Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych

Pocztylion Arka Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. dołączyło do Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych (IGTE). Tym samym Izba zrzesza obecnie wszystkie 8 działających w Polsce powszechnych towarzystw emerytalnych, stając się pełną reprezentacją sektora zarządzającego oszczędnościami blisko 14 milionów Polaków.

52% czterdziestolatków oszczędza na emeryturę, 41% nie oszczędza, a 27% nie zamierza oszczędzać nawet w przyszłości. Czterdziestolatkowie korzystają z OFE i PPK, zainteresowanie IKE i IKZE jest wyraźnie mniejsze. Do odkładania w PPK, IKE, IKZE skłania ich przekonanie, że trzeba zabezpieczać swoją finansową przyszłość na wszelkie możliwe sposoby oraz przeświadczenie, że to rozwiązania opłacalne i bezpieczne - wynika z badania IGTE.

Banki PKO BP i Pekao oraz ORLEN i KGHM powołały w skład swoich rad nadzorczych niezależnych członków, którzy reprezentować będą akcjonariuszy mniejszościowych. Z inicjatywą wystąpiły Otwarte Fundusze Emerytalne, które w trzech podmiotach zawnioskowały o zwołanie nadzwyczajnych Walnych Zgromadzeń Akcjonariuszy, a do rad każdej ze spółek zgłosiły kandydatów.

87% czterdziestolatków ma w swojej historii zawodowej przerwę lub przerwy w odprowadzaniu składek emerytalnych do ZUS. Myśląc o swojej przyszłej sytuacji finansowej na emeryturze, czterdziestolatkowie odczuwają niepokój, obawę i strach. 80% z nich planuje pracować po osiągnięciu wieku emerytalnego.

34% młodych dorosłych oszczędza na emeryturę, a 73% nieoszczędzających dzisiaj zamierza odkładać w przyszłości. Najpopularniejszym instrumentem oszczędzania w tej grupie wiekowej jest PPK. Niemal połowa badanych uznaje ten produkt za opłacalne rozwiązanie. Dla młodych Polaków w obszarze inwestycji kluczowe jest poczucie bezpieczeństwa.

75% dorosłych przed 30. rokiem życia widzi sens odkładania nawet małych kwot na emeryturę, a 56% sądzi, że odkładanie pieniędzy na emeryturę ma sens, nawet jeśli tak zgromadzone oszczędności nie wystarczą na wymarzony poziom życia. Jednocześnie 89% badanych uważa, że przynajmniej w umiarkowanym stopniu odpowiada za swoje finanse na emeryturze - wynika z badania IGTE.

Obiektywny, jak i subiektywnie oceniany poziom wiedzy młodych dorosłych o systemie emerytalnym i instrumentach emerytalnych jest dalece niezadowalający. Mimo niskiego poziomu wiedzy, w kwestiach emerytalnych młodzi dorośli najbardziej ufają swojej wiedzy i intuicji oraz opinii swoich znajomych i bliskich. Młodzi dorośli równie często wskazują instytucje finansowe, jak i szkołę jako instytucje odpowiedzialne za edukację w zakresie instrumentów długoterminowego oszczędzania i systemu emerytalnego.

W 2023 roku trzy największe OFE brały udział średnio w 78% walnych zgromadzeń spółek pozostających w ich portfelach. Fundusze emerytalne zgłosiły na walnych zgromadzeniach łącznie 15 propozycji uchwał, które dotyczyły podziału wypracowanych zysków, programów motywacyjnych oraz polityki wynagrodzeń. Ponadto fundusze zgłosiły 20 kandydatów do rad nadzorczych.

W 2022 roku trzy największe OFE brały udział średnio w 73% walnych zgromadzeń spółek pozostających w ich portfelach. Fundusze emerytalne zgłosiły na walnych zgromadzeniach łącznie 9 propozycji uchwał, które koncentrowały się na zwiększeniu poziomu dywidendy, programach motywacyjnych i polityce wynagrodzeń. Ponadto fundusze zgłosiły 53 kandydatów do rad nadzorczych.

Tylko 31% młodych Polaków do 30. r.ż. oszczędza na emeryturę, przy czym jedynie 21% inwestuje w PPK. Najważniejszym kryterium, które może skłonić młodych ludzi do inwestowania w IKE/IKZE/PPK, jest przekonanie ich, że ich pieniądze będą tam bezpieczne i że nikt ich im nie zabierze. Zdaniem 70% młodych Polaków emerytalne instrumenty finansowe powinny przede wszystkich chronić kapitał, pozostali uważają, że powinny one raczej starać się go pomnażać - takie wnioski płyną z badania świadomości emerytalnej i postaw wobec systemu emerytalnego Polaków do 30. roku życia przeprowadzonego na zlecenie Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.