Newsletter

Brytyjski rynek nieruchomości - zyskowna alternatywa dla inwestycji w Polsce

17.03.2025, 18:31aktualizacja: 17.03.2025, 18:41

Pobierz materiał i Publikuj za darmo

CrowdREIT PLC - dr Grzegorz Mizerski (1)
CrowdREIT PLC - dr Grzegorz Mizerski (1)

„Zysk z kapitału własnego z inwestycji w nieruchomości na wynajem na poziomie 15-50%? Czy to wciąż możliwe? Otóż okazuje się, że takie stopy zwrotu można osiągać inwestując w nieruchomości na wynajem nie w Hiszpanii, Dubaju lecz… w Wielkiej Brytanii” - twierdzi Piotr Kubalka, CEO firmy finansowo-doradczej J.Dauman Group (www.jdauman.com), posiadającej wieloletnie doświadczenie w inwestowaniu w nieruchomości w Wielkiej Brytanii.

J.Dauman - Piotr Kubalka

„Brytyjski rynek nieruchomości od lat przyciąga zagranicznych inwestorów, w tym coraz częściej inwestorów z Polski. Oprócz wyższych zysków liczy się też stabilność, wysoki popyt na wynajem oraz korzystne warunki finansowania zewnętrznego często nie występujące w innych krajach” - podkreśla Piotr Kubalka.

W porównaniu do rynku polskiego, Wielka Brytania oferuje liczne korzyści, które czynią inwestycje bardziej opłacalnymi i przewidywalnymi. Według P. Kubalki do najważniejszych należy zaliczyć:

1. Stabilność i długoterminowy wzrost wartości

Nieruchomości w UK od dekad zyskują na wartości, nawet pomimo globalnych kryzysów. Wielka Brytania odznacza się również stosunkowo niskim ryzykiem wahań rynkowych w porównaniu do innych krajów. Długoterminowy wzrost cen jest efektem ograniczonej podaży gruntów oraz rosnącego zapotrzebowania na mieszkania, zwłaszcza w dużych miastach takich jak Londyn, Manchester czy Birmingham.

2. Duży popyt na wynajem

W UK znacząca część społeczeństwa wynajmuje mieszkania zamiast kupować, co jest wynikiem wysokich cen nieruchomości i dużej mobilności zawodowej. To oznacza stabilny popyt na wynajem, zwłaszcza w miastach akademickich i biznesowych.

3. Korzystny system finansowania zewnętrznego

Brytyjski rynek nieruchomości oferuje inwestorom szerokie możliwości finansowania, w tym kredyty buy-to-let, które pozwalają na zakup nieruchomości pod wynajem przy stosunkowo niewielkim wkładzie własnym. Istnieje również możliwość spłacania samych odsetek od kredytu w trakcie trwania finansowania (tzw. interest only mortgagie) bez konieczności spłaty kapitału w tym samym okresie. Banki i instytucje finansowe są otwarte na inwestorów, a kredytowanie opiera się na oszacowaniu dochodów z najmu kupowanej nieruchomości, a nie na dochodach własnych inwestora, tak jak dzieje się w Polsce.

4. Przyjazne prawo dla wynajmujących

Brytyjski system prawny chroni właścicieli nieruchomości w większym stopniu niż w Polsce. Eksmisja problematycznych najemców jest prostsza, a umowy najmu są bardziej przejrzyste i chronią interesy właściciela.

5. Możliwości optymalizacji podatkowej

W UK inwestorzy mogą korzystać z różnych rozwiązań podatkowych, takich jak inwestowanie poprzez spółki (Limited Company), które pozwalają na odliczenie licznych kosztów finansowych czy poprzez podmioty typu real estate investment trusts (REIT-y).

Inwestowanie w nieruchomości poprzez UK-REITs

„REIT-y to dywidendowe wehikuły prawno-podatkowe, dzięki którym drobni inwestorzy indywidualni mogą budować swoje dodatkowe quasi-emerytury w oparciu o przychody z wynajmu nieruchomości, nie będąc ich właścicielami. W Wielkiej Brytanii działa już ponad 70 takich podmiotów od ponad 15 lat. UK-REITy zwolnione są z podatku CIT pod warunkiem wypłaty swoim akcjonariuszom min. 90% uzyskiwanych zysków z wynajmu nieruchomości, w które inwestują. Wypłata tych dywidend jest obowiązkowa i może odbywać się nawet w trybie miesięcznym. Dodatkowo, inwestor z Polski, inwestując z kont IKE/IKZE, nie płaci podatku od zysków kapitałowych od otrzymywanych dywidend, co oznacza wyższe zyski” - podkreśla dr Grzegorz Mizerski, CEO CrowdREIT PLC (www.crowdreitplc.co.uk) - spółki, która ma się stać brytyjskim REIT-em.

CrowdREIT PLC - dr Grzegorz Mizerski

„Przygotowywaliśmy się do tego projektu od ponad 2 lat, a ja osobiście od 2017 roku, kiedy rozpocząłem pracę doktorską, której promotorem był pan profesor Adam Glapiński. Byłem pomysłodawcą i założycielem funduszu w Luksemburgu, inwestującego w amerykańskie REIT- y notowane na NYSE i NASDAQ. Nasza strategia inwestycyjna zakłada inwestowanie na dwóch rynkach: w Polsce i w Wielkiej Brytanii. W Polsce - będą to mieszkania na wynajem w segment PRS, a konkretnie w unikatowy franczyzowy koncept mieszkaniowy - w RENTON-y. Jest to koncept, którego właścicielem są bracia Robert, Michał i Piotr Kiereś, znani w blogosferze jako Rozsądni Bracia. Jest już ich dziewięć, powstają nowe” - wskazuje dr Mizerski. „Bazujemy też na strategii rynkowej firmy doradczej Cushman & Wakefield Polska, która opracowała strategię inwestycyjną dla polskiego REIT-a. Dodatkowo, inwestować będziemy w retail - parki oraz oportunistycznie w różne inne aktywa nieruchomościowe” - dodaje.

