SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI
GETIN HOLDING S.A.
ZA 2025 ROK
Wrocław, 17 marca 2026 roku
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
2/38
Spis treści
I. Opis Getin Holding .......................................................................................................................4
1. Informacja na temat jednostkowego sprawozdania za rok 2025 ............................................ 4
2. Informacje na temat Getin Holding ......................................................................................... 4
a. Podstawowe dane Emitenta .................................................................................................... 4
b. Opis organizacji Getin Holding ................................................................................................. 5
c. Opis działalności Getin Holding na rynku finansowym ............................................................ 5
II. Działalność Getin Holding w 2025 r. ............................................................................................6
1. Wynik finansowy Getin Holding ..................................................................................................6
2. Sytuacja rynkowa i strategia Getin Holding .................................................................................7
a. Kierunki i rezultaty działalności Getin Holding ........................................................................ 7
b. Ważniejsze wydarzenia dla Emitenta w 2025 r. ...................................................................... 7
c. Czynniki ryzyka i zagrożenia, na które narażony jest Emitent ............................................... 10
d. Przyjęta strategia rozwoju Emitenta, działania podjęte w ramach jej realizacji oraz
opis perspektyw rozwoju działalności w najbliższym roku obrotowym ................................ 11
e. Ważniejsze osiągnięcia w dziedzinie badań i rozwoju ........................................................... 12
III. Pozostałe informacje finansowe dotyczące działalności Emitenta w 2025 roku ..................... 12
1. Transakcje, w tym zawarte z podmiotami powiązanymi.......................................................... 12
a. Informacje o istotnych transakcjach zawartych przez Spółkę lub jednostkę od niej
zależną z podmiotami powiązanymi na warunkach innych niż rynkowe .............................. 12
b. Informacje o udzielonych pożyczkach i kredytach, ze szczególnym uwzględnieniem
pożyczek i kredytów udzielonych jednostkom powiązanym ze Spółką ................................. 12
c. Informacje o udzielonych i otrzymanych w 2025 roku poręczeniach i gwarancjach,
ze szczególnym uwzględnieniem poręczeń i gwarancji udzielonych jednostkom
powiązanym z Emitentem ...................................................................................................... 12
d. Informacja o zaciągniętych i wypowiedzianych w 2025 roku umowach dotyczących
kredytów i pożyczek ............................................................................................................... 12
2. Informacja dotycząca stanu posiadania akcji Emitenta przez osoby pełniące funkcje w
organach Emitenta oraz zasady ich wynagradzania ................................................................. 13
a. Określenie łącznej liczby i wartości nominalnej wszystkich akcji Spółki będących w
posiadaniu osób zarządzających i nadzorujących Getin Holding ........................................... 13
b. Wartość wynagrodzeń, nagród, korzyści, w tym wynikających z programów
motywacyjnych lub premiowania opartych na kapitale Spółki wypłaconych lub
należnych Członkom Zarządu i Rady Nadzorczej Emitenta oraz informacja o wartości
wynagrodzeń tych osób z tytułu pełnienia funkcji we władzach spółek zależnych.
Informacja na temat polityki wynagrodzeń ........................................................................... 13
c. Ogólna informacja na temat przyjętego w Spółce systemu wynagrodzeń ............................ 14
d. Informacje o wszelkich zobowiązaniach wynikających z emerytur i świadczeń o
podobnym charakterze dla byłych osób zarządzających, nadzorujących albo byłych
członków organów administrujących oraz o zobowiązaniach zaciągniętych w
związku z tymi emeryturami .................................................................................................. 15
e. Umowy zawarte między Emitentem a osobami zarządzającymi, przewidujące
rekompensatę w przypadku ich rezygnacji lub zwolnienia z zajmowanego
stanowiska bez ważnej przyczyny lub gdy ich odwołanie lub zwolnienie następuje z
powodu połączenia Emitenta przez przejęcie. ...................................................................... 15
f. Informacje o znanych Emitentowi umowach (w tym również zawartych po dniu
bilansowym), w wyniku których mogą w przyszłości nastąpić zmiany w proporcjach
posiadanych akcji przez dotychczasowych akcjonariuszy i obligatariuszy ............................ 15
g. Informacja o systemie kontroli akcji pracowniczych ............................................................. 15
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
3/38
3. Pozostałe istotne informacje .................................................................................................... 15
a. Zarządzanie zasobami finansowymi oraz ocena możliwości realizacji zamierzeń
inwestycyjnych, w tym inwestycji kapitałowych, w porównaniu do wielkości
posiadanych środków, z uwzględnieniem możliwych zmian w strukturze
finansowania tej działalności ................................................................................................. 15
b. Objaśnienie różnic pomiędzy wynikami finansowymi wykazanymi w raporcie
rocznym a wcześniej publikowanymi prognozami wyników za dany rok .............................. 16
c. Opis istotnych pozycji pozabilansowych w ujęciu podmiotowym, przedmiotowym
i wartościowym ...................................................................................................................... 16
d. Informacje o umowach znaczących dla działalności Emitenta, w tym znanych
umowach zawartych pomiędzy akcjonariuszami (wspólnikami), umowach
ubezpieczenia, współpracy lub kooperacji ............................................................................ 16
e. Zmiany w podstawowych zasadach zarządzania przedsiębiorstwem ................................... 16
f. Informacja dotycząca nabycia akcji własnych ........................................................................ 16
g. Informacja na temat emisji papierów wartościowych przez Emitenta oraz opis
wykorzystania wpływów z emisji ........................................................................................... 16
h. Informacja o umowie Spółki z podmiotem uprawnionym do badania sprawozdań
finansowych ........................................................................................................................... 16
i. Informacja o powiązaniach organizacyjnych i kapitałowych Spółki oraz określenie
głównych inwestycji krajowych i zagranicznych (papiery wartościowe, instrumenty
finansowe, wartości niematerialne i prawne oraz nieruchomości), w tym inwestycji
kapitałowych dokonanych poza jej grupą jednostek powiązanych oraz opis metod
ich finansowania .................................................................................................................... 17
j. Istotne postępowania toczące się przed sądem, organem właściwym dla
postępowania arbitrażowego lub organem administracji publicznej dotyczące
zobowiązań oraz wierzytelności ............................................................................................ 17
k. Informacja na temat wydatków ponoszonych przez Spółkę na cele inne niż
podstawowa działalność. ....................................................................................................... 19
IV. Oświadczenie o stosowaniu ładu korporacyjnego ................................................................... 20
V. Informacje na temat kluczowych zasobów niematerialnych Spółki. ........................................ 38
VI. Sprawozdawczość zrównoważonego rozwoju za rok 2025 ...................................................... 38
VII. Oświadczenia i Informacje Zarządu .......................................................................................... 38
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
4/38
I. Opis Getin Holding
1. Informacja na temat jednostkowego sprawozdania za rok 2025
Jednostkowy raport roczny Getin Holding S.A za okres sprawozdawczy od dnia 01.01.2025 r. do dnia
31.12.2025 r. zawiera:
− jednostkowe sprawozdanie finansowe za okres sprawozdawczy od 01.01.2025 r. do 31.12.2025r.
oraz na dzień 31.12.2025 r. sporządzone zgodnie z Międzynarodowymi Standardami
Sprawozdawczości Finansowej zatwierdzonymi przez UE, w tym: sprawozdanie z sytuacji
finansowej, rachunek zysków i strat, sprawozdanie z całkowitych dochodów, zestawienie zmian w
kapitale własnym, rachunek przepływów pieniężnych oraz dodatkowe informacje i objaśnienia do
sprawozdania finansowego,
− porównawcze dane finansowe na dzień 31.12.2024 r. oraz za okres 12 miesięcy zakończony
31.12.2024 r.,
− Sprawozdanie Zarządu z działalności Getin Holding S.A. za okres od 01.01.2025 r. do 31.12.2025 r.,
− oświadczenia, informacje i oceny właściwych organów Emitenta zgodnie z wymogami
Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 6 czerwca 2025 r. w sprawie informacji bieżących
i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków
uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego
państwem członkowskim („Rozporządzenie w sprawie informacji bieżących i okresowych”).
2. Informacje na temat Getin Holding
a. Podstawowe dane Emitenta
Firma: Getin Holding S.A.
Siedziba: Wrocław, Polska
Adres:
W okresie sprawozdawczym od dnia 01 listopada 2025 r. nastąpiła zmiana adresu Emitenta z adresu:
ul. Zwycięska 45, lok 3.3.1, 53-033 Wrocław na adres aktualny: ul. Zwycięska 45, lok 3.3.3, 53-033
Wrocław.
Kapitał zakładowy: 18.976.734,20 zł (w pełni wpłacony), NIP 895-16-94-236, KRS 0000004335, REGON
932117232.
Podstawowym rodzajem działalności Spółki jest „Działalność holdingów finansowych”.
Podmiotem dominującym w stosunku do Getin Holding S.A. jest dr Leszek Czarnecki.
Podmiotem dominującym wyższego szczebla dla Getin Holding S.A. jest dr Leszek Czarnecki.
Do 23 kwietnia 2025 roku Emitent tworzył Grupę Kapitałową Getin Holding wraz z jednostką zależną
Spółką Akcyjną Idea Bank z siedzibą we Lwowie, Ukraina (dalej: „Idea Bank Ukraina”, „Bank”, „IBU”).
Wskutek zbycia, w tym dniu, wszystkich akcji Idea Bank Ukraina Emitent utracił status grupy
kapitałowej
1
. Niniejsze sprawozdanie z działalności dotyczy jednostkowej działalności Spółki.
1
Raport bieżący Emitenta nr 12/2025, więcej https://getin.pl/2025/04/23/sprzedaz-idea-bank-ukraina/
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
5/38
Wszelkie odwołania w niniejszym sprawozdaniu do Grupy Kapitałowej Emitenta obejmują okres do
dnia 23 kwietnia 2025 roku.
Ostatnie sprawozdanie z działalności Grupy Kapitałowej oraz skonsolidowane sprawozdanie finansowe
Grupy Kapitałowej Getin Holding obejmujące okres I kwartału 2025 roku zostały sporządzone w dniu
28 maja 2025 r. oraz opublikowane w dniu 29 maja 2025 roku.
b. Opis organizacji Getin Holding
W okresie sprawozdawczym, do dnia 23 kwietnia 2025 roku, Getin Holding był spółką dominującą
Grupy Kapitałowej działającej w sektorze usług finansowych, w skład której wchodził Idea Bank Ukraina
i w tym okresie działalność Grupy Getin Holding obejmowała swym zakresem zarówno rynek krajowy,
jak i zagraniczny, w tym terytorium Ukrainy. Obecność w grupie banku zagranicznego oraz dominującej
spółki holdingowej pozwalała na adekwatne do sytuacji oferowanie usług i produktów, podnosząc
konkurencyjność spółek Grupy Getin Holding na rynku ukraińskim.
W okresie sprawozdawczym, do dnia 23 kwietnia 2025 roku, w ramach prowadzonej działalności
operacyjnej Grupa zatrudniała ponad 1 tysiąc pracowników. Na dzień 31 grudnia 2025 roku Getin
Holding skupia się na prowadzeniu działalności na terenie Polski, zatrudniając 7 osób (5,2 etatu). Spółka
operacyjnie korzysta również z usług outsourcingowych.
c. Opis działalności Getin Holding na rynku finansowym
Getin Holding to spółka giełdowa, której misją jest wzrost wartości posiadanych aktywów i ich
bezpieczeństwo.
Na dzień 31.12.2025 roku oraz na dzień sporządzenia niniejszego sprawozdania Emitent, po zbyciu
wszystkich akcji Idea Bank Ukraina, nie posiada aktywnych inwestycji kapitałowych w inne podmioty
2
.
Transakcja zbycia akcji Idea Bank Ukraina została opisana szczegółowo w pkt. 2.b. Sprawozdania.
W dniu 15 września 2025 r. Emitent poinformował rynek o zamiarze nabycia do 100% akcji w kapitale
zakładowym FaktorOne S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej: „FaktorOne”).
2
W dniu 23.04.2025 roku Spółka sprzedała ostatni podmiot zależny Idea Bank Ukraina tracąc status grupy kapitałowej
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
6/38
II. Działalność Getin Holding w 2025 r.
1. Wynik finansowy Getin Holding
Podstawowe dane wynikowe Getin Holding S.A. zaprezentowano poniżej (w tys. zł):
01.01.2025 -
31.12.2025
01.01.2024 -
31.12.2024
Przychody z tytułu odsetek
3 163
2 215
Zysk z tytułu sprzedaży inwestycji
358
12 245
Pozostałe przychody finansowe
1 219
-
Pozostałe przychody
925
116 670
Przychody razem
5 665
131 130
Koszty operacyjne
(7 013)
(10 333)
Koszty finansowe
(562)
(1 508)
Pozostałe koszty operacyjne
-
(340)
Koszty razem
(7 575)
(12 181)
Zysk (strata) brutto
(1 910)
118 949
Podatek dochodowy
(11)
(54)
Zysk (strata) netto
(1 921)
118 895
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
- podstawowy z zysku (straty) za rok obrotowy
(0,01)
0,63
- rozwodniony z zysku (straty) za rok obrotowy
(0,01)
0,63
Podstawowe dane bilansowe oraz wskaźniki efektywności Getin Holding S.A. przedstawiono w
poniższej tabeli:
2024
Zmiana
Kapitał własny ogółem ( tys. zł)
176 155
-67,9%
Suma aktywów ( tys. zł)
178 800
-67,9%
ROA
(1)
81,69%
-83,32 pp
Wskaźnik rentowności aktywów
ROE
(2)
83,54%
-85,19 pp
Wskaźnik rentowności kapitału własnego
(1)
Zysk (strata) netto / [( Suma aktywów na koniec roku bieżącego + Suma aktywów na koniec roku poprzedniego)/2]
(2)
Zysk (strata) netto / [( Kapitał własny na koniec roku bieżącego + Kapitał własny na koniec roku poprzedniego)/2]
Spółka zakończyła 2025 rok stratą w kwocie 1,9 mln zł wobec zysku w 2024 rok wynoszącego
119 mln zł.
Od maja 2024 r. Getin Holding realizował decyzję Narodowego Banku Ukrainy nakazującą zbycie
wszystkich posiadanych akcji spółki zależnej Idea Bank Ukraina. Sprzedaż akcji Banku nastąpiła w dniu
23.04.2025 r. W wyniku sprzedaży Spółka uzyskała środki finansowe w wysokości 130,1 mln zł, a wynik
na sprzedaży inwestycji wyniósł 358 tys. zł.
Zmniejszenie sumy aktywów i kapitałów własnych Spółki było efektem wypłaty w dniu 11 lipca 2025 r.
dywidendy na rzecz akcjonariuszy w wysokości 117 656 tys. zł.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
7/38
Szczegółowe dane wynikowe Emitenta zostały przedstawione w jednostkowym sprawozdaniu
finansowym Getin Holding S.A. za okres 12 miesięcy zakończony dnia 31 grudnia 2025 r.
2. Sytuacja rynkowa i strategia Getin Holding
a. Kierunki i rezultaty działalności Getin Holding
Na przestrzeni ostatnich lat miało miejsce wiele istotnych wydarzeń w otoczeniu Spółki, które
przełożyły się na postrzeganie Getin Holding, a do dnia 23 kwietnia 2025 roku, również Grupy
Kapitałowej, której Emitent był spółką dominującą. Zarówno pandemia koronawirusa
3
jak i
pełnoskalowa wojna na terytorium Ukrainy wywołana agresją zbrojną Federacji Rosyjskiej
4
zwiększyły
znacząco poziom niepewności na wszystkich rynkach działalności ówczesnej Grupy Getin Holding oraz
miały wpływ na sytuację Idea Bank Ukraina. Spółka z powodzeniem realizowała strategię utrzymania
stabilnej działalności Idea Banku Ukraina w warunkach wojny, z perspektywą przywrócenia
rentowności. Działania te, jak również przyjęty przez Bank model biznesowy, ukierunkowany na
uniwersalność w połączeniu z doświadczeniem i oddaniem kadry zarządzającej, sprawdziły się w stanie
pełnoskalowej wojny na terytorium Ukrainy. Jednocześnie, począwszy od maja 2024 roku Spółka
prowadziła aktywny proces sprzedaży wszystkich akcji Idea Bank Ukraina będący bezpośrednim
skutkiem decyzji administracyjnej Narodowego Banku Ukrainy, o której mowa poniżej w pkt. 2. b.
Finalnie, Emitent zbył w I półroczu 2025 roku doskonale rozwinięty bank detaliczny, z dobrą,
różnorodnie rozbudowaną siecią dystrybucji, oferujący produkty uniwersalne.
b. Ważniejsze wydarzenia dla Emitenta w 2025 r.
Sprzedaż akcji spółki zależnej - Idea Bank Ukraina w wykonaniu decyzji Narodowego Banku Ukrainy
23 kwietnia 2025 roku sfinalizowano rozpoczęty w 2024 roku proces sprzedaży akcji Spółki Akcyjnej
Idea Bank z siedzibą we Lwowie, Ukraina. W dniu 18 października 2024 r. Getin Holding S.A. jako
sprzedający, zawarł warunkową umowę sprzedaży 100 % akcji Idea Bank Ukraina z Alkemi Limited z
siedzibą w Nikozji, Cypr (dalej: „Kupujący”), jako kupującym (dalej: „Umowa sprzedaży”). Następnie
Spółka zawarła z Kupującym aneksy do Umowy sprzedaży w dniach 17 lutego 2025 r., 27 lutego 2025
r., 14 marca 2025 r., 27 marca 2025 r. oraz 22 kwietnia 2025 r., które wydłużały termin na spełnienie
warunków zawieszających określonych umową. Wobec spełnienia się wszystkich warunków
zawieszających, Emitent w dniu 23 kwietnia 2025 r. sprzedał 323 072 875 akcji stanowiących 100%
kapitału zakładowego Idea Bank Ukraina na rzecz Kupującego w wykonaniu Umowy sprzedaży.
