń Członków Zarządu i Rady Nadzorczej Getin Holding SA.
Rada Nadzorcza corocznie sporządza sprawozdanie o wynagrodzeniach w odniesieniu do każdego
członka Zarządu i Rady Nadzorczej zgodnie z obowiązującymi przepisami.
Rada Nadzorcza rozpatruje i opiniuje przedstawiane przez Zarząd propozycje zmian
do przyjętej w Spółce Polityki Wynagrodzeń Członków Zarządu i Rady Nadzorczej Getin Holding S.A.
lub propozycję utrzymania dotychczasowej treści Polityki w mocy.
W wypadku zaistnienia konfliktu interesów stosuje się Politykę zarządzania konfliktem interesów w
Getin Holding SA.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
49/64
Komitety
a) Komitet ds. Wynagrodzeń i Zatrudnienia przy Radzie Nadzorczej Getin Holding S.A.
W Spółce od 2015 r. działa Komitet ds. Wynagrodzeń i Zatrudnienia pełniący funkcje konsultacyjno-
doradcze na potrzeby Rady Nadzorczej Emitenta. Komitet ds. Wynagrodzeń i Zatrudnienia został
powołany uchwałą Rady Nadzorczej Emitenta nr 1/2015 z dnia 15 stycznia 2015 r.
Komitet działa i wykonuje swoje zadania w oparciu o powszechnie obowiązujące przepisy prawa
oraz zgodnie z regulacjami przyjętymi w Spółce, w tym wynikającymi z przyjętego przez Radę
Nadzorczą Spółki Regulaminu Komitetu do spraw Wynagrodzeń i Zatrudnienia Getin Holding S.A.
W okresie od 01 stycznia 2023 r. do 31 grudnia 2023 r. włącznie Komitetu ds. Wynagrodzeń i
Zatrudnienia działał w składzie:
− Pan Stanisław Wlazło – Przewodniczący Komitetu,
− Pan Bogdan Frąckiewicz – Członek Komitetu.
− Pan Jerzy Pruski – Członek Komitetu.
Na dzień 31 grudnia 2023 r. i na dzień przekazania Oświadczenia powyższy skład Komitetu nie uległ
zmianie.
b) Komitet Audytu przy Radzie Nadzorczej Getin Holding S.A.
Komitet Audytu przy Radzie Nadzorczej Getin Holding S.A. został powołany zgodnie ze Statutem
Spółki jako stały organ doradczy i opiniotwórczy Rady Nadzorczej Spółki w dniu 19 października
2017 r. na mocy uchwały Rady Nadzorczej Getin Holding, zgodnie z wymogami ustawy z dnia 11
maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym.
W okresie od 01 stycznia 2023 r. do 31 grudnia 2023 r. włącznie Komitet Audytu działał w składzie:
− Pan Stanisław Wlazło – Przewodniczący Komitetu Audytu,
− Pan Bogdan Frąckiewicz – Członek Komitetu Audytu,
− Pan Adam Maciejewski – Członek Komitetu Audytu.
− Pan Jerzy Pruski – Członek Komitetu.
Na dzień 31 grudnia 2023 r. i na dzień przekazania Oświadczenia powyższy skład Komitetu nie uległ
zmianie.
Pan Stanisław Wlazło, Pan Bogdan Frąckiewicz, Pan Adam Maciejewski spełniają kryteria
niezależności stawiane członkom komitetów audytu jednostek zainteresowania publicznego
przewidziane w art. 129 ust. 3 ustawy z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach
audytorskich oraz nadzorze publicznym, a także kryteria niezależności w rozumieniu Dobrych
Praktyk Spółek notowanych na GPW 2021.
Wszyscy Członkowie Komitetu Audytu posiadają duże i szerokie doświadczenie zawodowe oraz
wszechstronne wykształcenie, legitymują się zatem kompetencjami w zakresie rachunkowości lub
badania sprawozdań finansowych oraz wiedzą i umiejętnościami z zakresu branży, w jakiej działa
Spółka. Informacje dotyczące posiadanych kwalifikacji i doświadczenia są dostępne na
https://www.getin.pl/rada-nadzorcza.
Komitet Audytu działa i wykonuje swoje zadania w oparciu o powszechnie obowiązujące przepisy
prawa, a w szczególności ustawę o biegłych rewidentach oraz zgodnie z regulacjami przyjętymi
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
50/64
w Spółce, w tym z Regulaminem Komitetu Audytu w Getin Holding S.A. zatwierdzonym przez Radę
Nadzorczą Spółki.
W roku obrotowym 2023 Komitet Audytu odbywał posiedzenia oraz podejmował uchwały zarówno
na posiedzeniach jak i za pomocą środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość. W
2023 roku Komitet Audytu odbył 10 protokołowanych posiedzeń i podjął 10 uchwał, w tym 1
uchwałę poza posiedzeniem. Komitet Audytu działał w sposób efektywny, z poszanowaniem
obowiązujących go przepisów prawa, pozostając w stałych relacjach z Zarządem oraz Radą
Nadzorczą Spółki oraz firmą audytorską w zakresie określonym przepisami prawa.
