964 miliony z gwarancją UE dla polskich mikro, małych i średnich

W czterech programach ramowych UE na lata 2014-2020 przeznaczono ponad 4,5 mld euro na instrumenty finansowe, zwiększające dostęp do finansowania. Środki te powinny zlewarować w Europie ponad 50 miliardów euro preferencyjnego finansowania. Instrumenty te zostały objęte także wsparciem „Planu inwestycyjnego dla Europy” (tzw. Planu Junckera).

Dzięki skutecznej aplikacji polskich instytucji finansowych w programach ramowych UE, oferta finansowania zwrotnego w Polsce zostanie rozszerzona. Będzie to możliwe dzięki zastosowaniu modelu rewolwingowego, a konkretnie tzw. gwarancji portfelowych, udzielanych przez Europejski Fundusz Inwestycyjny - instytucję UE ds. wsparcia europejskiego rynku MŚP, wiodącego gracza na europejskich rynku inwestycyjnym i poręczeniowym.

„Rozwój instrumentów zwrotnych w polityce rozwoju kraju będzie priorytetem rządu w najbliższych latach. To pozwoli na budowanie potencjału instytucji finansowych w Polsce. Nowe instrumenty finansowe UE uzupełnią krajowe narzędzia wsparcia rozwoju przedsiębiorczości i innowacyjności. Wykorzystanie finansowania zwrotnego zapewni zwiększenie efektywności inwestycji. Omawiane dzisiaj gwarancje dla przedsiębiorców wpisują się także w plan budowy kompleksowego systemu gwarancyjnego dla gospodarki. Polski rząd uruchomił w tym celu także dwa eksperckie wehikuły wsparcia: ośrodki Europejskiej Sieci Przedsiębiorczości (EEN) oraz specjalny krajowy punkt kontaktowy ds. instrumentów finansowych, który ma za zadanie wspierać polskich kandydatów w europejskich szrankach” - powiedział dr Jerzy Kwieciński, Sekretarz Stanu w Ministerstwie Rozwoju.

Pośrednicy finansowi zapowiadają szeroką tematycznie ofertę nowego finansowania dla przedsiębiorców, adekwatnie do programów. Raiffeisen-Leasing Polska przystąpił do Programu na rzecz konkurencyjności przedsiębiorców i MSP - COSME, dzięki czemu uruchomi atrakcyjne finansowanie leasingowe. Idea Bank w ramach tego samego programu zaoferuje preferencyjne kredyty dla start up, ale łącznie z nimi uruchomi także, wcześniej już zapowiadane, finansowanie kredytowe pod egidą Programu Horyzont 2020. Z kolei TISE SA zapowiada finansowanie dla przedsiębiorstw społecznych w ramach „EaSI” - Programu na rzecz zatrudnienia i innowacji społecznych.

I tak - po kolei - wg daty zawarcia umów i planów rynkowego wdrożenia instrumentów:

1. Polskim pośrednikiem, który uruchomi rynkowo, jako historycznie pierwszy, nową ofertę instrumentów finansowych UE będzie Idea Bank SA. Bank już 21 grudnia uruchomi dwa europejskie produkty finansowe. Dzięki gwarancji w ramach programu COSME, bank udostępni 350 mln zł preferencyjnego kredytu dla MŚP. Finansowanie do wysokości 600 tys. zł będzie przyznawane na cele inwestycyjne. Produkt będzie przeznaczony dla nowopowstałych firm (tzn. działających nie dłużej niż 18 miesięcy), które nie są w stanie przedstawić pozytywnej historii kredytowej. Oprócz tego bank udostępni także 80 mln złotych dla proinnowacyjnych przedsiębiorców w ramach programu Horyzont 2020. Idea Bank, we współpracy z EFI, poprawi dostęp do finansowania dla najbardziej ryzykownych klientów, którzy nie mają szans na otrzymanie kredytu na warunkach rynkowych.

„Kredyty z gwarancjami COSME i Horyzont 2020 uzupełniają przyjazną dla przedsiębiorców ofertę produktów Idea Bank. Naszym celem jest udostępnienie elastycznej i atrakcyjnej cenowo oferty finansowania dla właścicieli mikro i małych firm. Sięgamy w tym celu do wszelkich dostępnych rozwiązań, w tym do gwarancji EFI oferowanych w ramach programów unijnych” - powiedział Jarosław Augustyniak, Prezes Idea Bank S.A.

2. Pierwszym polskim pośrednikiem leasingowym w nowych programach UE będzie Raiffeisen Leasing Polska SA. Uruchomi on preferencyjne finansowanie dla sektora MŚP, w euro lub złotówkach, w zakresie 25-150 tys. euro. Wdrożenie rynkowe programu nastąpi za kilka miesięcy, w maju 2016 r., a preferencyjne finansowanie będzie oferowane przez dwa lata. Całkowita wartość portfela Raiffeisen-Leasing pokrytego gwarancją EFI w ramach programu COSME wynosi 520 mln zł.