Zgodnie z Umową sprzedaży, Emitent otrzymał cenę za akcje, która wyniosła równowartość w euro
kwoty 36 500 000,00 dolarów, tj. 31 805 507,15 euro (co stanowiło równowartość kwoty 136 423
361,82 zł według kursu NBP z dnia 23 kwietnia 2025 r.). Ponadto otrzymał wynagrodzenie wynoszące
równowartość w euro kwoty 194 339,00 dolarów, tj. 169 343,85 euro (co stanowiło równowartość
kwoty 726 366,58 zł według kursu NBP z dnia 23 kwietnia 2025 r.) z tytułu umowy o wyłączność
zawartej przez Emitenta z Kupującym w dniu 22 kwietnia 2025 r. Dodatkowo Emitent otrzymał
wynagrodzenie z tytułu przelewu praw do środków zgromadzonych przez Emitenta na lokacie w Idea
3
Formalny okres trwania pandemii koronawirusa 11.03.2020 - 01.07.2023 r.
4
Od 24 lutego 2022 roku trwa pełnoskalowa wojna na terytorium Ukrainy.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
8/38
Bank Ukraina odpowiadające równowartości w euro kwoty 30 240 190,55 hrywien, tj. 633 792,20 euro
(co stanowiło równowartość kwoty 2 718 524,88 zł według kursu NBP z dnia 23 kwietnia 2025 r.), na
podstawie umowy cesji zawartej przez Emitenta, Kupującego oraz Bank w dniu 23 kwietnia 2025 r.
Opisana powyżej sprzedaż akcji Idea Bank Ukraina była konsekwencją wydanej w 2024 r. decyzji przez
Narodowy Bank Ukrainy
5
(dalej: „NBU”) zmienionej decyzją z dnia 29.10.2024 r., która wydłużyła
termin wykonania obowiązków nałożonych przez NBU do 29.04.2025 r.
Zajęcie prawa majątkowego w postaci instrumentów finansowych akcjonariuszy, ustanowienie
zarządcy na akcjach Emitenta i jego odwołanie
W dniu 7 maja 2024 r. Emitent otrzymał zawiadomienie Komornika Sądowego przy Sądzie Rejonowym
dla m. st. Warszawy w Warszawie Marka Wojtczaka o zajęciu prawa majątkowego w postaci
instrumentów finansowych zapisanych na rachunku papierów wartościowych lub innym rachunku w
rozumieniu przepisów o obrocie instrumentami finansowymi w ramach postępowania
zabezpieczającego prowadzonego zgodnie z wnioskiem uprawnionego: syndyka masy upadłości Idea
Bank S.A. w upadłości z siedzibą w Warszawie przeciwko obowiązanemu: LC Corp B.V. z siedzibą w
Haarlemie, Holandia i Panu Leszkowi Czarneckiemu w celu zabezpieczenia należności głównej w
wysokości 967 667 661, 36 zł. Zgodnie z zawiadomieniem, zajęcie nastąpiło do wysokości
zabezpieczanej kwoty z tytułu praw z instrumentów finansowych przysługujących: 1) LC Corp B.V.,
zapisanych na rachunku papierów wartościowych lub innym rachunku w rozumieniu przepisów o
obrocie instrumentami finansowymi w postaci 64 845 032 akcji Emitenta; 2) Panu Leszkowi
Czarneckiemu, zapisanych na rachunku papierów wartościowych lub innym rachunku w rozumieniu
przepisów o obrocie instrumentami finansowymi w postaci 20 506 914 akcji Emitenta. Zajęcie zostało
dokonane z chwilą doręczenia zawiadomienia osobie, która z mocy zajętego prawa jest obciążona
obowiązkiem wobec obowiązanego. Następnie dnia 11 września 2024 r., Emitent otrzymał
zawiadomienia Komornika Sądowego przy Sądzie Rejonowym dla m. st. Warszawy w Warszawie Marka
Wojtczaka o zajęciu prawa majątkowego w postaci akcji w spółce Getin Holding, w ramach
postępowania zabezpieczającego prowadzonego zgodnie z wnioskiem uprawnionego: Podmiot
Zarządzający Aktywami S.A. z siedzibą w Warszawie przeciwko obowiązanym: LC Corp B.V. z siedzibą
w Haarlemie, Holandia i Panu Leszkowi Czarneckiemu w celu zabezpieczenia należności głównej w
wysokości odpowiednio: 32 728 419,54 zł oraz 35 631 654,25 zł. Zgodnie z zawiadomieniami, zajęcie
nastąpiło do wysokości zabezpieczanej kwoty z tytułu należnych obowiązanym wszystkich akcji w
5
W dniu 2 maja 2024 r. Emitent otrzymał decyzję wydaną w dniu 29 kwietna 2024 r. przez Komitet do spraw nadzoru i regulacji działalności
banków, oversight infrastruktury płatniczej Narodowego Bank Ukrainy w sprawie zastosowania wobec właścicieli znacznego pakietu akcji
Idea Bank Ukraina, Pana Leszka Czarneckiego oraz Emitenta środków wpływu w postaci żądania przez NBU: 1) wobec Emitenta - jako
posiadacza znaczącego udziału w kapitale zakładowym IBU – zbycia 323.072.875 prostych akcji imiennych IBU, 2) wobec Pana Leszka
Czarneckiego – jako posiadacza znaczącego udziału w kapitale zakładowym IBU – zbycia 145 318 179 prostych akcji imiennych IBU poprzez:
a) zbycie przez Pana Leszka Czarneckiego udziału w kapitale zakładowym Emitenta, a także zbycie udziału Pana Leszka Czarneckiego w kapitale
zakładowym spółki LC Corp B.V. lub zbycie przez LC Corp B.V. udziału w kapitale zakładowym Emitenta, lub b) zbycie należących do Emitenta
145.318.179 prostych akcji imiennych IBU („Decyzja NBU z dnia 29 kwietnia 2024 r.”). Jednocześnie NBU wyznaczył Emitentowi i Panu
Leszkowi Czarneckiemu termin sześciu miesięcy na wykonanie punktów 1 i 2 powyżej licząc od dnia wydania Decyzji NBU z dnia 29 kwietnia
2024 r. Jak wskazano w jej treści, Decyzja NBU z dnia 29 kwietnia 2024 r. była wykonalna z chwilą jej wydania, a podstawą wydania było
uznanie przez NBU, że do dnia jej wydania nie zostało usunięte stwierdzone wcześniejszą decyzją NBU naruszenie reputacji biznesowej Pana
Leszka Czarneckiego oraz Emitenta, powstałe na skutek wydania w dniu 29 września 2022 r. przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny decyzji o
wszczęciu przymusowej restrukturyzacji Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, umorzeniu instrumentów kapitałowych Getin Noble
Bank S.A., zastosowaniu instrumentu przymusowej restrukturyzacji w formie instytucji pomostowej oraz powołaniu Administratora Getin
Noble Bank S.A.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
9/38
spółce Getin Holding. Zajęcie zostało dokonane z chwilą doręczenia zawiadomienia osobie, która z
mocy zajętego prawa jest obciążona obowiązkiem wobec obowiązanego.
W dniu 21 lutego 2025 r. oraz w dniu 25 lutego 2025 r. Emitent został powiadomiony, że w dniu
14 lutego 2025 roku Sąd Rejonowy dla Wrocławia - Krzyków we Wrocławiu I Wydział Cywilny, sygn. I
Co 228/25 wydał postanowienie („Postanowienie”) w przedmiocie:
(i) ustanowienia zarządcy w osobie doradcy restrukturyzacyjnego Łukasza Grendy (licencja nr 152)
(„Zarządca”) dla wykonywania praw z 64 845 032 akcji serii A Getin Holding S.A. z siedzibą we
Wrocławiu zarejestrowanych na rachunku maklerskim prowadzonym przez Noble Securities S.A. z
siedzibą w Warszawie („Noble Securities”) na rzecz dłużnika egzekwowanego LC Corp B.V. z siedzibą w
Haarlem (Holandia) („LC Corp”) i zajętych z wniosku wierzyciela egzekwującego Syndyka masy
upadłości Idea Bank S.A. w upadłości z siedzibą w Warszawie („Syndyk”) przez Komornika Sądowego
przy Sądzie Rejonowym dla m.st Warszawy w Warszawie Marka Wojtczaka („Komornik”) w toku
postępowania w przedmiocie wykonania postanowienia o zabezpieczeniu o sygn. akt GKm 212/24, w
zakresie niezbędnym do wykonania postanowienia o zabezpieczeniu we wskazanym postępowaniu;
(ii) ustanowienia zarządcy dla wykonywania praw z 20 506 914 akcji serii A Getin Holding
zarejestrowanych na rachunku maklerskim prowadzonym przez Noble Securities na rzecz dłużnika
egzekwowanego Leszka Czarneckiego i zajętych z wniosku wierzyciela egzekwującego - Syndyka przez
Komornika w toku postępowania w przedmiocie wykonania postanowienia o zabezpieczeniu o sygn.
akt GKm 212/24, w zakresie niezbędnym do wykonania postanowienia o zabezpieczeniu we
wskazanym postępowaniu.
W wyniku powyższego osobą uprawnioną do wykonywania prawa głosu z ww. akcji był pan Łukasz
Grenda, przy czym czynności przekraczające zakres zwykłego zarządu pan Łukasz Grenda powinien był
wykonywać tylko za zgodą odpowiednio pana Leszka Czarneckiego lub LC Corp B.V. albo za zgodą sądu.
W dniu 9 lipca 2025 r., Emitent został zawiadomiony, że wskutek oddalenia przez Sąd Okręgowy we
Wrocławiu II Wydział Cywilny Odwoławczy (postanowieniem z dnia 03 lipca 2025 roku) wniosku o
ustanowienie zarządcy do wykonywania praw z ww. praw z akcji Pana Leszka Czarneckiego i LC Corp
B.V. wyłącznie uprawnionym do wykonywania prawa głosu z ww. akcji są odpowiednio Pan Leszek
Czarnecki oraz LC Corp B.V. Powołane wyżej postanowienie Sądu Okręgowego jest prawomocne
6
.
Wypłata dywidendy.
W dniu 30 czerwca 2025 r. Zwyczajne Walne Zgromadzenie Spółki
7
podjęło uchwałę nr 7, zgodnie z
którą Emitent wypłacił dywidendę z zysku netto osiągniętego przez Spółkę w roku 2024 w kwocie 0,62
zł brutto na jedną akcję, tj. łączną kwotę 117 655 752,04 zł. Dzień dywidendy ustalono na 7 lipca 2025
r. Dzień wypłaty dywidendy przypadł na 11 lipca 2025 r. W dywidendzie uczestniczyły wszystkie akcje
Spółki, tj. 189 767 342 akcje.
Zamiar podjęcia działań zmierzających do nabycia akcji FaktorOne S.A.
6
Raport bieżący Emitenta nr 19/2025, link: https://getin.pl/2025/07/09/zawiadomienie-dotyczace-ujawnienia-stanu-posiadania-akcji-
emitenta-5/ oraz raport bieżący Emitenta nr 20/2025, link: https://getin.pl/2025/07/09/zawiadomienie-dotyczace-ujawnienia-stanu-
posiadania-akcji-emitenta-6/
7
Na Zwyczajnym Walnym Zgromadzeniu prawo głosu z akcji Emitenta przypadających Panu Leszkowi Czarneckiemu oraz LC Corp B.V.
wykonywał zarządca Pan Łukasz Grenda na mocy postanowienia Sądu Rejonowego dla Wrocławia - Krzyków I Wydział Cywilny.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
10/38
W dniu 15 września 2025 r. Zarząd Emitenta podjął decyzję o przystąpieniu do działań mających
zmierzać do nabycia do 100% akcji w kapitale zakładowym FaktorOne S.A. z siedzibą w Warszawie, na
co wyraziła zgodę Rada Nadzorcza Emitenta. FaktorOne to firma specjalizująca się w świadczeniu usług
faktoringowych dla różnych przedsiębiorstw, w tym małych i średnich firm oraz właścicieli
jednoosobowych działalności gospodarczych. Jej oferta skierowana jest do przedsiębiorców
działających w różnych branżach, takich jak transport, spożywcza, usługowa, budowlana czy handlowa.
FaktorOne jest podmiotem powiązanym z Panem Leszkiem Czarneckim. Na dzień publikacji
sprawozdania nie doszło nabycia akcji spółki FaktorOne.
c. Czynniki ryzyka i zagrożenia, na które narażony jest Emitent
Podstawowym czynnikiem mającym bezpośredni wpływ na działalność Emitenta do 23 kwietnia 2025
roku była tocząca się od ponad trzech lat w Ukrainie wojna. W ocenie Zarządu Spółki agresja Federacji
Rosyjskiej na Ukrainę wpływając na gospodarkę światową (np. na globalne łańcuchy dostaw, ceny
surowców, zmienność notowań walutowych) nadal będzie mieć wpływ na działalność Spółki pośrednio
np. poprzez sytuację gospodarczą w Polsce czy sytuację na rynkach finansowych.
Zarząd Spółki monitoruje otoczenie rynkowe, dostosowując działania do bieżącej sytuacji w celu
optymalizacji wyników finansowych i budowania wartości dla akcjonariuszy. Zwraca uwagę, że
kontynuując działalność i podejmując działania gospodarcze istnieje ryzyko nieosiągnięcia
zamierzonych celów biznesowych, wynikające z niemożliwego do precyzyjnego oszacowania wpływu
wysoce zmiennej koniunktury rynkowej na osiągane wyniki finansowe. Emitent podejmując działania
operacyjne i realizując nowe projekty wykorzysta posiadane zasoby, w tym wiedzę i unikalne
doświadczenie zarządczo-nadzorcze zdobyte w dynamicznie zmieniających się warunkach
gospodarczo-społecznych.
Na dzień sporządzenia niniejszego sprawozdania Emitent nie posiada aktywnych inwestycji
kapitałowych, jednak obecnie rozważa różne możliwości ulokowania posiadanych środków, zgodne z
profilem działalności. Jednocześnie Zarząd Emitenta jest świadomy, że Spółka pozostaje narażona na
ryzyka związane m.in. z przedłużającym się procesem rozpoczęcia nowych przedsięwzięć oraz
możliwymi zmianami warunków rynkowych, które mogą wpływać na tempo realizacji planów.
Czynniki te nie stanowią jednak istotnego zagrożenia dla zdolności Emitenta do kontynuowania
działalności, Getin Holding posiada wystarczający poziom środków finansowych, aby realizować swoje
zobowiązania w okresie co najmniej najbliższych 12 miesięcy i kontynuować działalność.
W ocenie Emitenta dla kolejnych okresów prognozuje się następujące czynniki mające wpływ na wyniki
jednostkowe Spółki:
1. Ryzyka geopolityczne i makroekonomiczne – niestabilność jako środowisko działania biznesu
Konflikty zbrojne, napięcia polityczne oraz rosnąca fragmentacja gospodarki światowej coraz
częściej przekładają się na operacje, łańcuchy dostaw i dostępność rynków. Sankcje
gospodarcze, bariery handlowe, szybko zmieniające się cła czy nagłe zmiany relacji między
państwami mogą podważyć stabilne dotychczas kierunki współpracy.
2. koniunktura rynkowa (w ujęciu światowym i lokalnym);
3. szeroko rozumiane ryzyko reputacyjne dotyczące osoby akcjonariusza dominującego Emitenta;
4. wynik toczących się postępowań sądowych dotyczących skarg Emitenta na decyzje wydane
przez BFG w przedmiocie resolution Idea Bank SA w upadłości z siedzibą w Warszawie oraz
Getin Noble Bank SA w upadłości z siedzibą w Warszawie;
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
11/38
5. specyfika działalności biznesowej i ryzyka związane z kontynuowaniem dotychczasowej
działalności oraz podejmowaniem nowych aktywności.
Pozostałe ryzyka
Sytuacja na rynkach giełdowych
Jednym z czynników ryzyka dla rozwoju Emitenta jest obecna sytuacja na rynku kapitałowym, która ma
wpływ na ewentualne możliwości pozyskania przez Spółkę kapitału na finansowanie ich dalszego
rozwoju.
Ryzyko regulacyjne
Działalność prowadzona przez Spółkę podlega wielu regulacjom prawnym, zarówno już
obowiązującym, jak i wprowadzanym w przyszłości, z uwzględnieniem norm prawa Unii Europejskiej
oraz przepisów prawa wewnętrznego. Regulacje prawne i interpretacje prawa, odnoszące się w
szczególności do sektora finansowego, ulegają częstym zmianom. Zakres takich zmian, ich kierunek, a
także wpływ na działalność podmiotów sektora finansowego jest trudny do przewidzenia. Zmiany
przepisów dotyczących działalności instytucji finansowych oraz podmiotów współpracujących z takimi
instytucjami, jak również produktów oferowanych przez takie instytucje, mogą dotyczyć Getin Holding.
Wprowadzane zmiany przepisów prawa i regulacji oraz zmiany interpretacji (w szczególności przez
organy nadzoru) mogą skutkować dla Spółki koniecznością spełnienia dodatkowych wymagań
w zakresie prowadzonej działalności, co z kolei może spowodować wzrost kosztów prowadzenia
działalności, zmniejszenie jej zyskowności lub będzie miało na nią inny niekorzystny wpływ. Nie mniej
compliance jest traktowany jako jeden z elementów budowania odporności biznesowej Emitenta.