Rynek Wielkiej Brytanii to druga noga inwestycyjna CrowdREIT PLC. 

„Tak, i to co najmniej z czterech powodów”- podkreśla Mizerski: „Pierwszy - niskie stopy procentowe na poziomie ok. 4,5% p.a. Drugi - przyjazne banki, które udzielają finansowania zakupu nieruchomości na warunkach nieosiągalnych w Polsce. Trzeci - wyższe stopy zwrotu z wynajmu apartamentów i domów, szczególnie poza Londynem ze względu na miliony emigrantów. A czwarty i kto wie, czy nie najważniejszy z perspektywy polskiego inwestora - chcemy zaoferować zyskowny sposób dywersyfikacji inwestycyjnej i >>bezpieczną przystań inwestycyjną<<” - podkreśla dr Mizerski.

Londyński AIM i legalna optymalizacja podatkowa dla właścicieli IKE/IKZE

CrowdREIT PLC ma w planach IPO na brytyjskiej giełdzie AIM. 

„To parkiet alternatywny London Stock Exchange - brytyjski odpowiednik polskiej New Connect - tylko ok. 40 razy większy” - zauważa Piotr Baran - szef wrocławskiego dewelopera PCG SA - współzałożyciel CrowdREIT PLC. „Ustawodawca brytyjski wymusza na UK-REIT-ach listing na uznanej giełdzie europejskiej, ale New Connect nie został zaliczony do tej grupy” - dodaje. 

Mimo to spółka ma w planach za kilka lat tzw. dual-listing czyli oprócz AIM wejście także na New Connect, aby ułatwić inwestowanie polskim inwestorom. 

„Nie będziemy pierwsi na AIM - notowanych jest tam siedem takich podmiotów. Co ciekawe, jeden z największych REIT-ów brytyjskich notowany na LSE - Segro PLC REIT - z kapitalizacją giełdową ponad 10 mld funtów szterlingów działa już w Polsce od wielu lat w sektorze nieruchomości logistycznych” - dodaje.

Konstrukcja CrowdREIT PLC powinna spodobać się inwestorom w Polsce posiadającym konta IKE/ IKZE, których jest już ponad 1 mln.

„Spółka będzie zwolniona z CIT, a inwestorzy polscy inwestujący w jego akcje nie będą musieli płacić podatku od zysków kapitałowych. Liczymy więc na ich zainteresowanie ofertą, bo to też dla nich konstruowany jest oferta” - podkreśla dr Mizerski.

Inwestowanie w nieruchomości w Wielkiej Brytanii to atrakcyjna opcja dla Polaków szukających stabilnych, dochodowych inwestycji. Wysoki popyt na wynajem, łatwiejszy dostęp do finansowania i przyjazne regulacje prawne sprawiają, że UK jest rynkiem wartym uwagi.

Oczywiście istnieją też ryzyka związane z takimi inwestycjami, np. nieznajomość rynków lokalnych, nieznajomość prawa w Wielkiej Brytanii, specyfika społeczności lokalnych, czy potrzeba korzystania z lokalnych dostarczycieli usług związanych z nieruchomościami.

Wszystkich zainteresowanych firma zaprasza na specjalny bezpłatny webinar, który odbędzie się 18 marca o g. 12:00 (czasu polskiego). Dodatkowo, wszyscy jego uczestnicy otrzymają bezpłatny e-book dotyczący inwestowania w nieruchomości za pomocą UK-REIT.

Link do webinaru: https://crowder.clickmeeting.com/crowdreit-18-03/register

Źródło informacji: CrowdREIT PLC

 

Pobierz materiał i Publikuj za darmo

bezpośredni link do materiału
POBIERZ ZDJĘCIA I MATERIAŁY GRAFICZNE
Zdjęcia i materiały graficzne do bezpłatnego wykorzystania wyłącznie z treścią niniejszej informacji
Data publikacji 17.03.2025, 18:31
Źródło informacji CrowdREIT PLC
Zastrzeżenie Za materiał opublikowany w serwisie PAP MediaRoom odpowiedzialność ponosi – z zastrzeżeniem postanowień art. 42 ust. 2 ustawy prawo prasowe – jego nadawca, wskazany każdorazowo jako „źródło informacji”. Informacje podpisane źródłem „PAP MediaRoom” są opracowywane przez dziennikarzy PAP we współpracy z firmami lub instytucjami – w ramach umów na obsługę medialną. Wszystkie materiały opublikowane w serwisie PAP MediaRoom mogą być bezpłatnie wykorzystywane przez media.

Newsletter

Newsletter portalu PAP MediaRoom to przesyłane do odbiorców raz dziennie zestawienie informacji prasowych, komunikatów instytucji oraz artykułów dziennikarskich, które zostały opublikowane na portalu danego dnia.

ZAPISZ SIĘ