„Raiffeisen-Leasing Polska podpisał umowę z EFI kilkanaście dni temu. Dzięki gwarancji Programu COSME, będziemy finansować inwestycje przedsiębiorstw na atrakcyjniejszych warunkach. Przedsiębiorca będzie mógł sfinansować m.in. zakup pojazdu dostawczego, sprzętu IT, linii produkcyjnej lub maszyn niezbędnych do rozwoju firmy” - mówi Andrzej Krzemiński, Prezes Zarządu Raiffeisen-Leasing Polska. Dzięki wsparciu UE możemy zaoferować np. wydłużony okres spłaty czy obniżyć wymagania dotyczące zabezpieczenia i wkładu własnego, co często decyduje o możliwości objęcia finansowaniem danego przedsiębiorcy ze świetnym pomysłem biznesowym.

3. Pierwszym polskim pośrednikiem finansowym programu EaSI, w zakresie wsparcia ekonomii społecznej, zostanie Towarzystwo Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych TISE S.A. Dzięki gwarancji EFI, TISE planuje uruchomienie preferencyjnej oferty pożyczek, o łącznej wartości 34 milionów złotych, służących tworzeniu oraz finansowaniu rozwoju przedsiębiorstw społecznych.

„Najprzyjemniejszym aspektem naszej pracy jest obserwowanie sukcesów naszych klientów - mikro i małych firm oraz przedsiębiorstw społecznych, które dzięki preferencyjnym pożyczkom stają się bardziej innowacyjne i konkurencyjne i tworzą nowe i trwałe miejsca pracy. Bez preferencyjnych środków z UE rozwój ten nie byłby możliwy lub tak szybki. Będziemy więc kontynuować starania o nowe, preferencyjne linie pożyczkowe, bo wiemy, że potrzeby są ogromne” - powiedział Michał Radziwiłł, Prezes Zarządu TISE S.A.

Więcej informacji o uruchamianych instrumentach na: www.InstrumentyFinansoweUE.gov.pl

Polska tym samym dołącza do państw, które uruchomiły rynkowo ofertę nowych instrumentów finansowych UE. Dotychczas z łącznie 41 pośredników finansowych z 17 państw UE, ofertę wdrożyła blisko połowa. Większość zamierza uczynić to jednak dopiero od 2016 r. Przypomnijmy, że w Polsce, w ramach tworzonej właśnie platformy finansowej UE 2014-2020, na koniec 2015 r., będzie funkcjonować 15 podmiotów: 4 pośredników finansowych i 11 sub-pośredników finansowych. Większość z nich rozpocznie akcję finansową w 2016 r. Poza tym o status polskich pośredników ubiegają się już kolejne instytucje finansowe.

KPK ds. Instrumentów Finansowych inicjuje i wspiera rynek w tym procesie.

„Wszystkim polskim pośrednikom programów UE należy pogratulować europejskiego sukcesu. Udowodnili, że są w stanie - w starciu z konkurencją z bardziej doświadczonych państw UE - wygrywać, w tym zaoferować atrakcyjne produkty i z powodzeniem przejść wymagające procedury. Cieszę się, że sukces ten współbudował także nasz KPK. Oferta nowego preferencyjnego finansowania UE dla polskich przedsiębiorców wynosi już blisko dwa miliardy złotych, a mamy apetyt na więcej. Teraz czas na jak najszybsze poinformowanie beneficjentów i udostępnienie pozyskanych już środków. Jako krajowy punkt kontaktowy będziemy oczywiście i tu wspierać rynek” - powiedział Arkadiusz Lewicki, Dyrektor Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów Unii Europejskiej.

Więcej informacji o uruchamianych instrumentach na: www.InstrumentyFinansoweUE.gov.pl

Wydarzenie współfinansowano ze środków programu wieloletniego „Udział Polski w programie na rzecz konkurencyjności przedsiębiorstw oraz MŚP oraz w instrumentach finansowych programów UE wspierających konkurencyjność przedsiębiorstw w latach 2015-2021”, realizowanego przez Ministerstwo Rozwoju.

Kontakt dla mass mediów:

Raiffeisen Leasing Polska S.A.

Agata Dorożuk

tel. +48 22 858 74 58 wew. 72

e-mail: a.dorozuk@partnersi.com.pl

-

Idea Bank S.A.

Klaudia Klimkowska

tel. kom. +48 +48 697 673 264

e-mail: klaudia.klimkowska@ideabank.pl

-

Towarzystwo Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych TISE S.A.

Krzysztof Rykowski

Dyrektor ds. Komunikacji

tel. kom. +48 607 369 446

e-mail: krzysztof.rykowski@tise.pl

-

Krajowy Punkt Kontaktowy ds. Instrumentów Finansowych UE

Łukasz Bogusz

tel. +48 22 696 64 95

e-mail: programy@zbp.pl

WHO IS WHO?