Ryzyka cybernetyczne
Cyber zagrożenia charakteryzują się coraz większą skalą i tempem eskalacji. Coraz częściej incydenty
mają bezpośredni wpływ na funkcjonowanie nie tylko firm, ale i państw – od ataków w infrastrukturę
krytyczną przez bezpieczeństwo ludzi, po reputację i zdolność do skutecznego reagowania
kryzysowego. Dodatkowym czynnikiem eskalującym ryzyko jest wykorzystanie sztucznej inteligencji.
Automatyzacja ataków, bardziej przekonujące kampanie phishingowe czy szybkie analizowanie
słabych punktów systemów sprawiają, że nawet dojrzałe organizacje mogą zostać zaskoczone skalą
i precyzją działań.
Szczegółowy opis zarządzania ryzykiem finansowym został przedstawiony w sprawozdaniu
finansowym Emitenta za okres 12 miesięcy zakończony dnia 31 grudnia 2025 r.
d. Przyjęta strategia rozwoju Emitenta, działania podjęte w ramach jej realizacji oraz opis
perspektyw rozwoju działalności w najbliższym roku obrotowym
Celem działalności Getin Holdingu od zawsze było strategiczne podejście do transakcji M&A oraz
budowa wartości poprzez rozwój posiadanych aktywów w celu ich dalszej sprzedaży. W ostatnich
latach Spółka z sukcesem zakończyła szereg wieloletnich projektów inwestycyjnych, co umożliwiło jej
spłatę zobowiązań oraz znaczącą akumulację kapitału.
Sytuacja ekonomiczno-polityczna na zagranicznych rynkach oraz wzrastający poziom obostrzeń
regulacyjnych w europejskim sektorze finansowym dalece odbiegają od warunków, w których
akcjonariusze wyznaczali cele i misję Spółki. Ponadto obecne warunki rynkowe nie sprzyjają nowym
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
12/38
inwestycjom w europejskim sektorze usług finansowych. Dodatkowo, trudna sytuacja formalno-
prawna i kwestie reputacyjno-wizerunkowe znacząco utrudniły działalność Spółki na rynkach
regulowanych lub wręcz zmusiły do podjęcia działań w celu opuszczenia danego rynku.
Optymalnym sposobem alokacji uwolnionego w ostatnich latach kapitału uznano zwrócenie go
akcjonariuszom, wynikiem czego stała się decyzja NWZA Spółki w IV kwartale 2021 roku o obniżeniu
kapitału zakładowego Spółki i wypłacie z tego tytułu 189 mln zł, jako realizacji prawa akcjonariuszy do
zysku z inwestycji. W kolejnych zaś latach utworzono warunki formalne, które umożliwiały, decyzjami
Walnego Zgromadzenia wypłatę akcjonariuszom dywidendy w latach 2023, 2024 i 2025 w łącznej
kwocie 278 958 tys. zł.
W roku 2025, po tym, jak nastąpiła zmiana organizacji Emitenta, w związku ze sprzedażą w dniu 23
kwietnia 2025 roku 100% akcji w kapitale zakładowym jedynej spółki zależnej Emitenta – Idea Bank
Ukraina – Getin Holding kontynuował działalność w mniejszej skali, obserwując rynek i rozważając
różne możliwości ulokowania zgromadzonego kapitału. W efekcie, w dniu 15 września 2025 r. Emitent
podjął decyzję o przystąpieniu do działań mających zmierzać do nabycia do 100% akcji w kapitale
zakładowym FaktorOne, o czym poinformowano rynek raportem bieżącym nr 24/2025 z dnia
16 września 2025 r.
8
e. Ważniejsze osiągnięcia w dziedzinie badań i rozwoju
Nie dotyczy Getin Holding.
III. Pozostałe informacje finansowe dotyczące działalności Emitenta w 2025 roku
1. Transakcje, w tym zawarte z podmiotami powiązanymi
a. Informacje o istotnych transakcjach zawartych przez Spółkę lub jednostkę od niej zależną
z podmiotami powiązanymi na warunkach innych niż rynkowe
W 2025 r. Spółka nie zawierała z podmiotami powiązanymi istotnych transakcji na warunkach innych
niż rynkowe.
b. Informacje o udzielonych pożyczkach i kredytach, ze szczególnym uwzględnieniem pożyczek
i kredytów udzielonych jednostkom powiązanym ze Spółką
W 2025 roku Getin Holding nie udzielał pożyczek innym podmiotom.
c. Informacje o udzielonych i otrzymanych w 2025 roku poręczeniach i gwarancjach, ze szczególnym
uwzględnieniem poręczeń i gwarancji udzielonych jednostkom powiązanym z Emitentem
W 2025 roku Getin Holding nie udzielał gwarancji ani poręczeń na rzecz innych podmiotów.
d. Informacja o zaciągniętych i wypowiedzianych w 2025 roku umowach dotyczących kredytów
i pożyczek
W 2025 roku Getin Holding nie posiadał zaciągniętych kredytów i pożyczek.
8
https://getin.pl/2025/09/16/zawiadomienie-o-odwolaniu-zarzadcy-dla-wykonywania-praw-z-akcji-emitenta-2/
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
13/38
2. Informacja dotycząca stanu posiadania akcji Emitenta przez osoby pełniące funkcje w organach
Emitenta oraz zasady ich wynagradzania
a. Określenie łącznej liczby i wartości nominalnej wszystkich akcji Spółki będących w posiadaniu osób
zarządzających i nadzorujących Getin Holding
Osoba
funkcja
stan 31.12.2024 r
(szt.)
zmiana
stan na 31.12.2025 r.
(szt.)
Krzysztof Florczak
Prezes Zarządu
4)
-
-
0
Piotr Miałkowski
Prezes Zarządu
3)
0
0
9
Leszek Czarnecki
Przewodniczący RN
20 468 082
1)
-
20 468 082
1)
64 883 864
2)
-
64 883 864
2)
Remigiusz Baliński
Wiceprzewodniczący RN
49 410
-
49 410
Bogdan Frąckiewicz
Członek RN
0
-
0
Stanisław Wlazło
Członek RN
0
-
0
Jerzy Pruski
Członek RN
0
-
0
1) bezpośrednio
2) pośrednio
3) pełnił funkcję Prezesa Zarządu do dnia 31.10.2025 r. włącznie
4) pełni funkcję Prezesa Zarządu od 01.11.2025 r.
Wartość nominalna jednej akcji Emitenta wynosi 0,10 zł.
b. Wartość wynagrodzeń, nagród, korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub
premiowania opartych na kapitale Spółki wypłaconych lub należnych Członkom Zarządu i Rady
Nadzorczej Emitenta oraz informacja o wartości wynagrodzeń tych osób z tytułu pełnienia funkcji
we władzach spółek zależnych. Informacja na temat polityki wynagrodzeń
Wartość wynagrodzeń wypłaconych poszczególnym członkom Zarządu Spółki w 2025 i 2024 roku
prezentuje poniższa tabela:
W tys. PLN
Imię i nazwisko członka
Zarządu, stanowisko
Stałe składniki wynagrodzenia
Zmienne składniki wynagrodzenia
Świadczenia
na rzecz osób
najbliższych
Suma
wszystkich
składników
wynagrodzenia
Proporcja
wynagrodzenia
zmiennego
względem
wynagrodzenia
stałego
Wynagrodzenie
z tytułu
kontraktu
menedżerskieg
o
Dodatkowe
świadczenia
pieniężne
i niepieniężne
PPK
Premia
roczna*
Premia
uznaniowa
Premia
za
sprzedaż
aktywów
Krzysztof
Florczak
Prezes
Zarządu**
2024
nd
nd
nd
nd
nd
nd
nd
nd
nd
2025
60
10
nd
nd
0
nd
0
70
nd
Piotr
Miałkowski
Prezes
Zarządu***
2024
1260
64,7
0
867*
nd
44,7
0
2236,4
68,8%
2025
980
54
nd
0
300
0
0
1334
29,00%
*) premia roczna za rok 2023 wypłacona w 2024 roku po zatwierdzeniu sprawozdania skonsolidowanego GGH za rok 2023.
**) obejmuje okres od 01.11.2025 roku do 31.12.2025 roku w związku z pełnieniem funkcji Prezesa Zarządu Emitenta od 01.11.2025
roku.
***) w roku 2025 obejmuje okres od 01.01.2025 roku do 31.10. 2025 roku w związku z pełnieniem funkcji Prezesa Zarządu
9
Dane na 31.10.2025 – ostatni dzień pełnienia funkcji w Zarządzie Emitenta
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
14/38
W roku 2025 i 2024 członkowie Zarządu Spółki nie pobierali żadnego wynagrodzenia z tytułu pełnienia
funkcji we władzach spółek zależnych Grupy Kapitałowej Emitenta.
Wartość wynagrodzeń wypłaconych poszczególnym Członkom Rady Nadzorczej Spółki w 2025 i 2024
roku prezentuje poniższa tabela:
W tys. PLN
Członkowie Rady Nadzorczej Spółki w 2025 i 2024 roku nie pobierali żadnego wynagrodzenia z tytułu
pełnienia funkcji we władzach spółek zależnych Grupy Kapitałowej Emitenta.
c. Ogólna informacja na temat przyjętego w Spółce systemu wynagrodzeń
Członkowie Zarządu zatrudniani są na podstawie kontraktu menedżerskiego. Wynagrodzenie, zarówno
stałe jak i zmienne, jest ściśle powiązane ze strategią Spółki, jej celami krótko- i długoterminowymi,
długoterminowymi interesami i wynikami, a jego poziom jest wystarczający dla pozyskania, utrzymania
i motywacji osób o kompetencjach niezbędnych z punktu widzenia osiągania celów Spółki.
Wynagrodzenia otrzymywane przez Członków Rady Nadzorczej Emitenta składają się wyłącznie z
wynagrodzenia stałego.
Kontrakt Menedżerski z Prezesem Zarządu może zostać rozwiązany z zachowaniem 3-miesięcznego
okresu wypowiedzenia ze skutkiem na koniec miesiąca kalendarzowego. Z tytułu wykonywania
postanowień dotyczących Zakazu Konkurencji przez okres 6 miesięcy od dnia rozwiązania lub
wygaśnięcia Kontraktu Menedżerskiego Prezesowi Zarządu przysługiwać będzie miesięczne
wynagrodzenie w wysokości 50% Wynagrodzenia Stałego, obowiązującego przed dniem rozwiązania
lub wygaśnięcia Kontraktu Menedżerskiego („Wynagrodzenie Dodatkowe”).
Zgodnie z obowiązującą w Spółce polityką wynagradzania oraz stosownie do kontraktu
menedżerskiego Panu Krzysztofowi Florczakowi Prezesowi Zarządu Emitenta Rada Nadzorcza może
Imię i nazwisko członka Rady
Nadzorczej, stanowisko
Stałe składniki wynagrodzenia
Świadczenia na
rzecz osób
najbliższych
Suma wszystkich składników
wynagrodzenia
Wynagrodzenie
podstawowe z tytułu
powołania
Dodatek z tytułu
pełnienia funkcji
w wyodrębnionym
komitecie
PPK
Leszek Czarnecki,
Przewodniczący Rady
Nadzorczej
2024
893,33
0
0
0
893,33
2025
991,91
0
0
0
991,91
Remigiusz Baliński,
Wiceprzewodniczący Rady
Nadzorczej
2024
268,00
0
0
0
268,00
2025
297,57
0
0
0
297,57
Bogdan Frąckiewicz,
Członek Rady Nadzorczej
2024
134,00
178,67
0
0
312,67
2025
148,79
198,38
0
0
347,17
Stanisław Wlazło,
Członek Rady Nadzorczej
2024
134,00
353,21
0
0
487,21
2025
148,79
396,76
0
0
545,55
Jerzy Pruski
Członek Rady Nadzorczej
2024
134,00
178,67
0
0
312,67
2025
148,79
198,38
0
0
347,17
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
15/38
przyznać premię uznaniową w maksymalnej wysokości do stu procent rocznego wynagrodzenia
stałego.
Panu Piotrowi Miałkowskiemu, za rok 2025 zgodnie z kontraktem menedżerskim przysługiwały premia
za sprzedaż aktywów ukraińskich pod warunkiem osiągnięcia założonych parametrów albo premia
uznaniowa w maksymalnej wysokości do 100 procent rocznego wynagrodzenia stałego pod warunkiem
jej przyznania przez Radę Nadzorczą Emitenta.
Szczegółowe informacje na temat stosowanej w Spółce polityki wynagrodzeń znajdują się na stronie
internetowej Getin Holding www.getin.pl w zakładce „O nas”.
Zarząd pozytywnie ocenia funkcjonowanie polityki wynagrodzeń z punktu widzenia realizacji jej celów
w szczególności długoterminowego wzrostu wartości dla akcjonariuszy i stabilności funkcjonowania
przedsiębiorstwa.
d. Informacje o wszelkich zobowiązaniach wynikających z emerytur i świadczeń o podobnym
charakterze dla byłych osób zarządzających, nadzorujących albo byłych członków organów
administrujących oraz o zobowiązaniach zaciągniętych w związku z tymi emeryturami
Getin Holding nie zaciągnął żadnych zobowiązań wobec członków zarządu, rady nadzorczej oraz byłych
członków zarządu i rady nadzorczej Getin Holding wynikających z emerytur i świadczeń o podobnym
charakterze lub wynikających z zobowiązań zaciągniętych w związku z tymi emeryturami.
e. Umowy zawarte między Emitentem a osobami zarządzającymi, przewidujące rekompensatę
w przypadku ich rezygnacji lub zwolnienia z zajmowanego stanowiska bez ważnej przyczyny lub
gdy ich odwołanie lub zwolnienie następuje z powodu połączenia Emitenta przez przejęcie.
Kontrakt zawarty z Panem Piotrem Miałkowskim, pełniącym funkcję Prezesa Zarządu Spółki do dnia
31.10.2025 r., zawierał możliwość wypłaty wynagrodzenia z tytułu zakazu konkurencji opisanego
powyżej pod literą d. Spółka zwolniła Pana Piotra Miałkowskiego z zachowania zakazu konkurencji.
f. Informacje o znanych Emitentowi umowach (w tym również zawartych po dniu bilansowym),
w wyniku których mogą w przyszłości nastąpić zmiany w proporcjach posiadanych akcji przez
dotychczasowych akcjonariuszy i obligatariuszy
Nie dotyczy.
g. Informacja o systemie kontroli akcji pracowniczych
Nie dotyczy.
3. Pozostałe istotne informacje
a. Zarządzanie zasobami finansowymi oraz ocena możliwości realizacji zamierzeń inwestycyjnych,
w tym inwestycji kapitałowych, w porównaniu do wielkości posiadanych środków,
z uwzględnieniem możliwych zmian w strukturze finansowania tej działalności
Getin Holding w 2025 r. prowadził racjonalną gospodarkę zasobami finansowymi, na bieżąco
wywiązywał się z zaciągniętych zobowiązań z ominięciem zagrożenia utraty płynności finansowej.
Emitent nie przewiduje istotnych zmian w strukturze finansowania inwestycji.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
16/38
b. Objaśnienie różnic pomiędzy wynikami finansowymi wykazanymi w raporcie rocznym a wcześniej
publikowanymi prognozami wyników za dany rok
Getin Holding nie publikował prognoz wyników na 2025 rok.
c. Opis istotnych pozycji pozabilansowych w ujęciu podmiotowym, przedmiotowym
i wartościowym
Szczegółowe informacje o pozycjach pozabilansowych w Getin Holding S.A. znajdują się w nocie 33
informacji dodatkowych i objaśnień do jednostkowego sprawozdania finansowego.
d. Informacje o umowach znaczących dla działalności Emitenta, w tym znanych umowach
zawartych pomiędzy akcjonariuszami (wspólnikami), umowach ubezpieczenia, współpracy lub
kooperacji
Umowy znaczące dla działalności Emitenta (w tym ew. znanych umowach zawartych pomiędzy
akcjonariuszami (wspólnikami), umowach ubezpieczenia, współpracy lub kooperacji) zostały opisane
w części II niniejszego sprawozdania z działalności.
e. Zmiany w podstawowych zasadach zarządzania przedsiębiorstwem
W 2025 roku nie nastąpiły zmiany w podstawowych zasadach zarządzania przedsiębiorstwem w spółce
Getin Holding.
f. Informacja dotycząca nabycia akcji własnych
W okresie sprawozdawczym Getin Holding S.A. nie nabywał akcji własnych.
g. Informacja na temat emisji papierów wartościowych przez Emitenta oraz opis wykorzystania
wpływów z emisji
W 2025 roku Emitent nie przeprowadzał emisji papierów wartościowych.
h. Informacja o umowie Spółki z podmiotem uprawnionym do badania sprawozdań finansowych
W dniu 26 czerwca 2024 roku Emitent, na mocy uchwały Rady Nadzorczej Spółki, która biorąc pod
uwagę rekomendację Komitetu Audytu, postanowiła o przedłużeniu współpracy Spółki z Grant
Thornton Polska P.S.A. (dawniej Grant Thornton Polska sp. z o.o. sp.k.) z siedzibą w Poznaniu, zawarł
umowę ze wskazaną firmą audytorską w przedmiocie badania i przeglądu sprawozdań finansowych
oraz skonsolidowanych sprawozdań finansowych Getin Holding za lata obrotowe 2024-2025. Umowa
została zawarta na czas realizacji prac z nią związanych.