W 2023 roku na rzecz Spółki nie były świadczone przez firmę audytorską badającą jej sprawozdanie
finansowe dozwolone usługi niebędące badaniem.
W Spółce są przestrzegane obowiązujące przepisy związane z rotacją firmy audytorskiej i kluczowego
biegłego rewidenta oraz obowiązkowymi okresami karencji. Firma audytorska Grant Thornton Polska
P.S.A. (dawniej Grant Thornton Polska sp. z o.o. sp.k.) została wyłoniona w dniu 13 czerwca 2019 r.
uchwałą Rady Nadzorczej Getin Holding S.A. nr 19/2019 jako podmiot dokonujący badania i przeglądu
sprawozdań finansowych jednostkowych i skonsolidowanych za rok 2019 i rok 2020. Uchwałą Rady
Nadzorczej nr 31/2021 z dnia 29 czerwca 2021 r., biorąc pod uwagę spełniającą obowiązujące warunki
rekomendację Komitetu Audytu, postanowiono o przedłużeniu współpracy Spółki z ww. firmą
audytorską w zakresie badania i przeglądu sprawozdań finansowych jednostkowych
i skonsolidowanych za lata obrotowe 2021-2023.
W Spółce obowiązuje Polityka dotycząca wyboru firmy audytorskiej do przeprowadzenia badania
sprawozdań finansowych oraz świadczenia dozwolonych usług niebędących badaniem sprawozdań
finansowych w Getin Holding S.A. i Procedura wyboru firmy audytorskiej do przeprowadzania badania
sprawozdań finansowych oraz świadczenia dozwolonych usług niebędących badaniem sprawozdań
finansowych w Getin Holding S.A.
Nadrzędnym celem Polityki wyboru firmy audytorskiej oraz świadczenia dozwolonych usług
ustanowiono wzmocnienie roli Komitetu Audytu w procesie wyboru firmy audytorskiej, co sprzyja
bardziej świadomemu podejmowaniu decyzji przez Radę Nadzorczą i Walne Zgromadzenie
Akcjonariuszy Spółki, a jej głównymi założeniami są:
− sposób wyboru firmy audytorskiej w drodze konkursu ofert (postępowanie przetargowe)
z możliwością dodatkowych negocjacji;
− wybór firmy audytorskiej dokonywany jest przez Radę Nadzorczą Spółki na bazie rekomendacji
Komitetu Audytu;
− o dokonaniu wyboru decydują posiadane doświadczenie zespołu wykonującego badanie
w badaniu sprawozdań finansowych instytucji finansowych i spółek notowanych na Giełdzie
Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. oraz doświadczenie w obszarach: zarządzania
ryzykiem (finansowym i kredytowym), wymogów ostrożnościowych obowiązujących instytucje
finansowe, kontroli wewnętrznej, Corporate Governance oraz społecznej odpowiedzialności
biznesu;
− wybór jest dokonywany z uwzględnieniem zasad bezstronności i niezależności firmy audytorskiej
oraz analizy prac realizowanych przez nią w Spółce lub Grupie Kapitałowej GH, a wykraczających
poza zakres badania lub przeglądu sprawozdań finansowych Spółki lub Grupy Kapitałowej GH,
celem uniknięcia konfliktu interesów;
− Komitet Audytu oraz Rada Nadzorcza kierują się zasadą rotacji kluczowego biegłego rewidenta;
− poziom wynagrodzenia firmy audytorskiej otrzymywanego od Spółki oraz struktura tego
wynagrodzenia nie mogą
̨
zagrozić
́
niezależności biegłego rewidenta lub firmy audytorskiej.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
51/64
V. Oświadczenie na temat informacji niefinansowych
Przedstawiamy oświadczenie Getin Holding S.A. oraz Grupy Kapitałowej Getin Holding,
sporządzone zgodnie z przepisami art. 49 b ust. 2-8 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o
rachunkowości (Dz.U. 2023.120 z 16.01.2023 r.), a także § 71 ust. 6 rozporządzenia Ministra
Finansów z dnia 29 marca 2018 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych
przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji
wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim (Dz.U.2018.757 z
20.04.2018 r.), które opisuje kwestie niefinansowe dotyczące zrównoważonego rozwoju oraz
społecznej odpowiedzialności biznesu (Corporate Social Responsibility). Podane dane niefinansowe
opracowaliśmy w oparciu o wybrane wytyczne Global Reporting Initiative (GRI Standards).
Nasze oświadczenie zawiera wyjaśnienie dotyczące polityk stosowanych przez Spółkę i podmioty
wchodzące w skład Grupy w odniesieniu do zagadnień:
▪ społecznych,
▪ pracowniczych,
▪ środowiska naturalnego,
▪ poszanowania praw człowieka oraz
▪ przeciwdziałania korupcji (antykorupcyjnych).
Poniższą informację przekazujemy w ujęciu syntetycznym. Tworząc całość, działamy w różnych
systemach prawnych, kulturowych i biznesowych. Prowadzimy odmienne i uzupełniające się
działalności. Reprezentujemy różnorodność. Dążymy do spójności, ceniąc i szanując
indywidualność.
Dlatego opisane poniżej polityki na poziomie spółek Grupy mogą funkcjonować w nieco innym
wymiarze czy zakresie, różne mogą być także środki, cele i wyniki realizacji zasad przestrzeganych
przez poszczególne podmioty w Grupie.
