PKO BP SA (60/2024) Minimalny wymóg dotyczący funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowanych (MREL) dla PKO Banku Polskiego S.A.

Raport nr 60/2024 - Minimalny wymóg dotyczący funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowanych (MREL) dla PKO Banku Polskiego S.A.

Podstawa prawna:

Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR

Treść raportu:

Zarząd PKO Banku Polskiego S.A. ("Bank") informuje, że otrzymał pismo z Bankowego Funduszu Gwarancyjnego ("BFG") z 26 listopada 2024 r. określające wysokości minimalnego poziomu funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych ("MREL", ang. the minimum requirement for own funds and eligible liabilities).

Wyznaczony dla Banku, w oparciu o dane skonsolidowane, wymóg MREL TREA wynosi 15,36% TREA oraz wymóg MREL TEM wynosi 5,91% TEM. Bank powinien wypełniać oba wymogi równocześnie, z zachowaniem odpowiedniego wymogu podporządkowania, niezwłocznie po otrzymaniu informacji o wyznaczonych przez BFG poziomach MREL TREA oraz MREL TEM.

Dodatkowo w związku z tym, iż grupa przymusowej restrukturyzacji Banku według stanu na 31 grudnia 2023 r. przekroczyła poziom 100 mld euro łącznej wartości aktywów, została uznana za Top Tier Bank, tj. spełniła warunek określony w art. 97h ust. 1 ustawy o BFG. W konsekwencji Bank jest obowiązany spełnić wyznaczony dla Top Tier Bank wymóg podporządkowania MREL od 1 stycznia 2027 r.

Wymóg MREL TREA dla Banku na bazie skonsolidowanej powinien być spełniony przez fundusze własne i zobowiązania kwalifikowalne, spełniające wymóg podporządkowania na poziomie 14,56% TREA od 1 stycznia 2027 r. Do tego czasu Bank jest obowiązany utrzymywać fundusze własne i zobowiązania kwalifikowalne spełniające wymóg podporządkowania na poziomie nie niższym niż 13,90% TREA. Wymóg MREL TEM dla Banku na bazie skonsolidowanej powinien być spełniany przez fundusze własne i zobowiązania kwalifikowalne, spełniające wymóg podporządkowania na poziomie 5,91% TEM od 1 stycznia 2027 r. Do tego czasu Bank jest obowiązany utrzymywać fundusze własne i zobowiązania kwalifikowalne spełniające wymóg podporządkowania na poziomie nie niższym niż 5,62% TEM.

Przyjęte poziomy TREA oraz TEM zostały skorygowane o wyłączenie z konsolidacji PKO Banku Hipotecznego S.A. oraz Kredobanku.

Wymogi MREL podlegają corocznej aktualizacji.

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

kom espi zdz

Report No. 60/2024 -Minimum requirement for own funds and eligible

liabilities (MREL) set for PKO Bank Polski S.A.

Legal basis:

Article 17. 1 of the MAR Regulation

The Report:

The Management Board of PKO Bank Polski S.A. (_quot;Bank_quot;) informs that the

Bank received a letter from the Bank Guarantee Fund (_quot;BGF_quot;) dated 26

November 2024, regarding the minimum level of own funds and eligible

liabilities (_quot;MREL_quot;, the minimum requirement for own funds and eligible

liabilities).

The designated MREL TREA requirement for the Bank, based on consolidated

data, is 15.36% TREA and the MREL TEM requirement is 5.91% TEM. The Bank

should comply with both requirements simultaneously, with the respective

subordination requirement, as soon as it is informed of the BGF

designated MREL TREA and MREL TEM levels.

In addition, as the Bank's resolution group as at 31 December 2023

exceeded EUR 100 billion in total assets, it was recognized as a Top

Tier Bank, as it met requirement set in art. 97h point 1 Act on Bank

Guarantee Fund. Consequently, the Bank is obliged to comply with the

MREL subordination requirement designated for a Top Tier Bank from 1

January 2027.

The MREL TREA requirement for the Bank on a consolidated basis should be

fulfilled by own funds and eligible liabilities meeting a subordination

requirement of 14.56% TREA from 1 January 2027. Until then, the Bank is

required to maintain own funds and eligible liabilities meeting a

subordination requirement of not less than 13.90% TREA. The Bank's MREL

TEM requirement on a consolidated basis should be fulfilled by own funds

and eligible liabilities meeting a subordination requirement of 5.91% of

TEM from 1 January 2027. Until then, the Bank is required to maintain

own funds and eligible liabilities meeting a subordination requirement

of not less than 5.62% of TEM.

The adopted TREA and TEM levels have been adjusted to exclude PKO Bank

Hipoteczny S.A. and Kredobank from consolidation.

MREL requirements are subject to annual updates.

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1

kom espi zdz