Z dniem 16 lipca 2025 roku na mocy podpisanego porozumienia strony częściowo rozwiązały opisaną
w niniejszym punkcie umowę w zakresie badania skonsolidowanego sprawozdania finansowego
sporządzonego za okres od 1 stycznia 2025 roku do 31 grudnia 2025 roku oraz przeglądu
skonsolidowanego śródrocznego sprawozdania finansowego sporządzonego za okres od 1 stycznia
2025 roku do 30 czerwca 2025 roku. Częściowe rozwiązanie nastąpiło z powodu zaistnienia
uzasadnionej podstawy, określonej w art. 66 ust. 7 pkt 3 ustawy z dnia 29 września 1994 roku o
rachunkowości.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
17/38
Dotychczas Emitent korzystał z usług Grant Thornton Polska P.S.A. (dawniej Grant Thornton Polska sp.
z o.o. sp.k.) przy badaniu i przeglądzie sprawozdań finansowych oraz skonsolidowanych sprawozdań
finansowych Getin Holding za lata 2019-2024.
Wynagrodzenie należne Grant Thornton Polska
P.S.A. (tys. zł)
2024
2025
przegląd jednostkowego śródrocznego sprawozdania finansowego i
sporządzenie raportu z przeglądu
45
35
badanie jednostkowego sprawozdania finansowego, zakończone
wydaniem sprawozdania z badania
65
50
przegląd skonsolidowanego śródrocznego sprawozdania finansowego i
sporządzenie raportu z przeglądu
58
n/d
10
badanie skonsolidowanego sprawozdania finansowego grupy
kapitałowej, zakończone wydaniem sprawozdania z badania
75
n/d
11
ocena sprawozdania o wynagrodzeniach Zarządu i Rady Nadzorczej w
zakresie zamieszczenia w nim informacji wymaganych na podstawie
odpowiednich przepisów, zakończona wydaniem raportu z
przeprowadzonej usługi
10
10
atestacja sprawozdawczości zrównoważonego rozwoju grupy
kapitałowej
205
n/d
Pozostałe usługi
-
-
Razem
458
95
i. Informacja o powiązaniach organizacyjnych i kapitałowych Spółki oraz określenie głównych
inwestycji krajowych i zagranicznych (papiery wartościowe, instrumenty finansowe, wartości
niematerialne i prawne oraz nieruchomości), w tym inwestycji kapitałowych dokonanych poza
jej grupą jednostek powiązanych oraz opis metod ich finansowania
Informacje na temat powiązań organizacyjnych i kapitałowych Spółki zamieszczone zostały w części
I niniejszego sprawozdania. W 2025 roku Spółka nie dokonywała istotnych inwestycji w wartości
niematerialne, prawne lub w nieruchomości.
j. Istotne postępowania toczące się przed sądem, organem właściwym dla postępowania
arbitrażowego lub organem administracji publicznej dotyczące zobowiązań oraz wierzytelności
Przymusowa restrukturyzacja Idea Bank S.A.
Toczy się postępowanie z wniesionej przez Getin Holding S.A. dnia 13 października 2021 r. skargi
kasacyjnej do Naczelnego Sądu Administracyjnego w Warszawie od wyroku Wojewódzkiego Sądu
Administracyjnego w Warszawie („WSA”), który w dniu 25 sierpnia 2021 r., na posiedzeniu niejawnym,
rozpoznał wniesione przez Emitenta oraz innych skarżących skargi na Decyzję Bankowego Funduszu
Gwarancyjnego z dnia 30 grudnia 2020 r. o wszczęciu przymusowej restrukturyzacji Idea Bank S.A. z
siedzibą w Warszawie (Idea Bank), umorzeniu instrumentów kapitałowych Idea Banku, zastosowaniu
10
https://getin.pl/2025/07/30/porozumienie-dotyczace-czesciowego-rozwiazania-umowy-z-firma-audytorska/
11
jw
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
18/38
instrumentu przymusowej restrukturyzacji w postaci przejęcia przedsiębiorstwa i powołaniu
administratora Idea Banku (o sygnaturach DPR.720.2.2019, DPR.720.4.2019, DPR.720.8.2019,
DPR.720.9.2019) (Decyzja BFG w sprawie Idea Bank S.A.), połączył je do wspólnego rozpoznania i je
oddalił.
Spółka zaskarżyła ww. wyrok WSA w całości, domagając się jego uchylenia i przekazania sprawy do
ponownego rozpoznania przez sąd I instancji ewentualnie uchylenie wyroku i rozpoznanie skargi
poprzez stwierdzenie wydania zaskarżonej Decyzji BFG w sprawie Idea Bank S.A. z naruszeniem prawa,
o co Spółka wnioskowała, wnosząc w dniu 7 stycznia 2021 r. skargę na Decyzję BFG w sprawie Idea
Bank S.A. do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w Warszawie i wywodząc, że konieczne
przesłanki wszczęcia procedury resolution nie zostały spełnione (sygn. akt VI SA/Wa 201/21).
W dniu 27 kwietnia 2022 r. Spółce doręczono odpowiedź BFG z dnia 22 marca 2022 r. na skargę
kasacyjną (pismo BFG).
W dniu 26 lipca 2022 r. Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XVIII Wydział Gospodarczy,
wydał i ogłosił postanowienie o ogłoszeniu upadłości Idea Bank S.A., zgodnie z wnioskiem BFG.
Postanowieniem z 4 kwietnia 2023 r. Naczelny Sąd Administracyjny w Warszawie („NSA”) zawiesił
postępowanie z uwagi na skierowanie przez WSA do Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej
(„TSUE”) pytań prejudycjalnych w innej sprawie toczącej się pod sygn. VI SA/Wa 2964/22.
W dniu 12 grudnia 2024 r. Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej („TSUE”) wydał wyrok w sprawie
dotyczącej przymusowej restrukturyzacji Getin Noble Bank SA w Warszawie („GNB”), sygn. C-118/23.
Postępowanie sądowe zostało podjęte przez NSA. W dniu 21 maja 2025 roku odbyła się rozprawa przed
NSA.
Dnia 9 czerwca 2025 r. Naczelny Sąd Administracyjny po rozpoznaniu skargi kasacyjnej Spółki od
wyroku Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w Warszawie dot. Decyzji BFG w sprawie Idea Bank
S.A. wydał wyrok, w którym uchylił zaskarżony wyrok WSA w zakresie dotyczącym Spółki i m.in. w tym
zakresie przekazał sprawę do ponownego rozpoznania WSA. Na dzień niniejszego sprawozdania WSA
nie wydał wyroku w sprawie.
Przymusowa restrukturyzacja Getin Noble Bank S.A.
W dniu 7 października 2022 r. Spółka wniosła skargę do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w
Warszawie na decyzję BFG z dnia 29 września 2022 r. o wszczęciu z dniem 30 września 2022 r.
przymusowej restrukturyzacji wobec Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, umorzeniu
instrumentów kapitałowych Banku, zastosowaniu instrumentu przymusowej restrukturyzacji w formie
instytucji pomostowej oraz powołaniu Administratora Banku (o sygnaturze DPR.720.6.2021.256)
(Decyzja BFG w sprawie Getin Noble Bank S.A.), wywodząc i wnosząc o stwierdzenie wydania
zaskarżonej decyzji z naruszeniem prawa.
Spółka otrzymała odpowiedź BFG z dnia 16 listopada 2022 r. na ww. skargę. W dniu 26 stycznia 2023r.
odbyło się posiedzenie niejawne, podczas którego WSA w połączonych sprawach ze skarg na Decyzję
BFG w sprawie Getin Noble Bank S.A. (sygn. akt połączonych spraw VI SA/Wa 2964/22) wydał
postanowienie o skierowaniu do Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (TSUE) pytań
prejudycjalnych oraz o zawieszenie postępowania do czasu wydania przez TSUE rozstrzygnięcia w
przedmiocie tych pytań. W dniu 21 kwietnia TSUE poinformował pełnomocnika Spółki o możliwości
przedstawienia uwag na piśmie w przedmiocie wniosków o wydanie orzeczenia w trybie
prejudycjalnym w terminie dwóch miesięcy i dziesięciu dni. W dniu 21 lipca 2023 r. złożone zostało
pismo zawierające stanowisko Spółki. Do dnia publikacji niniejszego sprawozdania nie zostało wydane
rozstrzygnięcie sądu.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
19/38
W dniu 20 lipca 2023 r. Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XVIII Wydział Gospodarczy,
wydał i ogłosił postanowienie o ogłoszeniu upadłości Getin Noble Bank S.A.
W dniu 12 grudnia 2024 r. TSUE wydał wyrok w sprawie dotyczącej przymusowej restrukturyzacji GNB,
sygn. C-118/23. Wyrok ten potwierdza, że funkcja ustawowego gwaranta depozytów bankowych i
funkcja kuratora banku nie powinny być łączone (wykonywane łącznie) z funkcjami organu ds.
restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji. TSUE wskazał, że kumulacja tych funkcji w jednym organie
w celu zapewnienia efektu synergii dopuszczalna jest jedynie w wypadku wypełnienia wymogów
strukturalnego oddzielenia. Getin Holding stoi na stanowisku, że BFG nie wykazał wypełnienia ww.
wymogów dot. oddzielenia.
Postanowieniami z dnia 18 grudnia 2024 r. WSA w Warszawie podjął zawieszone postępowanie
sądowe pod sygn. VI SA/Wa 2964/22 oraz wyłączył z ww. postępowania sprawy ze skargi Getin Holding
i innych skarżących.
W dniu 29 stycznia 2025 r. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie w sprawie ze skargi Rady
Nadzorczej Getin Noble Bank S.A. wydał wyrok stwierdzający wydanie z naruszeniem prawa decyzji o
wszczęciu przymusowej restrukturyzacji wobec Getin Noble Banku, umorzeniu instrumentów
kapitałowych Banku, zastosowaniu instrumentu przymusowej restrukturyzacji w formie instytucji
pomostowej oraz powołaniu Administratora Banku.
Natomiast w sprawie ze skargi Emitenta na ww. decyzję BFG Wojewódzki Sąd Administracyjny w
Warszawie dnia 16 grudnia 2025 r. postanowił zawiesić postępowanie z uwagi na zasady celowości,
sprawiedliwości oraz ekonomiki procesowej do czasu prawomocnego zakończenia postępowania
sądowego prowadzonego w sprawie ze skargi Rady Nadzorczej Getin Noble Bank S.A.
Sprzeciw
W dniu 05 sierpnia 2024 roku Emitent wniósł sprzeciw do Sądu Rejonowego dla m.st. Warszawy w
Warszawie XVIII Wydział Gospodarczy ds. upadłościowych i restrukturyzacyjnych co do odmowy
uznania przez syndyka Idea Bank S.A. w upadłości zgłoszonej przez Emitenta (l.p. wierzytelności na
liście 129 / ZW 228) wierzytelności z tytułu roszczenia o objęcie akcji serii O Idea Bank SA do masy
wierzytelności w kategorii V bez zabezpieczeń (25 mln pln należności głównej i 2 300 445,21 pln z tytułu
odsetek) wobec faktu, że w dniu 22 lipca 2024 r. ukazało się obwieszczenie o wyłożeniu listy
wierzytelności w postępowaniu upadłościowym Idea Bank SA w upadłości. Na liście wierzytelności
syndyk Idea Bank S.A. w upadłości odmówił uznania w całości wierzytelności zgłoszonej przez Getin
Holding.
W dniu 23 września 2025 roku Sędzia Komisarz oddalił sprzeciw Getin Holding dot. odmowy uznania
wierzytelności Getin Holding na liście wierzytelności. Postanowienie nie jest prawomocne wobec
wniesienia zażalenia przez Emitenta.
k. Informacja na temat wydatków ponoszonych przez Spółkę na cele inne niż podstawowa
działalność.
Spółka nie ponosiła w 2025 roku wydatków na cele związane ze wspieraniem kultury, sportu, instytucji
charytatywnych, mediów, organizacji społecznych, związków zawodowych itp.
Po okresie sprawozdawczym, w dniu 23 stycznia 2026 roku, Spółka zamykając rachunki bankowe w
Idea Bank Ukraina, zgodnie z obowiązującymi w okresie stanu wojennego regulacjami prawa
ukraińskiego, przekazała posiadane środki w kwocie 2 082,28 UAH (co stanowiło równowartość kwoty
172,83 zł według kursu NBP z dnia 23 stycznia 2026 r.) na cele charytatywnej bezzwrotnej pomocy
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
20/38
finansowej fundacji Butterfly z siedzibą we Lwowie, Ukraina, zajmującej się pomocą ofiarom wojny.
IV. Oświadczenie o stosowaniu ładu korporacyjnego
Zarząd Getin Holding S.A. w wykonaniu obowiązku określonego w art. 49 ust. 2a ustawy o
rachunkowości w związku z § 72 ust. 7 pkt 5 Rozporządzenia w sprawie informacji bieżących i
okresowych, podaje informacje dotyczące stosowania przez Spółkę zasad ładu korporacyjnego w roku
2025 (dalej: „Oświadczenie”).
1. Informacja dotycząca obowiązujących zasad ładu korporacyjnego
a. Wskazanie zbioru zasad ładu korporacyjnego, któremu podlega Spółka oraz miejsca, gdzie tekst
zbioru zasad jest publicznie dostępny
Getin Holding jako spółka, której akcje są dopuszczone do obrotu giełdowego na Giełdzie Papierów
Wartościowych w Warszawie S.A. (dalej: Giełda, GPW), podlega - uchwalanym przez Radę Giełdy –
Dobrym Praktykom Spółek Notowanych na GPW.
W okresie od 1.01.2025 r. do 31.12.2025 r. Getin Holding podlegał Dobrym Praktykom Spółek
Notowanych na GPW 2021 uchwalonym przez Radę Giełdy w dniu 29.03.2021 r. (dalej: DPSN 2021).
Tekst wyżej wymienionego dokumentu dostępny jest na stronie internetowej GPW:
https://www.gpw.pl/dobre-praktyki2021.
b. Wskazanie zasad ładu korporacyjnego określonych w DPSN 2021, od których stosowania
Emitent odstąpił wraz z określeniem zakresu tego odstąpienia i wyjaśnieniem okoliczności i
przyczyny odstąpienia
W okresie od 1.01.2025 r. do 31.12.2025 r. Spółka nie stosowała 9 zasad DPSN 2021: 1.2., 1.3.1., 1.3.2.,
1.4., 1.4.1., 1.4.2., 2.1., 2.2., 2.11.6.
1.2. Spółka umożliwia zapoznanie się z osiągniętymi przez nią wynikami finansowymi zawartymi w
raporcie okresowym w możliwie najkrótszym czasie po zakończeniu okresu sprawozdawczego, a jeżeli
z uzasadnionych powodów nie jest to możliwe, jak najszybciej publikuje co najmniej wstępne
szacunkowe wyniki finansowe.
Komentarz: Spółka nie stosuje tej zasady w części dotyczącej publikacji wstępnych danych
szacunkowych. Spółka dąży do publikacji raportów okresowych w możliwie najkrótszym terminie. O
istotnych zdarzeniach mających wpływ na wyniki finansowe komunikuje rynkowi w sposób
przewidzianymi przepisami Rozporządzenia MAR oraz zgodnie z przepisami prawa polskiego.
1.3. W swojej strategii biznesowej spółka uwzględnia również tematykę ESG, w szczególności
obejmującą:
1.3.1. zagadnienia środowiskowe, zawierające mierniki i ryzyka związane ze zmianami klimatu i
zagadnienia zrównoważonego rozwoju;
Komentarz: Spółka nie opracowała strategii w obszarze ESG, ale w bieżącej działalności podejmuje
działania mające na celu ochronę klimatu, w tym stosuje produkty w opakowaniach o charakterze
biodegradowalnym lub wielorazowego użytku, ogranicza zużycie materiałów biurowych, wybiera
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
21/38
urządzenia, które charakteryzuje wysoka efektywność energetyczna. Spółka planuje opracować
strategię, w której zostanie uwzględniona tematyka ESG.
1.3.2. sprawy społeczne i pracownicze, dotyczące m.in. podejmowanych i planowanych działań
mających na celu zapewnienie równouprawnienia płci, należytych warunków pracy, poszanowania
praw pracowników, dialogu ze społecznościami lokalnymi, relacji z klientami.
Komentarz: Spółka nie opracowała strategii w obszarze ESG. Spółka planuje opracować strategię, w
której zostanie uwzględniona tematyka ESG.
1.4. W celu zapewnienia należytej komunikacji z interesariuszami, w zakresie przyjętej strategii
biznesowej spółka zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje na temat założeń posiadanej
strategii, mierzalnych celów, w tym zwłaszcza celów długoterminowych, planowanych działań oraz
postępów w jej realizacji, określonych za pomocą mierników, finansowych i niefinansowych.
Informacje na temat strategii w obszarze ESG powinny m.in.:
Komentarz: Getin Holding S.A. zrealizowała proces dezinwestycji na wszystkich rynkach działalności,
gdzie działały spółki jej Grupy Kapitałowej. Spółka musi określić nowe kierunki i w efekcie opracować
strategię Spółki odpowiadającą tej zasadzie. Spółka nie opracowała strategii w obszarze ESG, ale w
bieżącej działalności podejmuje działania mające na celu ochronę klimatu w tym stosuje produkty w
opakowaniach o charakterze biodegradowalnym lub wielorazowego użytku, ogranicza zużycie
materiałów biurowych, wybiera urządzenia, które charakteryzuje wysoka efektywność energetyczna.
1.4.1. objaśniać, w jaki sposób w procesach decyzyjnych w spółce i podmiotach z jej grupy
uwzględniane są kwestie związane ze zmianą klimatu, wskazując na wynikające z tego ryzyka;
Komentarz: Zasada nie jest stosowana, ponieważ nie jest stosowana zasada 1.4.