Zwięzły opis modelu biznesowego
Wspólnie tworzymy różnorodną Grupę Kapitałową. Nasza aktywność skupia się na zarządzaniu
działalnością podmiotów zależnych i realizacji projektów inwestycyjnych oraz budowaniu wartości
w spółkach portfelowych.
Działamy na terenie:
▪ Polski i
▪ Ukrainy.
Nasze spółki świadczą komplementarne wobec siebie usługi, m.in.:
▪ bankowe,
▪ finansowe.
Wykorzystujemy:
▪ unikatowe know-how,
▪ nowatorskie metody organizacji oraz
▪ doświadczenie i potencjał tkwiący w ludziach.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
52/64
Kluczowe niefinansowe wskaźniki efektywności, czyli twarde efekty miękkich działań
Dbamy nie tylko o stabilne podstawy ekonomiczne, ale także o jakość aspektów pozafinansowych.
Dążymy do prowadzenia działalności w sposób harmonijny w zgodzie z normami etycznymi
i potrzebami społeczeństwa. Dlatego już w 2018 roku wdrożyliśmy Politykę Grupy Getin Holding
dotyczącą społecznej odpowiedzialności biznesu i zrównoważonego rozwoju, a w 2019 roku -
Politykę Getin Holding dotycząca ochrony środowiska naturalnego.
Zgodnie z filozofią CSR chcemy:
▪ wspierać rozwój przedsiębiorczości w regionie,
▪ zwiększać atrakcyjność i dostępność oferowanych usług/produktów (w tym innowacyjnych),
stawiać na ciągły wzrost jakości produktów i obsługi, satysfakcji klientów, bezpieczeństwa
odpowiedzialności, otwartości,
▪ legitymować się wzorowym compliance, budować wiarygodność,
▪ przyjaźnie edukować i wspierać rozwój świadomości ekonomicznej,
▪ integrować różnorodny zespół w atmosferze zaangażowania, zadowolenia i szacunku.
Kluczowymi niefinansowymi wskaźnikami różnorodności, których pomiaru za lata 2023/2022
dokonaliśmy, są:
▪ Struktura zatrudnienia w Grupie, czyli moc różnorodności:
Zatrudnienie w Grupie – kraj (2023 | 2023)
Zatrudnienie w Grupie – płeć (2023 | 2022)
2%
98%
2023
PL UA
3%
97%
2022
PL UA
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
53/64
Zatrudnienie w Grupie – wiek (2023 | 2022)
Grupa promuje różnorodność wśród zatrudnionego zespołu, jednocześnie biorąc w procesach
rekrutacji pod uwagę wyłącznie wiedzę, umiejętności, doświadczenie oraz predyspozycje związane
z danym stanowiskiem.
▪ Warunki zatrudnienia:
Zatrudnienie na podstawie umowy o pracę i w innych systemach (2023 | 2022)
63%
37%
2023
kobiety mężczyźni
71%
29%
2022
kobiety mężczyźni
26%
61%
13%
2023
< 30 30-50 ˃ 50
30%
59%
11%
2022
< 30 30-50 ˃ 50
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
54/64
Kobiety zatrudnione w organach spółek Grupy (2023 | 2022)
GH
IBU
2023
0
2
2022
0
2
▪ Badanie satysfakcji klientów Grupy
Spółki z Grupy Getin Holding posiadają różnorodną metodologię pomiaru satysfakcji klienta. Poniżej
przedstawiono wyniki badania za 2023 rok:
Główną metodą weryfikującą satysfakcję klientów w Idea Bank (Ukraina) jest pomiar wskaźnika
NPS. Z uwagi jednak na niereprezentatywną bazę do przetwarzania i znaczący wpływ na wynik
czynników obiektywnych, związanych z wojną w Ukrainie, obliczony w 2023 r. wskaźnik NPS nie
miał waloru informacyjnego i był wykorzystywany przez Bank jedynie pomocniczo. W związku z
trudną sytuacją, wynikającą ze wskazanych ograniczeń, Idea Bank (Ukraina) opracowuje nowe
metody badania satysfakcji klientów, które pozwolą sprawdzić poziom jakości nowych kanałów
kontaktu oraz dostępu do oferty w zaistniałych okolicznościach. Grupa Getin Holding na bieżąco
monitoruje satysfakcję klientów, przyglądając się zgłaszanym problemom i weryfikując procedury
wewnętrzne, w celu dostosowania ich do bieżących uwarunkowań.
▪ Korupcja
W spółkach Grupy w 2023 roku nie odnotowano żadnego przypadku korupcji. W Grupie Getin
Holding przeciwdziałamy wszelkiej nieuczciwości, kierując się jednoznaczną, naczelną ideą: „Zero
tolerancji dla nadużyć”, co zostało opisane szerzej w dalszej części oświadczenia.
