PEKAO BANK HIPOTECZNY SA (45/2024) Uruchomienie Planu Naprawy Pekao Banku Hipotecznego S.A.

Pekao Bank Hipoteczny S.A. informuje, że w dniu 28 marca 2024 r. Zarząd Banku podjął decyzję o uruchomieniu Indywidualnego Planu Naprawy Pekao Banku Hipotecznego S.A ("Plan Naprawy"), o którego zatwierdzeniu przez Komisję Nadzoru Finansowego Bank poinformował w Raporcie bieżącym nr 44/2024 z dnia 27 marca 2024 r.

Zgodnie z art. 142 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe Bank zidentyfikował przesłankę do uruchomienia Planu Naprawy w postaci utrzymującego się przekroczenia progu ostrzegawczego dla wskaźnika podstawowego w obszarze rentowności (ujemna wartość wskaźnika ROA) wynikającego z odnotowanych przez Bank ujemnych wyników finansowych netto.

W latach 2019 - 2023 Bank odnotowywał ujemne wyniki finansowe netto, które związane były w szczególności z koniecznością dotworzenia rezerw na ryzyko prawne portfela kredytów hipotecznych w CHF. Zgodnie z informacjami opublikowanymi w raporcie bieżącym nr 20/2023 z dnia 30 czerwca 2023 r. oraz raporcie bieżącym nr 31/2024 z dnia 6 lutego 2024 r., a także w Sprawozdaniu Finansowym Banku za rok 2023, łączna wysokość rezerwy na ryzyko prawne dotyczące kredytów hipotecznych w CHF wyniosła 297,28 mln PLN, w tym w roku 2023 rezerwa na przedmiotowe ryzyko została zwiększona o 117,35 mln PLN.

Jednocześnie mając na uwadze art. 142 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe Bank nie identyfikuje zagrożenia przekroczenia wskaźników w obszarze płynności oraz adekwatności kapitałowej na skutek odnotowanych dotychczas ujemnych wyników finansowych netto.

Poniżej Bank przedstawia poziom kształtowania się poszczególnych wskaźników z obszarów adekwatności kapitałowej i płynności według stanu na dzień 29 lutego 2024 r. wraz ze wskazaniem w nawiasie poziomu obowiązującego limitu:

CET1: 24,00% (min. 11,50%)

T1: 24,00% (min. 13,00%)

TCR: 27,63% (min. 15,00%)

LR: 8,61% (min. 5,50%)

LCR: 252,58% (min. 110%)

NSFR: 131,47% (min. 110%)

W ocenie Banku nie występuje ryzyko przekroczenia progów ostrzegawczych dla wskaźników w obszarach adekwatności kapitałowej i płynności. Bank posiada znaczącą nadwyżkę funduszy własnych ponad wymogi regulacyjne. W obszarze płynności wskaźniki LCR i NSFR pozostają na bezpiecznym poziomie. Tym samym zarówno sytuacja kapitałowa, jak i płynnościowa Banku pozostaje dobra i stabilna.

W celu poprawy rentowności Banku i przywrócenia wskaźników w obszarze rentowności do poziomów powyżej progów ostrzegawczych Bank będzie w 2024 r. kontynuował działania, które koncentrują się na:

1) zwiększeniu przychodów Emitenta dzięki dalszemu wzrostowi aktywów; Bank planuje kolejne transakcje nabywania wierzytelności z tytułu detalicznych kredytów hipotecznych w PLN udzielonych przez Bank Pekao oraz kontynuację nabywania od Banku Pekao obligacji emitowanych przez jednostki samorządu terytorialnego;

2) poprawie efektywności kosztowej prowadzonej działalności.

Niezależnie od działań wskazanych powyżej Bank będzie intensyfikował proces zawieranych ugód w zakresie portfela kredytów CHF mający na celu zmniejszenie kosztów spraw sądowych oraz ograniczenie potencjalnych strat Banku w przyszłości.

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

kom espi zdz