1.4.2. przedstawiać wartość wskaźnika równości wynagrodzeń wypłacanych jej pracownikom,
obliczanego jako procentowa różnica pomiędzy średnim miesięcznym wynagrodzeniem (z
uwzględnieniem premii, nagród i innych dodatków) kobiet i mężczyzn za ostatni rok, oraz przedstawiać
informacje o działaniach podjętych w celu likwidacji ewentualnych nierówności w tym zakresie, wraz z
prezentacją ryzyk z tym związanych oraz horyzontem czasowym, w którym planowane jest
doprowadzenie do równości.
Komentarz: Zasada nie jest stosowana, ponieważ nie jest stosowana zasada 1.4.
2.1. Spółka powinna posiadać politykę różnorodności wobec zarządu oraz rady nadzorczej, przyjętą
odpowiednio przez radę nadzorczą lub walne zgromadzenie. Polityka różnorodności określa cele i
kryteria różnorodności m.in. w takich obszarach jak płeć, kierunek wykształcenia, specjalistyczna
wiedza, wiek oraz doświadczenie zawodowe, a także wskazuje termin i sposób monitorowania
realizacji tych celów. W zakresie zróżnicowania pod względem płci warunkiem zapewnienia
różnorodności organów spółki jest udział mniejszości w danym organie na poziomie nie niższym niż
30%.
Komentarz: Zasada nie jest stosowana. Spółka nie przyjęła polityki różnorodności wobec zarządu oraz
rady nadzorczej, bowiem z uwagi na rozmiar i zakres działalności Spółki, uwzględniając zasadę
proporcjonalności i adekwatności, Spółka obecnie nie widzi możliwości dokonania zmian w składach
zarządu i rady nadzorczej, w zakresie, który umożliwiłby osiągnięcie udziału mniejszości w danych
organie na poziomie nie niższym niż 30%.
2.2. Osoby podejmujące decyzje w sprawie wyboru członków zarządu lub rady nadzorczej spółki
powinny zapewnić wszechstronność tych organów poprzez wybór do ich składu osób zapewniających
różnorodność, umożliwiając m.in. osiągnięcie docelowego wskaźnika minimalnego udziału mniejszości
określonego na poziomie nie niższym niż 30%, zgodnie z celami określonymi w przyjętej polityce
różnorodności, o której mowa w zasadzie 2.1.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
22/38
Komentarz: Zasada nie jest stosowana, ponieważ nie jest stosowana zasada 2.1.
2.11. Poza czynnościami wynikającymi z przepisów prawa raz w roku rada nadzorcza sporządza i
przedstawia zwyczajnemu walnemu zgromadzeniu do zatwierdzenia roczne sprawozdanie.
Sprawozdanie, o którym mowa powyżej, zawiera co najmniej:
2.11.6. informację na temat stopnia realizacji polityki różnorodności w odniesieniu do zarządu i rady
nadzorczej, w tym realizacji celów, o których mowa w zasadzie 2.1.
Komentarz: Zasada 2.11.6 nie jest stosowana, ponieważ nie jest stosowana zasada 2.1.
Ponadto zasady 3.7 i 3.10 DPSN nie miały zastosowania wobec Emitenta, co Spółka wyjaśniła
następującymi okolicznościami:
3.7. Zasady 3.4 - 3.6 mają zastosowanie również w przypadku podmiotów z grupy spółki o istotnym
znaczeniu dla jej działalności, jeśli wyznaczono w nich osoby do wykonywania tych zadań.
Nie dotyczy.
Komentarz spółki: Spółka obecnie nie posiada podmiotów zależnych, tym samym nie ma podmiotów z
grupy spółki, do których zasada znalazłaby zastosowanie.
3.10. Co najmniej raz na pięć lat w spółce należącej do indeksu WIG20, mWIG40 lub sWIG80
dokonywany jest, przez niezależnego audytora wybranego przy udziale komitetu audytu, przegląd
funkcji audytu wewnętrznego.
Nie dotyczy.
Komentarz spółki: Spółka nie należy do indeksu WIG20, mWIG40 lub sWIG80, tym samym zasada
obecnie nie ma do niej zastosowania.
2. Opis podstawowych cech stosowanych w spółce systemów kontroli wewnętrznej i zarządzania
ryzykiem w odniesieniu do procesu sporządzania sprawozdań finansowych
a. Opis systemu kontroli wewnętrznej i zarzadzania ryzykiem
W celu zapewnienia rzetelnych i prawidłowych informacji w sprawozdaniu finansowym oraz
zarządzania ryzykiem w procesie sporządzania sprawozdań finansowych w Spółce funkcjonuje
skuteczny System Kontroli Wewnętrznej, stanowiący element systemu zarządzania. System Kontroli
Wewnętrznej jest dostosowany do struktury organizacyjnej Spółki.
Za stworzenie skutecznego Systemu Kontroli Wewnętrznej, który zapewnia przygotowanie rzetelnych
sprawozdań finansowych, efektywną i sprawną działalność Spółki oraz zgodność z odpowiednimi
przepisami prawa odpowiedzialny jest Zarząd Spółki, zaś Rada Nadzorcza Spółki nadzoruje
funkcjonowanie tego Systemu poprzez ocenę jego adekwatności i skuteczności.
System Kontroli Wewnętrznej w procesie sporządzania sprawozdań finansowych ma na celu
zapewnienie rzetelności, kompletności i prawidłowości ujęcia wszystkich transakcji gospodarczych
w danym okresie.
W ramach Systemu Kontroli Wewnętrznej Emitenta wyodrębniono:
− funkcję kontroli, mającą za zadanie zapewnienie przestrzegania mechanizmów kontrolnych
dotyczących w szczególności zarządzania ryzykiem, która obejmuje wszystkie jednostki
i komórki organizacyjne Spółki;
− funkcję compliance, mającą za zadanie w szczególności kształtowanie polityki zgodności oraz
realizowanie we współpracy z poszczególnymi komórkami organizacyjnymi Spółki procesu
zarządzania ryzykiem braku zgodności;
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
23/38
− funkcję audytu wewnętrznego, mającą na celu przysporzenie wartości i usprawnienie
procesów oraz dokonywanie w sposób systematyczny i uporządkowany oceny adekwatności i
skuteczności systemu zarządzania, w tym w szczególności systemu zarządzania ryzykiem i
systemu kontroli wewnętrznej.
Jednym z głównych elementów Systemu Kontroli Wewnętrznej, zapewniającego prawidłowość
sporządzanych sprawozdań finansowych jest Mechanizm Kontroli Ryzyka.
Mechanizmy Kontroli Ryzyka obejmują mechanizmy kontrolne zawarte w regulacjach wewnętrznych
Spółki oraz w systemach informatycznych wykorzystywanych w procesie sporządzania sprawozdań
finansowych i kontrolę funkcjonalną.
Kontrola funkcjonalna sprawowana jest przez każdego pracownika oraz jego bezpośredniego
zwierzchnika. Opiera się ona na właściwym podziale obowiązków, który minimalizuje ryzyko wpływu
pojedynczego pracownika na prezentowane dane.
Do mechanizmów kontrolnych zaliczyć można również m.in.: regulaminy zapewniające niezależność
organizacyjną Departamentu Raportowania Finansowego i Kontrolingu oraz Audytora Wewnętrznego,
systemy samooceny i oceny pracowników, systemy motywacyjne, politykę bezpieczeństwa i instrukcję
zarządzania systemami informatycznymi.
W Spółce obowiązuje Regulamin Organizacyjny Audytu Wewnętrznego Getin Holding S.A. oraz
Metodyka Audytu Wewnętrznego Getin Holding S.A., regulujące funkcjonowanie tego obszaru.
Misją Audytu Wewnętrznego jest wspieranie systemu zarządzania ryzykiem oraz systemu kontroli
wewnętrznej w Getin Holding S.A., czego efektem jest przysparzanie wartości i usprawnianie
działalności oraz zapewnianie bezpiecznego działania Spółki. Audyt Wewnętrzny w zakresie swojej
działalności, dokonuje badania i oceny adekwatności oraz skuteczności procesów zarządzania ryzykiem
i kontroli wewnętrznej oraz dostarcza Zarządowi, Komitetowi Audytu i Radzie Nadzorczej racjonalne
zapewnienia o ich skutecznym funkcjonowaniu.
Obszar Audytu Wewnętrznego podlega funkcjonalnie Komitetowi Audytu Rady Nadzorczej Getin
Holding S.A, który gwarantuje, że zakres działalności audytorskiej nie będzie ograniczany, a powstałe
w jej wyniku raporty, sprawozdania i wnioski będą właściwie rozpatrywane. Członek Zarządu
odpowiedzialny za audyt wewnętrzny Getin Holding S.A sprawuje nadzór administracyjny nad
Audytem Wewnętrznym.
Kontrole realizowane są zarówno na podstawie Rocznych Planów Audytów, zatwierdzanych przez Radę
Nadzorczą Spółki po zaopiniowaniu przez Komitet Audytu przy Radzie Nadzorczej Spółki, jak też zleceń
audytów niezaplanowanych (doraźnych) wynikających z bieżących potrzeb Spółki, Komitetu Audytu,
Rady Nadzorczej Spółki. Celem kontroli procesów przeprowadzanych przez Audyt Wewnętrzny jest
niezależna ocena zgodności realizowanych procesów z obowiązującymi regulacjami, jak również
prawidłowości wykonywania kontroli funkcjonalnych. Informacje o wynikach prowadzonych audytów
przedstawiane są zarówno Zarządowi jak i Komitetowi Audytu oraz Radzie Nadzorczej Emitenta.
b. Sporządzanie sprawozdań finansowych
Sprawozdania finansowe Spółki sporządzane są zgodnie z Międzynarodowymi Standardami
Sprawozdawczości Finansowej, zatwierdzonymi przez Unię Europejską („MSSF - UE”) oraz na
podstawie ksiąg rachunkowych prowadzonych zgodnie z wymogami Ustawy o Rachunkowości.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
24/38
Sprawozdania finansowe są sporządzane przez Departament Raportowania Finansowego i Kontrolingu
Spółki będący wyodrębnioną organizacyjnie komórką podległą w ramach struktury organizacyjnej
bezpośrednio Prezesowi Zarządu.
Szczegółowe zadania w zakresie kontroli procesu sporządzania sprawozdań finansowych, w zakresie
monitorowania procesu sprawozdawczości finansowej – zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawy
z dnia 11.05.2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym,
powierzone zostały Komitetowi Audytu powołanemu przy Radzie Nadzorczej Emitenta.
Obowiązki Komitetu Audytu obejmują w szczególności monitorowanie procesu sprawozdawczości
finansowej oraz wykonywania czynności rewizji finansowej, w tym przeprowadzania przez firmę
audytorską badania sprawozdań finansowych, a także monitorowanie niezależności biegłego
rewidenta i podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych.
3. Informacja dotycząca akcjonariatu Emitenta oraz informacja na temat papierów wartościowych
Emitenta
a. Wskazanie akcjonariuszy posiadających, bezpośrednio lub pośrednio przez podmioty zależne, co
najmniej 5% w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu Spółki
AKCJONARIUSZE POSIADAJĄCY BEZPOŚREDNIO LUB POŚREDNIO CO NAJMNIEJ 5% OGÓLNEJ LICZBY GŁOSÓW NA WALNYM
ZGROMADZENIU AKCJONARIUSZY GETIN HOLDING S.A.
NA DZIEŃ 31.12.2025 roku
Akcjonariusz
Liczba posiadanych
akcji/liczba głosów z akcji
(szt.)
Udział % w kapitale
zakładowym/głosów na
walnym zgromadzeniu
Getin Noble Bank S.A. w upadłości z siedzibą w Warszawie
18 957 758
9,99%
dr Leszek Czarnecki bezpośrednio i pośrednio*, w tym m.in. poprzez:
w tym:
85 351 946
44,98%
LC Corp B.V. z siedzibą w Haarlem, Holandia
64 845 032
34,17%
* Zgodnie z wiedzą Emitenta dr Leszek Czarnecki posiada:
- bezpośrednio 20 468 082 akcje stanowiące 10,79% kapitału zakładowego (10,79% w głosach na walnym zgromadzeniu Spółki) oraz
- pośrednio - poprzez podmioty zależne 64 883 864 akcje stanowiące 34,19% kapitału zakładowego (34,19% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki);
podmiotami zależnymi od dra Leszka Czarneckiego, posiadającymi walory Getin Holding S.A., są:
- LC Corp B.V. z siedzibą w Haarlemie, Holandia, którego stan posiadania przedstawiono powyżej,
- RB Investcom sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu posiadająca 8 231 akcji stanowiących 0,004% kapitału zakładowego (0,004% w głosach na
walnym zgromadzeniu Spółki),
- FaktorOne S.A. z siedzibą w Warszawie posiadająca 631 akcji stanowiących 0,0003% kapitału zakładowego (0,0003% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki),
- Fundacja Jolanty i Leszka Czarneckich posiadająca 29 970 akcji stanowiących 0,016% kapitału zakładowego (0,016% w głosach na walnym
zgromadzeniu Spółki).
Na dzień publikacji niniejszego sprawozdania powyższe dane nie uległy zmianie.
b. Wskazanie posiadaczy wszelkich papierów wartościowych, które dają specjalne uprawnienia
kontrolne w stosunku do Spółki, wraz z opisem tych uprawnień
Zgodnie z wiedzą Spółki, nie istnieją papiery wartościowe, które dawałyby specjalne uprawniania
kontrolne w stosunku do Spółki.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
25/38
c. Wskazanie wszelkich ograniczeń dotyczących przenoszenia prawa własności papierów
wartościowych Spółki oraz wszelkich ograniczeń w zakresie wykonywania prawa głosu
przypadających na akcje Spółki
Zgodnie z wiedzą Spółki nie istnieją ograniczenia dotyczące przenoszenia prawa własności papierów
wartościowych Spółki oraz ograniczenia w zakresie wykonywania prawa głosu przypadające na akcje
Spółki.
4. Informacja dotycząca organów Emitenta oraz zagadnień korporacyjnych
a. Zasady dotyczące powoływania i odwoływania osób zarządzających oraz uprawnienia osób
zarządzających, w szczególności prawo do podjęcia decyzji o emisji lub wykupie akcji
Zgodnie ze Statutem Spółki, Zarząd składa się z 1 do 5 osób, kadencja Zarządu trwa trzy lata, zaś
mandaty członków Zarządu wygasają z dniem odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego
sprawozdanie finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji Członka Zarządu.
Członkowie Zarządu Getin Holding powoływani są przez Radę Nadzorczą, która uprawniona jest
również do czasowego zawieszania Zarządu lub poszczególnych jego członków w czynnościach.
Uchwały Rady Nadzorczej w przedmiocie powołania lub odwołania członków Zarządu zapadają
większością głosów oddanych. W przypadku równej liczby głosów „za” i „przeciw” decydujący jest głos
Przewodniczącego Rady Nadzorczej.
Poszczególni członkowie Zarządu mogą być odwołani w każdym czasie. W przypadku odwołania
członka Zarządu w czasie trwania kadencji i powołania w to miejsce innej osoby, kadencja osoby nowo
powołanej kończy się wraz z kadencją całego Zarządu. To samo dotyczy przypadku rozszerzenia składu
Zarządu w toku kadencji o nowo powołanych członków.
b. Opis zasad zmiany statutu Spółki
Zmiana Statutu Spółki dokonywana jest zgodnie z przepisami Kodeksu spółek handlowych i leży
w wyłącznej kompetencji Walnego Zgromadzenia Spółki. Walne Zgromadzenie może upoważnić Radę
Nadzorczą do ustalenia tekstu jednolitego Statutu lub wprowadzenia innych zmian o charakterze
redakcyjnym określonych w uchwale zgromadzenia. Do kompetencji Rady Nadzorczej należy również
opiniowanie proponowanych zmian Statutu Spółki.
W celu dokonania zmiany Statutu Spółki, w ogłoszeniu o zwołaniu Walnego Zgromadzenia powołać
należy dotychczas obowiązujące postanowienia, jak również treść projektowanych zmian. Jeżeli jest to
uzasadnione znacznym zakresem zamierzonych zmian, ogłoszenie może zawierać projekt nowego
tekstu jednolitego Statutu wraz z wyliczeniem nowych lub zmienionych postanowień statutu.
Zmiana Statutu Spółki wymaga powzięcia uchwały większością 3/4 głosów i wpisania do Krajowego
Rejestru Sądowego.
c. Opis sposobu działania walnego zgromadzenia i jego zasadniczych uprawnień oraz praw
akcjonariuszy i sposobu ich wykonywania
Walne Zgromadzenie działa zgodnie z przepisami Kodeksu spółek handlowych, Statutem Spółki,
Regulaminem Walnego Zgromadzenia, Regulaminem, określającym szczegółowe zasady udziału w
walnym zgromadzeniu Getin Holding S.A. przy wykorzystaniu środków komunikacji elektronicznej oraz
uwzględniając przyjęte przez Organy Spółki zasady, zawarte w dokumencie Dobre Praktyki Spółek
Notowanych na GPW.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
26/38
Spółka zapewnia udział w Walnym zgromadzeniu przy wykorzystaniu środków komunikacji
elektronicznej. Szczegółowe zasady udziału w Walnym Zgromadzeniu przy wykorzystaniu środków
komunikacji elektronicznej zawiera Regulamin, określający szczegółowe zasady udziału w walnym
zgromadzeniu Getin Holding S.A. przy wykorzystaniu środków komunikacji elektronicznej, uchwalony
przez Radę Nadzorczą Spółki. Spółka zapewnia transmisję obrad Walnego Zgromadzenia w czasie
rzeczywistym.
Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd Spółki. Rada Nadzorcza może zwołać Zwyczajne Walne
Zgromadzenie, jeżeli Zarząd nie zwoła go najpóźniej w ciągu sześciu miesięcy po upływie roku
obrotowego lub w terminie przewidzianym przepisami prawa, oraz Nadzwyczajne Walne
Zgromadzenie, jeżeli zwołanie go uzna za wskazane.
Akcjonariusze reprezentujący co najmniej połowę kapitału zakładowego lub co najmniej połowę ogółu
głosów w Spółce mogą zwołać Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie. Akcjonariusze wyznaczają
przewodniczącego tego zgromadzenia. Akcjonariusz lub akcjonariusze reprezentujący co najmniej
jedną dwudziestą kapitału zakładowego mogą na zasadach i w terminach określonych przepisami
prawa:
− żądać zwołania Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia i umieszczenia określonych spraw
w porządku jego obrad,
− żądać umieszczenia określonych spraw w porządku obrad najbliższego Walnego Zgromadzenia,
− zgłaszać Spółce projekty uchwał dotyczące spraw wprowadzonych do porządku obrad Walnego
Zgromadzenia lub spraw, które mają zostać wprowadzone do porządku obrad.
Żądania i zgłoszenia, o których mowa powyżej należy złożyć Zarządowi na piśmie lub w postaci
elektronicznej. Akcjonariusze zamierzający korzystać ze środków komunikacji elektronicznej
zobowiązani są do złożenia swoich żądań lub zgłoszeń przy wykorzystaniu formularzy do tego
przeznaczonych i dostępnych na stronie internetowej Spółki oraz przesłania ich na adres wskazany na
stronie internetowej Spółki.
Walne Zgromadzenie odbywa się w siedzibie Spółki lub w miejscowości będącej siedzibą giełdy, na
której dopuszczone są do obrotu publicznego akcje Spółki (wyłącznie na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej). Walne Zgromadzenie Spółka zwołuje poprzez ogłoszenie dokonywane na stronie
internetowej Spółki oraz w sposób określony dla przekazywania informacji bieżących zgodnie
z przepisami ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzenia instrumentów finansowych do
zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych. Ogłoszenie dokonywane jest co
najmniej na dwadzieścia sześć dni przed planowanym terminem Walnego Zgromadzenia.
Odwołanie Walnego Zgromadzenia, w którego porządku obrad na wniosek uprawnionych podmiotów
umieszczono określone sprawy lub które zwołane zostało na taki wniosek możliwe jest tylko za zgodą
wnioskodawców. W innych przypadkach Walne Zgromadzenie może być odwołane, jeżeli jego odbycie
napotyka na nadzwyczajne przeszkody lub jest oczywiście bezprzedmiotowe. Odwołanie następuje w
taki sam sposób, jak zwołanie, zapewniając przy tym jak najmniejsze ujemne skutki dla Spółki i dla
akcjonariuszy, w każdym razie nie później niż na 13 dni przed pierwotnie planowanym terminem.
Zmiana terminu odbycia Walnego Zgromadzenia następuje w tym samym trybie, co jego odwołanie,
choćby proponowany porządek obrad nie ulegał zmianie, z tym zastrzeżeniem, że zmieniony termin
Walnego Zgromadzenia powinien przypadać co najmniej 26 (dwadzieścia sześć) dni po ogłoszeniu
dotyczącym zmiany terminu Zgromadzenia. Odwołanie Walnego Zgromadzenia i zmiana jego terminu
winna być uzasadniona.
W Walnym Zgromadzeniu mogą uczestniczyć osoby będące akcjonariuszami Spółki na szesnaście dni
przed datą Walnego Zgromadzenia (dzień rejestracji uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu), które
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
27/38
wystąpiły do podmiotu prowadzącego rachunek papierów wartościowych o wystawienie imiennego
zaświadczenia o prawie uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu. Treść zaświadczenia powinna być
zgodna z obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa. Na żądanie akcjonariusza w treści
zaświadczenia powinna zostać wskazana część lub wszystkie akcje zarejestrowane na jego rachunku
papierów wartościowych, z których akcjonariusz chce wykonywać prawo głosu na Walnym
Zgromadzeniu.
Listę akcjonariuszy uprawnionych do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu Spółka sporządza na
podstawie wykazu udostępnionego Spółce przez podmiot prowadzący depozyt papierów
wartościowych. Lista akcjonariuszy podpisana przez Zarząd, zawierająca nazwiska i imiona albo firmy
(nazwy) uprawnionych, ich miejsce zamieszkania (siedzibę), liczbę, rodzaj akcji oraz liczbę
przysługujących im głosów jest wyłożona w lokalu Zarządu Spółki przez 3 dni powszednie przed
odbyciem Walnego Zgromadzenia. Na żądanie akcjonariusza lista akcjonariuszy zostanie mu przesłana
nieodpłatnie na adres do doręczeń elektronicznych albo pocztą elektroniczną na wskazany przez niego
adres.
W Walnym Zgromadzeniu mogą uczestniczyć przedstawiciele mediów, chyba że przedmiot obrad jest
tego rodzaju, że ich obecność mogłaby narazić Spółkę na szkodę. Wniosek o dopuszczenie
przedstawicieli mediów jest poddawany pod głosowanie przez Przewodniczącego Walnego
Zgromadzenia niezwłocznie po podpisaniu listy obecności.
Akcjonariusz może uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu oraz wykonywać prawo głosu osobiście lub
przez pełnomocnika (pełnomocników). Pełnomocnictwo do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu
i wykonywania prawa głosu wymaga udzielenia na piśmie lub w postaci elektronicznej. Udzielenie
pełnomocnictwa w postaci elektronicznej nie wymaga opatrzenia kwalifikowanym podpisem
elektronicznym. Akcjonariusz informuje Spółkę o udzieleniu pełnomocnictwa w formie elektronicznej
przy pomocy formularza zamieszczonego w na stronie internetowej Spółki w części dotyczącej
Walnego Zgromadzenia lub w sposób określony w ogłoszeniu o Walnym Zgromadzeniu.
Wyżej wymienione zasady stosuje się odpowiednio do odwołania pełnomocnictwa.
Pełnomocnik wykonuje wszystkie uprawnienia akcjonariusza na Walnym Zgromadzeniu, chyba że co
innego wynika z treści pełnomocnictwa. Pełnomocnik może udzielić dalszego pełnomocnictwa, jeżeli
wynika to z treści pełnomocnictwa. Pełnomocnik może reprezentować więcej niż jednego
akcjonariusza i głosować odmiennie z akcji każdego akcjonariusza. Członkowie Zarządu i pracownicy
Spółki mogą być pełnomocnikami na Walnym Zgromadzeniu na zasadach określonych przepisami
prawa. Pełnomocnictwo może upoważniać do reprezentacji tylko na jednym Walnym Zgromadzeniu.
Udzielenie dalszego pełnomocnictwa jest wyłączone.
Akcjonariusz posiadający akcje zapisane na rachunku zbiorczym, może ustanowić oddzielnych
pełnomocników do wykonywania praw z akcji zapisanych na tym rachunku. Akcjonariusz posiadający
akcje zapisane na więcej niż jednym rachunku papierów wartościowych może ustanowić oddzielnych
pełnomocników do wykonywania praw z akcji zapisanych na każdym z rachunków.
Walne Zgromadzenie otwiera Przewodniczący lub Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej,
a w przypadku ich nieobecności inny Członek Rady Nadzorczej. W przypadku nieobecności członków
Rady Nadzorczej Walne Zgromadzenie otwiera Prezes Zarządu lub osoba wyznaczona przez Zarząd,
a następnie bez nieuzasadnionej zwłoki zarządza wybór Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia,
zwanego dalej Przewodniczącym.
Przewodniczącego wybiera się spośród osób uprawnionych do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu.
Otwierający Walne Zgromadzenie decyduje o kolejności udzielania głosu w sprawie zgłaszania
kandydatów. Osoby, których kandydatury zostały zgłoszone, są wpisywane na listę kandydatów na
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
28/38
Przewodniczącego, jeśli wyrażą zgodę na kandydowanie. Listę kandydatów sporządza otwierający
Walne Zgromadzenie, przy czym liczba zgłoszonych kandydatów nie może przekroczyć 3 osób. Każdy z
akcjonariuszy może oddać głos tylko na jednego kandydata. Przewodniczącym Walnego Zgromadzenia
zostaje osoba, na którą oddano największą liczbę głosów.
Przewodniczący kieruje obradami zgodnie z ustalonym porządkiem obrad. Przewodniczący zapewnia
sprawny przebieg obrad i poszanowanie praw i interesów wszystkich akcjonariuszy. Przewodniczący
powinien przeciwdziałać w szczególności nadużywaniu uprawnień przez uczestników zgromadzenia
i zapewniać respektowanie praw akcjonariuszy mniejszościowych. Przewodniczący nie powinien bez
ważnych powodów składać rezygnacji ze swej funkcji, nie może też bez uzasadnionych przyczyn
opóźniać podpisania protokołu Walnego Zgromadzenia. Do zadań Przewodniczącego należy
w szczególności:
− dbanie o sprawny i prawidłowy przebieg obrad,
− udzielanie głosu,
− wydawanie stosownych zarządzeń porządkowych,
− zarządzanie głosowania oraz czuwanie nad jego prawidłowym przebiegiem,
− ogłaszanie wyników głosowań,
− rozstrzyganie wątpliwości regulaminowych.
Przewodniczący zapewnia, by obrady przebiegały bez zbędnych przerw oraz opóźnień. Krótkie przerwy
w obradach, niestanowiące przyczyny odroczenia obrad, zarządzane przez Przewodniczącego w
uzasadnionych przypadkach, nie mogą mieć na celu utrudniania akcjonariuszom wykonywania ich
praw.
Głosowania nad sprawami porządkowymi mogą dotyczyć tylko kwestii związanych z prowadzeniem
obrad Zgromadzenia. Nie poddaje się pod głosowanie w tym trybie uchwał, które mogą wpływać na
wykonywanie przez akcjonariuszy ich praw.
Niezwłocznie po wyborze, Przewodniczący sprawdza, czy akcjonariusze podpisali listę obecności
i złożyli wymagane pełnomocnictwa lub dokumenty upoważniające do reprezentowania akcjonariuszy
w obradach Walnego Zgromadzenia. Akcjonariusze, którzy wcześniej nie podpisali listy obecności,
uzupełniają swoje podpisy. Przewodniczący podpisuje listę obecności, która następnie zostaje
wyłożona do wglądu uczestników Walnego Zgromadzenia. W przypadku zmian uczestników Walnego
Zgromadzenia lista obecności ulega sprostowaniu i uzupełnieniu. Po podpisaniu listy obecności,
Przewodniczący w porozumieniu ze sporządzającym protokół notariuszem, stwierdza prawidłowość
zwołania Walnego Zgromadzenia i jego zdolność do powzięcia uchwał, a następnie ogłasza to
zebranym i przedstawia im porządek obrad.
Członkowie Rady Nadzorczej i Członkowie Zarządu uczestniczą w Walnym Zgromadzeniu, w granicach
swoich kompetencji i w zakresie niezbędnym dla rozstrzygnięcia spraw omawianych przez Walne
Zgromadzenie przy zachowaniu przepisów prawa. Powinni udzielać uczestnikom Zgromadzenia
wyjaśnień i informacji dotyczących Spółki.
W celu zapewnienia prawidłowego przebiegu głosowania Spółka podejmuje starania, aby głosowanie
i liczenie głosów na Walnym Zgromadzeniu odbywało się w formie elektronicznej. W przypadku braku
takiej możliwości Przewodniczący, biorąc pod uwagę sprawny przebieg obrad, może zarządzić wybór
Komisji: Skrutacyjno - Mandatowej oraz Komisji Uchwał i Wniosków bądź osoby odpowiedzialnej za
przeprowadzenie głosowania oraz obliczenie jego wyników. Do zadań Komisji Skrutacyjno –
Mandatowej lub osoby odpowiedzialnej, o której mowa powyżej, należy czuwanie nad prawidłowym
przebiegiem głosowania, ustalanie wyników głosowania i podawanie ich Przewodniczącemu oraz
wykonywanie innych czynności związanych z prowadzeniem głosowania. W razie stwierdzenia
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
29/38
nieprawidłowości w przebiegu głosowania Komisja (osoba odpowiedzialna) ma obowiązek
niezwłocznego powiadomienia o tym Przewodniczącego. Dokumenty zawierające wyniki każdego
głosowania podpisują wszyscy członkowie Komisji Skrutacyjno - Mandatowej oraz Przewodniczący
Walnego Zgromadzenia. Do zadań Komisji Uchwał i Wniosków należy formułowanie wniosków
zgłaszanych przez akcjonariuszy.
Komisja Skrutacyjno – Mandatowa składa się z 3 do 5 członków, których liczbę każdorazowo ustala
Przewodniczący Walnego Zgromadzenia. Komisja Uchwał i Wniosków składa się z 3 członków.
Członków Komisji wybiera się spośród akcjonariuszy uprawnionych do uczestnictwa w Walnym
Zgromadzeniu. Jeżeli liczba kandydatów na członków Komisji jest równa liczbie członków,
Przewodniczący może zarządzić wybór Komisji poprzez głosowanie na wszystkich kandydatów
jednocześnie. W przypadku, gdy liczba kandydatów na członków komisji przewyższa liczbę członków,
wyboru członków Komisji dokonuje się głosując kolejno na każdego ze zgłoszonych kandydatów.
W skład Komisji wchodzą osoby, na które oddano największą liczbę głosów. W razie uzyskania tej samej
liczby głosów przez więcej niż jednego kandydata będących na ostatnim miejscu mandatowym,
Przewodniczący wybiera członka komisji poprzez losowanie. Komisje wybierają ze swego grona
przewodniczącego i sekretarza.
Każdą sprawę umieszczoną w porządku obrad omawia Przewodniczący lub wskazana przez niego
osoba. Po przedstawieniu każdej sprawy zamieszczonej w porządku obrad, Przewodniczący otwiera
dyskusję, udzielając głosu w kolejności zgłaszania się. Przewodniczący może udzielić głosu poza
kolejnością Członkom Zarządu i Rady Nadzorczej. Głos można zabierać jedynie w sprawach objętych
porządkiem obrad i aktualnie rozpatrywanych. Przewodniczący może ograniczyć czas wystąpień do 5
minut dla każdego uczestnika Walnego Zgromadzenia, któremu udzieli głosu. W dyskusji nad każdym
punktem programu uczestnik może zabrać głos dwa razy. Powtórne wystąpienie nie może trwać dłużej
niż 2 minuty. Zarządowi Spółki i Radzie Nadzorczej przysługuje prawo do udzielenia odpowiedzi na
wnioski zgłoszone w trakcie dyskusji. Czas trwania odpowiedzi nie powinien przekroczyć 5 minut,
jednak w uzasadnionych przypadkach może zostać przedłużony przez Przewodniczącego.
Przewodniczący sprawuje pieczę nad tokiem dyskusji. W przypadku, gdy mówca przekracza dozwolony
czas wystąpienia lub odbiega od tematu dyskusji Przewodniczący może mu odebrać głos.
Uchwała o zaniechaniu rozpatrywania sprawy umieszczonej w porządku obrad oraz o zdjęciu jej
z porządku obrad może zapaść jedynie w przypadku, gdy przemawiają za tym istotne i rzeczowe
powody. Wniosek w sprawie zaniechania rozpatrywania sprawy powinien zostać przez zgłaszającego
szczegółowo umotywowany. Nie jest dopuszczalne zaniechanie rozpatrywania sprawy lub podjęcie
uchwały o zdjęciu z porządku obrad sprawy umieszczonej w porządku obrad przez akcjonariuszy.
Uchwała będąca przedmiotem głosowania powinna zostać tak sformułowana, aby każdy uprawniony,
który nie zgadza się z meritum rozstrzygnięcia stanowiącym przedmiot uchwały miał możliwość jej
zaskarżenia.
Przewodniczący udziela głosu poza porządkiem obrad lub w związku z dyskusją jedynie dla zgłoszenia
wniosku formalnego. Wnioski formalne mogą dotyczyć wyłącznie spraw będących przedmiotem
porządku obrad i przebiegu posiedzenia. Nie poddaje się pod głosowanie w tym trybie Uchwał, które
mogą wpływać na wykonywanie przez akcjonariusza jego praw. Do wniosków formalnych zalicza się w
szczególności wnioski o:
− przerywanie, odroczenie lub zamknięcie posiedzenia,
− zamknięcie dyskusji,
− przejście do porządku obrad,
− głosowanie bez dyskusji,
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
30/38
− zmianę w sposobie przeprowadzenia głosowania,
− ograniczenie czasu przemówień,
− sprawdzenie liczby obecnych na zgromadzeniu głosów.
Walne Zgromadzenie rozstrzyga o wniosku formalnym przez głosowanie zwykłą większością głosów
oddanych, po wysłuchaniu wnioskodawcy i przeciwnika wniosku. Przez zwykłą większość głosów
rozumie się większość głosów „za” lub „przeciw” bez uwzględnienia głosów „wstrzymujących się”.
Przewodniczący przed poddaniem wniosku pod głosowanie precyzuje i ogłasza zebranym
proponowaną treść wniosku. W pierwszej kolejności Przewodniczący poddaje pod głosowanie wniosek
najdalej idący, który może wykluczyć potrzebę głosowania nad pozostałymi wnioskami. Odrzucony w
głosowaniu wniosek formalny nie może być zgłoszony ponownie w toku dyskusji nad tą samą sprawą.
