MBANK SA (27/2026) Dopuszczenie do obrotu na giełdzie w Luksemburgu senioralnych obligacji nieuprzywilejowanych o łącznej wartości nominalnej 750 mln EUR wyemitowanych w ramach Programu EMTN

Zarząd mBanku S.A. ("Bank"), w nawiązaniu do raportu bieżącego nr 26/2026 z dnia 19 maja 2026 r., informuje, że w dniu 26 maja 2026 r. zostały dopuszczone do obrotu na Rynku Regulowanym na Giełdzie Papierów Wartościowych w Luksemburgu wyemitowane w ramach programu emisji średnioterminowych euroobligacji ("Program EMTN") senioralne obligacje nieuprzywilejowane (ang. senior non-preferred) emitowane w formie zielonych obligacji, o następujących parametrach:

a) łączna wartość nominalna: 750 000 000,00 EUR (słownie: siedemset pięćdziesiąt milionów euro) co stanowi równowartość 3 176 400 000,00 PLN według średniego kursu NBP z dnia 26 maja 2026 r.,

b) kupon: (i) przez okres sześciu lat od daty emisji - stały, w wysokości 4,335% w skali roku, płatny rocznie, (ii) w ostatnim roku - zmienny, oparty o stawkę EURIBOR 3M powiększony o marżę w wysokości 1,27% w skali roku, płatny kwartalnie,

c) data emisji: 26 maja 2026 r.,

d) data wykupu obligacji: 26 maja 2033 r.,

e) data opcjonalnego przedterminowego wykupu na żądanie Banku: 26 maja 2032 r.,

f) wartość nominalna jednej obligacji: 100 000,00 EUR (słownie: sto tysięcy euro), co stanowi równowartość 423 520,00 PLN według średniego kursu NBP z dnia 26 maja 2026 r.,

g) liczba dopuszczonych do obrotu obligacji: 7 500 szt.,

h) seria: 16,

i) kod ISIN: XS3386565991.

Data dopuszczenia obligacji do obrotu i data pierwszego notowania: 26 maja 2026 r.

Agencje ratingowe przyznały dla wyemitowanej transzy obligacji ratingi na poziomie BBB- (S_P Global Ratings) oraz BBB- (Fitch Ratings).

Obligacje podlegają prawu angielskiemu, z zastrzeżeniem statusu obligacji, zakazu dokonywania potrąceń, klauzuli dotyczącej uznania decyzji organu przymusowej restrukturyzacji w zakresie umorzenia lub konwersji instrumentu oraz postanowień dotyczących uznania uprawnień w zakresie zawieszenia lub ograniczenia w ramach restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, które podlegają prawu polskiemu.

https://espiebi.pap.pl

[English version below]

Admission to trading on the Luxembourg Stock Exchange of senior

non-preferred bonds with a total nominal value of EUR 750 million issued

under the EMTN Programme

The Management Board of mBank S.A. ("Bank"), with reference to current

report no. 26/2026 dated 19 May 2026, hereby informs that on 26 May 2026,

senior non-preferred bonds issued under the Euro Medium Term Note

Programme ("EMTN Programme") in the form of green bonds were admitted to

trading on the Regulated Market of the Luxembourg Stock Exchange with the

following parameters:a) aggregate nominal amount: EUR

750,000,000.00 (in words: seven hundred and fifty million euro), equal to

PLN 3,176,400,000.00 according to the average NBP exchange rate as of 26

May 2026,b) coupon: (i) for a period of six years from the issue date

- fixed, at 4.335% per annum, payable annually, (ii) in the final year -

floating, based on the EURIBOR 3M rate plus a margin of 1.27% per annum,

payable quarterly,c) issue date: 26 May 2026,d) maturity date: 26

May 2033,e) optional redemption date at the option of the issuer: 26

May 2032,f) par value of one bond: EUR 100,000.00 (in words: one

hundred thousand euro) equal to PLN 423,520.00 according to the average

NBP exchange rate as of 26 May 2026,g) number of bonds admitted to

trading: 7,500,h) series: 16,i) ISIN code: XS3386565991.The

admission to trading date and the first listing date: 26 May 2026.The

rating agencies assigned the following credit ratings to the issued bonds:

BBB- (S_P Global Ratings) and BBB- (Fitch Ratings).The bonds

are governed by English law with exception of the bond status, waiver of

set-off rights, the clause concerning acknowledgement of the decision of

the resolution authority concerning bail-in redemption or conversion of

the instrument and recognition of resolution stay powers, which are

governed by Polish law.

https://espiebi.pap.pl