BANK HANDLOWY W WARSZAWIE SA (34/2026)

Podstawa prawna: Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR - informacje poufne

Podstawa prawna: art. 17 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. (Rozporządzenia MAR).

Zarząd Banku Handlowego w Warszawie S.A. ("Bank") informuje, iż w dniu 13 lipca 2026 r. Bank otrzymał pismo z Bankowego Funduszu Gwarancyjnego ("BFG"), dotyczące wspólnej decyzji organów przymusowej restrukturyzacji, tj. Jednolitej Rady ds. Restrukturyzacji i Uporządkowanej Likwidacji (Single Resolution Board) oraz BFG, w sprawie wysokości minimalnego poziomu funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych ("MREL").

W grupowym planie przymusowej restrukturyzacji przewidziana została strategia przymusowej restrukturyzacji zakładająca pojedynczy punkt kontaktowy (z ang. Single Point of Entry, SPE) na poziomie Citigroup Inc.

Bank nie został wskazany jako podmiot podlegający przymusowej restrukturyzacji w rozumieniu art. 2 ust. 41a ustawy o BFG.

Wymóg MREL dla Banku został określony na poziomie indywidualnym na 15,36% wartości całkowitej ekspozycji na ryzyko ("TREA") oraz 5,91% miary ekspozycji całkowitej ("TEM") na poziomie indywidualnym. Bank został zobowiązany do spełnienia wymogu niezwłocznie po otrzymaniu informacji.

Całość wymogu MREL powinna być spełniona w formie funduszy własnych i zobowiązań spełniających kryteria określone w art. 98 ust. 2l ustawy o BFG, stanowiącym transpozycję art. 45f ust.2 dyrektywy BRRD.

Jednocześnie, BFG wskazał, że instrumenty w kapitale podstawowym Tier I ("CET1") utrzymywane przez Bank na potrzeby wymogu połączonego bufora nie mogą zostać zaliczone do wymogu MREL wyrażonego jako odsetek łącznej kwoty ekspozycji na ryzyko.

W związku z informacją, iż Bank nie został wskazany jako podmiot podlegający przymusowej restrukturyzacji w rozumieniu art. 2 ust. 41a ustawy o BFG, Bank nie jest już zobowiązany do przestrzegania wymogu w zakresie funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych określonego w art. 92a rozporządzenia 575/2013 (TLAC) na poziomie 18 % TREA oraz 6,75% TEM, co oznacza, że minimalny wymagany poziom funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych Banku wyrażonych jako odsetek TREA zmniejszy się o 2,64 p.p.

https://espiebi.pap.pl