O Narodowych Pośrednikach Finansowych IF UE:

Idea Bank S.A.

Idea Bank powstał jako bank dla przedsiębiorców, w tym dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą oraz mikroprzedsiębiorstw. To obecnie najlepszy bank dla firm wg magazynu Forbes, najlepszy bank dla mikroprzedsiębiorców wg tygodnika Wprost, a także laureat wielu zagranicznych nagród z zakresu innowacji. Prócz produktów finansowych Bank oferuje klientom usługi usprawniające prowadzenie biznesu - pomaga uruchomić biznes wraz z Inkubatorem Przedsiębiorczości, oraz rozwinąć go dzięki wiedzy przekazywanej podczas szkoleń Trenerów Biznesu. Idea Bank oferuje również usługi dodatkowe, obejmujące m.in. doradztwo w zakresie finansowania działalności, obsługi księgowej i sposobów inwestowania kapitału.

Raiffeisen Leasing Polska S.A.

Raiffeisen-Leasing Polska istnieje od 1998 roku i jest spółką-córką Raiffeisen Bank Polska S.A. Jest czwartą co do wielkości firmą leasingową w Polsce z blisko 8% udziałem w rynku. Misją Spółki jest wspieranie polskich firm, szczególnie z sektora małych i średnich przedsiębiorstw, w finansowaniu ich rozwoju. Raiffeisen-Leasing jest jednym z liderów w finansowaniu środków trwałych, tj. pojazdów, środków transportu ciężkiego, maszyn i urządzeń oraz nieruchomości. Jednocześnie firma oferuje finansowanie w obszarze m.in. IT, sprzętu medycznego i wyposażenia biur.

Towarzystwie Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych TISE S.A.

Towarzystwo Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych TISE SA zostało utworzone w roku 1991 przez Bank BISE, a dziś jego właścicielem jest francuski bank Crédit Coopératif. Początkowo TISE zajmowało się inwestowaniem kapitałowym na rynku małych i średnich firm, a od roku 2008 jest funduszem pożyczkowym dla MMSP oraz NGO i przedsiębiorstw społecznych. Finansowanie jest udzielane ze środków własnych, a także ze środków powierzonych przez BGK w ramach realizacji Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej, inicjatywy JEREMIE oraz współpracy z EIF. TISE jest także partnerem BGK w pilotażowym projekcie funduszu pożyczkowego dla przedsiębiorstw społecznych (ES Fundusz), dysponującym 30 mln złotych na pożyczki o preferencyjnym oprocentowaniu.

O EFI

Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) jest częścią grupy EBI. Jego główną misją jest wspieranie europejskich MŚP poprzez udzielanie im pomocy w dostępie do finansowania. EFI projektuje i rozwija kapitał wzrostu i wysokiego ryzyka, instrumenty gwarancyjne oraz mikrofinansowania, które są wyraźnie nakierowane na ten segment rynku. W tej roli, EFI realizuje cele UE, mające na celu wspieranie innowacji, badań i rozwoju, przedsiębiorczości oraz zatrudnienia. EFI jest wiodącym graczem na europejskich rynku inwestycyjnym ze względu na skalę oraz zakres swoich inwestycji, szczególnie w segmentach wysokiej technologii oraz stadiów początkowych. Portfel gwarancji kredytów EFI wynosi łącznie ponad 5,6 miliarda euro w ponad 350 operacjach na koniec 2014 roku, plasując go jako głównego europejskiego gwaranta małych i średnich przedsiębiorstw oraz wiodącego gwaranta mikrofinansowania.

O Krajowym Punkcie Kontaktowym ds. Instrumentów Finansowych UE

Krajowy Punkt Kontaktowy ds. Instrumentów Finansowych Programów UE jest krajowym centrum kompetencyjnym nt. instytucji i instrumentów finansowych programów ramowych UE, wdrażanych głównie przez unijne instytucje: EBI i EFI. Aktywność ośrodka obejmuje dwa filary: 1) budowę i wsparcie polskiej platformy narodowych pośredników finansowych programów UE oraz 2) wsparcie polskich beneficjentów końcowych (głównie MŚP) w dostępie do oferty instrumentów finansowych w Polsce. KPK uczestniczy także w promocji „Planu Inwestycyjnego dla Europy” w zakresie IF dla MŚP. KPK powołała Rada Ministrów w 2007 r., a obecnie nadzoruje Minister Rozwoju. Działalność KPK jest prowadzona we współpracy z ministrami właściwymi ds. gospodarki, nauki, pracy i kultury. KPK, wielokrotnie wyróżniany, także na forum europejskim, jest cenionym ekspertem i partnerem instytucji publicznych, finansowych i przedsiębiorców. Ośrodek działa przy ZBP.