Przyjaźni społecznościom
U podstaw naszych założeń leży wzbogacanie społeczności lokalnych i – szerzej - społeczeństwa
poprzez tworzenie miejsc pracy, a także współudział w poprawie warunków gospodarczych
i rozwoju ekonomicznym na rynkach lokalnych. Dlatego nasze spółki nie tylko dążą do
maksymalizacji zadowolenia klientów i inwestorów, ale i aktywnie podejmują działalność
charytatywną, a w obliczu wojny, która dotknęła pracowników Grupy w Ukrainie – pomoc
humanitarną i przekazywanie darowizn, co zostało szerzej opisane w rozdziale II i III niniejszego
99%
1%
2023
umowa o pracę inny system
99%
1%
2022
umowa o pracę inny system
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
55/64
sprawozdania, sponsoringową oraz wspierają szlachetne inicjatywy oddolne mające na celu
promowanie wartości wspólnych dla Grupy Getin Holding. Idea Bank (Ukraina) uczestniczy w
ukraińskim ogólnonarodowym projekcie Niezniszczalni, w ramach którego udostępnia w swoich
placówkach prąd z generatorów i WiFi. Każdy potrzebujący, niezależnie od tego, czy jest klientem
banku czy też nie, może naładować w placówce telefon, poczęstować się filiżanką herbaty i
doświadczyć zwyczajnej ludzkiej serdeczności.
Ważnym aspektem naszych działań jest komunikacja z otoczeniem. Zdefiniowaliśmy krąg
zainteresowanych dialogiem, wypracowaliśmy standardy informacyjne. Na poziomie każdej ze
spółek zdecydowaliśmy o dopasowanym do danej działalności modelu komunikacji ze
środowiskiem. Przyjęliśmy zarówno dialog tradycyjny, jak i – gdy odpowiada to konkretnemu
biznesowi danej spółki - prowadzony poprzez media społecznościowe (w tym Facebook, LinkedIn,
YouTube).
Odpowiedzialnie stosujemy dobre praktyki rynkowe, zasady i postulaty dotyczące poszanowania
praw człowieka, uczciwe procedury operacyjne i najwyższe standardy konsumenckie.
Nasza ideologia prospołeczna skupia się na:
▪ wsparciu mikro-, małych i średnich firm poprzez dokapitalizowanie ich przedsięwzięć czy
promocji edukacji biznesowej,
▪ działalności charytatywnej,
▪ działaniach sponsoringowych w obszarze sportu.
Skuteczność stosowanej przez nas polityki w obszarach społecznych potwierdzają:
▪ wzrost przedsiębiorczości w regionach aktywności Grupy,
▪ nasza renoma jako wiarygodnego pracodawcy,
▪ wysoki poziom satysfakcji klientów z obsługi w procesie sprzedaży i jakości oferty depozytowej,
kredytowej i kartowej,
▪ wysokie pozycje podmiotów w zagranicznych rankingach branżowych,
▪ prestiżowe nagrody, szczególnie w kategoriach cyfryzacji i zaawansowanych technologii,
bankowości internetowej i e-usług, internetu mobilnego.
Sfera relacji z klientami i ich satysfakcja jest dla nas kluczową kwestią.
Siła różnorodności
W 2023 roku tworzyliśmy wielobarwną grupę jednostek.
W Grupie stosujemy odgórne wytyczne wynikające z uniwersalnych konwencji praw człowieka. Na
niższym szczeblu kwestie związane z zarządzaniem kapitałem ludzkim w Grupie Getin Holding
określiliśmy w wewnętrznych, oddzielnych dla każdej spółki, politykach personalnych, kadrowych,
dotyczących różnorodności oraz regulaminach szczegółowych.
Kierujemy się zasadą poszanowania indywidualności, promowania stabilności zatrudnienia
i wspierania modelu work-life balance.
Ze względu na skupienie działalności Grupy na kilku rynkach nasza działalność ma międzynarodowy
i multikulturowy charakter. Dążymy do tworzenia przyjaznych, różnorodnych i niedyskryminujących
miejsc pracy oraz promowania talentów i potencjałów mających źródło w heterogeniczności
zespołu.
Pragniemy odpowiadać na rzeczywiste potrzeby rozwojowe pracowników. Dlatego oferujemy
im wyspecjalizowane szkolenia branżowe (dotyczące technik sprzedaży, obsługi klienta, nowych
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
56/64
produktów, ryzyk biznesowych) i z zakresu kompetencji miękkich, kursy językowe (w tym e-
learning), coaching, mentoring i rozmowy motywacyjne.
Zbieramy ich opinie, by jak najlepiej dopasować pozafinansowe narzędzia motywacji do
indywidualnych ścieżek rozwoju zawodowego i kompetencyjnego.
Działając w różnorodnym środowisku, staramy się zbudować przyjazne warunki pracy, oparte
na przejrzystej komunikacji, kooperacji, szacunku, partnerstwie i zaufaniu. Dbamy o atmosferę
wzajemnej pomocy. Doceniamy inicjatywę i pomysłowość zespołu. Dążymy do tworzenia zgranych
grup ludzi lubiących swoją pracę i kolegów.
Zapewniamy atrakcyjne benefity, zróżnicowane w zależności od kontekstu kulturowego i potrzeb
jednostkowych.
Należą do nich m.in.:
▪ pakiety medyczne,
▪ pakiety sportowe,
▪ ubezpieczenie grupowe,
▪ systemy szkoleniowe,
▪ elastyczne godziny pracy,
▪ home office (teleworking),
▪ dodatkowe dni wolne w sytuacjach specjalnych,
▪ eventy integracyjne.