Walne Zgromadzenie dokonuje wyboru Członków Rady Nadzorczej spośród osób posiadających
należyte wykształcenie, doświadczenie zawodowe oraz doświadczenie życiowe, reprezentujących
wysoki poziom moralny, a także posiadających niezbędną ilość czasu pozwalającą im w sposób
właściwy wykonywać funkcje w Radzie Nadzorczej. Na wniosek akcjonariusza lub akcjonariuszy
reprezentujących co najmniej jedną piątą kapitału zakładowego, wybór Rady Nadzorczej powinien być
dokonany przez najbliższe Walne Zgromadzenie w drodze głosowania oddzielnymi grupami, nawet gdy
Statut przewiduje inny sposób powołania Rady Nadzorczej. Wniosek, o którym mowa powyżej
powinien być zgłoszony Zarządowi w takim terminie, aby wyboru grupami można było dokonać na
najbliższym Walnym Zgromadzeniu. Wniosek zgłoszony po tym terminie może być rozpatrywany
dopiero na kolejnym Walnym Zgromadzeniu. Jeżeli w skład Rady Nadzorczej wchodzi osoba, powołana
przez podmiot określony w odrębnej ustawie, wyborowi podlegają jedynie pozostali Członkowie Rady
Nadzorczej. Osoby reprezentujące na Walnym Zgromadzeniu tę część akcji, która przypada z podziału
ogólnej liczby reprezentowanych akcji przez liczbę Członków Rady, mogą utworzyć oddzielną grupę
celem wyboru jednego członka Rady, nie biorą jednak udziału w wyborze pozostałych członków.
Mandaty w Radzie Nadzorczej nieobsadzone przez odpowiednią grupę akcjonariuszy, obsadza się
w drodze głosowania, w którym uczestniczą wszyscy akcjonariusze, których głosy nie zostały oddane
przy wyborze członków Rady Nadzorczej, wybieranych w drodze głosowania oddzielnymi grupami.
Jeżeli na Walnym Zgromadzeniu nie dojdzie do utworzenia co najmniej jednej grupy zdolnej do wyboru
Członka Rady Nadzorczej, nie dokonuje się wyborów, chyba że w porządku obrad Walnego
Zgromadzenia był przewidziany nie tylko wybór grupami, ale również zmiany w składzie Rady
Nadzorczej. Z chwilą dokonania wyboru co najmniej jednego Członka Rady Nadzorczej w drodze
głosowania grupami, wygasają przedterminowo mandaty wszystkich dotychczasowych członków Rady
Nadzorczej, z wyjątkiem mandatu osoby powołanej przez podmiot określony w odrębnej ustawie.
Głosowanie na Walnym Zgromadzeniu jest co do zasady jawne. Tajne głosowanie zarządza się przy
wyborach oraz nad wnioskami o odwołanie członków organów Spółki lub likwidatorów, o pociągnięcie
ich do odpowiedzialności, jak również w sprawach osobowych. Poza tym należy zarządzić tajne
głosowanie na żądanie choćby jednego z akcjonariuszy obecnych lub reprezentowanych na Walnym
Zgromadzeniu.
W przypadku, gdy głosowanie jest tajne, Przewodniczący bądź Komisja Skrutacyjno-Mandatowa
rozdają akcjonariuszom karty do głosowania, na których znajduje się pieczęć firmowa Spółki, data
Walnego Zgromadzenia, liczba przysługujących mu akcji oraz głosów na Walnym Zgromadzeniu.
Powyższe nie dotyczy sytuacji, gdy głosowanie i liczenie głosów odbywa się za pomocą urządzeń
elektronicznych.
Uchwały zapadają bezwzględną większością głosów, jeżeli postanowienia Statutu lub Kodeksu spółek
handlowych nie stanowią inaczej. Akcjonariusz może głosować odmiennie z każdej z posiadanych akcji.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
31/38
Akcjonariusz może głosować jako pełnomocnik przy podjęciu uchwały dotyczącej jego osoby wyłącznie
na zasadach określonych przepisami prawa. Uchwała jest powzięta, jeżeli liczba głosów oddanych „za”
uchwałą jest większa od sumy głosów „przeciw” i głosów „wstrzymujących się”. Obliczenia głosów
dokonuje Przewodniczący, Komisja Skrutacyjno-Mandatowa lub wybrana osoba. W przypadku, gdy
liczenie głosów odbywa się przy pomocy Komisji Skrutacyjno-Mandatowej sporządza ona protokół
głosowania, który przekazuje Przewodniczącemu. Przewodniczący po dokonaniu obliczenia głosów
ogłasza wyniki głosowania. Głosowanie i liczenie głosów na Walnym Zgromadzeniu może odbywać się
za pomocą elektronicznego urządzenia do liczenia głosów. Decyzję w tym zakresie podejmuje
Przewodniczący. Urządzenia do głosowania i elektronicznego liczenia głosów powinny zapewniać
oddawanie głosów w liczbie odpowiadającej liczbie posiadanych akcji, jak również eliminować - w
przypadku głosowania tajnego - możliwości identyfikacji sposobu oddawania głosów przez
poszczególnych akcjonariuszy. Po dokonaniu obliczenia głosów Przewodniczący podaje wyniki
głosowania.
Osoba głosująca przeciwko podjęciu Uchwały uprawniona jest do żądania zaprotokołowania sprzeciwu
oraz jego krótkiego uzasadnienia. Na żądanie uczestnika Walnego Zgromadzenia przyjmuje się do
protokołu jego pisemne oświadczenie.
Uchwały Walnego Zgromadzenia są protokołowane przez notariusza. Wypis protokołu i dokumentacja
Walnego Zgromadzenia przechowywane są w Spółce i udostępniane akcjonariuszom Spółki zgodnie z
obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa.
d. Skład osobowy i zasady działania organów zarządzających i nadzorczych spółki oraz ich
komitetów
W okresie sprawozdawczym skład Zarządu był jednoosobowy.
W okresie od 01 stycznia 2025 r. do 31 października 2025 r. włącznie funkcję Prezesa Zarządu pełnił
Pan Piotr Miałkowski.
Dnia 20 października 2025 r. Pan Piotr Miałkowski złożył oświadczenie o rezygnacji z pełnienia funkcji
w Zarządzie z upływem dnia 31 października 2025 r. Jednocześnie w dniu 20 października 2025 r. Rada
Nadzorcza Spółki powołała Pana Krzysztofa Florczaka w skład Zarządu powierzając mu pełnienie funkcji
Prezesa Zarządu począwszy od dnia 01 listopada 2025 r.
W okresie od 01 listopada 2025 r. do 31 grudnia 2025 r. funkcję Prezesa Zarządu pełnił Pan Krzysztof
Florczak.
Na dzień przekazania Oświadczenia skład Zarządu Emitenta nie uległ zmianie.
Bieżącą działalnością Spółki oraz pracami Zarządu kieruje Prezes Zarządu. Koordynuje on także zadania
powierzone poszczególnym Członkom Zarządu oraz przewodniczy posiedzeniom Zarządu Spółki.
Prezesa Zarządu podczas jego nieobecności zastępuje Członek Zarządu przez niego wyznaczony.
Każdy z Członków Zarządu jest uprawniony i zobowiązany do prowadzenia spraw Spółki. Zarząd może
dokonać podziału kompetencji, pomiędzy poszczególnych Członków, związanego z obszarami
zarządzania i nadzoru, za które dany Członek Zarządu będzie odpowiedzialny.
Członkowie Zarządu nadzorują działalność podległych im jednostek i komórek organizacyjnych Spółki
w zakresie powierzonym przez właściwe organy Spółki w oparciu o obowiązujące w Spółce procedury
wewnętrzne. Prezes Zarządu może także wyznaczyć jednego lub kilku Członków Zarządu do zajęcia się
daną sprawą lub kategorią spraw. Każdy z Członków Zarządu jest uprawniony i zobowiązany do
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
32/38
przyjmowania oświadczeń woli oraz pism kierowanych do Spółki zarówno w lokalu Spółki jak i poza
nim.
Członek Zarządu, na którego ręce wpłynęło oświadczenie woli lub pismo kierowane do Spółki, jest
zobowiązany niezwłocznie nadać bieg sprawie według procedur obowiązujących w Spółce.
Posiedzenia Zarządu zwołuje Prezes Zarządu lub wyznaczony przez niego Członek Zarządu, nie rzadziej
niż dwa razy w miesiącu. Zawiadomienie o zwoływanym posiedzeniu, wraz ze wskazaniem porządku
obrad, miejsca oraz godziny jego odbycia, winno nastąpić co najmniej na 24 godziny przed terminem
posiedzenia, w dowolny sposób gwarantujący uzyskanie zawiadomienia przez adresata oraz
potwierdzenia przez niego otrzymania zawiadomienia (listem poleconym, pocztą kurierską, faksem,
pocztą elektroniczną, telefonicznie itp.). W przypadku, kiedy termin posiedzenia Zarządu został z góry
ustalony na wcześniejszym posiedzeniu, obowiązku zawiadomienia nie stosuje się.
Każdy z Członków Zarządu może złożyć wniosek do Prezesa Zarządu w przedmiocie zwołania
posiedzenia w sprawach wymagających niezwłocznej decyzji Zarządu lub dla poinformowania
o ważnych sprawach Spółki. Sprawy nieobjęte porządkiem obrad mogą być przedmiotem obrad
Zarządu pod warunkiem, że na posiedzeniu obecni są wszyscy Członkowie Zarządu i wszyscy wyrażą na
to zgodę.
Uchwały Zarządu mogą być powzięte, jeżeli wszyscy Członkowie Zarządu zostali prawidłowo
zawiadomieni o zwołanym posiedzeniu. Głosowanie jest jawne. Głosowanie tajne zarządza się na
wniosek Członka Zarządu. Uchwały Zarządu zapadają bezwzględną większością głosów, a każdy Członek
Zarządu dysponuje tylko jednym głosem. W przypadku równości głosów oddanych w głosowaniu
decyduje głos Prezesa Zarządu. Uchwały i posiedzenia Zarządu są protokołowane. Protokół i uchwała
powinny zostać podpisane przez wszystkich obecnych na posiedzeniu Członków Zarządu, a w
przypadku uchwał podjętych poza posiedzeniem przez Członków Zarządu biorących udział w
głosowaniu. Członkowie Zarządu mogą brać udział w podejmowaniu Uchwał oddając swój głos na
piśmie za pośrednictwem innego Członka Zarządu. Oddanie głosu na piśmie za pośrednictwem innego
Członka Zarządu nie może dotyczyć spraw wprowadzonych do porządku obrad na posiedzeniu Zarządu
oraz spraw osobowych. Dopuszczalne jest podejmowanie przez Zarząd uchwał w trybie obiegowym lub
przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość (np. telefon, telefaks,
poczta elektroniczna, wideokonferencja). Uchwała jest ważna, gdy wszyscy Członkowie Zarządu zostali
prawidłowo powiadomieni o treści projektu uchwały. Przy podejmowaniu uchwał w trybie obiegowym
Członkowie Zarządu oddają swoje głosy poprzez złożenie, w odpowiednim miejscu podpisów na
jednym egzemplarzu proponowanej uchwały (egzemplarz obiegowy), bądź każdy z członków Zarządu
składa podpis na przygotowanym dla niego odrębnym egzemplarzu proponowanej Uchwały (kurenda).
Dopuszcza się również podejmowanie uchwał w trybie mieszanym (obiegowo – kurendowym).
W przypadku podejmowania uchwał przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się
na odległość, Członkowie Zarządu oddają swoje głosy odpowiednio w formie słownej lub w formie
tekstowej.
Prezes Zarządu przedstawia do wiadomości Członkom Zarządu, na najbliższym posiedzeniu Zarządu,
wykaz Uchwał podjętych przez Zarząd w trybie obiegowym bądź przy wykorzystaniu środków
bezpośredniego porozumiewania się na odległość.
Każdy Członek Zarządu, który głosował przeciw Uchwale jest uprawniony do złożenia na piśmie zdania
odrębnego oraz jego umotywowania, o ile takie motywy zostaną podane. Zdanie odrębne zaznacza się
w protokole z posiedzenia Zarządu, a jeśli zostało umotywowane, w protokole zamieszcza się także
motywy. Pozostali Członkowie Zarządu nie mogą sprzeciwić się przedstawieniu w protokole zdania
odrębnego Członka Zarządu sprzeciwiającego się podjętej Uchwale lub jego motywów.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
33/38
O podjętych uchwałach Zarządu i ich przedmiocie, Zarząd, bez wezwania, informuje Radę Nadzorczą
na każdym posiedzeniu Rady Nadzorczej. Zarząd informuje Radę Nadzorczą bez wezwania o:
a) sytuacji Spółki, w tym, w zakresie jej majątku, a także istotnych okolicznościach z zakresu
prowadzenia spraw Spółki, w szczególności w obszarze operacyjnym, inwestycyjnym i kadrowym;
b) postępach w realizacji wyznaczonych kierunków rozwoju działalności Spółki, przy czym powinien
wskazać na odstępstwa od wcześniej wyznaczonych kierunków, podając zarazem uzasadnienie
odstępstw;
c) transakcjach oraz innych zdarzeniach lub okolicznościach, które istotnie wpływają lub mogą wpływać
na sytuację majątkową Spółki, w tym na jej rentowność lub płynność;
d) zmianach uprzednio udzielonych Radzie Nadzorczej informacji, jeżeli zmiany te istotnie wpływają
lub mogą wpływać na sytuację Spółki.
Zarząd, na żądanie Rady Nadzorczej, niezwłocznie, nie później niż w terminie dwóch tygodni od dnia
zgłoszenia żądania, sporządza lub przekazuje wszelkie informacje, dokumenty, sprawozdania lub
wyjaśnienia dotyczące Spółki, w szczególności jej działalności lub majątku (przedmiotem żądania mogą
być również posiadane przez Zarząd informacje, sprawozdania lub wyjaśnienia dotyczące spółek
zależnych oraz spółek powiązanych). Zarząd nie może ograniczać Członkom Rady Nadzorczej dostępu
do żądanych przez nich informacji, dokumentów, sprawozdań lub wyjaśnień. W razie podjęcia przez
Radę Nadzorczą uchwały w sprawie zbadania na koszt Spółki określonej sprawy dotyczącej działalności
Spółki lub jej majątku przez wybranego doradcę, Zarząd zapewnia doradcy Rady Nadzorczej dostęp do
dokumentów i udziela mu żądanych informacji.
Rada Nadzorcza działa zgodnie ze Statutem Spółki, Regulaminem Rady Nadzorczej, uchwałami
Walnego Zgromadzenia, przepisami Kodeksu spółek handlowych oraz uwzględniając zasady Dobrych
Praktyk przyjęte przez organy Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A., w zakresie przyjętym
przez organy Spółki.
W okresie od 01 stycznia 2025 r. do 31 grudnia 2025 r. włącznie skład Rady Nadzorczej Getin Holding
S.A. był następujący:
− Leszek Czarnecki – Przewodniczący Rady Nadzorczej,
− Remigiusz Baliński – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej,
− Bogdan Frąckiewicz – Członek Rady Nadzorczej,
− Jerzy Pruski – Członek Rady Nadzorczej,
− Stanisław Wlazło – Członek Rady Nadzorczej.
Na dzień przekazania Oświadczenia powyższy skład Rady Nadzorczej Getin Holding S.A. nie uległ
zmianie.
Rada Nadzorcza składa się z pięciu do siedmiu osób, w tym Przewodniczącego oraz
Wiceprzewodniczącego. Poszczególnych Członków Rady powołuje Walne Zgromadzenie na okres
dwuletniej kadencji. Kadencja Członków Rady Nadzorczej jest wspólna. Rada Nadzorcza wybiera ze
swojego grona Przewodniczącego i Wiceprzewodniczącego Rady.
Do Rady Nadzorczej mogą być powoływane osoby spośród akcjonariuszy oraz osoby spoza ich grona.
Członkiem Rady Nadzorczej nie może być członek Zarządu, prokurent, likwidator, kierownik oddziału
lub zakładu, zatrudniony w Spółce główny księgowy, radca prawny lub adwokat, inne osoby, które
podlegają bezpośrednio Członkowi Zarządu lub likwidatorowi oraz Członek Zarządu i likwidator spółki
zależnej. Członek Rady Nadzorczej nie powinien rezygnować z pełnienia funkcji w trakcie kadencji
wówczas, gdy mogłoby to uniemożliwić działanie Rady Nadzorczej, a w szczególności, jeśli mogłoby to
uniemożliwić terminowe podjęcie istotnej Uchwały. Członek Rady Nadzorczej przekazuje Zarządowi
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
34/38
informację o pełnionych funkcjach, a także o osobistych, faktycznych i organizacyjnych powiązaniach
Członka Rady Nadzorczej z akcjonariuszami a zwłaszcza z akcjonariuszem większościowym, a także
o zmianach w tym zakresie celem ich publicznego udostępnienia. Członek Rady Nadzorczej przekazuje
Zarządowi informacje o zbyciu lub nabyciu akcji Spółki lub też spółki wobec niej dominującej lub
zależnej oraz o transakcjach z takimi spółkami, o ile są one istotne dla jego sytuacji materialnej lub
jeżeli obowiązek opublikowania informacji o zawartych transakcjach wynika z właściwych przepisów
w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów
wartościowych w taki sposób, by umożliwić Zarządowi przekazanie tej informacji w sposób publiczny
i zgodny z przepisami prawa.
