Sprawozdanie z działalności WOJAS S.A. za 2023 r.
Umowy kredytowe
W dniu 12 lutego 2015r., wraz z dalszymi aneksami, Emitent zawarł z Bankiem Polska Kasa Opieki S.A. („Bank
Pekao S.A.”) z siedzibą w Warszawie umowę kredytową nr CC/2/2015 na kredyt w rachunku bieżącym do
kwoty 16 mln zł, z terminem spłaty do 30 czerwca 2024 r. Oprocentowanie kredytu wynosi WIBOR 1M plus
marża Banku. Zabezpieczeniem spłaty kredytu jest: hipoteka na nieruchomości własnej WOJAS S.A do kwoty 30
mln zł wraz z cesją z polisy ubezpieczeniowej, pełnomocnictwo do rachunków WOJAS S.A. w banku Pekao S.A.,
weksel własny in blanco zaopatrzony w deklarację wekslową WOJAS SA, oświadczenie o poddaniu się egzekucji,
cesja wierzytelności z kart płatniczych dla wybranych sklepów.
W dniu 25 marca 2015 r. wraz z dalszymi aneksami Emitent zawarł z Bankiem BNP Paribas S.A. z siedzibą w
Warszawie umowę wielocelowej linii kredytowej nr WAR/2001/15/72/CB, na podstawie której Bank przyznał
Emitentowi linię kredytową do maksymalnej wysokości 19.000.000 złotych, w tym na kredyty obrotowe limit
do 17.000.000 złotych oraz linie na akredytywy i gwarancje limit do wysokości 2 mln zł. Okres kredytowania -
do 06 sierpnia 2024 r. Oprocentowanie kredytu oparte jest o stawkę WIBOR 1M + marża Banku.
Zabezpieczeniem umowy jest: hipoteka umowna na nieruchomości do kwoty 28,5 mln zł, weksel własny in
blanco wraz z deklaracją wekslową wystawiony przez Emitenta, zastaw rejestrowy na zapasach o łącznej
wartości księgowej nie niższej niż 28,5 mln PLN, przelew praw z polis ubezpieczeniowych, weksel własny in
blanco wystawiony przez WOJAS S.A., oświadczenie Emitenta o poddaniu się egzekucji na rzecz Banku, cesja
wierzytelności z kart płatniczych dla wybranych sklepów.
W dniu 13 czerwca 2012 r. Emitent zawarł wraz z dalszymi aneksami umowę o kredyt w rachunku bieżącym z
Santander Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie. Na mocy tej umowy, wraz z dalszymi aneksami, Bank
udzielił kredyt w rachunku bieżącym w kwocie 21.000.000 złotych, z terminem spłaty 03 lipiec 2024 r.
Oprocentowanie kredytu wynosi WIBOR 1M plus marża Banku. Zabezpieczeniem kredytu jest: hipoteka
umowna na nieruchomości Spółki w Nowym Targu do kwoty 31,5 mln złotych, weksel własny in blanco z
deklaracją wekslową, cesja praw z polisy ubezpieczeniowej, oświadczenie o poddaniu się egzekucji.
W dniu 27 lipca 2018 r. Emitent zawarł wraz z aneksami umowę limitu kredytowego wielocelowego z
Powszechną Kasą Oszczędności Bank Polski S.A. („Bank PKO BP S.A.”) z siedzibą w Warszawie. Na mocy tej
umowy, Bank udzielił limit na produkty bankowe do kwoty 8.000.000 złotych z terminem spłaty do 26 lipca
2025 r, który może być zamiennie wykorzystywany na: kredyt w rachunku bieżącym, kredyt odnawialny, linię na
gwarancje bankowe oraz akredytywy. Oprocentowanie kredytu wynosi WIBOR 1M plus marża Banku.
Zabezpieczeniem umowy limitu kredytowego jest gwarancja Banku Gospodarstwa Krajowego w ramach linii
gwarancyjnej PLG FGP na kwotę 4,8 mln zł, zastaw rejestrowy na zapasach o łącznej wartości księgowej nie
niższej niż 11.000.000 złotych, weksel własny in blanco z deklaracją wekslową, cesja praw z polisy
ubezpieczeniowej, oświadczenie o poddaniu się egzekucji.
W dniu 20 lipca 2023 r. Emitent zawarł umowę kredytu obrotowego nieodnawialnego z Powszechną Kasą
Oszczędności Bank Polski S.A. („Bank PKO BP S.A.”) z siedzibą w Warszawie, na mocy którego Bank udostępnia
kredyt obrotowy nieodnawialny w kwocie 6 mln zł, spłacany w równych ratach miesięcznych do 19.07.2025 r.
Zabezpieczeniem umowy limitu kredytowego jest gwarancja Banku BGK w wysokości 3,6 mln zł, weksel własny
in blanco z deklaracją wekslową, oświadczenie o poddaniu się egzekucji.
W dniu 29 października 2020 r. WOJAS S.A. zawarł z Polskim Funduszem Rozwoju S.A. („PFR”) z siedzibą w
Warszawie Umowę Pożyczki Płynnościowej ("Umowa Pożyczki") w kwocie do 26.400.000 zł przyznanej na okres
4 lat w ramach programu rządowego "Tarcza Finansowa Polskiego Funduszu Rozwoju dla Dużych Firm" na
zasadach i z zastrzeżeniem warunków wskazanych w Umowie Pożyczki. Pożyczka została wykorzystana przez
WOJAS S.A. wyłącznie na finansowanie bieżącej działalności Spółki. Zabezpieczeniem Umowy Pożyczki jest
zastaw na linii do produkcji obuwia oraz zapasach handlowych na kwotę nie niższą niż 30 mln zł oraz cesja praw
z polisy ubezpieczeniowej dotyczącej ubezpieczenia zapasów, a także poddanie się egzekucji przez WOJAS S.A.
w trybie art. 777 K.C. Spłata Pożyczki odbywa się w ratach kwartalnych w okresie od 31 grudnia 2021 roku do
30 czerwca 2024 roku. Oprocentowanie Pożyczki w skali roku jest stałe i zgodne z regulaminem PFR. Na
zawarcie Umowy Pożyczki wydały zgodę Banki kredytujące WOJAS S.A. Zawarcie Umowy Pożyczki wynika z
pojawienia się wiosną 2020 roku epidemii koronawirusa COVID-19 i wpływa na stabilizację sytuacji finansowej
WOJAS S.A. Pożyczka jest spłacana w ratach kwartalnych po 2.250 tys. zł.