W dniu 30 marca 2023 r., w celu dostosowania regulacji Spółki do nowych zasad pracy zdalnej,
określonych w Kodeksie pracy, które weszły w życie w dniu 7 kwietnia 2023 r., Zarząd Spółki
uchwalił i wprowadził do stosowania Regulamin pracy zdalnej w Getin Holding S.A. Na jego
podstawie usystematyzowane zostały, w kontekście systemu pracy hybrydowej, warunki pracy
zdalnej w Spółce, co przekłada się pozytywnie na zdolność Getin Holding S.A. do bieżącej pracy
operacyjnej, jej sytuację kadrową i majątkową. Wierzymy, że zmotywowani pracownicy podnoszą
efektywność, a więc zapewniają przewagę konkurencyjną naszych firm. W atmosferze zgranej
kooperacji wspólnie tworzymy unikatową kulturę organizacyjną, co pomaga znacząco w osiąganiu
celów biznesowych Grupy.
Dlatego w jednostkach cenimy:
▪ zdolność do budowania trwałych relacji i efektywnej kooperacji (poprzez szacunek dla innych,
życzliwość, pozytywne nastawienie, kulturę osobistą),
▪ zaangażowanie i inicjatywę,
▪ nastawienie na realizację celów i zadań,
▪ usprawnianie działania organizacji,
▪ identyfikację z firmą, dbanie o jej dobry wizerunek,
▪ otwartość na zmiany, elastyczność, zainteresowanie nowymi rozwiązaniami.
W założeniach polityk HR poszczególnych spółek określamy:
▪ ściśle zdefiniowane ścieżki kariery,
▪ systemy szkoleniowe,
▪ klarowne programy motywacyjne,
▪ sprawiedliwą ocenę pracowniczą (wypracowane systemy oceny),
▪ zasady awansów i migracji (awansów poziomych).
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
57/64
Efektem spójnej strategii w obszarze potencjału zasobów ludzkich jest wzrost wartości firmy. Przed
kadrą menedżerską naszych spółek stoi zatem niełatwe zadanie takiego doboru personelu, by jego
kwalifikacje służyły zarówno wyzwaniom teraźniejszości, jak i przyszłości.
W zgodzie ze środowiskiem naturalnym
Nasza działalność, ze względu na swoją specyfikę, ma znikomy wpływ na środowisko naturalne.
Jednak zgodnie z obowiązującymi trendami staramy się długofalowo zwiększać poczucie
ekoodpowiedzialności w mikroskali.
W 2023 roku obowiązywała zaimplementowana przez nas Polityka Getin Holding dotyczącą
środowiska naturalnego.
Bioidea zawarta w dokumencie służy przede wszystkim promocji: wrażliwości ekologicznej
i inicjatyw proekologicznych angażujących nasz zespół do działań na rzecz ochrony zasobów Ziemi.
W skali mikro (codziennej, oddolnej) może to dotyczyć między innymi świadomego, ekolog-
/ekonomicznego wykorzystania materiałów biurowych, segregacji odpadów, bio-diety/-odżywiania
czy wyboru proekologicznych środków komunikacji w drodze do pracy.
Na poziomie makro (strategicznym) intensyfikujemy stopień cyfryzacji w ofercie. Ma to
niebagatelne znaczenie dla środowiska naturalnego.
Prawa człowieka - bezkompromisowo
W 2018 roku zaimplementowaliśmy Politykę poszanowania praw człowieka Grupy Getin Holding.
Wytyczne nadrzędne dokumentu dyktują propagowanie różnorodności i multikulturowego
środowiska zakładającego współpracę z osobami o rozmaitych przymiotach, takich jak płeć, wiek,
narodowość, pochodzenie oraz wyznanie i światopogląd. W myśl tych zasad przeciwdziałamy
wszelkim przejawom dyskryminacji, tworząc przestrzeń do dialogu i otwartej komunikacji.
Podstawą do rekrutacji, zatrudnienia, rozwoju, szkolenia, poziomu wynagradzania i rozwoju każdej
jednostki zatrudnionej w Grupie Getin Holding czynimy jej kwalifikacje, umiejętności,
doświadczenie i profil „miękki”. Przyjęta polityka stanowi dla nas kanwę procedur stosowanych
indywidualnie przez spółki z naszej Grupy.
Powszechnie i bezsprzecznie respektujemy prawa człowieka w atmosferze uczciwości
i odpowiedzialności.
Szczególnie poważnie odnosimy się do:
▪ sprawiedliwego traktowania, zapobiegania dyskryminacji ze względu na wiek,
niepełnosprawność, pochodzenie etniczne, płeć (w tym status matki), rasę, przekonania
polityczne, religię,
▪ realizacji działań mających na celu poszanowanie godności człowieka, w tym eliminacji
jakichkolwiek praktyk molestowania czy mobbingu.
Przestrzegamy zasady określone w międzynarodowych, uniwersalnych konwencjach oraz
deklaracjach, jak również (odpowiednio) w przepisach lokalnych dotyczących powszechnie
przyjętych wartości poszanowania drugiego człowieka.