Posiedzenia Rady odbywają się w siedzibie Spółki lub w innym miejscu na terenie Rzeczpospolitej
Polskiej wskazanym w zaproszeniu. Posiedzenia Rady Nadzorczej, z wyjątkiem spraw dotyczących
bezpośrednio Zarządu lub jego Członków, w szczególności: odwołania, odpowiedzialności oraz
ustalania wynagrodzenia, powinny być dostępne i jawne dla Członków Zarządu. Rada Nadzorcza może
zapraszać na posiedzenia pracowników Spółki lub inne osoby spoza Spółki, jeżeli ich obecność
uzasadniona jest przedmiotem omawianych spraw. Decyzję o zaproszeniu osób trzecich podejmuje
osoba zwołująca posiedzenie lub przewodnicząca posiedzeniu. Jeśli sprawozdanie finansowe Spółki
podlega badaniu ustawowemu, Rada Nadzorcza zawiadamia kluczowego biegłego rewidenta, który
przeprowadzał badanie sprawozdania finansowego Spółki, o terminie posiedzenia, którego
przedmiotem będzie:
a) ocena sprawozdań, o których mowa w art. 395 § 2 pkt 1 ksh, w zakresie ich zgodności z księgami,
dokumentami i ze stanem faktycznym;
b) ocena wniosków Zarządu dotyczących podziału zysku albo pokrycia straty.
Rada Nadzorcza podejmuje uchwały, jeżeli na posiedzeniu jest obecna większość jej Członków, w tym
Przewodniczący lub Wiceprzewodniczący Rady, a wszyscy jej Członkowie zostali zaproszeni na
posiedzenie. Zaproszenie uważa się za skuteczne, jeżeli zostało dokonane w formie pisemnej, faxem
na podany przez Członka Rady Nadzorczej numer faxu lub za pośrednictwem poczty elektronicznej.
Zaproszenie powinno zawierać datę, godzinę i miejsce posiedzenia oraz proponowany porządek obrad,
a także sposób wykorzystania środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość podczas
posiedzenia. Członek Rady Nadzorczej, który nie może uczestniczyć w posiedzeniu, niezwłocznie
informuje o tym fakcie Przewodniczącego Rady Nadzorczej. W posiedzeniu Rady Nadzorczej można
uczestniczyć również przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość,
chyba że Statut Spółki stanowi inaczej. Rada Nadzorcza określa w formie regulaminu szczegółowe
zasady udziału w posiedzeniach Rady Nadzorczej przy wykorzystywaniu środków bezpośredniego
porozumiewania się na odległość.
Członkowie Rady Nadzorczej mogą brać udział w podejmowaniu uchwał oddając swój głos na piśmie
za pośrednictwem innego Członka Rady Nadzorczej. Oddanie głosu na piśmie nie może dotyczyć spraw
wprowadzonych do porządku obrad na posiedzeniu Rady Nadzorczej.
Dopuszczalne jest podejmowanie uchwał przez Radę Nadzorczą w trybie pisemnym (tryb obiegowy)
lub przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość (np. telefon,
telefaks, poczta elektroniczna, wideokonferencja). Uchwała jest ważna, gdy wszyscy Członkowie Rady
zostali powiadomieni o treści projektu uchwały oraz co najmniej połowa Członków Rady wzięła udział
w podejmowaniu uchwały.
Porządek posiedzenia Rady Nadzorczej jest ustalany na 7 dni przez planowaną datą posiedzenia
i akceptowany przez Przewodniczącego. Zaproszenie wraz z terminem oraz przewidywanym
porządkiem obrad powinno zostać doręczone Członkom Rady przynajmniej na 3 dni robocze przed
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
35/38
terminem posiedzenia. Do zaproszenia powinny być dołączone materiały informacyjne w sprawach
będących przedmiotem porządku obrad. Termin, o którym mowa powyżej, może ulec skróceniu, jeżeli
zachodzą nadzwyczajne okoliczności uzasadniające skrócenie tego terminu. Porządek obrad Rady
Nadzorczej nie powinien być zmieniany lub uzupełniany w trakcie posiedzenia, którego dotyczy, chyba
że na posiedzeniu obecni są wszyscy Członkowie Rady Nadzorczej i wyrażają oni zgodę na zmianę lub
uzupełnienie porządku obrad, bądź gdy podjęcie określonych działań przez Radę Nadzorczą jest
konieczne dla uchronienia Spółki przed szkodą, a także w przypadku Uchwały, której przedmiotem jest
ocena czy istnieje konflikt interesów między Członkiem Rady Nadzorczej i Spółką.
Uchwały Rady Nadzorczej zapadają większością głosów oddanych, chyba, że bezwzględnie
obowiązujące przepisy Kodeksu Spółek Handlowych wymagają zachowania surowszych zasad
głosowania. W przypadku równości głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Rady Nadzorczej.
Głosowanie na posiedzeniach Rady Nadzorczej jest jawne. Głosowanie jest tajne w przypadkach, w
których Statut Spółki tak stanowi. Głosowanie tajne może również zarządzić Przewodniczący z własnej
inicjatywy lub na wniosek chociażby jednego z Członków Rady Nadzorczej.
Rada Nadzorcza zwoływana jest przez Przewodniczącego Rady, a w przypadku jego nieobecności przez
Wiceprzewodniczącego Rady. Rada Nadzorcza zwoływana jest w miarę potrzeb, co najmniej raz na
kwartał. Zwołania Rady Nadzorczej mogą żądać również Zarząd lub Członek Rady Nadzorczej, podając
proponowany porządek obrad. Przewodniczący, a w przypadku jego nieobecności
Wiceprzewodniczący, zwołuje posiedzenie w terminie dwóch tygodni od dnia otrzymania wniosku.
Jeżeli Przewodniczący lub Wiceprzewodniczący nie zwoła posiedzenia, wnioskodawca może je zwołać
samodzielnie, podając datę, miejsce i proponowany porządek obrad.
Uchwały Rady Nadzorczej oraz posiedzenia Rady są protokołowane przez protokolanta spoza grona
Rady lub przez osobę wyznaczoną przez Przewodniczącego spośród Członków Rady Nadzorczej.
Rada Nadzorcza wykonuje swoje obowiązki kolegialnie, może jednak delegować swoich Członków do
samodzielnego pełnienia określonych czynności nadzorczych. Rada Nadzorcza reprezentowana jest
przez Przewodniczącego Rady Nadzorczej, a w przypadku jego nieobecności przez
Wiceprzewodniczącego Rady Nadzorczej. Pracami Rady Nadzorczej kieruje Przewodniczący, a w razie
jego nieobecności Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej. Członek Rady Nadzorczej delegowany przez
Radę Nadzorczą lub grupę do stałego pełnienia nadzoru powinien składać Radzie Nadzorczej
szczegółowe, pisemne sprawozdania z pełnionej funkcji.
Członkom Rady Nadzorczej przysługuje stosowne wynagrodzenie. Wysokość i zasady wypłaty
wynagrodzenia ustala Walne Zgromadzenie. Informacja o łącznej wysokości wynagrodzenia wszystkich
Członków Rady Nadzorczej, a także o wysokości wynagrodzenia każdego z Członków indywidualnie,
jest ujawniana w raporcie rocznym Spółki.
Rada Nadzorcza ustalając wynagrodzenie Członków Zarządu uwzględnia jego charakter motywacyjny
oraz zapewnienie efektywnego i płynnego zarządzania Spółką. Wynagrodzenie pozostaje adekwatne
do wielkości oraz wyników ekonomicznych Spółki, a także powinno wiązać się z zakresem
odpowiedzialności wynikającej z pełnionej funkcji oraz uwzględniać poziom wynagrodzenia Członków
Zarządu w podobnych spółkach na porównywalnym rynku. Rada Nadzorcza dokłada staranności, aby
wynagrodzenie Członków Zarządu było ustalane zgodnie z obowiązującą w Spółce Polityką
Wynagrodzeń Członków Zarządu i Rady Nadzorczej Getin Holding SA.
Rada Nadzorcza corocznie sporządza sprawozdanie o wynagrodzeniach w odniesieniu do każdego
członka Zarządu i Rady Nadzorczej zgodnie z obowiązującymi przepisami.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
36/38
Rada Nadzorcza rozpatruje i opiniuje przedstawiane przez Zarząd propozycje zmian
do przyjętej w Spółce Polityki Wynagrodzeń Członków Zarządu i Rady Nadzorczej Getin Holding S.A.
lub propozycję utrzymania dotychczasowej treści Polityki w mocy.
W wypadku zaistnienia konfliktu interesów stosuje się Politykę zarządzania konfliktem interesów w
Getin Holding SA.
Komitety
a) Komitet ds. Wynagrodzeń i Zatrudnienia przy Radzie Nadzorczej Getin Holding S.A.
W Spółce od 2015 r. działa Komitet ds. Wynagrodzeń i Zatrudnienia pełniący funkcje konsultacyjno-
doradcze na potrzeby Rady Nadzorczej Emitenta. Komitet ds. Wynagrodzeń i Zatrudnienia został
powołany uchwałą Rady Nadzorczej Emitenta nr 1/2015 z dnia 15 stycznia 2015 r.
Komitet działa i wykonuje swoje zadania w oparciu o powszechnie obowiązujące przepisy prawa
oraz zgodnie z regulacjami przyjętymi w Spółce, w tym wynikającymi z przyjętego przez Radę
Nadzorczą Spółki Regulaminu Komitetu do spraw Wynagrodzeń i Zatrudnienia Getin Holding S.A.
W okresie od 01 stycznia 2025 r. do 31 grudnia 2025 r. włącznie Komitet ds. Wynagrodzeń i
Zatrudnienia działał w składzie:
− Pan Stanisław Wlazło – Przewodniczący Komitetu,
− Pan Bogdan Frąckiewicz – Członek Komitetu.
− Pan Jerzy Pruski – Członek Komitetu.
Na dzień 31 grudnia 2025 r. i na dzień przekazania Oświadczenia powyższy skład Komitetu nie uległ
zmianie.
b) Komitet Audytu przy Radzie Nadzorczej Getin Holding S.A.
Komitet Audytu przy Radzie Nadzorczej Getin Holding S.A. został powołany zgodnie ze Statutem
Spółki jako stały organ doradczy i opiniotwórczy Rady Nadzorczej Spółki w dniu 19 października
2017 r. na mocy uchwały Rady Nadzorczej Getin Holding, zgodnie z wymogami ustawy z dnia 11
maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym.
W okresie od 01 stycznia 2025 r. do 31 grudnia 2025 r. włącznie Komitet Audytu działał w składzie:
− Pan Stanisław Wlazło – Przewodniczący Komitetu Audytu,
− Pan Bogdan Frąckiewicz – Członek Komitetu Audytu,
− Pan Jerzy Pruski – Członek Komitetu Audytu.
Na dzień 31 grudnia 2025 r. i na dzień przekazania Oświadczenia powyższy skład Komitetu nie uległ
zmianie.
Pan Stanisław Wlazło oraz Pan Bogdan Frąckiewicz spełniają kryteria niezależności stawiane
członkom komitetów audytu jednostek zainteresowania publicznego przewidziane w art. 129 ust. 3
ustawy z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym,
a także kryteria niezależności w rozumieniu Dobrych Praktyk Spółek notowanych na GPW 2021.
Wszyscy Członkowie Komitetu Audytu posiadają duże i szerokie doświadczenie zawodowe oraz
wszechstronne wykształcenie, legitymują się zatem kompetencjami w zakresie rachunkowości lub
badania sprawozdań finansowych oraz wiedzą i umiejętnościami z zakresu branży, w jakiej działa
Spółka. Informacje dotyczące posiadanych kwalifikacji i doświadczenia są dostępne na
https://www.getin.pl/rada-nadzorcza.
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
37/38
Komitet Audytu działa i wykonuje swoje zadania w oparciu o powszechnie obowiązujące przepisy
prawa, w szczególności, ustawę o biegłych rewidentach oraz zgodnie z regulacjami przyjętymi
w Spółce, w tym z Regulaminem Komitetu Audytu w Getin Holding S.A. zatwierdzonym przez Radę
Nadzorczą Spółki.
W roku obrotowym 2025 Komitet Audytu odbywał posiedzenia oraz podejmował uchwały zarówno
na posiedzeniach jak i za pomocą środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość poza
posiedzeniem. W 2025 roku Komitet Audytu odbył 8 protokołowanych posiedzeń i podjął 14
uchwał, w tym 2 uchwały poza posiedzeniem. Komitet Audytu działał w sposób efektywny, z
poszanowaniem obowiązujących go przepisów prawa, pozostając w stałych relacjach z Zarządem
oraz Radą Nadzorczą Spółki i firmą audytorską w zakresie określonym przepisami prawa.
W 2025 roku na rzecz Spółki nie były świadczone przez firmę audytorską badającą jej sprawozdanie
finansowe dozwolone usługi niebędące badaniem. Jednocześnie należy wskazać, że firma
audytorska wykonywała czynności atestacji sprawozdawczości zrównoważonego rozwoju Grupy
Kapitałowej Emitenta za rok 2024 r. (umowę z firmą audytorską zawarto na podstawie art. 16 ust.
2 ustawy z dnia 6 grudnia 2024 r. o zmianie ustawy o rachunkowości, ustawy o biegłych
rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym oraz niektórych innych ustaw (Dz.U.
z 2024 r., poz. 1863 ze zm.).
W Spółce są przestrzegane obowiązujące przepisy związane z rotacją firmy audytorskiej i kluczowego
biegłego rewidenta oraz obowiązkowymi okresami karencji. Firma audytorska Grant Thornton Polska
P.S.A. została wybrana w dniu 26 czerwca 2024 r. uchwałą Rady Nadzorczej Getin Holding S.A. nr
30/2024 jako podmiot dokonujący badania i przeglądu sprawozdań finansowych jednostkowych
i skonsolidowanych za lata obrotowe 2024 - 2025.
W Spółce obowiązuje Polityka dotycząca wyboru firmy audytorskiej do przeprowadzenia badania
sprawozdań finansowych oraz świadczenia dozwolonych usług niebędących badaniem sprawozdań
finansowych w Getin Holding S.A. i Procedura wyboru firmy audytorskiej do przeprowadzania badania
sprawozdań finansowych oraz świadczenia dozwolonych usług niebędących badaniem sprawozdań
finansowych w Getin Holding S.A.
Nadrzędnym celem Polityki wyboru firmy audytorskiej oraz świadczenia dozwolonych usług
ustanowiono wzmocnienie roli Komitetu Audytu w procesie wyboru firmy audytorskiej, co sprzyja
bardziej świadomemu podejmowaniu decyzji przez Radę Nadzorczą i Walne Zgromadzenie
Akcjonariuszy Spółki, a jej głównymi założeniami są:
− sposób wyboru firmy audytorskiej w drodze konkursu ofert (postępowanie przetargowe)
z możliwością dodatkowych negocjacji;
− wybór firmy audytorskiej dokonywany jest przez Radę Nadzorczą Spółki na bazie rekomendacji
Komitetu Audytu;
− o dokonaniu wyboru decydują posiadane doświadczenie zespołu wykonującego badanie
w badaniu sprawozdań finansowych instytucji finansowych i spółek notowanych na Giełdzie
Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. oraz doświadczenie w obszarach: zarządzania
ryzykiem (finansowym i kredytowym), wymogów ostrożnościowych obowiązujących instytucje
finansowe, kontroli wewnętrznej, Corporate Governance oraz społecznej odpowiedzialności
biznesu;
− wybór jest dokonywany z uwzględnieniem zasad bezstronności i niezależności firmy audytorskiej
oraz analizy prac realizowanych przez nią w Spółce, a wykraczających poza zakres badania lub
przeglądu sprawozdań finansowych Spółki, celem uniknięcia konfliktu interesów;
Sprawozdanie z działalności Getin Holding S.A.
38/38
− Komitet Audytu oraz Rada Nadzorcza kierują się zasadą rotacji kluczowego biegłego rewidenta;
− poziom wynagrodzenia firmy audytorskiej otrzymywanego od Spółki oraz struktura tego
wynagrodzenia nie mogą
̨
zagrozić
́
niezależności biegłego rewidenta lub firmy audytorskiej.
V. Informacje na temat kluczowych zasobów niematerialnych Spółki.
Na podstawie art. 49 ust. 3b ustawy o rachunkowości, Spółka informuje, że nie posiada takich zasobów.
VI. Sprawozdawczość zrównoważonego rozwoju za rok 2025
W roku obrotowym 2025 jednostka nie podlega obowiązkowi sporządzania sprawozdawczości
zrównoważonego rozwoju (art. 63r ustawy o rachunkowości), w związku z przepisami ustawy z dnia 9
lipca 2025 o zmianie ustawy o rachunkowości, ustawy o biegłych rewidentach, firmach audytorskich
oraz nadzorze publicznym oraz niektórych innych ustaw.
VII. Oświadczenia i Informacje Zarządu
Zarząd Getin Holding S.A. oświadcza, że:
− według jego najlepszej wiedzy, roczne jednostkowe sprawozdanie finansowe i dane
porównywalne sporządzone zostały zgodnie z obowiązującymi zasadami rachunkowości oraz że
odzwierciedlają w sposób prawdziwy, rzetelny i jasny sytuację majątkową i finansową Spółki oraz
jej wynik finansowy oraz
− sprawozdanie Zarządu z działalności Getin Holding S.A. zawiera rzetelny obraz rozwoju i
rentowności działalności oraz sytuacji Spółki, w tym opis podstawowych rodzajów ryzyka i
niepewności, oraz że sprawozdanie Zarządu z działalności Getin Holding S.A. zostało sporządzone
zgodnie z wymogami art.49 ustawy o rachunkowości.
Dnia 17 marca 2026 roku
____________________________
Krzysztof Florczak
Prezes Zarządu