DECORA SA (18/2026) Zawarcie umowy kredytowej

Podstawa prawna: Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR - informacje poufne

Zarząd Decora S.A. z siedzibą w Środzie Wielkopolskiej ("Spółka"), w nawiązaniu do raportu bieżącego nr 10/2026 z dnia 12 maja 2026 r. oraz do raportu bieżącego nr 1/2026 z dnia 9 stycznia 2026 r., informuje, że w dniu 29 lipca 2026 r. Spółka zawarła z Powszechną Kasą Oszczędności Bank Polski Spółką Akcyjną z siedzibą w Warszawie ("Bank") umowę kredytu inwestycyjnego na niżej określonych warunkach ("Umowa"; "Kredyt").

Kredyt został udzielony w kwocie 18.700.000,00 EUR. Środki z Kredytu zostaną przeznaczone na finansowanie i refinansowanie do 100% kosztów netto budowy hali z częścią magazynową, produkcyjną i biurowo-socjalną wraz z zagospodarowaniem terenu i infrastrukturą techniczną na nieruchomości należącej do Spółki, położonej w Środzie Wielkopolskiej ("Inwestycja").

Kredyt został udzielony na okres do dnia 28 lipca 2036 r. Okres wykorzystania Kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2027 r. Kredyt będzie wykorzystywany w EUR, przy czym może zostać wypłacony w innej walucie, jeżeli konieczność zapłaty w takiej walucie wynika z dokumentów płatniczych dotyczących Inwestycji.

Oprocentowanie Kredytu ma charakter zmienny i jest oparte na wskaźniku referencyjnym EURIBOR 1M powiększonym o marżę Banku. Umowa przewiduje możliwość przewalutowania Kredytu z EUR na PLN po zakończeniu okresu wykorzystania Kredytu albo po jego wcześniejszym całkowitym wykorzystaniu, na podstawie aneksu do Umowy. Po przewalutowaniu oprocentowanie Kredytu będzie oparte na wskaźniku referencyjnym WIBOR 1M powiększonym o marżę Banku.

Spłata wykorzystanego Kredytu będzie następowała w równych miesięcznych ratach kapitałowych, płatnych ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od dnia 31 stycznia 2028 r. do dnia 28 lipca 2036 r., przy czym ostatnia rata będzie ratą wyrównującą.

Zabezpieczenia wykonania zobowiązań Spółki wobec Banku z tytułu Umowy obejmują:

(i) hipotekę umowną do kwoty 34.000.000,00 EUR, z najwyższym pierwszeństwem, ustanowioną na przysługującym Spółce prawie własności nieruchomości położonej w Środzie Wielkopolskiej, na której realizowana jest Inwestycja, przy czym hipoteka ta zabezpiecza łącznie wierzytelności Banku wynikające z niniejszej Umowy oraz z umowy kredytu inwestycyjnego z dnia 23 września 2021 r., o której Spółka informowała w raporcie bieżącym nr 22/2021;

(ii) przelew wierzytelności pieniężnych z umowy ubezpieczenia od ryzyk budowlanych i montażowych w okresie realizacji Inwestycji oraz z umowy ubezpieczenia budynków i budowli położonych na nieruchomości od wszelkich ryzyk po zakończeniu Inwestycji, przy czym przelew wierzytelności z umowy ubezpieczenia budynków i budowli po zakończeniu Inwestycji zabezpiecza również wierzytelności Banku wynikające z umowy kredytu inwestycyjnego z dnia 23 września 2021 r.;

(iii) notarialne oświadczenie Spółki o poddaniu się egzekucji do kwoty 24.310.000,00 EUR..

Pozostałe warunki Umowy nie odbiegają od standardowych warunków rynkowych w umowach tego rodzaju.

https://espiebi.pap.pl