Wymienione wyżej kwestie uwzględniliśmy w różnych wewnętrznych dokumentach spółek:
▪ politykach personalnych,
▪ procedurach zatrudnienia i rekrutacji,
▪ kodeksach etyki,
▪ kodeksach dobrych praktyk,
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
58/64
▪ procedurach antymobbingowych,
▪ procedurach whistleblowing (sygnalizacji).
Posiadamy różnorakie (pośrednie, w tym anonimowe, oraz bezpośrednie) kanały zgłaszania
nieprawidłowości (dedykowane skrzynki mailowe, formularze (platformy) na www, powiadomienia
telefoniczne i osobiste) kierowane do komórek/działów/departamentów/osób reprezentujących
obszary HR, Compliance, audytu wewnętrznego, biura Zarządu oraz nadzoru korporacyjnego.
„Nie” dla korupcji
W Grupie Getin Holding przeciwdziałamy wszelkiej nieuczciwości, kierując się jednoznaczną,
naczelną ideą: „Zero tolerancji dla nadużyć”.
Jako najważniejsze elementy składowe systemu zapobiegania nadużyciom (w tym korupcji),
w zależności od wielkości spółki, sektora jej działań, zidentyfikowanych ryzyk operacyjnych,
scharakteryzowaliśmy:
a. uregulowania formalne:
▪ (ogólnogrupowa) Polityka przeciwdziałania nadużyciom i polityki jednostkowe,
▪ procedury przeciwdziałania nadużyciom,
▪ procedury whistleblowing,
▪ procedury zarządzania konfliktem interesu,
▪ procedury ws. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
▪ polityki ws. reputacji,
▪ regulaminy organizacyjne,
▪ regulaminy pracy,
▪ kodeksy etyki/etyczne/postępowania,
▪ kodeksy dobrych praktyk,
▪ zasady ładu korporacyjnego,
▪ pracownicze zakresy obowiązków,
▪ kodeksy zachowania;
b. kanały zgłaszania – whistleblowing:
− bezpośrednie:
▪ rozmowy face2face,
▪ rozmowy telefoniczne (w tym infolinie),
▪ rozmowy przez komunikatory i in.,
− pośrednie:
▪ intranet,
▪ strony internetowe/ formularze (platformy) zgłoszeniowe,
▪ adresy e-mail (w tym dedykowane),
▪ poczta tradycyjna;
c. odbiorców komunikacji:
▪ członkowie rad nadzorczych i członkowie zarządów,
▪ bezpośredni przełożeni,
▪ departamenty (komórki) audytu/ bezpieczeństwa/ kontroli wewnętrznej,
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
59/64
▪ departamenty (komórki)/ kancelarie prawne,
▪ departamenty (komórki) compliance;
d. edukację:
▪ szkolenia,
▪ spotkania tematyczne/ profilowane,
▪ intranet,
▪ platformy e-learningowe,
▪ bezpośrednie rozmowy pracowników z przełożonymi czy kadrą kierowniczą powodujące
wzrost świadomości zespołu;
e. działania:
▪ identyfikacja i ocena ryzyka,
▪ systemowe rozwiązania kontrolne,
▪ prewencja i detekcja,
▪ weryfikacja ew. zgłoszeń,
▪ ew. postępowania wyjaśniające.
W 2019 roku objęliśmy parasolowo spółki Grupy uniwersalną, uwzględniającą odmienne systemy
wartości, Polityką Przeciwdziałania Nadużyciom w Grupie Getin Holding. Poprzez przyjęcie pisanych
zasad promujemy (już formalnie) środowisko pracy wolne od jakichkolwiek przejawów nadużyć.
Kładziemy nacisk na prewencję, wykrywanie i karanie nieuczciwości oraz minimalizację
negatywnych skutków zachowań niepożądanych.
W spółkach Grupy mogą funkcjonować indywidualne regulacje w tym zakresie.
Chcielibyśmy, aby w każdej ze spółek realizowano politykę antykorupcyjną m.in. poprzez:
▪ prowadzenie działań edukacyjnych (przeciwdziałanie),
▪ identyfikację zagrożeń korporacyjnych,
▪ ustalenie ścieżek postępowania w przypadku ew. materializacji nadużyć,
▪ wyodrębnienie w ramach organizacji stosownych komórek kontrolnych,
▪ monitorowanie funkcjonowania systemów i procesów nadzorczych,
▪ uszczelnianie mechanizmów poprzez wprowadzanie procedur ograniczających zagrożenia,
▪ udostępnienie kanałów zgłaszania podejrzeń nadużycia gwarantujących poufność,
anonimowość i ochronę.
Ryzyka związane z CSR i zarządzanie nimi, czyli polityki CSR i procedury należytej staranności, opis
rezultatów ich stosowania
W zakresie identyfikacji ryzyk CSR i zarządzania nimi stosujemy nadrzędną zasadę „Zapobiegać”.
Wierzymy, że łatwiej przeciwdziałać pożarom niż je gasić. Koordynujemy ryzyka korporacyjne:
▪ określając zagrożenia,
▪ wdrażając polityki, procedury i zasady zapobiegające wystąpieniu zagrożeń z zakresu CSR,
▪ prewencyjnie usuwając przesłanki do wystąpienia niekorzystnych zdarzeń,
▪ ewentualnie niwelując niebezpieczne incydenty.
