ThetaRay dostarcza Banco Santander system przeciwdziałania praniu pieniędzy dla banków korespondentów

NOWY JORK, 3 czerwca 2020 /PRNewswire/ -- ThetaRay, wiodący dostawca rozwiązań z zakresu analityki big data opartej na sztucznej inteligencji, zawarł umowę, zgodnie z którą Banco Santander zastosuje opracowany przez spółkę system zwalczania prania pieniędzy (AML) dla banków korespondentów. System będzie analizował ruch SWIFT, wskaźniki ryzyka oraz dane z zakresu Know Your Customer (Poznaj swojego klienta, KYC) w celu wykrywania anomalii wskazujących na możliwość prania pieniędzy w transakcjach prowadzonych przez banki korespondentów. Rozwiązanie zostało oficjalnie wprowadzone w czwartym kwartale 2019 roku i będzie dostępne na całym świecie w ciągu następnych kilku miesięcy.

Dzięki tej współpracy Santander będzie miał do dyspozycji wersję Centrum Badania opracowaną przez ThetaRay specjalnie dla banków korespondentów. Platforma umożliwi bankowi pełny dostęp do linii pochodzenia ich danych, pozwalając na przeprowadzenie pełnego badania, jak również przeanalizowanie tego, w jaki sposób i dlaczego dane algorytmy doprowadziły do konkretnych decyzji.

„Rozwiązanie proponowane przez ThetaRay poprawi naszą zdolność do wykrywania najwcześniejszych oznak prania pieniędzy i pomoże odkryć nowe, nieznane źródła ryzyka” - powiedział Carlos Gutierrez, wiceprezes Santander ds. transakcji w bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej.

„Cieszymy się, że będziemy mogli pracować z ThetaRay. Poprzez ścisłą współpracę byliśmy w stanie spersonalizować ich rozwiązanie i dostosować je do naszych potrzeb. Ustaliliśmy także plan rozwoju nowych funkcjonalności, które pozwolą na wzbogacenie tego projektu” - powiedział Luis Pinedo, wiceprezes Santander ds. Kontroli i Transformacji FCC.

Przełomowe rozwiązanie ThetaRay wykorzystuje algorytmy uczenia maszynowego do identyfikacji anomalii w danych SWIFT i KYC, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy. Pozwala to na szybką detekcję i wczesne przeciwdziałanie planowanym przestępstwom.

„Jesteśmy dumni, że instytucja finansowa o takiej pozycji jak Santander Bank zdecydowała się na nasze rozwiązanie AML dla banków korespondentów. Niedawny postęp, jaki poczyniliśmy w zakresie jednostki współpracy, sprawia że Santander to najlepsza platforma finansowa do współpracy” – powiedział Mark Gazit, prezes Zarządu Santander.

Poza zastosowaniem rozwiązania dla banków korespondentów „Jednostka Santander ds. Strategicznego Partnerstwa Cyfrowego zacieśniła współpracę z ThetaRay zgodnie z rozszerzoną umową, która wesprze jednostki biznesowe w obrębie grupy, przyspieszając wprowadzenie tej nowoczesnej technologii w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i oszustw finansowych” - powiedział Mario Aransay, kierownik Santander InnoVentures Partnerships.

Banco Santander

Założony w 1857 r. Banco Santander (SAN SM, STD US, BNC LN) z siedziba główną w Hiszpanii to bank, którego działalność obejmuje bankowość detaliczną i komercyjną. Obecny na 10 kluczowych rynkach w Europie i Amerykach Santander jest jednym z największych banków na świecie wg wartości giełdowej. Głównym celem prowadzonych przez niego działań jest wsparcie rozwoju klientów i przedsiębiorstw w prosty, spersonalizowany i uczciwy sposób. Santander kreuje bardziej odpowiedzialną bankowość, podejmując liczne zobowiązania mające na celu realizację wyznaczonego celu. Należy do nich zbiórka 120 mld euro na rzecz środowiska między 2019 a 2025 rokiem oraz finansowanie upodmiotowienia ponad 10 milionów ludzi w tym samym okresie. Pod koniec pierwszego kwartału 2020 Banco Santander dysponował środkami o łącznej wartości biliona euro, obsługiwał 146 milionów klientów (w tym 21,3 miliony stałych klientów i 38,3 miliony klientów usług cyfrowych) oraz posiadał 11900 filii zatrudniających 195000 pracowników. Zysk bazowy Banco Santander za pierwszy kwartał 2020 to 1977 milionów euro, co stanowi wzrost o 1% w porównaniu z tym samym okresem w zeszłym roku.

ThetaRay

ThetaRay za cel stawia sobie wspieranie klientów w dużych organizacjach finansowych, wydziałach ds. cyberbezpieczeństwa oraz krytycznej infrastruktury w poprawie ich odporności na ataki i wykorzystywania możliwości. Spółka oferuje zawansowane rozwiązania analityczne o bezprecedensowej szybkości, dokładności i skali, pozwalające klientom na zarządzanie ryzykiem, wykrywanie prania pieniędzy, oszustw, zagrożonych kredytów oraz detekcję błędów operacyjnych. a tym samym na rozwój nowych, cennych możliwości. Więcej informacji na temat ThetaRay na stronie: www.thetaray.com.

Źródło: ThetaRay