Wpłata na IKZE do końca roku może przynieść ponad 3000 zł zwrotu podatku

Jak podkreśla Tomasz Stadnik, prezes zarządu TFI PZU SA, budowanie bezpiecznej przyszłości finansowej powinno być dostępne dla każdego.

„Chcemy pomagać klientom podejmować odpowiedzialne decyzje. Kładziemy więc nacisk na długoterminowe inwestycje i systematyczność, ponieważ to właśnie spokój i stabilność powinny przynieść najlepsze rezultaty” - podkreśla Tomasz Stadnik.

Jego zdaniem IKZE to ważny element planowania przyszłości finansowej. I choć perspektywa emerytury może wydawać się odległa, to - według prezesa TFI PZU SA - decyzja o wpłacie środków na IKZE może opłacić się już teraz.

Osoby zatrudnione na umowę o pracę, które w 2024 r. wpłacą na IKZE pełny limit, czyli 9388,80 zł, mogą uzyskać ulgę podatkową do 3004,42 zł. Natomiast osoby samozatrudnione, które wpłacą 14 083,20 zł, mogą uzyskać ulgę wynoszącą 4506,62 zł. Zgromadzone w ramach IKZE środki są prywatne i podlegają dziedziczeniu.

IKZE w ramach Pakietu Wyższa Emerytura (PWE) w TFI PZU SA oferuje inwestorom dostęp do dwudziestu dwóch zróżnicowanych funduszy, w tym szesnastu funduszy indeksowych, nazywanych też pasywnymi. Taka różnorodność pozwala na dywersyfikację portfela i dostosowanie strategii inwestycyjnej do indywidualnych potrzeb klienta oraz poziomu akceptowanego przez niego ryzyka.

W ofercie znajduje się pięć indeksowych funduszy obligacyjnych, które inwestują w obligacje z różnych rynków i o zróżnicowanym poziomie ryzyka, a także jedenaście funduszy akcyjnych, które oparte są na indeksach giełdowych z całego świata, takich jak sektor nieruchomości, branża informatyczna, rynek surowców czy zielona energia.

Uzupełnienie oferty funduszy indeksowych stanowi sześć funduszy cyklu życia, których strategia inwestycyjna automatycznie dostosowuje się do wieku klienta, zmniejszając ryzyko inwestycji wraz ze zbliżaniem się do emerytury.

Obsługa IKZE PWE odbywa się poprzez serwis inPZU, który jest nowoczesną i intuicyjną platformą inwestycyjną dostępną z dowolnego miejsca na świecie i w dogodnym momencie.

IKZE PWE to także brak obowiązku regularnych wpłat, co oznacza, że oszczędzający decydują samodzielnie o wysokości i częstotliwości wpłat na swoje konto, zaczynając już od 100 zł. TFI PZU SA umożliwia również przeniesienie środków z IKZE, które było zarządzane przez inną instytucję finansową.

Pozycję TFI PZU SA, jako lidera na rynku zarządzania długoterminowymi programami emerytalnymi i kapitałowymi, potwierdza zaufanie ponad miliona uczestników w PPK i PPE, którzy zgromadzili już - w ramach tych dwóch produktów - ponad 15 mld złotych (dane na koniec października 2024).

Źródło informacji: PAP MediaRoom