Rezultaty zwalczania ryzyk CSR wskutek stosowanych działań (w tym polityk i procedur) opisaliśmy
w punkcie dotyczącym niefinansowych wskaźników efektywności.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
60/64
Ryzyka CSR i zarządzanie nimi poprzez polityki CSR i procedury należytej staranności opisano
w poniższej tabeli:
Ryzyko CSR
Zarządzanie ryzykami - bezpieczniki
(polityki, procedury najwyższej staranności, działania)
dot. Społeczeństwa
Interesariusze:
− klienci
− pracownicy
− dostawcy
− kontrahenci
− inwestorzy/akcjonariusze
− analitycy instytucji rynku
kapitałowego
− nadzorcy
− media
Ryzyka:
− ryzyko reputacyjne (straty
wizerunkowe)
− ryzyko wycieku danych
− ryzyko związane z systemami
informatycznymi
− ryzyko złego postrzegania spółek
z Grupy, przekładające się na
wizerunek Holdingu
− ryzyko spadku kursów na giełdzie
Opis źródła ryzyk:
− błędy biznesowe kadry kierowniczej
i pracowników
− nieuczciwe działania kadry
kierowniczej i pracowników,
nadużycia
− nieetyczna, nieodpowiednia,
nieprofesjonalna obsługa klientów
− niewłaściwie skonstruowane
systemy motywacyjne
− wyciek danych (dane klienckie,
wyniki, tajemnica przedsiębiorstwa,
informacja poufna)
− szkolenia tematyczne skierowane do pracowników
(prewencja), z zakresu:
− standardów obsługi klienta
− bezpieczeństwa informatycznego
− akcje komunikacyjne i edukacyjne
− systemy motywacyjne
− monitoring adekwatności stosowanych mechanizmów
zabezpieczeń
− tworzenie backupu przechowywanych danych
− szyfrowanie danych wrażliwych
− firewall i bramy bezpieczeństwa
− polityki, regulaminy, procedury i instrukcje, m.in.:
− kodeksy etyki
− Kodeks Dobrych Praktyk Spółek Grupy Kapitałowej
− księgi standardów obsługi klienta
− kodeksy branżowe
− polityki ws. reputacji
− instrukcje zarządzania systemami informatycznymi
− polityki bezpieczeństwa informacji
− polityki zarządzania ryzykiem operacyjnym
− dobre praktyki bankowe
− kanony dobrych praktyk rynku finansowego
− polityki bezpieczeństwa RODO
− zasady przyznawania i kontrolowania dostępu do informacji
− procedury przechowywania, ochrony, użycia i ujawniania
poufnych informacji
− polityka zapewniania bezpieczeństwa informacji
− polityka zakupowe
− procedury dokonywania zakupów towarów i usług
− aktualizacje listy dostawców kwalifikowanych na podstawie
oświadczeń dotyczących kwestii etycznych, środowiskowych
i społecznych (w jednej ze spółek z Grupy)
− prowadzenie stałego monitoringu jakości obsługi.
− tworzenie komórek weryfikujących, w tym:
− departamentów bezpieczeństwa wewnętrznego
− departamentów audytu
− departamentów compliance
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
61/64
− niewłaściwe zabezpieczenie
systemów informatycznych
− kooperacja z nadzorem właścicielskim firmy
− współpraca z organami administracji publicznej
− prowadzenie otwartej komunikacji nt. bieżącej działalności
Grupy
− stała i bieżąca komunikacja z mediami
− prowadzenie długofalowych relacji polegających na
rzetelnym informowaniu otoczenia o planach i działaniach
dot. Zagadnień pracowniczych
Interesariusze:
− pracownicy
Ryzyka:
− niezadowolenie zatrudnionych
− zmniejszenie lojalności i motywacji
zespołu
− ograniczenie potencjału posiadanych
zasobów ludzkich
− migracja kadry
− rotacja pracowników
− pozostanie zespołu mniej
doświadczonego
i wykwalifikowanego
− zwiększenie nakładów na szkolenia
− zwiększenie przypadków
(nieświadomych) nadużyć
− opóźnienie (zaniechanie) realizacji
projektów
− ograniczenie przychodów
Opis źródła ryzyk:
− niewłaściwe systemy zarządzania HR
− nieodpowiednie mechanizmy
motywacyjne
− brak otwartej komunikacji
z pracownikami
− brak ścieżek rozwoju i awansu oraz
szkoleń
− polityki personalne
− polityki kadrowe/HR
− polityki wynagrodzeń
− polityki różnorodności
odpowiedniki ww. w postaci regulaminów i procedur
− przeprowadzanie ocen okresowych (pozadaniowych)
− benefity (opieka medyczna, dofinansowanie zajęć
sportowych, ubezpieczenie grupowe)
− badanie satysfakcji i opinii zespołu
− prowadzenie i analiza rozmów typu exit interview
− opracowanie i wyjaśnienie systemów motywowania
i premiowania pracowników
− otwarta komunikacja z zespołem
− szkolenia, systemowy rozwój kompetencji zatrudnionych
− relokacja pracowników
− awanse wewnątrzorganizacyjne
− możliwość przekwalifikowania
− organizacja imprez integracyjnych
− budowa systemu zarządzania wiedzą w celu efektywnego jej
przekazywania i dzielenia się nią
− programy rozwoju kadry menedżerskiej
− budowanie angażującego środowiska pracy
− tworzenie przestrzeni dla rozwoju i innowacji
− prowadzenie badań satysfakcji i opinii oraz cyklicznych
rozmów pracowników z przełożonymi
dot. Środowiska
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
62/64
Interesariusze:
− środowisko naturalne
− społeczności lokalne
− ew. organizacje proekologiczne
Ryzyka:
− działania pracowników niezgodne
z przyjętymi politykami
− przeszkody w implementacji polityki
cyfryzacyjnej systemów obsługi
klienta w spółkach z Grupy
− ew. sankcje
Opis źródła ryzyk:
− znikomy wpływ na środowisko
w skali globalnej
− wprowadzenie Polityki Getin Holding dotyczącej ochrony
środowiska naturalnego
− długofalowe zwiększanie poczucia ekoodpowiedzialności
i wrażliwości w zakresie poszanowania zasobów Ziemi
− dążenie do ekoświadomego zużycia materiałów biurowych
− propagowanie inicjatyw oddolnych angażujących biodziałania
pracowników, w tym krzewienie świadomości ekologicznej,
wybór przyjaznych środowisku środków komunikacji
(w drodze do biura), segregacja śmieci
dot. Praw człowieka
Interesariusze:
− (głównie) pracownicy
Ryzyka:
− utrata reputacji
− sankcje
− utrata wartościowej kadry
Opis źródła ryzyk:
− możliwość wystąpienia
dyskryminacji
− ew. przypadki mobbingu
− implementacja Polityki poszanowania praw człowieka Grupy
Getin Holding
− stosowanie przyjętych jednostkowo polityk i procedur
opartych na uniwersalnych konwencjach praw człowieka:
− polityki personalne
− polityki różnorodności
− regulaminy pracy i wynagrodzenia
− kodeksy etyki
− procedury whistleblowing
− procedury antymobbingowe
− polityki bezpieczeństwa danych osobowych
− szkolenia dotyczące aspektów miękkich (zarządzanie HR,
motywowanie, coaching)
dot. Korupcji
Interesariusze:
− pracownicy
− klienci
− kontrahenci
promowanie nadrzędnej Polityki Przeciwdziałania Nadużyciom
w Grupie Getin Holding oraz wdrożone przez poszczególne
spółki:
− kodeksy etyki
− procedury przeciwdziałania nadużyciom
− zasady przyjmowania prezentów
− kodeksy dobrych praktyk
− procedury przeciwdziałania konfliktom interesów
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
63/64
Jak opisano powyżej Grupa Kapitałowa Getin Holding realizuje swoją działalność przy zachowaniu
procedur należytej staranności, zarówno na podstawie wytycznych zewnętrznych, jak i wewnętrznych
uregulowań, dąży do zapewnienia najwyższych standardów. Przy podejmowaniu decyzji biznesowych
spółki Grupy kierują się wymogami prawa, oczekiwaniem regulatorów oraz przyjętymi standardami
etycznymi.
Ryzyka:
− utrata reputacji
− sankcje prawne i finansowe
Opis źródła ryzyk:
− pracownicy niesubordynowani,
niestosujący procedur, kodeksów,
polityk
− konflikty interesów
− korupcja
− nadużycia finansowe
− naruszenia przepisów o ochronie
danych osobowych
− polityki antykorupcyjne
− procedury whistleblowing
− procedury walki z legalizacją dochodów z przestępstw (pranie
pieniędzy) i finansowaniem terroryzmu
− polityki zapobiegania oszustwom
− polityki zarządzania ryzykiem
− kolektywne podejmowanie decyzji (komitety inwestycyjne
czy kredytowe)
− systemy kontroli wewnętrznej
− audyt wewnętrzny i zewnętrzny (badanie poszczególnych
komórek, systemów)
− szkolenia z zakresu nadużyć, korupcji, compliance, konfliktu
interesu
− monitoring wizyjny
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Getin Holding S.A. za 2023 rok
64/64
VI. Oświadczenia i Informacje Zarządu
Zarząd Getin Holding S.A. oświadcza, że:
− według jego najlepszej wiedzy, roczne jednostkowe i skonsolidowane sprawozdanie finansowe
i dane porównywalne sporządzone zostały zgodnie z obowiązującymi zasadami rachunkowości
oraz że odzwierciedlają w sposób prawdziwy, rzetelny i jasny sytuację majątkową i finansową
Spółki i Grupy Kapitałowej Emitenta oraz ich wyniki finansowy oraz
− roczne sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A. i Grupy Kapitałowej Emitenta zawiera
prawdziwy obraz rozwoju i osiągnięć oraz sytuacji Spółki i Grupy Kapitałowej Emitenta, w tym opis
podstawowych zagrożeń i ryzyka.
Wrocław, 7 marca 2024 roku
____________________________
Piotr Miałkowski
Prezes Zarządu